Stockholm februari 2013 1(4) Swedbank Robur Ethica Försiktig och Swedbank Robur Ethica Ränta slås samman den 18 april 2013 Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning med syfte att förbättra möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Ovanstående fonder finns inom vårt Ethica-utbud och de placerar en stor del av sina förmögenheter i svenska räntebärande värdepapper samt har identiska hållbarhetskriterier. Eftersom Swedbank Robur Ethica Försiktig (Ethica Försiktig) har en liten förmögenhet och intresset för fonden är svag, kommer vi därför slå samman fonden med Swedbank Robur Ethica Ränta (Ethica Ränta) den 18 april 2013. Ändringar sker i båda fondernas fondbestämmelser Innan sammanläggningen sker ändrar vi i fondbestämmelserna för Ethica Försiktig, så att fonden får möjlighet att placera 100 procent av sin fondförmögenhet i räntebärande värdepapper. Detta görs för att Ethica Ränta vid sammanläggningen inte ska få in aktieinnehav i sina tillgångar, vilket skulle strida mot fondens placeringsinriktning. Dessa förändringar träder i kraft den 25 mars 2013. I samband med sammanläggningen den 18 april 2013 gör vi också ett antal förändringar i Ethica Räntas fondbestämmelser, som vi anser ökar fondens möjligheter till högre avkastning. Ändring i Ethica Försiktigs fondbestämmelser sker den 25 mars Fonden får möjlighet att placera 100 procent i räntebärande placeringar Idag är fonden en blandfond som normalt placerar 25 procent i aktier och 75 procent i svenska räntebärande värdepapper. Vi ändrar placeringsinriktningen till att fondens aktierelaterade placeringar kan variera mellan 0 till 35 procent och att dess räntebärande placeringar kan utgöra 100 procent av fondens värde. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
2(4) Ethica Försiktig slås samman med Ethica Ränta den 18 april Konsekvenser för andelsägarna i Ethica Försiktig Vid sammanläggningstillfället har Ethica Försiktig använt sin möjlighet att enbart placera i räntebärande värdepapper och har därmed samma riskprofil som Ethica Ränta. Du får en lägre förvaltningsavgift Den gällande förvaltningsavgiften i Ethica Försiktig är 0,8 procent och i Ethica Ränta 0,72 procent. Det innebär att fondandelsägarna i Ethica Försiktig får en lägre förvaltningsavgift efter sammanläggningen. Mer information om Ethica Ränta finns i faktabladet som bifogas. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Ethica Ränta Sammanläggningen medför inte att placeringsinriktningen, avgiftsstrukturen eller risknivån ändras i fonden. I samband med sammanläggningen görs ett antal förändringar i Ethica Ränta, som beskrivs närmare längre fram i brevet. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs torsdagen den 18 april 2013 och medför inga kostnader varken för dig som sparar i Ethica Försiktig eller i Ethica Ränta. Det är alltid kostnadsfritt att köpa och sälja andelar i våra fonder. Inför sammanläggningen kan du lägga köp- eller säljorder till och med den 16 april klockan 15.30 i Ethica Ränta och fram till 16.00 i Ethica Försiktig. Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- eller försäkringssparande. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter den 16 april klockan 15.30 i Ethica Ränta och efter klockan 16.00 gällande Ethica Försiktig, behandlas på måndagen den 22 april och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan 15.30 denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Ethica Försiktig ställs om automatiskt till Ethica Ränta. Eventuella upplupna intäkter i Ethica Försiktig överförs till Ethica Ränta. Sammanläggningen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker den 18 april 2013 kommer du att få fondandelar i Ethica Ränta som motsvarar det marknadsvärde du då har i Ethica Försiktig. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskursen för Ethica Försiktig och Ethica Ränta skiljer sig åt.
3(4) Har du begärt fondflytt i Ethica Försiktig? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i fonderna till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer detta ärende inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Förändringar i Ethica Räntas fondbestämmelser som sker den 18 april Fonden får handla i derivatinstrument i svensk och utländsk valuta Tidigare har alla finansiella instrument i fonden varit i svenska kronor. Fonden kommer att få handla i derivatinstrument utfärdade i, eller hänförliga till, svensk och utländsk valuta. Det innebär att fondens placeringsuniversum utökas och att förvaltarna får tillgång till fler avkastningskällor med högre likviditet och lägre transaktionskostnader. Det gör det möjligt att använda ett utökat antal olika placeringsstrategier, i syfte att öka avkastningen i fonden. Kapitalförlust och kapitalvinst Noterad fond Vi kommer att redovisa fonden som en vanlig noterad fond till Skatteverket. Det innebär att en kapitalförlust dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier, aktiefonder och andra liknande värdepapper, så kallade delägarrätter. Om förlusten överstiger vinsten får överskjutande kapitalförlust dras av till 70 procent mot övriga skattepliktiga kapitalinkomster. Noterad räntefond I det fall det är mer fördelaktigt att redovisa förlusten på samma sätt som gäller för en Räntefond SEK (fond som bara placerar i svenska fordringsrätter, exempelvis obligationer) kan du själv justera din deklaration. Kapitalförlusten dras då av till 100 procent mot andra skattepliktiga kapitalinkomster på samma sätt som en ränteutgift. Begränsning av utländska investerare i fonden Miljöcertifierad enligt ISO 14001 I USA genomförs förändringar i lagstiftningen på skatte- och värdepappersområdet som ger den amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl fonden som dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonden skulle överstiga en viss nivå. För att förhindra att fonden belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra länder, som vi inte själva kan påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonden. Swedbank Robur Fonder AB 105 34 Stockholm Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm Org nr 556198-0128 www.swedbankrobur.se
4(4) Övrig information Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Vår externa revisor utför en granskning av sammanläggningen innan den sker. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring 08-5859 7300. Besök gärna vår webbsida www.swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Där finner du också Ethica Räntas faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyr. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilaga. Faktablad för Swedbank Robur Ethica Ränta
Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Ränta, SEK ISIN: SE0000543084 Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med utvecklingen av den svenska obligationsräntan. Fonden är en obligationsfond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden får även använda sig av derivatinstrument, utfärdade i svensk eller utländsk valuta, i strävan att öka fondens avkastning. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år. Fonden följer omfattande hållbarhetskriterier. Det innebär hänsyn till bolags arbete med miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik, associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi. Läs mer på swedbankrobur.se. Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även med ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder. Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Fondens placeringar i räntepapper med lång löptid ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med hög kreditvärdighet. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år. 1 (2)
Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,73% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2011. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 12,0 10,0 8,0 6,0 4,0 2,0 0,0 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Fond 6,0 4,1 5,8 3,4 1,0 1,7 10,4 2,7 1,0 8,2 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1991. Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc. utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 18 april 2013. Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)