FINANSRAPPORT

Relevanta dokument
FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson. Sammanfattning av månaden

Västerviks Kommunkoncern. Finansrapport. För perioden januari-juli 2016

Ärendet I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 30 april 2015.

Beslutsunderlag G-Tjänsteskrivelse Finansrapport augusti 2015 med likviditetsrapport. Finansrapport augusti 2015 med likviditetsprognos

Preliminär elmarknadsstatistik per månad för Sverige 2014

Finanspolicy - För finansverksamheten i Torsby kommun

Sammanfattning I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 30 april 2014 samt en reviderad likviditetsprognos.

FINANSRAPPORT JUNI 2015

KS 9 10 SEPTEMBER 2014

FINANSRAPPORT FEBRUARI 2015

FINANSRAPPORT AUGUSTI 2015

Finansiell månads- och riskrapport AB Stockholmshem juni 2007

Kapitalmarknadspresentation

FINANSPOLICY. Simrishamn kommun. Antagen av kommunfullmäktige, 201X-XX-XX, Y

FINANSRAPPORT SEPTEMBER 2015

2016, Arbetslösa samt arbetslösa i program i GR i åldrarna år

Preliminär elmarknadsstatistik per månad för Sverige 2014

Finanspolicy. Borgholms kommun. Antagen av kommunfullmäktige, , 97

Finanspolicy. Antagen av kommunfullmäktige Vimmerby kommun 1/12 Finanspolicy

FINANSRAPPORT MARS 2015

Finansrapport Finansrapport 3 1 (7)

1 ( 7) FINANSPOLICY. Borgholms kommun. Antagen av kommunfullmäktige,

Finansieringsvillkor 2014 Borgensavgifter. SABO:s Finansdag 12 maj 2015 Joakim Nirup, AGL

Anmäls i arbetsutskottet den 9 juni 2015

Finanspolicy för Västerås kommunkoncern

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Finansutskottet. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2013

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Finansutskottet

VÄRNAMO STADSHUSKONCERNEN VÄRNAMO STADSHUS AB FINNVEDSBOSTÄDER AB VÄRNAMO ENERGI AB VÄRNAMO KOMMUNALA INDUSTRIFASTIGHETER AB FINANSPOLICY

Finansrapport Finansrapport 1 1 (7)

Finansiell månads- och riskrapport Stadshus AB april 2006

FINANSPOLICY. Vårgårda Kommun. Antagen av kommunfullmäktige, 201X-XX-XX, Y

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2015

Förslag till beslut Kommunstyrelsen föreslås besluta med godkännande lägga rapporten till handlingarna.

Riktlinjer för finansverksamheten inom Strömsunds kommunkoncern

Finansiell månads- och riskrapport AB Stockholmshem augusti 2007

Finansiell månads- och riskrapport Stadshus AB februari 2007

Sammanfattning I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 3o september 2013 samt en reviderad likviditetsprognos.

1. Finanspolicyns syfte Finansverksamhetens mål Organisation och ansvarsfördelning Likviditetsförvaltning 3

KF SEPT Nr 117. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2014 KSN att lägga rapporten, bilaga, till handlingarna.

Dnr Kst 2014/71 Verksamhetsberättelse 2013 för kommunens finansförvaltning inklusive kapitalförvaltningen

Ägarmöte Svensk Volvohandel VOLVOFINANS BANK. Presentation Bokslutskommuniké 2016

FINANSPOLICY. Färgelanda kommun. Fastställd av Kommunfullmäktige, 148, , Diarienummer

FINANSPOLICY. Hörby kommun. Beslutshistorik. Kommunledningsförvaltningen Ekonomiavdelningen

Finanspolicy för Västerås kommunkoncern

Uppföljning finansiella placeringar per den 30 november 2017

FINANSRAPPORT SEPTEMBER 2016

Preliminär elmarknadsstatistik per månad för Sverige 2013

Avkastning Premiepension Bas sedan starten

VOLVOFINANS BANK BOKSLUTSÅRET 2015

FINANSRAPPORT OKTOBER 2016

Finansiell månads- och riskrapport AB Stockholmshem juni 2006

Finansieringsrisk Max 40 % låneförfall inom 12 månader (kapitalbindning) 36 % Motpartsrisk Godkända upplåningsformer Godkända motparter

