Stockholm juli 2012 1 (3) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Obligationsfond och Swedbank Robur Räntefond Sverige Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning med syfte att förbättra möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Inom vårt utbud finns ett antal fonder med liknande placeringsinriktning och karaktär. Det gäller bland annat för ovanstående två fonder. Vi har därför beslutat att lägga samman Swedbank Robur Obligationsfond (Obligationsfonden) med Swedbank Robur Räntefond Sverige (Räntefond Sverige) fredagen den 7 september 2012. Sammanläggningen sker genom att Räntefond Sverige går upp i Obligationsfonden. Vi genomför dessutom ett antal förändringar i fondbestämmelserna i Obligationsfonden, som vi anser ökar fondens möjligheter till högre avkastning. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Räntefond Sverige Fonden placerar i räntebärande svenska värdepapper, främst i obligationer. Innehavsmässigt sett finns det endast små skillnader mellan Räntefond Sverige och Obligationsfonden, eftersom de båda har en stor andel säkerställda bostadsobligationer, en mindre andel statsobligationer och små innehav av statsgaranterade obligationer och kommunobligationer. Räntefond Sverige har en något kortare löptid på sina innehav, vilket innebär att fonden i högre grad kan investera i statsskuldväxlar. Denna andel i fonden har successivt minskat under de senaste åren, vilket lett till att skillnaden mellan de två fonderna gradvis har minskat. Båda fonderna har samma risklass som är 3, på en skala från 1 till 7 och samma förvaltningsavgift på 0,725 procent. I samband med sammanläggningen sker vissa förändringar i Obligationsfonden som bland annat innebär att den kommer att tillåtas handla i derivatinstrument utfärdade i, eller hänförliga till, svensk och utländsk valuta. En närmare beskrivning av förändringarna i Obligationsfonden sker längre fram i brevet. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Konsekvenser för dig som är andelsägare i Obligationsfonden Placeringarna i Obligationsfonden sker i svenska räntebärande värdepapper, främst i obligationer. Den genomsnittliga löptiden i fondens innehav ska inte understiga två år och inte överstiga 10 år. Ingen förändring sker av förvaltningsavgiften som kvarstår på 0,725 procent. Vi gör en del förändringar i fonden samma datum som sammanläggningen med Räntefond Sverige sker. Dessa förändringar beskrivs längre fram i brevet. Swedbank Robur Fonder AB Tel 08-585 924 00 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se Org nr 556198-0128 Fax 08-790 00 94 105 34 Stockholm
2 (3) Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs fredagen den 7 september 2012 och medför inga kostnader för dig. Du kan som vanligt köpa och sälja andelar utan extra kostnader i Räntefond Sverige och Obligationsfonden till och med onsdagen den 5 september 2012 klockan 15.30. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30 onsdagen den 5 september 2012 behandlas inte förrän på måndagen den 10 september och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Räntefond Sverige ställs om automatiskt till Obligationsfonden. Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker får du som sparar i Räntefond Sverige fondandelar som motsvarar det marknadsvärde du då har i Obligationsfonden. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar blir oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav, vid tidpunkten för sammanläggningen. Däremot blir antalet fondandelar liksom kursen annorlunda då andelskursen för de båda fonderna skiljer sig åt. Oförändrad förvaltningsavgift Båda fonderna har samma förvaltningsavgift på 0,725 procent och ingen ändring sker av avgiftsnivån. Ingen förändring av risk efter sammanläggningen Både Räntefond Sverige och Obligationsfonden har samma riskklass, vilket för närvarande är riskklass 3. Någon förändring av risknivån sker därför inte i samband med sammanslagningen. Inga skattekonsekvenser i samband med sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige. Har du begärt fondflytt eller kontant utbetalning av utdelning i Räntefond Sverige? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i Räntefond Sverige till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer detta ärende inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Har du registrerat en begäran om att erhålla eventuell utdelning i Räntefond Sverige utbetalt kontant, måste du göra en ny registrering i Obligationsfonden, för att även i år erhålla utdelningen i kontanta medel. Annars kommer din utdelning återinvesteras i nya andelar. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärenden. Ändringar som sker i Obligationsfondens fondbestämmer den 7 september 2012 Tidigare har alla finansiella instrument i fonden varit i svenska kronor. Fonden kommer att få handla i derivatinstrument utfärdade i, eller hänförliga till, svensk och utländsk valuta. Det innebär att fondens placeringsuniversum utökas och att förvaltarna får tillgång till fler avkastningskällor med högre likviditet och lägre transaktionskostnader. Det gör det möjligt att använda ett utökat antal olika placeringsstrategier, i syfte att öka avkastningen i fonden.
3 (3) Kapitalförlust och kapitalvinst Noterad fond Vi kommer att redovisa fonden som en vanlig noterad fond till Skatteverket. Det innebär att en kapitalförlust dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier, aktiefonder och andra liknande värdepapper, så kallade delägarrätter. Om förlusten överstiger vinsten får överskjutande kapitalförlust dras av till 70 procent mot övriga skattepliktiga kapitalinkomster. Noterad räntefond I det fall det är mer fördelaktigt att redovisa förlusten på samma sätt som gäller för en räntefond (fond som bara placerar i svenska fordringsrätter) kan du själv justera din deklaration. Kapitalförlusten dras då av till 100 procent mot andra skattepliktiga kapitalinkomster på samma sätt som en ränteutgift. Begränsning av utländska investerare i fonden I USA genomförs förändringar i lagstiftningen på skatte- och värdepappersområdet som ger den amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl fonden som dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonden skulle överstiga en viss nivå. För att förhindra att fonden belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra länder, som vi inte själva kan påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonden. Kontakta din rådgivare om du har frågor Har du några frågor gällande den här informationen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta ditt närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor alternativt telefonbanken eller din rådgivare. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Du kan också kontakta Swedbank Roburs kundservice på telefonnummer 08-5859 7300, för att få en kopia av revisoryttrandet från vår externa revisor som kommer att granska sammanläggningen av fonderna. Mer information om Swedbank Robur Obligationsfond finns i faktabladet som bifogas. Besök gärna vår webbsida www.swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilaga. Faktablad för Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Fonder AB Tel 08-585 924 00 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se Org nr 556198-0128 Fax 08-790 00 94 105 34 Stockholm
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond ISIN: SE0000543076 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med utvecklingen av den svenska obligationsräntan. Fonden är en obligationsfond (lång räntefond) som placerar i svenska räntepapper såsom statsobligationer och säkerställda obligationer, som har hög kreditvärdighet. Urvalet av värdepapper görs i huvudsak bland de mest kreditvärdiga låntagarna, som exempelvis svenska staten och svenska bostadsinstitut. Fonden får även använda sig av derivatinstrument, utfärdade i svensk eller utländsk valuta, i strävan att öka fondens avkastning. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan två och nio år. Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även genom att utnyttja ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Fondens placeringar i räntepapper med längre löptider ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med mycket hög kreditvärdighet. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,72% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2011. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 12 10 8 6 4 2 0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Fond 6,5 4,6 6,4 3,7 0,9 1,6 10,5 3,2 0,9 8,5 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1986. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. Dessa basfakta för investerare gäller per den 7 september 2012. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. 2 (2)