Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT 2015-02-28. Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Relevanta dokument
Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

FINANSRAPPORT

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson. Sammanfattning av månaden

Västerviks Kommunkoncern. Finansrapport. För perioden januari-juli 2016

Beslutsunderlag G-Tjänsteskrivelse Finansrapport augusti 2015 med likviditetsrapport. Finansrapport augusti 2015 med likviditetsprognos

Ärendet I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 30 april 2015.

KS 9 10 SEPTEMBER 2014

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2015

Sammanfattning I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 30 april 2014 samt en reviderad likviditetsprognos.

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2015

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Finansutskottet. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2013

Anmäls i arbetsutskottet den 9 juni 2015

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Finansutskottet

Preliminär elmarknadsstatistik per månad för Sverige 2014

Förslag till beslut Kommunstyrelsen föreslås besluta med godkännande lägga rapporten till handlingarna.

Finansrapport avseende perioden 1 januari 31 mars 2016

Finansiell månads- och riskrapport AB Stockholmshem juni 2007

Sammanfattning I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 3o september 2013 samt en reviderad likviditetsprognos.

Finansrapport avseende perioden 1 januari 31 december 2016

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2016

Kapitalmarknadspresentation

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Kommunstyrelsen. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2012

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Jan Malmberg. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2014

Kommunfullmäktige. Nr 7. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2011

Dnr Kst 2014/71 Verksamhetsberättelse 2013 för kommunens finansförvaltning inklusive kapitalförvaltningen

Kommunen följer väl finanspolicyn och nedan presenteras de riktlinjer som kommunen har att rätta sig efter enligt beslutad finanspolicy.

FINANSRAPPORT FEBRUARI 2015

FINANSRAPPORT JUNI 2015

FINANSRAPPORT AUGUSTI 2015

2016, Arbetslösa samt arbetslösa i program i GR i åldrarna år

Preliminär elmarknadsstatistik per månad för Sverige 2014

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2016

DIÖS FASTIGHETER Q Knut Rost, CEO Rolf Larsson, CFO

1. Finanspolicyns syfte Finansverksamhetens mål Organisation och ansvarsfördelning Likviditetsförvaltning 3

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Jan Malmberg. Kommunstyrelsen

Finansieringsrisk Max 40 % låneförfall inom 12 månader 45 % Motpartsrisk Godkända upplåningsformer Godkända motparter

Finansrapport avseende perioden 1 januari 31 mars 2016 (KSN )

Ärende 5 Finansiell rapport kommunkoncernen 31 januari 2018

Fördjupad finansrapportering

FINANSPOLICY. Simrishamn kommun. Antagen av kommunfullmäktige, 201X-XX-XX, Y

Finansiell månads- och riskrapport AB Stockholmshem augusti 2007

Landstingsdirektörens ekonomirapport oktober 2012

Finansiell månads- och riskrapport Stadshus AB februari 2007

Nettoomsättning, MSEK 8,9 8,4 + 7% 18,2 19,3-6% Rörelseresultat, MSEK (EBIT) -0,7-1,3 n/a -0,7-1,9 n/a

FINANSRAPPORT MARS 2015

Finanspolicy. Antagen av kommunfullmäktige Vimmerby kommun 1/12 Finanspolicy

Finanspolicy - För finansverksamheten i Torsby kommun

Handelsbanken Januari - mars april 2010

Finansieringsrisk Max 40 % låneförfall inom 12 månader (kapitalbindning) 39,5 % Motpartsrisk Godkända upplåningsformer Godkända motparter

Kommunen följer väl finanspolicyn och nedan presenteras de riktlinjer som kommunen har att rätta sig efter enligt beslutad finanspolicy.

Ärende 6. Finansiell rapport kommunkoncernen per

FINANSRAPPORT SEPTEMBER 2015

Ärende 5. Finansiell rapport kommunkoncernen per

Finanspolicy. Borgholms kommun. Antagen av kommunfullmäktige, , 97

Kommunen följer väl finanspolicyn och nedan presenteras de riktlinjer som kommunen har att rätta sig efter enligt beslutad finanspolicy.

KS TILLÄMPNINGSFÖRESKRIFTER

KF NOV Nr 216. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2013 KSN

Finansrapport Finansrapport 2 1 (7)

Finanspolicy för Västerås kommunkoncern

1 ( 7) FINANSPOLICY. Borgholms kommun. Antagen av kommunfullmäktige,

Ärende 6 Finansiell rapport 2019

SKAGEN Krona. Statusrapport Augusti Portföljförvaltare : Ola Sjöstrand och Elisabeth Gausel

KF SEPT Nr 117. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2014 KSN att lägga rapporten, bilaga, till handlingarna.