Fördjupad finansrapportering

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2015

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Kommunstyrelsen. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2012

FINANSPOLICY Likviditetsförvaltning Finansiering Leasing

FINANSRAPPORT NOVEMBER 2016

Kommunen följer väl finanspolicyn och nedan presenteras de riktlinjer som kommunen har att rätta sig efter enligt beslutad finanspolicy.

Ärende 5 Finansiell rapport kommunkoncernen 31 januari 2018

Riktlinjer för medelsförvaltningen inom Göteborgsregionens kommunalförbund (GR)

Finansrapport april 2015

FINANSRAPPORT avseende Oktober 2017

Månadsrapport Maj 2010

Avkastning Premiepension Bas sedan starten

Uppföljning finansiella placeringar per den 30 november 2016

Finansiell månadsrapport för juli 2019

Månadsrapport januari februari

Finanspolicy för Västerås kommunkoncern

Utvärdering kapitalmarknad

Uppföljning finansiella placeringar per den 31 oktober 2018

Ärende 6 Finansiell rapport 2019

Finansieringsrisk Max 40 % låneförfall inom 12 månader (kapitalbindning) 39,5 % Motpartsrisk Godkända upplåningsformer Godkända motparter

Riktlinjer till finanspolicy

Transkript:

FINANSRAPPORT 218-5-31 Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 46 mnkr till 1 699 mnkr jämfört med föregående månad. Upplåning: Har minskat med 141 mnkr till totalt 8 723 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 9 mnkr till totalt 8 612 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även mnkr i outnyttjade backup faciliteter. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har ökat med 8,4 mnkr till 917,3 mnkr. Total värdeförändring i år är + 35,5 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 8,4%/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i september bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 7 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Back-Up Faciliteter: I februari tecknades ett nytt kreditlöfte, till marknadsmässigt bra villkor, som ersätter ett löfte som förföll under 218. Den totala summan är fortsatt mnkr i kreditlöften. Kapitalbindning: För bostadsbolagets finansiering gjordes i maj en 7årig kapitalbindning på 5 mnkr av bolagets skuld, i syfte att förlänga portföljens kapitalbindning.

sep-15 okt-15 nov-15 dec-15 jan-16 feb-16 mar-16 apr-16 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec-17 jan-18 feb-18 mar-18 apr-18 maj-18 Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna 1 8 1 6 1 4 1 2 8 6 4 2 Bidrag från migrationsverket + 18 mnkr, skolverket +46 mnkr Försäljning tomträtter m.m + 9 mnkt Pensionsavg -14 1 699 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK 3 2 5 1 5 Kassa-reserv Förfall, inom en månad 5 jul-16 sep-16 nov-16 jan-17 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17 nov-17 jan-18 mar-18 maj-18

maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec-17 jan-18 feb-18 mar-18 apr-18 maj-18 Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor. Nedan i MSEK. 6 5 4 3 Mimer Mälarenergi Mälarenergi B6+7 Övriga bolag Mimers upplåning har har ökat med 7 mnkr sen föregående månad. Mimers dotterbolag Björnklockans upplåning var vid månadsskiftet 131 mnkr. Mälarenergis upplåning minskade med 67 mnkr sen föregående månad. Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. MSEK 1 Upplåning 1 8 6 4 Övriga banker o institut MTN (Ram 8 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) jan-16 maj-16 sep-16 jan-17 maj-17 sep-17 jan-18 maj-18 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 8 722 mnkr, exkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.

mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde Pensionsfonden Marknadsvärde 917,3 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +35,5 mnkr, vilket motsvarar +4,3 % (vilket är 1,18 % bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 61,9% Räntor 38,% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 213-217: +8,4%/år