Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

Transkript

1 FINANSRAPPORT Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har minskat med 139 mnkr till 947 mnkr från föregående månad. Under månaden betalades pensionavgift med 129 mnkr vilket står för merparten av minskningen. Upplåning: Har minskat med 62 mnkr till totalt mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 2 mnkr till totalt mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet inte den kommande månadens förfall, men då Västerås stad även har 2 mnkr i outnyttjade back-up faciliteter ligger vi fortfarande med god marginal inom Finansriktlinjerna Pensionsfonden: Marknadsvärdet har stigit med 12 mnkr till 766 mnkr. Total värdeförändring i år är -12 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 6,8%/år. Målet är minst 3%. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet Standard & Poor s har i mars bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiverades främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 39 mnkr) placeras nu till %. Då flera banker idag infört negativa räntor så ligger vi nu nära dom limiter per bank som är fastställda i Finansriktlinjerna, för att vi ska undvika att betala för att ha pengar på banken. Översyn av detta är på gång.

2 jul-12 sep-12 nov-12 jan-13 mar-13 maj-13 jul-13 sep-13 nov-13 jan-14 mar-14 maj-14 jul-14 sep-14 nov-14 jan-15 mar-15 maj-15 jul-15 sep-15 nov-15 jan-16 mar-16 Internbanken Västerås stad 1 2 Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna Tomträtter +94 Flyktingstöd AFA +91 Skatt + ca 2 Tomträtter +94 AFA +43 Fastighetsförsäljn +7 Pensionsavg -129 Tomträtter Slutskatt + 8 AFA +94 Slutskatt slutskatt - 53 citybanan KPA -123 mnkr - 82 FK levbetalningar 4 2 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK Kassa-reserv Förfall, inom en månad 5 sep-13 dec-13 mar-14 jun-14 sep-14 dec-14 mar-15 jun-15 sep-15 dec-15 mar-16

3

4 Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor MSEK Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 Övriga bolag 1 5 jun-13 okt-13 feb-14 jun-14 okt-14 feb-15 jun-15 okt-15 feb-16 Mimers upplåning via styckelån har ökat med 3 mnkr. Mälarenergi har minskat sin totala upplåning med 11 mnkr. Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

5 Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. MSEK Övriga banker o institut MTN (Ram 5 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) 2 1 mar-14 jul-14 nov-14 mar-15 jul-15 nov-15 mar-16 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 8 52 mnkr, inkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var 62 mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.

6 Pensionsfonden Marknadsvärde Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till -12,6 mnkr, vilket motsvarar -1,6 % (vilket är,6 % sämre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt : +6,8%/år