Ägarmöte Svensk Volvohandel VOLVOFINANS BANK. Presentation Bokslutskommuniké 2016

Transkript

1 Ägarmöte Svensk Volvohandel VOLVOFINANS BANK Presentation Bokslutskommuniké 2016

2 OM BANKEN / AFFÄRSOMRÅDEN

3 ÄGARNA VOLVOFINANS BANK AB 50% 50% AB VOLVERKINVEST De svenska Volvoåterförsäljarna VOLVO PERSONVAGNAR AB

4 VOLVOÅTERFÖRSÄLJARNA 59 företag (40 Car, 17 Truck, 2 Mixade) 200 försäljningsställen 400 verkstäder anställda 50 miljarder omsättning 1,6 miljarder nettoresultat

5 VOLVOÅTERFÖRSÄLJARE RATING Datum AAA AA A B Ny Antal % 20 % 4 % % 30 % 7 %

6 VOLVOÅTERFÖRSÄLJARNA RESULTAT Mnkr Prog 2016 * Resultat efter finansiella poster

7 VOLVO CARS

8 NÄR GÖR VI SKILLNAD?

9 VÅR POSITION BILBANKEN

10 VÅR VISION mobilbanken

11 VÅR AFFÄRSIDÉ.göra det enklare för kunderna att nyttja.göra det enklare för ägare/partners att sälja

12 VÅRT KUNDLÖFTE SMARTARE BILEKONOMI

13 VÅRA UTMANINGAR

14 DEN DIGITALA UTMANINGEN

15 OLIKA SÄTT ATT ANVÄNDA BILEN Äga Leasa Hyra Dela Poola 3

16 VÅR RESA

17 Ägarmöte Svensk Volvohandel VÅRA AFFÄRSOMRÅDEN

18 AFFÄRSOMRÅDE VOLVOKORTET

19

20 AKTIVITETER CARPAY Första 30 min gav 134 beställningar!! (jmf med ca 50 st/dag). Första dygnet gav 963 beställningar!! Annons gav en försäljning på 76 däck samma dag i Lidköping!! 25 tvättar på 4 timmar. Nästan max vad tvätten klarar av.!!

21 CARPAY BILHALLEN TVÄTTA VERKSTAD TANKA PARKERING BILPOOL Tanka Västerås Tanka Västerås TANKA BUTIK BILHALLEN FÖRSÄKRING TRANSPORT

22 HET BILMARKNAD

23 AFFÄRSOMRÅDE SÄLJFINANSIERING

24 AFFÄRSOMRÅDE FLEET

25 UTVECKLING VOLVO I VAGNPARKEN VOLVO ÖVRIGA FORD RENAULT

26 AFFÄRSOMRÅDE LV

27 LV-REG

28 FINANSIERING / RATING

29 VOLVOFINANS BANK SPARKONTO (+9%) kunder Ca 60% volym från relationskunder

30 MARKNADSUPPLÅNING 2015 Bankcertifikat MTN mnkr mnkr FRN 3 358(10) Fast 650 (2) 1 5 års löptid 2016 Bankcertifikat MTN mnkr mnkr FRN (14) Fast 300 (1) 2 5 års löptid

31 UPPLÅNINGSFACILITETER 31 DEC, 2016 Facilitet (mnkr) Ram Utnyttjat Bankcertifikat ECP-program (EUR 500) Medium Term Notes (MTN) Obligation EUR - 0 Kortfristigt bank Långfristigt bank Inlåning Total

32 UPPLÅNINGSFACILITETER 31 DEC, 2016 Finansieringskällor - exkl eget kapital Finansieringskällor - Marknadsupplåning & Bank 25% 42% 53% 75% 5% Marknadsupplåning Bank Inlåning < 1 year MT/LT

33 FÖRFALLOSTRUKTUR MTN Utestående volym mnkr, förfall 2017: mnkr jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec MTN

34

35 UPPLÅNING PÅ G

36 KAPITALBAS mnkr Supplementärt Primärt

37 BOKSLUT 2016

38 BRA BOKSLUT Resultat före bokslutsdispositioner och skatt: 379,0 mnkr (363,0) Avkastning på eget kapital: 8,7 % (8,9) Utlåning per 31 december: 31,2 mdkr (27,4) Kreditförluster, netto: 13,5 mnkr (11,9) Kärnprimärkapitalrelation: 21,3 % (21,8)

