FINANSRAPPORT 217-8-31 Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 4 mnkr till 1 389 mnkr jämfört med föregående månad. Upplåning: Har minskat med 5 mnkr till totalt 8 932 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 88 mnkr till totalt 8 786 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även 2 mnkr i outnyttjade backup faciliteter och vi ligger med god marginal inom Finansriktlinjerna. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har minskat med 6 mnkr till 854 mnkr. Total värdeförändring i år är + 24 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 9,%/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i mars bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 489 mnkr) placeras nu till negativ ränta. Då bankerna infört negativa räntor så ligger vi nära de limiter per bank som är fastställda i Finansriktlinjerna, för att vi ska undvika att betala för att ha pengar på banken. Gröna obligationer: I november gavs Västerås första Gröna obligationer på 75 mnkr ut. Per delårsbokslutet sista augusti har ca 6 mnkr allokerats ut mot olika gröna projekt. Kapitalbindning: I juli emitterade vi en obligation på 3 mnkr och en löptid på 5 år i syfte att förlänga skuldportföljens kapitalbindning.
jun-15 jul-15 aug-15 sep-15 okt-15 nov-15 dec-15 jan-16 feb-16 mar-16 apr-16 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 1 6 1 4 1 2 Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna +6 tomrätter Flyktingstöd+55 +58 försälj fastighet Citybanan - 53mnkr Byggbonus +41 1 389 8 Tomträtter +94 Flyktingstöd +79 Pensionsavg -129 6 4 2 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. 2 5 2 1 5 Kassa-reserv Förfall, inom en månad 5 feb-16 apr-16 jun-16 aug-16 okt-16 dec-16 feb-17 apr-17 jun-17 aug-17
Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor 6 5 5 5 4 5 4 3 5 3 2 5 2 Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 och 7 Övriga bolag aug-16 okt-16 dec-16 feb-17 apr-17 jun-17 aug-17 Mimers upplåning har ökat med 3 Mnkr till 496 mnkr. 1 5 Mälarenergi har ökat sin totala upplåning med 64 mnkr jämfört mot föregående månad, då kostnader för block 7 bokförts. 5 Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.
Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. 1 1 9 8 7 6 6 5 5 4 4 3 3 2 2 jun-15 jul-15 okt-15 nov-15 feb-16 mar-16 jun-16 jul-16 okt-16 nov-16 feb-17 mar-17 jun-17 jul-17 aug-15 dec-15 apr-16 aug-16 dec-16 apr-17 aug-17 Övriga Övriga banker banker o institut o institut Övriga banker o institut MTN MTN (Ram (Ram 6 ) 6 ) MTN (Ram 6 ) ECP ECP (Ram (Ram 5 ) 5 ) ECP (Ram 5 ) KC KC (Ram (Ram 4 ) 4 ) KC (Ram 4 ) All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 8 932 mnkr, inkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.
Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 853,9 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +24,5 mnkr, vilket motsvarar +2,95 % (vilket är,6 % bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 59,3% Räntor 4,6% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 212-216: +9,%/år