Stockholm juni 2012 1 (3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Ethica Balanserad Vi arbetar ständigt med att utveckla vår förvaltning och de tjänster vi levererar till våra kunder. Som ett led i detta arbete gör vi ett antal förändringar i fonden för att kunna ta ett helhetsgrepp om dina investeringar och möjliggöra en mer aktiv förvaltning av fonden. Förändringarna innebär att fonden fortsättningsvis kommer att placera en större andel av fondens förmögenhet i fonder. Dessutom får fonden större möjligheter att placera globalt. Därigenom ökar förutsättningarna att kunna ta tillvara de finansiella möjligheterna som finns på de globala marknaderna. Det betyder även att flera olika avkastningskällor tillförs samtidigt som en bättre riskspridning uppnås i fonden. Med de förändringar vi gör i fonden kan vi nu erbjuda dig en paketerad förvaltningstjänst där du får en exponering mot tillgångar som exempelvis globala aktier, krediter, fastighetsinvesteringar eller råvaror beroende på förvaltarnas syn på de olika tillgångsslagen. Förvaltarna fördelar aktivt om tillgångarna för att se till att du över tiden har en bra mix av tillgångsslag. De huvudsakliga ändringarna beskrivs nedan. De är godkända av Finansinspektionen och börjar gälla från och med den 28 augusti 2012. Fonden får även placera i aktie- och räntefonder Swedbank Robur Ethica Balanserad (Ethica Balanserad) är idag en blandfond som placerar i aktier och räntepapper. Fonden består normalt av 50 procent aktier och 50 procent svenska räntepapper. Vid förvaltningen av fonden ställs höga etiska krav. Efter den 28 augusti 2012 kommer fonden fortfarande att vara exponerad mot aktier och räntepapper, men istället för direktplaceringar i aktier och räntepapper kan detta ske till betydande del även i aktie- och räntefonder. Fonden kommer dessutom att få större möjligheter att placera globalt. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Den etiska karaktären kvarstår Eftersom placeringarna i aktie- och räntefonder kommer att ske i underliggande etiska fonder främst ur Swedbank Roburs fondsortiment, men också till viss del i andra fondbolags etiska fonder, behålls den etiska karaktären på fonden. På den del av fonden som kommer att utgöras av alternativa placeringar kommer dock inga etikkrav att ställas. Swedbank Robur Fonder AB Tel 08-585 924 00 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se Org nr 556198-0128 Fax 08-790 00 94 105 34 Stockholm
2 (3) Fonden får möjlighet att placera i alternativa investeringar Tillgångar utvecklas annorlunda i olika delar av den ekonomiska cykeln och det finns därför en fördel i att kunna investera i flera olika tillgångsslag. Därför inför vi möjligheten att placera en del av fondens förmögenhet i alternativa investeringar som inte följer utvecklingen på aktie- och räntemarknaderna fullt ut. Det kan vara i fonder (exempelvis hedgefonder), aktier och räntepapper med exponering mot råvaror, infrastruktur eller fastigheter. På så sätt skapas bättre förutsättningar för att ge en god riskjusterad avkastning genom att använda fler avkastningskällor. Namnbyte Fonden kommer fortfarande ha en etisk karaktär, men eftersom en del av fonden kommer att utgöras av alternativa placeringar, på vilka vi inte kan ställa etiska krav, kommer den i fortsättningen inte att ingå bland våra Ethica-fonder. Vi byter därför namn på fonden enligt nedan: Swedbank Robur Ethica Balanserad byter namn till Swedbank Robur Etik Balanserad Större flexibilitet för förvaltarna Vi ändrar förvaltningens begränsningar att kunna fördela om mellan aktier/aktiefonder och räntor/räntefonder men också alternativa investeringar. Det innebär följande förändringar: Nuvarande limit Ny limit aktier/ Nuvarande limit Ny limit räntor/ Alternativa placeringar aktier % aktiefonder % räntor % räntefonder % % (nytt) Fonden 40-60 0-75 40-60 15-100 0-10 Genom ovanstående förändringar ges förvaltningen bättre förutsättningar för att framgångsrikt anpassa fonden för att möta framtida marknadsförändringar och samtidigt skapa en god riskspridning. Det är den förväntade framtida riskjusterade avkastningen för varje tillgångsslag som avgör fördelningen mellan aktie- och räntemarknaderna samt alternativa investeringar. Höjd förvaltningsavgift Förändringarna innebär att avgiften höjs till 1,525 procent från 1,5 procent. De nya fondbestämmelserna ger fonden utrymme att ta ut en högsta årlig avgift på 1,62 procent jämfört mot tidigare 1,5 procent. Den faktiska avgiften du betalar kommer dock att vara 1,525 procent. Förvaltningsavgifter i underliggande fonder, det vill säga de fonder som Swedbank Robur Etik Balanserad (nuvarande Ethica Balanserad) placerar i, ingår i ovanstående avgifter. Risknivå och riskmått Förvaltningen kommer att fokusera på fondens absoluta risk för att bättre spegla våra kunders riskperspektiv. Detta innebär ändrad metod för beräkning av fondens riskklass och följden blir att fondens riskklass ökar från 5 till 6. Riskklassen baseras numera på den högsta risk som fonden
