Stockholm augusti 2012 1(3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Penningmarknadsfond och Banco Likviditetsfond Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning med syfte att förbättra möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Inom vårt fondutbud finns ett antal fonder med liknande placeringsinriktning och karaktär. Det gäller bland annat för ovanstående fonder. Vi har därför beslutat att lägga samman Banco Likviditetsfond med Swedbank Robur Penningmarknadsfond (Penningmarknadsfonden) den 25 oktober 2012. Sammanläggningen sker genom att Banco Likviditetsfond går upp i Penningmarknadsfonden. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Banco Likviditetsfond Banco Likviditetsfond är en räntefond som huvudsakligen placerar i obligationer med kort löptid utfärdade i svenska kronor av svenska staten, bostadsinstitut, svenska banker och företag. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan noll och fyra månader. Penningmarknadsfonden har en liknande placeringsinriktning som Banco Likviditetsfond. Placeringarna sker huvudsakligen i räntepapper utfärdade av svenska staten, svenska kommuner och landsting samt i svenska bostadsinstitut och svenska banker. Fonden uppfyller European Securities and Market Authority:s (ESMA) riktlinjer för penningmarknadsfonder, vilket innebär att fonden placerar i värdepapper med kort löptid och hög kreditvärdighet. Den genomsnittliga löptiden på fondens sammanlagda innehav ska vara högst sex månader. Den gällande årliga förvaltningsavgiften i Banco Likviditetsfond är 0,40 procent och i Penningmarknadsfonden 0,525 procent. Det innebär att fondandelsägarna i Banco Likviditetsfond kommer att få en högre gällande förvaltningsavgift efter sammanläggningen. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Penningmarknadsfonden Sammanläggningen medför inte att avgiftsstrukturen eller risknivån ändras i fonden. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
2(3) Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs torsdagen den 25 oktober 2012 och medför inga kostnader för dig. Det är alltid kostnadsfritt att köpa och sälja andelar i våra fonder. Inför sammanläggningen kan du lägga köp- eller säljorder i fonderna till och med tisdagen den 23 oktober 2012 klockan 15.30. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30 tisdagen den 23 oktober 2012 behandlas inte förrän på måndagen den 29 oktober och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Banco Likviditetsfond ställs om automatiskt till Penningmarknadsfonden. Eventuella upplupna intäkter i Banco Likviditetsfond överförs till Penningmarknadsfonden. Fysiska andelsbevis i Banco Likviditetsfond överflyttas till Penningmarknadsfonden. Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker får du som sparar i Banco Likviditetsfond fondandelar som motsvarar det marknadsvärde du då har i Penningmarknadsfonden. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar blir oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav, vid tidpunkten för sammanläggningen. Däremot blir antalet fondandelar liksom kursen annorlunda då andelskursen för de båda fonderna skiljer sig åt. Oförändrad risknivå Både Banco Likviditetsfond och Penningmarknadsfonden har samma riskklass, vilket för närvarande är riskklass 1, på en skala från 1 till 7. Någon förändring av risknivån i Penningmarknadsfonden kommer inte att ske i samband med sammanslagningen. Inga skattekonsekvenser i samband med sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige. Har du begärt fondflytt eller kontant utbetalning av utdelning i Banco Likviditetsfond? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i Banco Likviditetsfond till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer detta ärende inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Har du registrerat en begäran om att erhålla eventuell utdelning i Banco Likviditetsfond utbetalt kontant, måste du göra en ny registrering i Penningmarknadsfonden för att även framöver erhålla utdelningen i kontanta medel. Annars kommer dina framtida utdelningar återinvesteras i nya andelar. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärenden.
3(3) Kontakta din rådgivare om du har frågor Har du några frågor gällande den här informationen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta ditt närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor alternativt telefonbanken eller din rådgivare. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Du kan också kontakta Swedbank Roburs kundservice på telefonnummer 08-5859 7300, för att få en kopia av revisoryttrandet från vår externa revisor som har granskat sammanläggningen av fonderna. Mer information om Penningmarknadsfonden finns i faktabladet som bifogas. Besök gärna vår webbsida www.swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilaga. Faktablad för Swedbank Robur Penningmarknadsfond Miljöcertifierad enligt ISO 14001 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond ISIN: SE0000543043 Denna fond förvaltas av, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med utvecklingen av den svenska penningmarknadsräntan. Penningmarknadsfond är en räntefond som i sin förvaltning uppfyller ESMA:s riktlinjer för penningmarknadsfonder. Fonden placerar huvudsakligen i penningmarknadsinstrument och obligationer med kort löptid utfärdade i svenska kronor av svenska staten, bostadsinstitut, svenska banker och företag. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Placeringarna sker så att en god riskspridning uppnås. Den genomsnittliga löptiden på fondens sammanlagda innehav ska vara högst sex månader och den genomsnittliga, legala förfallodagen högst tolv månader. Strategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar och väljer att investera i räntepapper med olika löptider för att skapa en riskmässigt balanserad fond med god avkastning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 1, vilket betyder mycket låg risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Eftersom fonden placerar i värdepapper med mycket hög kreditvärdighet begränsas fondens kreditrisk vilket gör att en placering i fonden innebär en mycket låg risk. Fondens placeringar i värdepapper med kort löptid gör fonden till en placering med mycket låg risk. Då derivat används i en liten utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i viss omfattning. 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,51% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2011. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 5 4 3 2 1 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Fond 3,7 3,5 2,2 1,6 1,8 2,7 4,7 2,3 0,5 2,2 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1987. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Dessa basfakta för investerare gäller per den 2 februari 2012. Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. 2 (2)