Stockholm januarii 2014 1(4) Viktig information till dig som sparar i våra TransferT rfonder Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud avv fonder medd hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning för att öka möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Våra Transferfonder ska fortsätta vara attraktiva pensionsfonder. Vi genomför därför ett antal förändringar i fonderna som ger förvaltarna möjlighet att användaa fler avkastningskällor och även större flexibilitet att minska aktievikten i fonderna när de anser detta nödvändigt. Det innebär bland annat att förvaltarna ges ett tydligare mandat än ä tidigare att minska andelen aktieplaceringar i fonderna när de bedömer att aktiemarknaderna löper risk attt stå inför utdragna kursfall. I normalfallet kommer dock fonderna att innehålla lika mycket eller mer aktier än tidigare. Fler avkastningskällor betyder att fonderna ges möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i finansiella instrument med exponering mot råvaror. Det kan till exempel vara att placera i fonder som följer råvaruindexx eller i värdepapper som ger fonden exponering mot en eller flera råvaror samt i derivatinstrument som ger fonden exponering mot råvaruindex. Syftet med förändringarna är att skapa bättre förutsättningar att framgångsrikt anpassa fonderna för att möta framtida marknadsförändringarr och ge bra riskspridningr g i fonderna. Förändringarna påverkar inte fondernas risknivåer och inte heller förvaltningsaf avgifterna som kvarstår på 1,22 procent. Förändringarna börjar gälla från och med den 17 februari 2014. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Våra Transferfonder I vårt fondutbud har vi fem så kallade generationsfonder (blandfonder), som vänder sig till olika åldersgrupper: Morningstar Rating, januari 20144 Swedbank Robur Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Fonden nystartad ochh saknar därför rating Swedbank Robur Fonder AB Tel 08-585 924 00 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrw robur.se 105 34 Stockholm Fax 08-790 00 94 Org nr 556198-0128
2(4) Fonderna innehåller mest aktier när det är lång tid kvar till pensionen, men i takt med att du närmar dig pensionsåldern flyttas pengarna stegvis över från aktier till räntebärande värdepapper. Har du en gång valt en generationsfond behöver du inte tänka på att själv flytta dina pengar till mindre riskfria placeringar när du börjar närma dig pensionen. Det tar förvaltaren hand om genom att transferera aktieandelen till mindre riskfyllda placeringar ju äldre du blir. Förändringar i Transferfondernas fondbestämmelser som sker den 17 februari 2014 Fonderna ändrar placeringsinriktning Tillgångar utvecklas annorlunda i olika delar av den ekonomiska cykeln och vi inför därför möjligheten att placera en del av fondernas förmögenhet i fonder som följer råvaruindex eller placeringar i värdepapper som ger fonderna exponering mot en eller flera råvaror. Fonderna får också möjlighet att investera hundra procent av sina tillgångar i andra fonder, mot tidigare 10 procent. Större flexibilitet för förvaltarna Från och med den 17 februari 2014 fördelas fondernas tillgångar enligt nedan: Andel aktieplaceringar % Andel ränteplaceringar % Andel finansiella instrument med exponering mot råvaror % (nytt) Transfer 50 0-33 67-100 0-10 Transfer 60 16-45 55-84 0-10 Transfer 70 38-75 25-62 0-10 Transfer 80 44-95 5-56 0-10 Transfer 90 49-100 0-51 0-10 Genom en större möjlighet för förvaltningen att minska fondernas aktievikt och att använda fler avkastningskällor skapas bättre förutsättningar att framgångsrikt anpassa fonderna för att möta framtida marknadsförändringar för god avkastning och bra riskspridning i fonderna. Andelen aktier och aktierelaterade värdepapper kommer över tiden att minska och uppgå till mellan 0-32 procent när pensionstidpunkten närmar sig: Placeringar i aktier vid olika tidpunkter % Transfer 50 0-32 (År 2015) Transfer 60 0-32 (År 2025) Transfer 70 0-32 (År 2035) Transfer 80 0-32 (År 2045) Transfer 90 0-32 (År 2055)
3(4) Bättre avkastning på likvida medel Fonderna kommer att kunna placera på räntebärande konto i kreditinstitut, till exempel hos en bank. Syftet med denna ändring är att få en bättre avkastning på likvida medel, något som bland annat är en fördel vid användning av derivatinstrument som binder mindre kapital än placeringar i till exempel aktier. Avgifter Eftersom fonderna får placera mer i fondandelar kan förvaltningsavgifter i underliggande fonder tillkomma. Mer information om avgifter finns i fondernas informationsbroschyr. Ingen utdelning Fonderna kommer inte att lämna utdelning, utan vinster återinvesteras i fonden. Om fondbolaget ändå skulle besluta om utdelning till andelsägarna så kan den baseras på fondens avkastning. Begränsning av amerikanska investerare i fonden I USA genomförs förändringar i lagstiftningen på skatte- och värdepappersområdet som ger den amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl fonderna som dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonderna skulle överstiga en viss nivå. För att förhindra att fonderna belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra länder, som vi inte själva kan påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonderna. Denna begränsning har redan Transfer 90. Övriga ändringar Vi gör ett antal mindre ändringar som syftar till att förtydliga fondbestämmelserna, till exempel hur pantsättning av fondandelar ska ske och förtydligande av fondernas distributionskanaler. Dessutom gör vi ett antal språkliga redigeringar i texterna i fondernas fondbestämmelser, för att harmonisera med ny lagstiftning och göra fondbolagets samtliga fondbestämmelser enhetliga. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
