Västerviks Kommunkoncern. Finansrapport. För perioden januari-juli 2016

Transkript

1 Västerviks Kommunkoncern Finansrapport För perioden januari-juli

2 FINANSRAPPORT JULI Kommunkoncernen externt Kommunkoncernens låneskuld uppgår till 1 984,4 Mnkr. Låneskulden har ökat med 8,4 Mnkr sedan årsskiftet. Låneskuld Dec Juni Juli Total låneram Mnkr 1 976, , ,4 Miljarder kr 2,1 Låneskulden 2,0 1,9 1,8 1,7 1, ,5 Diagram: Utveckling av låneskulden med årsjämförelse. Staplar visar innevarande år. Låneportföljens snittränta Den genomsnittliga snitträntan i låneportföljen uppgår för juli månad till 2,42%. % 3,2 3 2,8 2,6 2, Prognos ,2 2 jan feb mars april maj juni juli aug sept okt nov dec Diagram, Låneportföljens snittränta med årsjämförelse. Staplarna visar innevarande år med prognos (ljusblå stapel). Grön linje visar prognos för, baserat på marknadsinformation i relation till låneportföljens räntebindningar. Sida 1 av 4

3 Finansiell risk Finansiell risk hanteras bland annat genom reglering av räntebindningstiden och kapitalbindningstiden i skuldportföljen. Räntebindning hanteras huvudsakligen genom räntederivat. Kapitalbindningen regleras genom löptider på lån vid omsättning och nyupplåning. Räntebindning Räntan hanteras genom att reglera strukturen på ränteförfallen i skuldportföljen. Den genomsnittliga löptiden på räntebindningen i skuldportföljen mäts inklusive derivatkontrakten. Genomsnittlig räntebindningstid uppgår till 3,9 år. Andel rörlig ränta uppgår till 24 % av skuldvolymen. Kapitalbindning Den genomsnittliga kapitalbindningstiden i skuldportföljen uppgår till 0,6 år. Andel av skuldportföljen som förfaller inom 1 år uppgår till 74 %. Diagrammet nedan visar hur kapital- respektive räntebindningar fördelar sig över tid. Låneskuldens fördelning på respektive låntagare Gemensam skuldportfölj Mnkr Dec Juni Juli Låneram Kommunen 76,1 112,6 105,2-100,0 Västerviks Kommuns Förvaltnings AB , , , ,0 Västervik Resort AB -54,8-52,5-46,2-63,0 Västervik Biogas AB -11,7-12,1-12,3-15,0 Bolagskoncernen specificerat Mnkr Dec Juni Juli Låneram Västerviks kommuns Förvaltnings AB 3,5 7,1 4,1-27,0 Västervik Miljö & Energi AB -698,1-689,0-692,3-770,0 Västervik Kraft Elnät AB -60,4-67,3-65,6-80,0 Västerviks Bostads AB -461,8-485,6-459,2-635,0 TjustFastigheter AB -768,8-785,8-818,0-890,0 SUMMA VKFAB koncern , , , ,0 Sida 2 av 4

4 Utveckling under januari-juli Sammanställningen visar utvecklingen av nettolåneskulden för kommunen respektive de kommunala bolagen för perioden januari-juli med jämförelse föregående år. Kommunen visar för perioden ökad likviditet med 29,1 Mnkr och vid månadsskiftet har kommunen en likviditet uppgående till 105,2 Mnkr. Bolagen visar sammantaget för motsvarande tidsperiod en ökad upplåning med 37,5 Mnkr. Under juni månad har 40 mnkr av upplåningen flyttats från reverslån till checkkredit. Detta har gjorts i samband med omsättning av lån genom amortering av reverslån hos Kommuninvest och upptagning av detsamma hos Nordea genom checkkredit. Orsaken till detta var ett lägre kapitalbehov än förväntat. Internbanken hade också ett positivt saldo på checkkrediten vid omläggningen. Lånen hos kommuninvest uppgår per 31 juli till sammanlagt mnkr fördelade på sammanlagt 11 olika lån IB jan feb mars april maj juni juli aug sept okt nov dec Diagram, Kommunens nettolåneskuld utveckling med årsjämförelse IB jan feb mars april maj juni juli aug sept okt nov dec Diagram, Bolagens nettolåneskuld utveckling med årsjämförelse Sida 3 av 4

5 Marknadsläget Korta marknadsräntor Något sjunkande korta marknadsräntor under perioden. Men betydligt lugnare rörelser jämfört med längre marknadsräntor. Nästa reporäntebeslut lämnas den 7 september. Marknadens prognos visar minusränta till och med april Längre marknadsräntor Nyheten om Brexit påverkar längre marknadsräntor kraftigt nedåt. 5-års-räntan sjunker ca 20 räntepunkter och bryter noll den 30 juni. Marknadsräntor Diagrammet nedan visar ett års utveckling av tre olika marknadsräntor som Västerviks portfölj använder sig av. Samtliga reverslån baseras på Stibor 90dgr. 2 1,5 1 0,5 0 aug-15 okt-15 dec-15 feb-16 apr-16 jun-16 STIBOR 90DGR 5 ÅRS SWAP 10 ÅRS SWAP -0,5-1 Diagram, Marknadsräntor (%), utveckling 1 år Sida 4 av 4