Stockholm september 2012 1(3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA och Swedbank Robur Statsskuldväxelfond MEGA Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning med syfte att förbättra möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Vi har därför beslutat att lägga samman Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA (Penningmarknadsfond MEGA) med Swedbank Robur Statsskuldväxelfond MEGA (Statsskuldväxelfond MEGA) den 8 november 2012. Anledningen till sammanläggningen beror, dels på att Statsskuldväxelfond MEGA har en liten fondförmögenhet, dels på att både utbudet och utgåvorna av statsskuldsväxlar minskat vilket begränsar fondens investeringsalternativ. Sammanläggningen sker genom att Statsskuldväxelfond MEGA går upp i Penningmarknadsfond MEGA. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Konsekvenser för dig som är andelsägare i Statsskuldväxelfond MEGA Statsskuldväxelfond MEGA är en kort räntefond som huvudsakligen placerar i svenska räntebärande värdepapper utfärdade i svenska kronor av svenska staten. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara högst 360 dagar. Penningmarknadsfond MEGA har en liknande placeringsinriktning som Statsskuldväxelfond MEGA. Det är en kort räntefond som huvudsakligen placerar i svenska räntebärande värdepapper utfärdade av svenska staten, bostadsinstitut, svenska banker och företag. Den genomsnittliga löptiden på fondens sammanlagda innehav ska vara högst 180 dagar. Båda fonderna har samma riskklass som är 1, på en skala från 1 till 7 och samma förvaltningsavgift på 0,325 procent. Inköpsavgift kommer att utgå vid inköp understigande 1 Mkr För närvarande utgår en inköpsavgift om 1 procent vid inköp understigande 1 Mkr i Vid sammanläggningen kommer befintliga andelsägare i Statsskuldväxelfond MEGA inte betala någon inköpsavgift när fondandelarna överförs till En inköpsavgift på 1 procent kommer dock att utgå vid fortsatta inköp så länge anskaffningsvärdet på fondandelarna understiger 1 Mkr. 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
2(3) Vill du fortsätta spara och har ett anskaffningsvärde understigande 1 Mkr i Statsskuldväxelfond MEGA rekommenderar vi därför vår fond, Swedbank Robur Penningmarknadsfond som inte har någon inköpsavgift. Fondens förvaltningsavgift är 0,525 procent. Fondandelsägarna i Statsskuldväxelfond MEGA kommer efter sammanläggningen att spara i en fond som inte bara innehåller svenska statsskuldväxlar utan även i räntepapper som utfärdas av bostadsinstitut, banker och företag. Penningmarknadsfond MEGA följer European Securities and Market Authority:s (ESMA) riktlinjer och särskilt angivna kriterier för penningmarknadsfonder. Det innebär bland annat att fonden bara investerar i värdepapper med hög kreditkvalitet. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Penningmarknadsfond MEGA Sammanläggningen medför inte att avgiftsstrukturen eller risknivån ändras i fonden. Vid sammanläggningen gör vi några förändringar i fondens fondbestämmelser som beskrivs längre fram i brevet. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs torsdagen den 8 november 2012 och medför inga kostnader för dig. Det är alltid kostnadsfritt att köpa och sälja andelar i våra fonder. Inför sammanläggningen kan du lägga köp- eller säljorder i fonderna till och med tisdagen den 6 november 2012 klockan 15.30. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30 den 6 november 2012 behandlas inte förrän på måndagen den 12 november 2012 och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Statsskuldväxelfond MEGA ställs om automatiskt till Eventuella upplupna intäkter i Statsskuldväxelfond MEGA överförs till Inga inköpsavgifter tas ut när andelarna från Statsskuldväxelfond MEGA överförs till Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker får du som sparar i Statsskuldväxelfond MEGA fondandelar som motsvarar det marknadsvärde du då har i Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar blir oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav, vid tidpunkten för sammanläggningen. Däremot blir antalet fondandelar liksom kursen annorlunda då andelskursen för de båda fonderna skiljer sig åt. Oförändrad förvaltningsavgift och risknivå Båda fonderna har samma förvaltningsavgift på 0,325 procent och ingen ändring sker av avgiftsnivån. Både Statsskuldväxelfond MEGA och Penningmarknadsfond MEGA har samma riskklass, vilket för närvarande är riskklass 1, på en skala från 1 till 7. Någon förändring av risknivån i Penningmarknadsfond MEGA kommer heller inte att ske i samband med sammanslagningen.
3(3) Inga skattekonsekvenser i samband med sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige. Har du begärt fondflytt eller kontant utbetalning av utdelning i Statsskuldväxelfond MEGA? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i Statsskuldväxelfond MEGA till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer detta ärende inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Har du registrerat en begäran om att erhålla eventuell utdelning i Statsskuldväxelfond MEGA utbetalt kontant, måste du göra en ny registrering i Penningmarknadsfond MEGA, för att även i år erhålla utdelningen i kontakta medel. Annars kommer din utdelning återinvesteras i nya andelar. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärenden. Ändringar som sker i Penningmarknadsfond MEGA:s fondbestämmelser den 8 november 2012 Sänkning av högsta teckningsavgift Penningmarknadsfond MEGA har i dagsläget en högsta teckningsavgift om fem (5) procent om insättningsbeloppet är mindre än 1 miljon kronor. Denna avgift sänks till en (1) procent. Övrig information Kontakta din rådgivare om du har frågor Har du några frågor gällande den här informationen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta ditt närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor alternativt telefonbanken eller din rådgivare. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Du kan också kontakta Swedbank Roburs kundservice på telefonnummer 08-5859 7300, för att få en kopia av revisorsyttrandet från vår externa revisor som har granskat sammanläggningen av fonderna. Mer information om Penningmarknadsfond MEGA finns i faktabladet som biläggs. Besök gärna vår webbsida www.swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilaga. Faktablad för Penningmarknadsfond MEGA 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA ISIN: SE0000542961 Denna fond förvaltas av, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med utvecklingen av den svenska penningmarknadsräntan. Penningmarknadsfond MEGA är en räntefond som i sin förvaltning uppfyller ESMA:s riktlinjer för penningmarknadsfonder. Fonden placerar huvudsakligen i penningmarknadsinstrument och obligationer med kort löptid utfärdade i svenska kronor av svenska staten, bostadsinstitut, svenska banker och företag. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Den genomsnittliga löptiden på fondens sammanlagda innehav ska vara högst sex månader och den genomsnittliga, legala förfallodagen högst tolv månader. Strategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar och väljer att investera i räntepapper med olika löptider för att skapa en riskmässigt balanserad fond med god avkastning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 1, vilket betyder mycket låg risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Eftersom fonden placerar i värdepapper med mycket hög kreditvärdighet begränsas fondens kreditrisk. Fondens placeringar i värdepapper med kort löptid gör att en placering i fonden innebär en mycket låg risk. Då derivat används i en liten utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i viss omfattning. 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift 1,00% Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,32% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Teckningsavgift på en procent av beloppet tas ut vid köp under en miljon kronor. Du kan få mer information om gällande teckningsavgifter från din återförsäljare. Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2011. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 5 4 3 2 1 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Fond 3,9 3,7 2,4 1,8 1,9 2,9 4,8 2,4 0,7 2,3 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1994. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Dessa basfakta för investerare gäller per den 8 november 2012. Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. 2 (2)