Utvärdering PTK Rådgivningstjänst [beta]

Transkript

1 Bild 1 Utvärdering PTK Rådgivningstjänst [beta] Enkäten genomförd mars 2010 Webbenkät genomförd av PTK 370 anmälda betatestare Svarsfrekvens 52,7% (195 personer)

2 Bild 2 Vilket av följande passar bäst in på dig? Anställd på ett PTK-förbund 9% Förtroendevald inom ett PTK-förbund 58% Medlem i ett av PTKs medlemsförbund 22% Annat 11% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

3 Bild 3 Är du kvinna eller man? Kvinna 31% Man 69% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

4 Bild 4 Hur gammal är du? under 30 år 2% år 13% år 22% 50 år eller äldre 63% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

5 Bild 5 Har du använt PTK Rådgivningstjänst? Ja 52% Nej 48% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Väldigt bra med en rådgivning. speciellt att man kan laborera med siffror och se hur det påverkar en. Pga strul med e-leg. har jag inte haft tid att testa. Detta kommer att bli en jättebra tjänst Har helt enkelt inte haft tid. Sportlov mm kom i vägen Bra tjänst! Vore dock bra med lite mer "automatiska" uppgifter från diverse håll så att man enkelt ser sin totala pensionsprognos. Jag tycker att filmerna med förklaringar var alldeles för långa. Man orkar inte hänga med. Ser framemot att använda detta instrument Har testat delvis. Hann tyvärr inte så mycket som jag hade tänkt pga den korta testtiden och var tvungen att göra annat privat. Jag hann inte Jag loggade in på tjänsten men tyckte den var ganska omfattande och har inte hunnit titta på allt Bra men saknar flera försäkringar. Det gick inte. Collectum påstår att jag inte har aktiv ITP. Min arbetsgivare är ansluten till Pressens Pensionskassa och då funkar det tydligen inte. Illa om hela media-sverige står utanför rådgivningstjänsten.

6 Bild 6 Varför har du inte använt PTK Rådgivningstjänst? Jag kunde inte logga in 21% Jag hade inte tid 49% Jag tycker tjänsten verkar ointressant 2% Jag kunde inte använda tjänsten 9% Annat skäl: 27% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Därför att jag inte är intresserad att "gambla" om min pension Det var en massa tekniska installationer som först skulle göras. Skaffa Bank ID tex Glömde bort verkade inte så kul Det var helt enkelt inte värt risken för mig som Beta testare. Jag loggar in på banken dagligen. Men, när tjänsten driftsätts kan jag mycket väl överväga att skaffa ett eleg, då är det värt att utreda konsekvenserna. Går det att ordna så att man kan logga in via lösenord? Det hela blev mer omständligt eftersom man då måste fixa ett bankid på sin jobbdator. Tyvärr tidsbrist. Hade även problem att ladda ner BankID pga av gammal InternetExplorer. Om det blir fortsatt testning gör jag det gärna, nu kommer jag ju iallafall in.

7 Bild 7 bild: bankid.jpg För att kunna logga in på tjänsten krävs e-legitimation. Var det lätt att logga... Ja 91% Nej 9% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Kan vara lite klurigt för personer som aldrig använt sig av e-leg tidigare. Men detta är ett problem bankerna måste lösa. Problem att göra det på arbets-pc. Fick göra det på min PC-hemma. Förutsatt att man kommer i håg sitt lösenord BankId fungerar bra. Svårare att få fatt på min e-legitimation. Laddade ner en massa program innan jag kontaktade min bank som hjälpte mig. jag hade en sedan tidigare som hade gått ut så jag fick förnya den. mycket lätt. Krävdes att man inte glömmer bort den långa lösenordet... nej jag kom inte in med min e-leg från Nordea Fast min e.leg hade gått utså det tog lite tid. En del kanske blir skrämda av att ha e-leg som går att använda till annat också? Ja, när jag skaffat en e-legitimation så var det lätt. Jag använder Bank-ID som jag är van vid. Informera om att viss nedladdning av extern programvara krävs på datorn och att de flesta arbetsgivare inte tillåter detta, därför skall inloggning ske "hemma

8 Bild 8 Det var lätt att överblicka informationen i PTK Rådgivningstjänst Instämmer helt 42% Instämmer delvis 39% Varken eller 11% Instämmer inte 8% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

9 Bild 9 Diagrammen i rådgivningstjänsten var lätta att tolka Instämmer helt 47% Instämmer delvis 34% Varken eller 11% Instämmer inte 7% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

10 Bild 10 Jag förstår informationen i råden Instämmer helt 41% Instämmer delvis 43% Varken eller 10% Instämmer inte 6% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

