FINANSRAPPORT 217-9-3 Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har minskat med 12 mnkr till 1 377 mnkr jämfört med föregående månad. Upplåning: Har minskat med 59 mnkr till totalt 8 872 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 51 mnkr till totalt 8 836 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även 2 mnkr i outnyttjade backup faciliteter och vi ligger med god marginal inom Finansriktlinjerna. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har ökat med 26 mnkr till 88 mnkr. Total värdeförändring i år är + 5 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 9,%/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i september bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 525 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Gröna obligationer: I november 216 gavs Västerås första Gröna obligationer på 75 mnkr ut. Per delårsbokslutet sista augusti har ca 6 mnkr allokerats ut mot olika gröna projekt. Kapitalbindning: I juli emitterade internbanken en obligation på 3 mnkr och en löptid på 5 år i syfte att förlänga skuldportföljens kapitalbindning.
jun-15 jul-15 aug-15 sep-15 okt-15 nov-15 dec-15 jan-16 feb-16 mar-16 apr-16 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 Internbanken Västerås stad 1 6 1 4 1 2 Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna Tomträtter +94 Flyktingstöd +79 +6 tomrätter Flyktingstöd+55 +58 försälj fastighet Byggbonus +41 Citybanan - 53mnkr 1 377 1 8 Pensionsavg -129 6 4 2 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. 2 5 2 1 5 1 Kassareserv Förfall, inom en månad 5 jan-16 mar-16 maj-16 jul-16 sep-16 nov-16 jan-17 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17
Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor 6 5 5 5 4 5 4 3 5 3 2 5 2 Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 och 7 Övriga bolag 1 5 1 5 sep-16 nov-16 jan-17 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17 Mimers upplåning ligger kvar på samma nivå som föregående månad, 496 mnkr Björnklockans upplåning var vid månadssskiftet 32 mnkr Mälarenergi har ökat sin totala upplåning med 39 mnkr jämfört mot föregående månad Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.
Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. 1 1 1 9 9 8 8 7 7 6 6 5 4 3 2 2 1 1 jun-15 jul-15 okt-15 nov-15 feb-16 mar-16 jun-16 jul-16 okt-16 nov-16 feb-17 mar-17 jun-17 jul-17 sep-15 jan-16 maj-16 sep-16 jan-17 maj-17 sep-17 Övriga Övriga Övriga banker banker banker o institut o institut o MTN MTN institut (Ram (Ram 6 ) 6 ) MTN (Ram 6 ) ECP ECP (Ram (Ram 5 ) 5 ) ECP (Ram 5 ) KC KC (Ram (Ram 4 ) 4 ) KC (Ram 4 ) All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 8 872 mnkr, exkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var 54 mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.
mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde Pensionsfonden Marknadsvärde 879,7 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +5,2 mnkr, vilket motsvarar +6,5 % (vilket är 1,17 % bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 6,5% Räntor 39,4% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 212-216: +9,%/år