Stockholm augusti 2013 1(4) Den 17 oktober slås Ethica Offensiv ihop med Ethica Sverige Global som sedan ändrar placeringsinriktning och namn Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning för att öka möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Fondsammanläggning Kundintresset för Swedbank Robur Ethica Offensiv (Ethica Offensiv) har under en längre period varit lågt. Fondförmögenheten har därmed minskat till en nivå som försvårar en effektiv förvaltning och möjligheterna att uppnå det förväntade avkastningsmålet i fonden. Fonden finns inte i PPM:s fondutbud. Vi kommer därför att lägga ihop Ethica Offensiv med Swedbank Robur Ethica Sverige Global (Ethica Sverige Global) den 17 oktober 2013. Ethica Sverige Global ändrar placeringsinriktning strax efter fondsammanläggningen För oss är det viktigt att alla våra hållbarhetsfonder finns tillgängliga i PPM-utbudet. Tyvärr har vi inte möjlighet att registrera Ethica Offensiv i PPM, samtidigt som vi vet att många kunder efterfrågar en global hållbarhetsfond i PPM. Idag har vi även två Sverigefonder och en räntefond inom Ethica-sortimentet. Dessa finns tillgängliga i PPM. Vi har också uppmärksammat att många kunder själva vill skapa sin egen fondmix. Ethica Offensiv, som placerar globalt i företag inom olika branscher, försvinner i samband med sammanläggningen. Vi vill därför fortsättningsvis kunna erbjuda en globalfond. Våra kunder kan därigenom själva välja en mix av våra hållbarhetsfonder som placerar i Sverige, globalt och/eller räntor. Vi har därför beslutat att Ethica Sverige Global, som idag normalt placerar 50 procent i svenska aktier och 50 procent i utländska aktier, övergår till att placera enbart globalt. Ethica Sverige Global byter namn till Ethica Global Eftersom Ethica Sverige Global ändrar placeringsinriktning byter fonden namn till Swedbank Robur Ethica Global (Ethica Global). Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Inga förändringar av hållbarhetskriterierna sker. Mer om vilka förändringar som sker i fondens fondbestämmelser presenteras längre fram i brevet. Du kommer inte att behöva göra något med anledning av denna information, men vi vill beskriva vilka fondbestämmelseförändringar som sker och hur sammanläggningen går till med detta brev. Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
2(4) Konsekvenser för dig som idag är andelsägare i Ethica Offensiv Ethica Offensiv är en aktiefond som placerar globalt i företag inom olika branscher. Den årliga avgiften var 1,74 procent 2012 och fonden är placerad i riskklass 6 på en skala från 1 till 7. Fonden följer omfattande hållbarhetskriterier och väljer de bolag i varje bransch som har det bästa arbetet med miljö & klimat, mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och affärsetik. Fonden väljer bort bolag som kränker internationella normer och som har koppling till vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi. Ethica Sverige Global är en aktiefond som i dagsläget normalt placerar 50 procent i svenska och 50 procent i utländska företag. Fonden har exakt samma hållbarhetskriterier som Ethica Offensiv och den årliga avgiften 2012 var 1,42 procent. Fondens riskklass är 6 och den finns även i PPM:s fondutbud. Strax efter sammanläggningen, måndagen den 21 oktober, förändras fonden till att bli en ren globalfond och namnbyte sker till Ethica Global. Du får en lägre årlig förvaltningsavgift Efter sammanläggningen kommer andelsägarna i Ethica Offensiv fortfarande att spara i en global Ethica-fond fast nu med lägre årlig förvaltningsavgift och möjlighet att även välja fonden i PPM. Läs gärna mer om fonden i bifogade faktablad. Konsekvenser för dig som idag är andelsägare i Ethica Sverige Global Eftersom placeringsinriktningen i fonden ändras från att normalt placera 50 procent i Sverige och 50 procent globalt, kommer fondandelsägarna efter sammanläggningen spara i en fond som placerar i företag över hela världen. Däremot förändras inte avgiftsstrukturen eller risknivån i fonden. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs torsdagen den 17 oktober 2013 och medför inga kostnader varken för dig som sparar i Ethica Offensiv eller Ethica Sverige Global. Det är alltid kostnadsfritt att köpa och sälja andelar i våra fonder. Inför sammanläggningen kan du lägga köp- eller säljorder i Ethica Offensiv och Ethica Sverige Global till och med tisdagen den 15 oktober klockan 16.00. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 16.00 den 15 oktober behandlas inte förrän på måndagen den 21 oktober och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 16.00 denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Ethica Offensiv ställs automatiskt om till Ethica Sverige Global (under namnändring till Ethica Global). Eventuella upplupna intäkter i de båda fonderna tillfaller Ethica Sverige Global (under namnändring till Ethica Global).
