FINANSRAPPORT

Transkript

1 FINANSRAPPORT Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har minskat med 19 mnkr till mnkr jämfört med föregående månad. Upplåning: Har ökat med 13 mnkr till totalt mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 166 mnkr till totalt mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även 2 mnkr i outnyttjade back-up faciliteter. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har minskat med 38 mnkr till 895 mnkr jämfört med föregående månad. Total värdeförändring i år är + 13 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 8,4%/år. Målet är minst 3%/år. Oktober var en skakig månad för globala börser, och svenska börsen gick ned med 7 % under månaden. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i september 218 bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 827 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Back-Up Faciliteter: Den totala summan är fortsatt 2 mnkr i kreditlöften. Kapitalbindning: För Kontokreditsportföljen och Mälarenergis portfölj för Block 6+7 gjordes i oktober en sexårig obligation för att förlänga kapitalbindningen. Obligationen emitterades på mycket bra villkor i norska marknaden.

2 dec-15 feb-16 apr-16 jun-16 aug-16 okt-16 dec-16 feb-17 apr-17 jun-17 aug-17 okt-17 dec-17 feb-18 apr-18 jun-18 aug-18 okt-18 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna tomrätter Byggbonus +41 Citybanan - 53mnkr Försäljning tomträtter m.m + 9 mnkt Pensionsavg -14 Bidrag från Migrationsverket + 53 mnkr Byggbonus + 38 mnkr Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK Kassareserv 1 5 dec-16 feb-17 apr-17 jun-17 aug-17 okt-17 dec-17 feb-18 apr-18 jun-18 aug-18 okt-18

3 Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor. Nedan i MSEK Mimer Mälarenergi Mälarenergi B6+7 Övriga bolag 1 Mimers upplåning har ökat med 5 mnkr sen föregående månad. Mimers dotterbolag Björnklockans upplåning var vid månadsskiftet 175 mnkr. Mälarenergis upplåning ökade med 119 mnkr jämfört med föregående månad. Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

4 Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. MSEK Övriga banker o institut MTN (Ram 8 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) jun-16 okt-16 feb-17 jun-17 okt-17 feb-18 jun-18 okt-18 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaderivat vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på mnkr, exkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.

5 mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde Pensionsfonden Marknadsvärde 894,7 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +12,9 mnkr, vilket motsvarar +1,46 % (vilket är 1,12% sämre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 61,1% Räntor 38,9% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt : +8,4%/år