FINANSRAPPORT

Transkript

1 FINANSRAPPORT Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 22 mnkr till mnkr jämfört med föregående månad. Upplåning: Har ökat med 5 mnkr till totalt 9 24 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 89 mnkr till totalt 9 27 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även mnkr i outnyttjade back-up faciliteter. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har minskat med 8,8 mnkr till 932 mnkr jämfört med föregående månad. Total värdeförändring i år är + 5,9 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 8,4%/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i september 218 bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 83 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Back-Up Faciliteter: I februari tecknades ett nytt kreditlöfte, till marknadsmässigt bra villkor, som ersätter ett löfte som förföll under 218. Den totala summan är fortsatt mnkr i kreditlöften. Kapitalbindning: För Kontokreditsportföljen och Mälarenergis portfölj för Block 6+7 gjordes i september en femårig obligation för att förlänga kapitalbindningen. Obligationen emitterades på mycket bra villkor.

2 nov-15 jan-16 mar-16 maj-16 jul-16 sep-16 nov-16 jan-17 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17 nov-17 jan-18 mar-18 maj-18 jul-18 sep-18 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna Pensionsavg Tomträtter +94 Flyktingstöd tomrätter Citybanan - 53mnkr Byggbonus +41 Bidrag från Migrationsverket + 53 mnkr Byggbonus + 38 mnkr Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK Kassareserv Förfall, inom en månad 5 nov-16 jan-17 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17 nov-17 jan-18 mar-18 maj-18 jul-18 sep-18

3 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec-17 jan-18 feb-18 mar-18 apr-18 maj-18 jun-18 jul-18 aug-18 sep-18 Internbanken Västerås stad Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor. Nedan i MSEK Mimer Mälarenergi Mälarenergi B6+7 Övriga bolag 1 Mimers upplåning är oförändrad sen föregående månad. Mimers dotterbolag Björnklockans upplåning var vid månadsskiftet 174 mnkr. Mälarenergis upplåning minskade med 11 mnkr jämfört med föregående månad. Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

4 Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. MSEK Övriga banker o institut MTN (Ram 8 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) maj-16 sep-16 jan-17 maj-17 sep-17 jan-18 maj-18 sep-18 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaderivat vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 9 24 mnkr, exkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.

5 Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 932,6 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +5,9 mnkr, vilket motsvarar +5,77 % (vilket är,25% sämre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 62,7% Räntor 37,3% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt : +8,4%/år