11 Bild 11 Jag kommer att följa råden Instämmer helt 11% Instämmer delvis 37% Varken eller 37% Instämmer inte 16% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Det krävs en hel del informationsinhämtning för att förstå vad man egentligen fyller i. Varför kommer det alltid 5 fonder? Man borde kunna se hur fonderna har utvecklats under tex 5 år Såg ingen förklaring på varför just de fonder som förslogs kom upp. Baseras råden på bara historisk avkastning eller finns det någon som bedömer/analyserar eventuell framtid? Behöver förstå hur råden baserats innan jag bestämmer mig för åtgärder Eftersom råden baseras på obefintlig fakta så kan man naturligtvis inte följa råden. "Tack, jag kommer att ändra ITPK efter era råd. Till PPM använder jag Aktiva Fonder som hjälper mig med placeringen. Tjänsten tar inte hänsyn till om man lagt ut PPM-förvaltningen på en extern förvaltare."

12 Bild 12 Skulle du rekommendera PTK Rådgivningstjänst till en vän? Ja 89% Nej 11% 0% 20% 40% 60% 80% 100%

13 Bild 13 Varför skulle du inte rekommendera PTK Rådgivningstjänst Jag tror att man måste vara relativt insatt själv i pensionsfrågor för att maximalt kunna utnyttja en tjänst som denna på nätet. Det kanske förstås är en utbildningssak/vana att göra den här typen av informationer on-line. "Sjuk: Utgångspunkt beräkna ditt behov är feltänkt (enl min uppfattning) om jag blir sjuk vet jag inte vilket behov jag har, beror på sjukdom m.m. Hur mycket jag kostar är irrelevant om jag ska räkna på efterlevandeskydd när jag dör. Det är lika enkelt med Minpension.se. Ser ingen anledning till att fortsätta med detta projekt. Tjänsten är inte färdig. En rådgivningstjänst som inte tar hänsyn till helheten blir farlig. T.ex finns inte hänsyn tagen till andra arbetsgivare. Det kan handla om stora summor pengar som är placerade på olika sätt. Nu kopplas enbart risktagandet till PPM och ITPK. Fungerade inte för mig med hämtning, fick råd baserade på en massa fondval som man inte visste hur man skulle välja bland. "Sidan är inte färdigutvecklad för användning ännu, jag ser dock en väldigt stor potential när man kan lägga till uppgifter själv. Speciellt avseende sjuk och efterlevande samt att det blir tydligt med skatteeffekterna i de olika scenarierna. Hoppet mellan att starta rådgivningen för att skapa en egen bild, in i val av fonder på detaljnivå är för stort." Finns redan andra bättre tjänster + att man inte kunde få svar på sina frågor när man testade Jag tycker att förklaringarna var för omständliga.

14 Bild 14 Övriga synpunkter "Skulle vilja ha en ""start/instruktions film"" i början. Lite steg för steg. Tjänsten är inte helt trivial att använda. man behöver en hel del kunskaper om pensione, villkor m.m. som är självklara för de som arbetar med frågorna eller är påläst, men för övriga... Det är att det alltid kommer fram 5 förslag på fonder etc för ITPK och PPM. Kan misstolkas att man måste ha fem val, även om man kan välja samma på flera av de fem. Bra intiativ. När man får rådet att teckna livförsäkring eller en kompletterande försäkring av något slag i annat försäkringsbolag än gruppliven/collectum etc så kanske man kunde få en lista med på svenska bolag att teckna i. Direktlänkar så att man slipper leta fram bolag och sedan till informationen där. Jag tycker den var enkel att använda bra! Det vore bra att få med frugans uppgifter så att man kan få överblick över hela familjens situation Det kommer att bli ett bra redskap att använda för personlig försäkringsrådgivning i Fackklubben och för var och att själv botanisera i. För mycket text. Borde vara mer kortfattad och med möjlighet att få mer information(text) om man vill eller känner att man behöver Tycker att detta är ett bra initiativ som är ett steg i rätt riktning. Det vore bra om man direkt kan ske skillnader i grafer (föregående och nytt val) "inte mer än att det måste fungera med e-legitimationen, men det är kanske mer ett bankärende. Jag skulle rekommendera rådgivningstjänsten om den görs tydligare. Skulle behöva mer tid för att testa detta, kanske i kombination med lite utbildning t.ex på arb. plats. "Rådgivningen för fondval för ITKP och premiepension är den absolut bästa delen, och användbar som den är för att vara aktiv. Bra iniativ. Hade jag haft denna tjänst hade jag inte valt frilagd premie...