FINANSRAPPORT. Region Jämtland Härjedalen

Avkastning Premiepension Bas sedan starten

Ärende 5 Finansiell rapport 2019

SKAGEN Krona. Starka tillsammans för bättre räntor. September 2009 Portföljförvaltare Ola Sjöstrand. Konsten att använda sunt förnuft

Koncernbanken Delårsrapport augusti 2016

Spar Räntefonden 13 Spar Sverigefonden 14 Spar Världsfonden 15 Spar Realräntefonden 16 Spar Fastighetsfonden 17

Handelsbanken Första halvåret augusti 2005

Finanspolicy för Västerås kommunkoncern

Finansrapport Finansrapport 1 1 (7)

Finansiell rapport tertial

Finansrapport Finansrapport 3 1 (9)

Finansiell månads- och riskrapport Stadshus AB april 2006

Transkript:

FINANSRAPPORT 2015-02-28 Kjell Andersson och Sofia Wahlund Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har minskat med 15 mnkr till 622 mnkr Upplåning: Har minskat med 19 mnkr till totalt 7692 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har minskat med 61 mnkr till totalt 7 379 mnkr Likviditetsreserven: Reserven har god marginal mot den kommande månadens förfall. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har ökat med 32 mkr till 787 mnkr Övrigt: Under de första månaderna av året har marknadsförhållandena gjort att det varit mycket mer fördelaktigt att ta upp korta lån i USD än i SEK, vilket lett till en minskad kort skuld i SEK (KC). Etisk hänsyn: Samtliga aktier i Stora Enso har sålts, p g a bolagets oförmåga att hantera barnarbete hos leverantörer i Pakistan. Bolaget svartlistades av AP-fonderna i december. Innehav fanns i Kulturfonden och Donationsstiftelserna.

MSEK jun-12 aug-12 okt-12 dec-12 feb-13 apr-13 jun-13 aug-13 okt-13 dec-13 feb-14 apr-14 jun-14 aug-14 okt-14 dec-14 feb-15 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna 1 000 900 800 AFA +91 Skatt + ca 20 Fastighetsförsäljn +70 700 600 500 Slutskatt + 80 AFA +94 Slutskatt +101-40 slutskatt - 53 citybanan - 82 FK levbetalningar 622 400 300 200 100 0 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. 2 00 1 80 1 60 1 40 1 20 1 00 80 60 40 20 maj-13 aug-13 nov-13 feb-14 maj-14 aug-14 nov-14 feb-15 Kassareserv Förfall, inom en månad

Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor 4 00 Utlåning 3 50 3 00 2 50 2 00 1 50 Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 Övriga bolag 1 00 50 jan-13 apr-13 jul-13 okt-13 jan-14 apr-14 jul-14 okt-14 jan-15 Mimers upplåning via styckelån är oförändrad från föregående månad. Mälarenergi har inte lånat ngt ytterligare för Förnyelsen block 6 och ca 32 mnkr mindre för den övriga delen av verksamheten via kontokrediten vid månadsskiftet. De övriga bolagen har lånat ca 29 mnkr mindre via kontokrediten under november månad. Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. 8 000 7 000 6 000 5 000 4 000 3 000 2 000 Övriga banker o institut MTN (Ram 5 000) ECP (Ram 5 000) KC (Ram 4 000) 1 000 0 aug-13 okt-13 dec-13 feb-14 apr-14 jun-14 aug-14 okt-14 dec-14 feb-15 Under 2013 ökade Västerås stads upplåning i utländsk valuta i relation till i kronor, för löptider under ett år. Detta då lån i utländsk valuta gett en mer attraktiv räntenivå. All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 100 % effektiv säkring. Det är främst lån i USD som tas upp för tillfället. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 7 692 mkr, inkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var outnyttjad). Västerås stad har efter sommaren 2014 fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor. I september tecknades avtal om en låneram med EIB (Europeiska Investerings-Banken) på 1 800 mkr. Under november avtalades om ett första lån på 300 mnkr med en löptid på 10 år, med likvid i början av december, till marknadsmässigt bra villkor. Jämfört med att göra ett traditionellt obligationslån gav EIB-lånet en besparing på ca 3 mnkr.

Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 80 787,5 70 60 50 Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 40 30 20 10 Värdeökningen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +60,2 mnkr, vilket motsvarar +8,3 % (vilket är 0,7% högre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Avkastningen i fonden begränsas till viss av den riskbegränsande åtgärden att en del av ränteplaceringarna är placerade i en kort räntefond. Detta ger lägre avkastning vid stillastående eller sjunkande räntor, men är ett skydd vid stigande räntor. Tillgångsfördelning Likviditet % Min/Max Normal Aktier 60,3% Räntor 39,7% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 2010-2014: +7,3%/år