Utvärderingsmodell i tre steg

Transkript

1

2 Utvärderingsmodell i tre steg 1. Kvalificering av anbudsgivare 2. Skall-kravsutvärdering 3. nbudsutvärdering () Pensionsadministration () Tjänstepensionsförsäkring KP-KL 1. Pris 2. Erfarenhet och kompetens 3. Genomförande, kommunikation, kompabilitet med nuvarande system 4. Kundservice tillgänglighet 1. Pris - Premier & kostnader 2. Solvens 3. Värde-säkring, överskott, återbäring 4. Flytträtt 2

3 Kvalificering av anbudsgivare och skall-kravsutvärdering Kvalificering av anbudsgivare Skall-kravsutvärdering KP: godkänd Skandia: godkänd KP: godkänd Skandia: godkänd Godkänd på samtliga skallkrav Godkänd på samtliga skallkrav 3

4 Översikt modell för anbudsutvärdering* Maximal poäng per område () Pensionsadministration () Tjänstepensionsförsäkring KP-KL Helhetslösning Pris (0 42 poäng) Företagets erfarenhet och kompetens (1 7 poäng) Genomförande, kommunikation, kompabilitet med nuvarande system (2 14 poäng) Kundservice, tillgänglighet (1 7 poäng) Pris - premier och kostnader per typperson (pris) (0 18 poäng) Solvens (1 4 poäng) Värdesäkring, överskott och återbäring (1 4 poäng) Flytträtt (1 4 poäng) *) Hela anbudsprövningen sker i tre steg: 1. kvalificering av anbudsgivare, 2. Skall-kravsutvärdering, 3. nbudsutvärdering 4

5 Utvärdering Pensionsadministration och Tjänstepensionsförsäkring Poängsättningskriterier Poängsättning för Pris inom Pensionsadministration () beräknas enligt nedan Det anbud som har det lägsta priset erhåller 100 % av 12 poäng. Övriga anbud poängsätts efter procentuell avvikelse. nbud som t.ex. ligger 10 % över lägsta anbud poängsätts med 100 % 10% = 90 % av 12 poäng. Lägst 0 poäng. Totalpoängen multipliceras sedan med 3,5, detta innebär att poängsättning blir 0 42 poäng. Exempel: Pris över lägsta Poäng 0% 12 Multipliceras 10% 10.8 sedan med 3,5 20% % % 7.2 Mer än 100% 0 Poängsättning för Premier och kostnader inom Tjänstepensionsförsäkring KP/KL () beräknas enligt nedan Det anbud som har den lägsta offererade premien erhåller 100 % av 12 poäng. Övriga anbud poängsätts efter procentuell avvikelse. nbud som t.ex. ligger 10 % över lägsta anbud poängsätts med 100 % 10% = 90 % av 12 poäng. Lägst 0 poäng. Totalpoängen multipliceras sedan med 1,5, detta innebär att poängsättning blir 0 18 poäng. Exempel: Pris över lägsta Poäng 0% 12 Multipliceras 10% 10.8 sedan med 1,5 20% % % 7.2 Mer än 100% 0 Övriga kriterier för () Ett utvärderingskriterium poängsätts utifrån hur väl det uppfyller våra behov. Ju högre poäng desto högre mervärde. Övriga kriterier för () Ett utvärderingskriterium poängsätts utifrån hur väl det uppfyller våra behov. Ju högre poäng desto högre mervärde. För kriteriet Genomförande, kommuinikation, kompabilitet med nuvarande system multipliceras poängen med 2. Dvs. maximal poäng är 14. Poäng Ger ett stort och värdefullt mervärde 7 Ger ett klart urskiljbart mervärde 4 Ger inget mervärde 1 Poäng Ger ett stort och värdefullt mervärde 4 Ger ett klart urskiljbart mervärde 3 Ger inget mervärde 1 5

6 Utvärdering () Pensionsadministration - Kriteriegrupp 1: Pris eräknad kostnadsnivå för hela avtalsperioden (kr) Poäng per anbudsgivare ,1 42 KP Skandia KP Skandia Enligt prisbilaga Multiplicerat med avtalslängd (exklusive eventuell förlängning), 3 år 40,27 % högre än lägsta pris Lägsta pris 40,27 % lägre än maximal poäng Maximal poäng Se bakgrundsmaterial sid 1, 2, 5 6

7 Utvärdering () Pensionsadministration - Kriteriegrupp 2: Företagets erfarenhet och kompetens Företagets erfarenhet och kompetens 7 7 Ja Ja Utifrån anbudets beskrivning av företagets erfarenheter av likartade uppdrag samt referenser KP Skandia som styrker dokumentationen KP Skandia Ett stort och värdefullt mervärde Referenser finns Ett stort och värdefullt mervärde Referenser finns Se bakgrundsmaterial sid 5 7

