Stockholm augusti 2015 1(4) Viktig information till dig som sparar i Folksams Obligationsfond, Folksams Tjänstemannafond Obligation och Swedbank Robur Räntefond Pension Vi har beslutat att sammanlägga Folksams Obligationsfond och Folksams Tjänstemannafond Obligation genom att fonderna uppgår i Swedbank Robur Räntefond Pension (Räntefond Pension). Bakgrunden och syftet till sammanläggningen är att vi vill förenkla och renodla vårt fondutbud. Sammanläggningen sker den 22 oktober 2015 och är godkänd av Finansinspektionen. Swedbank Robur Räntefond Pension Fonden är en räntefond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden ska i relation till den vid var tid gällande svenska penningmarknads- och obligationsräntan ge en god och jämn avkastning. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år. Fonden har riskklass 3, på en skala från 1-7. Konsekvenser för dig som sparar i Räntefond Pension Sammanläggningen innebär ingen förändring för dig som sparar i fonden och du behöver inte göra något med anledning av detta. I samband med sammanläggningen genomför vi ett antal förändringar i fondens fondbestämmelser som bland annat rör borttagande av teckningsavgift. Längre fram i brevet beskriver vi närmare vilka ändringar som görs i fondbestämmelserna. Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Obligationsfond Fonden är en obligationsfond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan två och nio år. Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med den svenska obligationsräntan. Fonden avstår också från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fonden har riskklass 3, på en skala från 1-7. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Efter sammanläggningen kommer du att spara i en fond som har likartad placeringsinriktning och riskklass. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav avviker dock något. Räntefond Pension har heller inte de etiska placeringskriterierna som Folksams Obligationsfond har. Den årliga avgiften kommer att höjas från 0,3 procent till 0,4 procent. Däremot är den högsta avgiften som fondbolaget kan ta ut lägre i Räntefond Pension. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen på nästa sida. Bryttiden för handel av fondandelar är klockan 15.30 i Räntefond Pension. Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se
2(4) Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Tjänstemannafond Obligation Fonden är en obligationsfond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan två och tio år. Målet för fonden är att uppnå en långsiktig god avkastning. Fonden avstår från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer vissa placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fonden har riskklass 3, på en skala från 1-7. Efter sammanläggningen kommer du att spara i den fond som har likartad placeringsinriktning och samma riskklass. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav avviker dock något. Räntefond Pension har heller inte de etiska placeringskriterierna som Folksams Tjänstemannafond Obligation har. Inga förändringar sker av den årliga avgiften. Däremot är den högsta avgiften som fondbolaget kan ta ut högre i Räntefond Pension. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen på nästa sida. Bryttiden för handel av fondandelar i Räntefond Pension är 15.30. Skillnaderna mellan fondernas avgifter vid sammanläggningsdatumet: Räntefond Pension Folksams Obligationsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Årlig avgift* 0,4 % 0,3 % 0,4 Högsta förvaltningsavgift** 0,65 % 2,0 % 0,5 % *Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2014. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution. **Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker får du fondandelar i Räntefond Pension, som motsvarar det marknadsvärde du då har i Folksams Obligationsfond respektive Folksams Tjänstemannafond Obligation. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt.
3(4) Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen sker den 22 oktober 2015 och medför inga kostnader för andelsägarna i fonderna. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i fonderna hos din återförsäljare till och med den 20 oktober klockan 15.30. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan 15.30 den 20 oktober behandlas inte förrän på måndagen den 26 oktober och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag. Den 26 oktober öppnas Räntefond Pension för handel som vanligt igen. Eventuella månadsöverföringar i Folksams Obligationsfond och Folksams Tjänstemannafond Obligation ställs automatiskt om till Räntefond Pension. Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från Folksams Obligationsfond och Folksams Tjänstemannafond Obligation och överförs till Räntefond Pension. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas Räntefond Pension. Om du inte byter/säljer dina andelar Folksams Obligationsfond eller Folksams Tjänstemannafond Obligation före den 20 oktober kommer dina andelar i fonden att föras över till Räntefond Pension. Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Ytterligare skatteinformation finns också i fondernas informationsbroschyrer. Har du begärt fondflytt i Folksams Obligationsfond eller Folksams Tjänstemannafond Obligation? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Org nr 556198-0128 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se
4(4) Förändringar i Räntefond Pensions fondbestämmelser som sker den 22 oktober 2015 Avgifter och ersättning Vid försäljning kan fondbolaget ta ut en teckningsavgift om högst 1 procent av fondandelsvärdet. Denna avgift tas bort. Vidare sänker vi den högsta möjliga avgiften som fondbolaget kan ta ut, från 0,82 procent till 0,65 procent. Övriga förändringar i fondbestämmelserna Fonderna riktar sig inte till investerare vars teckning eller innehav av andelar överträder lagar eller föreskrifter som kan påverka fondbolaget och/eller fonden negativt. Nu införs en specifik text att fonderna inte riktar sig till US-persons enligt amerikansk lagstiftning. På grund av ändrad skattelagstiftning är fonderna inte längre skattesubjekt vilket innebär att fondbolaget inte behöver lämna utdelning från fonderna för att undvika beskattning av fonderna. En ny text om utdelning införs därför i fondbestämmelserna och att huvudregeln är att fonderna inte är utdelande. Information finns i informationsbroschyren om utdelning sker eller inte. Vi tydliggör också att det endast är andelsägaren själv som kan godkänna att hans/hennes fondandelar pantsätts. Utöver ovan ändringar införs redaktionella justeringar såsom att hänvisning sker till lag om värdepappersfonder LVF istället för till lag om investeringsfonder, LIF. Övrig information Faktablad för Räntefond Pension bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr kommer också att publiceras på swedbankrobur.se vid sammanläggningsdatumet. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300. Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning Swedbank Robur Fonder AB David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Räntefond Pension
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Räntefond Pension Swedbank Robur Räntefond Pension, SEK ISIN: SE0000602260 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fonden ska i relation till den vid var tid gällande svenska penningmarknads- och obligationsräntan ge en god och jämn avkastning. Fonden är en räntefond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år. Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även med ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Fondens placeringar i räntepapper med lång löptid ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med hög kreditvärdighet. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. RFP_SEK_sv_12 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,40% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom avgiften sänktes under 2014. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 12,0 10,0 8,0 6,0 4,0 2,0 0,0 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fond 3,7 1,2 2,0 10,9 3,3 1,4 8,5 3,7 0,0 6,4 Index 4,0 1,3 2,5 10,5 2,9 1,7 8,9 3,5 0,1 7,2 Fondens jämförelseindex är OMRX All Index. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 22 oktober 2015. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)