Stockholm september 2015 1(3) Viktig information till dig som sparar i Folksams Tjänstemannafond Sverige och Swedbank Robur Vi har beslutat att sammanlägga Folksams Tjänstemannafond Sverige med Swedbank Robur (). Sammanläggningen sker den 12 november 2015 och är godkänd av Finansinspektionen. Bakgrunden och syftet till sammanläggningen är att vi vill förenkla och renodla vårt fondutbud. Fonden placerar i aktier huvudsakligen i stora och medelstora svenska företag i olika branscher. Fondens målsättning är att uppnå en långsiktigt god kapitaltillväxt, som överträffar den genomsnittliga utvecklingen för den typ av bolag fonden investerat i, på den eller de berörda aktiemarknaderna. Konsekvenser för dig som sparar i Sammanläggningen innebär ingen förändring för dig som sparar i fonden och du behöver inte göra något med anledning av detta. Längre fram i brevet finns mer information om vad som händer vid sammanläggningen. Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Sverige och har likartade placeringsinriktningar. Folksams Tjänstemannafond Sverige placerar i aktier huvudsakligen i stora och medelstora svenska företag och har som målsättning att uppnå en långsiktigt god avkastning. Fondernas riskklasser är samma, det vill säga 6, på en skala från 1-7. Efter sammanläggningen med kommer du att spara i en fond med likartad placeringsinriktning, men som till skillnad från Folksams Tjänstemannafond Sverige inte avstår från placeringar i tobaksproducerande bolag, spel, alkohol-, och vapenproducerande bolag. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 har också något högre avgifter, inklusive teckningsavgift. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen på nästa sida. Bryttiden för handel med fondandelar är klockan 16 00 i. 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se
2(3) Skillnaderna mellan fondernas avgifter: Folksams Tjänstemannafond Sverige Swedbank Robur Årlig avgift* 0,43 % (2015) 0,55 % (2015) Högsta förvaltningsavgift** 0,5 % 1,62 % Teckningsavgift*** 0,0 % 5,0 % *Årlig avgift är en skattning eftersom analysavgift tillkommit under 2015. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution. **Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). ***Teckningsavgift på fem procent av beloppet tas ut vid köp under en miljon kronor. Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker får du fondandelar i, som motsvarar det marknadsvärde du då har i Folksams Tjänstemannafond Sverige. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen sker den 12 november 2015 och medför inga kostnader för dig. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i fonderna hos din återförsäljare till och med den 10 november klockan 16.00. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 16.00 den 10 november behandlas inte förrän måndagen den 16 november och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 16.00 denna dag. Den 16 november öppnas för handel som vanligt igen. Eventuella månadsöverföringar i Folksams Tjänstemannafond Sverige ställs automatiskt om till. Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Folksams Tjänstemannafond Sverige och överförs till. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas. Om du inte byter/säljer dina andelar i Folksams Tjänstemannafond Sverige före den 10 november kommer dina andelar i fonden att föras över till.
3(3) Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Ytterligare skatteinformation finns också i fondernas informationsbroschyrer. Har du begärt fondflytt i Folksams Tjänstemannafond Sverige? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Övrig information Faktablad för bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr är också publicerade på swedbankrobur.se. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300. Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Miljöcertifierad enligt ISO 14001 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Swedbank Robur, SEK ISIN: SE0000537771 Denna fond förvaltas av, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex (se sida 2). Fonden placerar i aktier huvudsakligen i stora och medelstora svenska företag i olika branscher. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Fondens placeringsinriktning mot den svenska aktiemarknaden innebär en högre risk eftersom koncentration av aktier till en eller ett fåtal marknader ökar risken och kan innebära stora kurssvängningar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. SIA_SEK_sv_02 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift 5,00% Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,55% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Teckningsavgift på fem procent av beloppet tas ut vid köp under en miljon kronor. Du kan få mer information om gällande teckningsavgifter från din återförsäljare. Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 80.0 60.0 40.0 20.0 0.0-20.0-40.0-60.0 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fond 37,9 29,8-1,9-39,6 55,5 27,2-17,2 17,0 26,7 14,8 Index 36,7 28,7-2,6-39,1 53,3 26,9-13,6 16,7 28,0 15,9 Fondens jämförelseindex är SIX Portfolio Return Index. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1994. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 juni 2015. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller 2 (2)