3(4) Sammanläggningen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker den 17 oktober kommer du att få fondandelar i Ethica Sverige Global (under namnändring till Ethica Global) som motsvarar det marknadsvärde du då har i Ethica Offensiv. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskursen för Ethica Sverige Global och Ethica Offensiv skiljer sig åt. Har du begärt fondflytt i Ethica Offensiv? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i fonderna till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer detta ärende inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Förändringar i Ethica Sverige Globals fondbestämmelser som gäller från och med den 21 oktober 2013 Ändring av placeringsinriktning Fonden ändrar placeringsinriktningen från att placera i Sverige och globalt till att placera globalt i olika företag inom olika branscher. Fördelningen mellan olika länder och marknader kan variera över tiden. Högst 30 procent av tillgångarna får placeras på aktiemarknaderna i Sverige. Detta får till följd att fondens risk mäts mot ett globalt index, MSCI World Net. Namnbyte Fonden byter namn till Swedbank Robur Ethica Global för att tydliggöra att fonden har en global placeringsinriktning. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Ingen utdelning Fonden kommer normalt inte att lämna utdelning, utan vinster återinvesteras i fonden. I fondens informationsbroschyr informerar vi om fonden lämnar utdelning eller inte. Om fondbolaget skulle besluta om utdelning till andelsägarna så kan den baseras på fondens avkastning. Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
4(4) Övrig information Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Vår externa revisor utför en granskning av sammanläggningen innan den sker. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Där finner du också Ethica Sverige Globals faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyr. Den 21 oktober 2013 kommer Ethica Globals faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyr att publiceras. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilagor Faktablad för Swedbank Robur Ethica Global Hållbarhetsprofil för Swedbank Robur Ethica Global
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global, SEK ISIN: SE0000537680 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden placerar globalt i olika företag inom olika branscher. Högst 30 procent av fondens tillgångar får vara placerade i Sverige. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden följer omfattande hållbarhetskriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på www.swedbankrobur.se. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur en för fonden representativ portföljs värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. SKV_SEK_sv_26 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,42% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2012. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 50,0 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40,0 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Fond 18,2 10,7 32,3 15,4-2,2-32,7 37,2 13,2-10,9 13,5 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2013 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1980. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 17 oktober 2013. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)
Hållbarhetsprofil maj 2013 Swedbank Robur Ethica Global Ethica Global är en aktiefond som placerar i företag över hela världen. Fonden följer omfattande hållbarhetskriterier och investerar bara i de bästa företagen i varje bransch ur ett hållbarhetsperspektiv. Swedbank Robur har skrivit under UN PRI - FN:s principer för ansvarsfulla investeringar. Väljer in Väljer bort Påverkar Väljer in Väljer bort Påverkar Väljer in - Fonden investerar i företag utifrån Miljö, sociala och affärsetiska aspekter Fonden investerar bara i de företag i varje bransch som har det bästa arbetet med miljö & klimat, mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och affärsetik. Urvalet grundar sig på en djupgående analys av varje enskilt företags hållbarhetsrisker och -möjligheter och förmågan att systematiskt och proaktivt hantera dessa aspekter på ett trovärdigt sätt. Fonden ställer därmed krav på att företagen bland annat ska prioritera att minska sin miljöpåverkan, verka för god arbetsmiljö och goda arbetsvillkor samt upprätthålla en hög affärsetisk nivå. Väljer bort - Fonden investerar inte i företag som är involverade i Kränkningar av internationella normer Fonden investerar inte i företag som bryter mot internationella normer för miljö, mänskliga rättigheter, arbetsrätt eller korruption. Exempel på normer som beaktas är FN:s Global Compact, OECD:s riktlinjer för multinationella företag, och ILO:s deklaration om grundläggande principer och rättigheter i arbetslivet. Produkter och/eller länder Fonden placerar inte i företag som är involverade i produktion eller försäljning av : - Vapen (>0%) - Krigsmateriel (>5%) - Alkohol (>5%) - Tobak (>5%) - Kommersiell spelverksamhet (>5%) - Pornografiskt material (produktion >0%, försäljning >5%) Fonden placerar inte heller i företag som är involverade i prospektering eller utvinning av oljesand. Fonden påverkar företag Swedbank Roburs hållbarhetsanalytiker är i kontakt med ett stort antal företag, dels för att inhämta information för analysarbetet men också för att utveckla företagens hållbarhetsarbete. För ett urval av företag där vi ser brister i hållbarhetsarbetet för vi fördjupade dialoger. Vidare röstar Swedbank Robur årligen på runt 150 bolagsstämmor. Uppföljning - Fonden säkerställer att kriterierna följs genom Resurser och rutiner Kontroller - Runt 150 svenska företag och runt 1 500 utländska företag bedöms årligen utifrån hållbarhetsperspektiv. - En avdelning med sju personer ansvarar för arbetet med ägarstyrning och hållbarhetsanalys. - Analys köps även från tre externa analysleverantörer (MSCI ESG Research, GES Investment Services, Ethix SRI Advisors). - Ett externt råd ansvarar för att utveckla fondens kriterier för hållbarhetsanalys och granska genomförda analyser. - Daglig intern kontroll av att fonden endast är investerad i godkända värdepapper. - Årlig internrevision. - Fondens innehav publiceras halvårsvis på Swedbank Roburs hemsida. - Arbetet redovisas årligen i rapporten om ägarstyrning och hållbarhet som finns att hämta på Swedbank Roburs hemsida. - Ett externt råd ansvarar för att utveckla fondens kriterier för hållbarhetsanalys och granska genomförda analyser. Läs mer om fonden och vårt arbete på swedbankrobur.se/hallbarhet och i vår årsrapport om ägarstyrning och hållbarhet. Kontakt: hallbarhet@swedbankrobur.se Dokumentet är framtaget i enlighet med organisationen Swesifs (Sveriges Forum för Hållbara Investeringar) standard.