3 (3) har möjlighet att ta, jämfört med tidigare beräkningar då riskklassen bestämdes utifrån den faktiska risken (standardavvikelse) som fonden har haft under de senaste 5 åren. Begränsning av amerikanska investerare i fonden I USA genomförs förändringar i lagstiftningen på skatte- och värdepappersområdet som ger den amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl fonden som dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonden skulle överstiga en viss nivå. För att förhindra att fonden belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra länder, som vi inte själva kan påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonden. Bryttiden för handel ändras till 15.30 Bryttiden för handel i fonden kommer att vara klockan 15.30, en ändring från klockan 16.00 som för närvarande gäller. Handel med fonder sker alltid till okänd kurs (okänt pris). Kursen sätts först i efterhand, efter den så kallade bryttiden. Om ordern kommer in efter denna tid flyttas ordern till nästa bankdag. Du behöver inte göra något till följd av den här informationen Du kan alltid köpa eller sälja av dina fondandelar utan några kostnader, då fonden varken har en köp- eller säljavgift. Har du några frågor med anledning av de ändringar vi gör i fonden eller behöver rådgivning gällande ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor alternativt telefonbanken. Har du köpt fonden via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår webbsida www.swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Där finner du också fondens faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyr. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Swedbank Robur Fonder AB Tel 08-585 924 00 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se Org nr 556198-0128 Fax 08-790 00 94 105 34 Stockholm
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Balanserad ISIN: SE0000709008 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden är en global blandfond som placerar på aktie- och räntemarknaderna, genom direktinvesteringar i aktier och räntor, men också i fonder i såväl Swedbank Robur som andra fondförvaltare samt i så kallade alternativa investeringar som till exempel hedgefonder. Upp till 100 procent av fondens värde får placeras i fondandelar. Fonden får använda sig av derivatinstrument för möjligheten att öka fondens avkastning. Fonden följer omfattande hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Dessa krav ställs dock inte på de alternativa investeringarna. Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på www.swedbankrobur.se. Strategin är att skapa avkastning genom att öka eller minska placeringarna i aktier/aktiefonder, räntor/räntefonder och alternativa placeringar. 0-75 procent av fondens tillgångar kan placeras på aktiemarknaden, 15-100 procent på räntemarknaden och 0-10 procent i alternativa placeringar. Fondurvalsprocessen innefattar analys av investeringsfilosofi, investeringsprocess, avkastningshistorik samt förvaltarteam. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den maximala risknivå fonden har möjlighet att uppnå och den risk som de senaste fem årens kursrörelser påvisar. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens tillgångar mellan tillgångsslagen aktier/aktiefonder, räntor/räntefonder och alternativa investeringar. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Spridningen till olika fondförvaltare och placeringar i alternativa investeringar i form av fonder som inte följer aktie- och räntemarknaderna fullt ut, bidrar till att diversifiera portföljen och minska den totala risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre till fem år. 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,52% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2011. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 30 20 10 0-10 -20-30 -40 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Fond -30,7 11,9 7,9 20,3 6,4-0,1-21,2 21,0 6,6-2,5 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2012. Det innebär att resultatet innan dess har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1994. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 28 augusti 2012. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. 2 (2)