Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT 2015-05-31. Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Relevanta dokument
Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson och Sofia Wahlund. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

FINANSRAPPORT

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Internbanken. Sammanfattning av månaden

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

Internbanken Västerås stad FINANSRAPPORT Kjell Andersson. Sammanfattning av månaden

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

FINANSRAPPORT

Västerviks Kommunkoncern. Finansrapport. För perioden januari-juli 2016

KS 9 10 SEPTEMBER 2014

Ärendet I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 30 april 2015.

Beslutsunderlag G-Tjänsteskrivelse Finansrapport augusti 2015 med likviditetsrapport. Finansrapport augusti 2015 med likviditetsprognos

Finansrapport avseende perioden 1 januari 31 mars 2016

FINANSRAPPORT FEBRUARI 2015

FINANSRAPPORT JUNI 2015

Kapitalmarknadspresentation

Finansrapport avseende perioden 1 januari 31 december 2016

Förslag till beslut Kommunstyrelsen föreslås besluta med godkännande lägga rapporten till handlingarna.

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2015

Anmäls i arbetsutskottet den 9 juni 2015

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2015

Sammanfattning I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 30 april 2014 samt en reviderad likviditetsprognos.

FINANSRAPPORT AUGUSTI 2015

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2016

FINANSPOLICY. Simrishamn kommun. Antagen av kommunfullmäktige, 201X-XX-XX, Y

1. Finanspolicyns syfte Finansverksamhetens mål Organisation och ansvarsfördelning Likviditetsförvaltning 3

FINANSRAPPORT MARS 2015

FINANSRAPPORT SEPTEMBER 2015

Finansiell månads- och riskrapport AB Stockholmshem juni 2007

Finanspolicy. Antagen av kommunfullmäktige Vimmerby kommun 1/12 Finanspolicy

Sammanfattning I finansrapporten redovisas kommunens likviditets- och lånesituation per den 3o september 2013 samt en reviderad likviditetsprognos.

Finansiell rapport tertial

Finanspolicy för Västerås kommunkoncern

Dnr Kst 2014/71 Verksamhetsberättelse 2013 för kommunens finansförvaltning inklusive kapitalförvaltningen

Finanspolicy. Borgholms kommun. Antagen av kommunfullmäktige, , 97

Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2016

1 ( 7) FINANSPOLICY. Borgholms kommun. Antagen av kommunfullmäktige,

Finanspolicy för Västerås kommunkoncern

Finansrapport avseende perioden 1 januari 31 mars 2016 (KSN )

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Finansutskottet. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2013

KF SEPT Nr 117. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 juni 2014 KSN att lägga rapporten, bilaga, till handlingarna.

Finanspolicy - För finansverksamheten i Torsby kommun

Välkomna till presentation av delårsrapport för jan-sep Christian Hermelin, VD Fabege Åsa Bergström, vvd, ekonomi- och finanschef Fabege

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Finansutskottet

Kommunen följer väl finanspolicyn och nedan presenteras de riktlinjer som kommunen har att rätta sig efter enligt beslutad finanspolicy.

Finanspolicy. För Eksjö kommun och Eksjö kommuns helägda bolag

FINANSRAPPORT. Alingsås Kommunkoncern

Uppföljning finansiella placeringar per den 31 oktober 2014

Handläggare Datum Diarienummer Silja Marandi KSN Jan Malmberg. Finansrapport avseende perioden 1 januari 30 september 2014

Koncernbanken Delårsrapport augusti 2016

FINANSRAPPORT. Region Jämtland Härjedalen

FINANSPOLICY. Vårgårda Kommun. Antagen av kommunfullmäktige, 201X-XX-XX, Y

Kommunen följer väl finanspolicyn och nedan presenteras de riktlinjer som kommunen har att rätta sig efter enligt beslutad finanspolicy.

Handelsbanken Januari - mars april 2010

Finansieringsrisk Max 40 % låneförfall inom 12 månader 45 % Motpartsrisk Godkända upplåningsformer Godkända motparter

Fördjupad finansrapportering

Arbetsutskottets sammanträde

Uppföljning finansiella placeringar per den 31 oktober 2018

Finansrapport Finansrapport 1 1 (7)

Finanspolicy för Eksjö kommun och Eksjö kommuns helägda bolag. Antagen av kommunfullmäktige , 265

Kommunen följer väl finanspolicyn och nedan presenteras de riktlinjer som kommunen har att rätta sig efter enligt beslutad finanspolicy.