8 Utvärdering () Pensionsadministration - Kriteriegrupp 3: Genomförande, kommunikation, kompatibilitet med nuvarande system KP Skandia Maxpoäng nbudets beskrivning av hur företaget kommunicerar med beställaren samt erfarenhet av P-systemet Heroma Visning av anbudsgivarens on-line system (enligt bedömningsprotokoll) 2,75 2,125 4 Delsumma 5,75 5,125 7 Multiplicerat med 2 tt ta med till sammanställning 11,50 10,25 14 Se bakgrundsmaterial sid 5 8

9 Utvärdering () Pensionsadministration - Kriteriegrupp 4: Kundservice, tillgänglighet Kundservice, tillgänglighet 7 7 Ja Ja Utifrån anbudets beskrivning av hur företaget agerar gentemot beställaren och de anställda KP Skandia KP Skandia Ett stort och värdefullt mervärde Ett stort och värdefullt mervärde Se bakgrundsmaterial sid 5 9

10 Utvärdering () Pensionsadministration Poäng per anbudsgivare Utvärdering () Pensionsadministration - Totalt KP Skandia 1. Priskriteriet (0 42 poäng) 25, Företagets erfarenhet och kompetens (1 7 poäng) Genomförande, kommunikation, kompabilitet med nuvarande system (2 14 poäng) 11,50 10,3 4. Kundservice, tillgänglighet (1 7 poäng) 7 7 Totalpoäng Pensionsadministration () 50,6 66,3 Se bakgrundsmaterial sid 5 10

11 Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring Pris, premier och kostnader Pris för försäkring beräknas genom att vikta offererade löpande premier för FÅP, EP, P, P KP Skandia Kön Pers.nr. FÅP FÅP EP EP P P P FÅP FÅP EP EP P P P förmån/må premie/m förmån/må premie/m förmån/må premie/må premie/må förmån/m premie/m förmån/må premie/m förmån/må premie/må premie/må n ån n ån n n n ån ån n ån n n n K M K M K M K M Summa premie: Se bakgrundsmaterial s

12 Utvärdering () tjänstepensionsförsäkringspremier och kostnader Offererade tjänstepensionspremier KP-KL* Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring Pris, premier och kostnader Poäng per anbudsgivare ,0 15,4 KP Skandia KP Skandia Lägsta pris 14,17 % högre än lägsta pris Maximal poäng 14,17 % lägre än maximal poäng *) Viktat genomsnitt för offererade premier för löpande FÅP, EP, P, P Se bakgrundsmaterial s

13 Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring solvens Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring solvens Solvensgrad Poäng per anbudsgivare 143% 153% 4 4 KP ( ) Skandia KP Skandia Solvensgrad är ett mått på värdet av tillgångarna i förhållande till de garanterade åtagandena till försäkringstagarna Solvensgrad : 186% Solvenskvot : u.s : 19,8 Solvensgrad : 174% Solvenskvot : 11, : 16 Solvensgrad överstiger med god marginal 100% Ger ett stort och värdefullt mervärde Solvensgrad överstiger med god marginal 100% Ger ett stort och värdefullt mervärde Se bakgrundsmaterial s

14 ustralia Germany Japan South fr Sverige US Italy Canada Holland UK France Ireland elgium Spain Denmark Switzerla Världen Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring Värdesäkring, överskott och återbäring ntaganden för långsiktig kapitalavkastning per tillgångsklass Historisk riskpremie (%) på aktier 1) ntagen avkastning och riskpremie 6,0 5,7 5,4 5,2 5,9% 4,8 4,4 4,1 4,0 3,8 3,8 3,6 3,2 2,1 1,9 1,5 1,4 3,8 1,9% 3,9% 2 % riskpremie 4 % riskpremie 1,9% Riskfri ränta Riskfri ränta Riskfri ränta Fastigheter ktier Övrigt Historiskt har riskpremien för aktier varit 4,8% i Sverige och 3,8% i världen. I bolagens portföljer finns såväl svenska som globala aktier. I ett grundscenario antas riskpremien för aktier vara 4%. 10-årig statsobligation (10 feb 2012) Riskpremie antas till 2% i ett grundscenario 2) Riskpremie antas till 4% i ett grundscenario T.ex alternativa investeringar, hedgefonder 1) Historical differential return of the stock market over fixed income in the short (30 days) and long term (10 or 30 years) in 16 countries for the period nnualized returns. Källa: Dimson, Marsh and Staunton (2003). 2) Har historiskt varierat mellan 1,5 4,5% mellan Källa: Leimdörfer 14

