FINANSRAPPORT

Transkript

1 FINANSRAPPORT Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 46 mnkr till mnkr jämfört med föregående månad. Upplåning: Har minskat med 141 mnkr till totalt mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 9 mnkr till totalt mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även mnkr i outnyttjade backup faciliteter. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har ökat med 8,4 mnkr till 917,3 mnkr. Total värdeförändring i år är + 35,5 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 8,4%/år. Målet är minst 3%/år. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i september bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 7 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Back-Up Faciliteter: I februari tecknades ett nytt kreditlöfte, till marknadsmässigt bra villkor, som ersätter ett löfte som förföll under 218. Den totala summan är fortsatt mnkr i kreditlöften. Kapitalbindning: För bostadsbolagets finansiering gjordes i maj en 7årig kapitalbindning på 5 mnkr av bolagets skuld, i syfte att förlänga portföljens kapitalbindning.

2 sep-15 okt-15 nov-15 dec-15 jan-16 feb-16 mar-16 apr-16 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec-17 jan-18 feb-18 mar-18 apr-18 maj-18 Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna Bidrag från migrationsverket + 18 mnkr, skolverket +46 mnkr Försäljning tomträtter m.m + 9 mnkt Pensionsavg Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK Kassa-reserv Förfall, inom en månad 5 jul-16 sep-16 nov-16 jan-17 mar-17 maj-17 jul-17 sep-17 nov-17 jan-18 mar-18 maj-18

3 maj-16 jun-16 jul-16 aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec-17 jan-18 feb-18 mar-18 apr-18 maj-18 Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor. Nedan i MSEK Mimer Mälarenergi Mälarenergi B6+7 Övriga bolag Mimers upplåning har har ökat med 7 mnkr sen föregående månad. Mimers dotterbolag Björnklockans upplåning var vid månadsskiftet 131 mnkr. Mälarenergis upplåning minskade med 67 mnkr sen föregående månad. Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

4 Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. MSEK 1 Upplåning Övriga banker o institut MTN (Ram 8 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) jan-16 maj-16 sep-16 jan-17 maj-17 sep-17 jan-18 maj-18 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på mnkr, exkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.

5 mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde Pensionsfonden Marknadsvärde 917,3 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +35,5 mnkr, vilket motsvarar +4,3 % (vilket är 1,18 % bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 61,9% Räntor 38,% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt : +8,4%/år