39 FÖRUTSÄTTNINGAR BANK Stark konjunktur Låga (negativa) räntor Många nya aktörer i periferin Digitalisering Cyberhot

40 FÖRUTSÄTTNINGAR BIL Rekordstark personbilsmarknad Stark transport- och lastbilsmarknad Privatleasing försätter att öka Rekordstor orderstock av nya Volvo

41 RESULTAT FÖRE DISPOSITIONER OCH SKATT Ökande lönsamhet och stabil även under krisåren

42 UTVECKLING PER AFFÄRSOMRÅDEN Marknaden Banken Intäkter Rörelseresultat Neutral Ökande + 8 % + 55 Mnkr marknadsandel Svagt Ökande + 27 % + 15 Mnkr ökande marknadsandel Neutral Drivmedel upp - 6 % + 83 Mnkr Övrigt ner Ökande Ökande + 22 % Mnkr marknadsandelar

43 RESULTATRÄKNING TKR AVVIKELSE AVVIKELSE RÖRELSENS INTÄKTER % RÄNTEINTÄKTER % LEASINGNETTO % RÄNTEKOSTNADER % RÄNTENETTO % ERHÅLLEN UTDELNING % PROVISIONSINTÄKTER % PROVISIONSKOSTNADER % NETTORESULTAT AV FINANSIELLA TRANSAKTIONER % ÖVRIGA RÖRELSEINTÄKTER % ÖVRIGA INTÄKTER % SUMMA RÖRELSENS INTÄKTER % RÖRELSENS KOSTNADER ALLMÄNNA ADMINISTRATIONSKOSTNADER % AVSKRIVNING PÅ MATERIELLA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR % AVSKRIVNING PÅ IMMATERIELLA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR % ÖVRIGA RÖRELSEKOSTNADER % SUMMA RÖRELSENS KOSTNADER % RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER % KONSTATERADE KREDITFÖRLUSTER, BRUTTO % ÅTERVUNNA % KREDITFÖRLUSTER, NETTO % RESULTAT EFTER KONST. KREDITFÖRLUSTER % KREDITRISKAVSÄTTNING % FÖRÄNDRING RISKRESERV LEASINGOBJEKT % NEDSKRIVNINGAR, NETTO % Resultat före bokslutsdispositioner & skatt %

44 NYTT BILREKORD IGEN Vi blir fler - och vi gillar bilar Rekord för nya personbilar: Rekord för nya lätta lastbilar: Rekord för nya lastbilar, totalt: Prognos 2017: personbilar och lätta lastbilar Bilsweden.se» I debatten» Pressmeddelanden» ,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 Fordonsbestånd Inv/bil

45 STARK INLEDNING PÅ BILÅRET 2017 Efter rekordåret ifjol så är det fortsatt bra fart på den svenska bilmarknaden när vi går in i Registreringarna av nya personbilar ökade med 7,6 procent i januari. Det är 37:e månaden i rad med plussiffror och den bästa januarimånaden någonsin. Det var visserligen två registreringsdagar fler i januari i år, vilket normalt sett innebär tio procent fler registreringar, men det är ändå en mycket bra januarimånad, säger Bertil Moldén, vd för BIL Sweden. Den svenska ekonomin utvecklas starkt, vilket bekräftas av Konjunkturinstitutets konjunkturbarometer för januari. Stämningsläget är ljust både hos företag och hushåll. Hushållens syn på sin egen ekonomi fortsätter att vara mycket positiv och ligger avsevärt över det normala. Hushållen bedömer enligt konjunkturbarometern att det är rätt tidpunkt att göra kapitalvaruinköp. Det finns anledning att vara optimistisk inför bilåret 2017 både när det gäller försäljningen av personbilar och lastbilar, fortsätter Bertil Moldén. Bilsweden.se» I debatten» Pressmeddelanden» Stark inledning på bilåret 2017

46 Ägarmöte Svensk Volvohandel VOLVOFINANS BANK