15 Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring Värdesäkring, överskott och återbäring ntagen långsiktig kapitalavkastning och nettoränta till kund ntagen kapitalavkastning KP ( ) andel, % Skandia ( ) andel, % ktier 5,9 % 34,8 34,0 Fastighet 3,9 % 3,3 11,1 Ränta 1,9 % 59,9 41,6 Övrigt 1,9 % 2,0 13,3 ntagen långsiktig kapitalavkastning: Jfr bruttoränta i premiegrunder (för offererade premier) 3,4 % 3,5 % 2,0 % 1,25 % olagens antagna kapitalavkastning beror av senast kända, angivna fördelning av förvaltat kapital mellan tillgångsklasser ndel av avkastning till kund 100 % 100 % ntagen återbäringsränta (över tid) minus ntagen avkastningsskatt 3,4 % 3,5% 0,39 % 0,39 % ntagen återbäringsränta (över tid) beror av ndel av avkastning som går till kund minus Omkostnadsprocent (på kapitalet) ntagen nettoränta till kund (över tid) 0,65 % 0,55 % 2,3% 2,5 % Nettoränta till kund beror av vkastningsskatt Omkostnader 15

16 Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring Värdesäkring, överskott och återbäring Överskottsfond Kapitalet för en försäkring ökar över tiden med grundräntan Med förväntad återbäring kommer kapitalet att överstiga åtagandet eräkning av hypotetisk premie (kostnad för försäkring över tid) z z z Säkerhetsmarginal Överskottsfond Säkerhetsmarginal Faktorer som påverkar kapitalet: Vad är detta värt för kunden? eräkning hypotetisk premie: vilken premie erfordras för vkastning 1) Premier Utbetalningar En del går till försäkringsbolagets säkerhetsmarginal. Dock kan denna över tiden tillfalla kunden helt eller delvis, beroende på respektive försäkringsbolags regler för överskottsfond Överskjutande överskott går till kundens överskottsfond En större överskottsfond, innebär allt annat lika lägre totalkostnad för försäkring över tid tt nå säkerhetsmarginal vid pensioneringen (z) Om grundräntan vore lika med förväntad återbäringsränta? Den hypotetiska premien skildrar förväntade skillnader i kostnad för försäkring över tid mellan olika försäkringsbolag 2). 1) Netto efter kostnader 2) Därutöver finns skillnader i hur mycket av säkerhetsmarginalen som tillfaller kund 16

17 Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring Värdesäkring, överskott och återbäring Utvärdering () värdesäkring, överskott och återbäring Sammanfattning överskott Försäkringen kan gå med överskott av att återbäringen överstiger grundräntan. Överskotten läggs i en buffert så länge de understiger säkerhetsmarginalen. Överskjutande läggs i överskottsfond (alt. Kundkonto) som arbetsgivaren förfogar över Poäng per anbudsgivare 3 3 För KP ger en grov simulering vid handen att en överskottsfond inte med sannolikhet fylls på vid nuvarande låga ränteläge (beräknat med säkerhetsmarginal på 4% av grundkapitalet). KP Skandia För Skandia ger en grov simulering vid handen att en överskottsfond inte med sannolikhet fylls på vid nuvarande låga ränteläge (beräknat med säkerhetsmarginal på 10% av grundkapitalet). ntagen netto långsiktig återbäringsränta till kund 2,3%, givet nuvarande ränteläge. Grov simulering indikerar att överskottsfond inte med sannolikhet fylls på vid nuvarande ränteläge. Goda möjligheter att överföra ev. uppkomna överskott till arbetsgivare vid ev ändrat ränteläge. Ger ett klart urskiljbart mervärde ntagen netto långsiktig återbäringsränta till kund 2,5%, givet nuvarande ränteläge Grov simulering indikerar att överskottsfond inte med sannolikhet fylls på vid nuvarande ränteläge. Goda möjligheter att överföra ev. uppkomna överskott till arbetsgivare vid ev ändrat ränteläge. Ger ett klart urskiljbart mervärde 17

18 Utvärdering () Flytträtt Utvärdering () flytträtt Poäng per anbudsgivare 4 1 KP Skandia Erbjuder ej flytträtt till Kommunen beträffande Tjänstepension KP-KL Inget mervärde utöver krav Erbjuder flytträtt till Kommunen beträffande Tjänstepension KP-KL Ett stort och meningsfullt mervärde Se bakgrundsmaterial s

19 Utvärdering () Tjänstepensionsförsäkring KP-KL Poäng per anbudsgivare Utvärdering () Tjänstepension KP-KL totalt KP Skandia Pris - Premier och kostnader per typperson (0 18 poäng) 18,0 15,4 Solvens (1 4 poäng) 4,0 4,0 Värdesäkring, överskott och återbäring (1 4 poäng) 3,0 3,0 Flytträtt (1 4 poäng) 1,0 4,0 Totalpoäng från försäkring tjänstepension KP-KL 26,0 26,4 Se bakgrundsmaterial s

20 Utvärdering Pensionsadministration () och Tjänstepensionsförsäkring () Totalt Utvärdering sammanställning (+) Poäng per anbudsgivare KP Skandia Pensionsadministration () - max 70 poäng 50,6 66,3 Tjänstepensionsförsäkring KP-KL () max 30 poäng 26,0 26,4 Totalpoäng Helhetslösning (++C) Se bakgrundsmaterial s