4(4) Övrig information Inga köp- eller säljavgifter Du kan alltid köpa eller sälja av dina fondandelar utan några kostnader, då fonderna varken har en köp- eller säljavgift. Du behöver inte göra något till följd av den här informationen Har du några frågor med anledning av de ändringar vi gör i fonderna eller behöver rådgivning gällande ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor alternativt telefonbanken. Har du köpt fonden via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Där finner du också faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyrer för fonderna. Den 17 februari 2014 kommer de nya fondbestämmelserna och informationsbroschyrerna för fonderna att publiceras på hemsidan. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilagor Faktablad för fonden
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Transfer 90 Swedbank Robur Transfer 90, SEK ISIN: SE0004548949 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens målsättning är att ge en god avkastning med gradvis minskad risk fram till pensionstidpunkten 2050-2059. Fonden är en generationsfond som främst vänder sig till dem som pensionssparar och som har eller avser att gå i pension under perioden 2050-2059. Placeringarna sker globalt på aktie- och räntemarknaderna. Från och med år 2013 ska aktieandelen i fonden vara mellan 49 och 100 procent och ränteandelen mellan 0 och 51 procent. Från och med samma tidpunkt har fonden också möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i råvaror via finansiella instrument, som exempelvis fondandelar. Över tiden sker en nedtrappning av aktieandelen för att vid och efter 2055 uppgå till mellan 0-32 procent. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut av svenska staten. En betydande andel av fondens placeringar kan ske i andra fonder. Fonden får använda derivatinstrument för att öka avkastningen. Fondens strategi är att skapa god avkastning genom att öka eller minska andelarna i de olika tillgångsslagen i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fonden riskprofil förändras över åren mot allt lägre risk. Indikatorn visar fondens risk baserad på risken i de tillgångar fonden för närvarande investerar i mätt över fem års historik. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både uppoch nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktieoch räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. T90_SEK_sv_23 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,23 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årliga avgifter som anges är en skattning eftersom fonden startade under 2012. Fondbolagets årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* Fond - - - - - * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2013 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Eftersom fonden är nystartad saknas avkastningshistorik för att kunna visa tidigare resultat. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2012. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 80, SEK ISIN: SE0001175746 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens målsättning är att ge en god avkastning med gradvis minskad risk fram till pensionstidpunkten 2040-2049. Fonden är en generationsfond som främst vänder sig till dem som pensionssparar och som har eller avser att gå i pension under perioden 2040-2049. Placeringarna sker globalt på aktie- och räntemarknaderna. Från och med år 2013 ska aktieandelen i fonden vara mellan 44 och 95 procent och ränteandelen mellan 5 och 56 procent. Från och med samma tidpunkt har fonden också möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i råvaror via finansiella instrument, som exempelvis fondandelar. Över tiden sker en nedtrappning av aktieandelen för att vid och efter 2045 uppgå till mellan 0-32 procent. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut av svenska staten. En betydande andel av fondens placeringar kan ske i andra fonder. Fonden får använda derivatinstrument för att öka avkastningen. Fondens strategi är att skapa god avkastning genom att öka eller minska andelarna i de olika tillgångsslagen i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fonden riskprofil förändras över åren mot allt lägre risk. Indikatorn visar fondens risk baserad på risken i de tillgångar fonden för närvarande investerar i mätt över fem års historik. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både uppoch nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktieoch räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. T80_SEK_sv_23 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,22 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2012. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40,0 2003* 2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* Fond - - 28,8 12,9 1,3-31,0 27,4 8,4-6,6 10,9 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2013 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2004. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari 2014. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 70, SEK ISIN: SE0001175738 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens målsättning är att ge en god avkastning med gradvis minskad risk fram till pensionstidpunkten 2030-2039. Fonden är en generationsfond som främst vänder sig till dem som pensionssparar och som har eller avser att gå i pension under perioden 2030-2039. Placeringarna sker globalt på aktie- och räntemarknaderna. Från och med år 2013 ska aktieandelen i fonden vara mellan 38 och 75 procent och ränteandelen mellan 25 och 62 procent. Från och med samma tidpunkt har fonden också möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i råvaror via finansiella instrument, som exempelvis fondandelar. Över tiden sker en nedtrappning av aktieandelen för att vid och efter 2035 uppgå till mellan 0-32 procent. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut av svenska staten. En betydande andel av fondens placeringar kan ske i andra fonder. Fonden får använda derivatinstrument för att öka avkastningen. Fondens strategi är att skapa god avkastning genom att öka eller minska andelarna i de olika tillgångsslagen i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fonden riskprofil förändras över åren mot allt lägre risk. Indikatorn visar fondens risk baserad på risken i de tillgångar fonden för närvarande investerar i mätt över fem års historik. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktieoch räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. T70_SEK_sv_23 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,22 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2012. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40,0 2003* 2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* Fond - - 27,3 13,1 0,9-27,9 24,6 8,1-3,4 9,5 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2013 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2004. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari 2014. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 60, SEK ISIN: SE0001175720 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens målsättning är att ge en god avkastning med gradvis minskad risk fram till pensionstidpunkten 2020-2029. Fonden är en generationsfond som främst vänder sig till dem som pensionssparar och som har eller avser att gå i pension under perioden 2020-2029. Placeringarna sker globalt på aktie- och räntemarknaderna. Från och med år 2013 ska aktieandelen i fonden vara mellan 16 och 45 procent och ränteandelen mellan 55 och 84 procent. Från och med samma tidpunkt har fonden också möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i råvaror via finansiella instrument, som exempelvis fondandelar. Över tiden sker en nedtrappning av aktieandelen för att vid och efter 2025 uppgå till mellan 0-32 procent. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut av svenska staten. En betydande andel av fondens placeringar kan ske i andra fonder. Fonden får använda derivatinstrument för att öka avkastningen. Fondens strategi är att skapa god avkastning genom att öka eller minska andelarna i de olika tillgångsslagen i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fonden riskprofil förändras över åren mot allt lägre risk. Indikatorn visar fondens risk baserad på risken i de tillgångar fonden för närvarande investerar i mätt över fem års historik. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktieoch räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. T60_SEK_sv_23 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,22 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2012. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0 2003* 2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* Fond - - 19,9 10,1 0,8-17,3 16,9 5,4 1,2 6,8 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2013 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2004. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari 2014. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 50, SEK ISIN: SE0001175712 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens målsättning är att ge en god avkastning med gradvis minskad risk fram till pensionstidpunkten 2013-2019. Fonden är en generationsfond som främst vänder sig till dem som pensionssparar och som har eller avser att gå i pension under perioden 2013-2019. Placeringarna sker globalt på aktie- och räntemarknaderna. Från och med år 2013 ska aktieandelen i fonden vara mellan 0 och 33 procent och ränteandelen mellan 67 och 100 procent. Från och med samma tidpunkt har fonden också möjlighet att placera mellan 0 och 10 procent av fondens medel i råvaror via finansiella instrument, som exempelvis fondandelar. Över tiden sker en nedtrappning av aktieandelen för att vid och efter 2015 uppgå till mellan 0-32 procent. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut av svenska staten. En betydande andel av fondens placeringar kan ske i andra fonder. Fonden får använda derivatinstrument för att öka avkastningen. Fondens strategi är att skapa god avkastning genom att öka eller minska andelarna i de olika tillgångsslagen i fonden. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Fonden riskprofil förändras över åren mot allt lägre risk. Indikatorn visar fondens risk baserad på risken i de tillgångar fonden för närvarande investerar i mätt över fem års historik. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens aktieoch räntetillgångar samt fondens exponering mot råvaror. Aktier och råvaror har generellt en högre risk, eftersom kurserna på dessa tillgångsslag kan svänga kraftigt. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i fonden. Risken i räntepapperen beror på vilken kreditrisk och löptid fondens placeringar har samt det allmänna ränteläget. En betydande andel av fondförmögenheten kan placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden kan därför påverkas av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. T50_SEK_sv_23 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,22 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2012. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 15,0 10,0 5,0 0,0-5,0-10,0 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Fond - - 11,5 5,3 1,0-5,6 10,1 3,1 4,3 5,0 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2004. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 februari 2014. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)