FINANSPOLICY Likviditetsförvaltning Finansiering Leasing

Finansiell månads- och riskrapport Stadshus AB april 2006

PLACERINGSPOLICY FÖR VARBERGS KOMMUN SAMFÖRVALTADE

Ärende 8 Finansiell rapport 2018

DIÖS FASTIGHETER Q Knut Rost, CEO Rolf Larsson, CFO

Uppföljning finansiella placeringar per den 30 november 2016

FINANSPOLICY. Hörby kommun. Beslutshistorik. Kommunledningsförvaltningen Ekonomiavdelningen

Landstingsdirektörens ekonomirapport oktober 2012

Riktlinjer för finansverksamheten inom Strömsunds kommunkoncern

Spar Räntefonden 13 Spar Sverigefonden 14 Spar Världsfonden 15 Spar Realräntefonden 16 Spar Fastighetsfonden 17

SKAGEN Krona. Statusrapport Maj Portföljförvaltare : Ola Sjöstrand och Elisabeth Gausel

Fördjupad finansrapportering

Ärende 6. Finansiell rapport kommunkoncernen per

Postadress Besöksadress Webb Telefon Bankgiro Organisationsnummer

Placeringspolicy för Svenska Diabetesförbundet

Handelsbanken Tredje kvartalet oktober 2005

VÄRNAMO STADSHUSKONCERNEN VÄRNAMO STADSHUS AB FINNVEDSBOSTÄDER AB VÄRNAMO ENERGI AB VÄRNAMO KOMMUNALA INDUSTRIFASTIGHETER AB FINANSPOLICY

Finansrapport

Uppföljning finansiella placeringar per den 30 november 2017

Transkript:

FINANSRAPPORT 2015-05-31 Kjell Andersson och Sofia Wahlund Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har ökat med 34 mnkr till 598 mnkr. Upplåning: Har ökat med 194 mnkr till totalt 7826 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 50 mnkr till totalt 7 562 mnkr Likviditetsreserven: Reserven täcker med god marginal den kommande månadens förfall. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har stigit med 6 mnkr till 803 mnkr Övrigt: Etisk hänsyn: Samtliga aktier i Stora Enso har sålts, p g a bolagets oförmåga att hantera barnarbete hos leverantörer i Pakistan. Bolaget svartlistades av AP-fonderna i december. Innehav fanns i Kulturfonden och Donationsstiftelserna.

MSEK jul-12 sep-12 nov-12 jan-13 mar-13 maj-13 jul-13 sep-13 nov-13 jan-14 mar-14 maj-14 jul-14 sep-14 nov-14 jan-15 mar-15 maj-15 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna 1 000 900 800 AFA +91 Skatt + ca 20 Fastighetsförsäljn +70 700 600 500 Slutskatt + 80 AFA +94 Slutskatt +101-40 slutskatt - 53 citybanan - 82 FK levbetalningar 597 KPA -123 mnkr 400 300 200 100 0 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. 2 00 Kassareserv 1 80 1 60 1 40 1 20 1 00 80 Kassareserv Förfall, inom en månad 60 40 20 aug-13 nov-13 feb-14 maj-14 aug-14 nov-14 feb-15 maj-15

Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor 4 00 3 50 3 00 2 50 2 00 1 50 Mimer Mälarenergi Mälarenergi Block 6 Övriga bolag 1 00 50 maj-13 aug-13 nov-13 feb-14 maj-14 aug-14 nov-14 feb-15 maj-15 Mimers upplåning via styckelån har ökat med 25 mnkr från föregående månad. Mälarenergi har inte lånat något ytterligare för Förnyelsen block 6 och ca 30 mnkr mer för den övriga delen av verksamheten via kontokrediten vid månadsskiftet. De övriga bolagen har lånat ca 5 mnkr mindre via kontokrediten under maj månad. Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.

Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. 8 000 7 000 6 000 5 000 4 000 3 000 2 000 Övriga banker o institut MTN (Ram 5 000) ECP (Ram 5 000) KC (Ram 4 000) 1 000 0 nov-13 jan-14 mar-14 maj-14 jul-14 sep-14 nov-14 jan-15 mar-15 maj-15 Under 2013 ökade Västerås stads upplåning i utländsk valuta i relation till i kronor, för löptider under ett år. Detta då lån i utländsk valuta gett en mer attraktiv räntenivå. All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 100 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 7 826 mnkr, inkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var 0 mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor. Under maj månad har andelen korta lån i SEK ökat, då den svenska marknaden visat sig mer aktiv i kombination med fördelaktiga räntenivåer.

Pensionsfonden Marknadsvärde mkr 803,0 80 70 60 50 Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 40 30 20 10 Värdeökningen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +75,7 mnkr, vilket motsvarar +10,4 % (vilket är 1,7% högre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Avkastningen i fonden begränsas till viss av den riskbegränsande åtgärden att en del av ränteplaceringarna är placerade i en kort räntefond. Detta ger lägre avkastning vid stillastående eller sjunkande räntor, men är ett skydd vid stigande räntor. Tillgångsfördelning Likviditet % Min/Max Normal Aktier 61,0% Räntor 39,0% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 2010-2014: +7,3%/år