Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Transkript

1 FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 64 mnkr till 564 mnkr. Under april inkom bland annat en utdelning på ca 54 mnkr från Mälarenergi till staden. Upplåning: Har ökat med 22 mnkr till totalt 7633 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 92 mnkr till totalt mnkr Likviditetsreserven: Reserven täcker med god marginal den kommande månadens förfall. Pensionsfonden: Marknadsvärdet är oförändrat 797 mnkr Övrigt: Under mars gjordes en ny obligation med löptid 5,5 år, med syfte att öka andelen kapitalbindning i intervallet 4-6 år. Obligationen hade startdatum i april. Etisk hänsyn: Samtliga aktier i Stora Enso har sålts, p g a bolagets oförmåga att hantera barnarbete hos leverantörer i Pakistan. Bolaget svartlistades av AP-fonderna i december. Innehav fanns i Kulturfonden och Donationsstiftelserna.

2 MSEK jul-13 aug-13 sep-13 okt-13 nov-13 dec-13 jan-14 feb-14 mar-14 apr-14 maj-14 jun-14 jul-14 aug-14 sep-14 okt-14 nov-14 dec-14 jan-15 feb-15 mar-15 apr-15 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna AFA +91 Skatt + ca 20 Fastighetsförsäljn slutskatt Utdelning Mälarenergi - 53 citybanan FK levbetalningar KPA -123 mnkr Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter ,0 Kassareserv 1 800, , , , ,0 800,0 Kassareserv Förfall, inom en månad 600,0 400,0 200,0 0,0 jul-13 okt-13 jan-14 apr-14 jul-14 okt-14 jan-15 apr-15

3 Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor 4 000, , , , , ,0 Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 Övriga bolag 1 000,0 500,0 apr-13 jul-13 okt-13 jan-14 apr-14 jul-14 okt-14 jan-15 apr-15 0,0 Mimers upplåning via styckelån har ökat med 60 mnkr från föregående månad. Mälarenergi har inte lånat något ytterligare för Förnyelsen block 6 och ca 39 mnkr mer för den övriga delen av verksamheten via kontokrediten vid månadsskiftet. De övriga bolagen har lånat ca 7 mnkr mindre via kontokrediten under april månad. Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

4 Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år Övriga banker o institut MTN (Ram 5 000) ECP (Ram 5 000) KC (Ram 4 000) okt-13 dec-13 feb-14 apr-14 jun-14 aug-14 okt-14 dec-14 feb-15 apr-15 Under 2013 ökade Västerås stads upplåning i utländsk valuta i relation till i kronor, för löptider under ett år. Detta då lån i utländsk valuta gett en mer attraktiv räntenivå. All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 100 % effektiv säkring. Det är främst lån i USD som tas upp för tillfället. Totalt har Västerås stad en låneskuld på mkr, inkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var 0 mnkr). Västerås stad har efter sommaren 2014 fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor. I september tecknades avtal om en låneram med EIB (Europeiska Investerings-Banken) på mkr. Under november avtalades om ett första lån på 300 mnkr med en löptid på 10 år, med likvid i början av december, till marknadsmässigt bra villkor. Jämfört med att göra ett traditionellt obligationslån gav EIB-lånet en besparing på ca 3 mnkr.

5 Pensionsfonden Marknadsvärde Värdeökningen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +69,3 mnkr, vilket motsvarar +9,5 % (vilket är 1,4% högre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Avkastningen i fonden begränsas till viss av den riskbegränsande åtgärden att en del av ränteplaceringarna är placerade i en kort räntefond. Detta ger lägre avkastning vid stillastående eller sjunkande räntor, men är ett skydd vid stigande räntor. Tillgångsfördelning Likviditet 0,0% Min/Max Normal Aktier 60,4% Räntor 39,6% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt : +7,3%/år