Faktablad (simplified prospectus) 2008-06-10 Sverigeregistrerad Aktiefond Handelsbanken Japanfond Faktabladet innehåller grundläggande information om Handelsbanken Japanfond. För ytterligare information, se fondens informationsbroschyr inklusive fondbestämmelser samt senaste årsberättelse och halvårsredogörelse. Dessa finns tillgängliga på www.handelsbanken.se/fonder eller kan beställas kostnadsfritt från Handelsbanken Fonder. Målsättning och placeringsinriktning Handelsbankens Japanfond är en aktivt förvaltad värdepappersfond som placerar främst i börsnoterade aktier utgivna av japanska företag. Målet är att över tiden överträffa den genomsnittliga avkastningen för den japanska aktiemarknaden. Fondens medel kan också placeras i andelar i fonder som placerar i japanska företag och, upp till 10% av fondförmögenheten, på konto i kreditinstitut. Med syfte att effektivisera förvaltningen av fondens tillgångar kan fonden använda derivatinstrument, bl.a. s.k. OTC-derivat. Placeringarna i derivatinstrument är inte av sådan karaktär att de kan påverka fondens risknivå i någon större grad. Risk (4/5) Fonden placerar på den japanska börsen, världens näst största aktiemarknad. Placeringarna är spridda på ett stort antal bolag och branscher, vilket sänker risken. Vi bedömer dess risk till 4 på en femgradig skala, där 1 betyder låg risk och 5 betyder hög risk. Fondens risker består i huvudsak av marknadsrisk (4), koncentration av tillgångar eller marknader (4), kreditrisk (1) och likviditetsrisk (1). Eftersom placeringar sker i utländska värdepapper har fonden därför en valutarisk. I informationsbroschyren finns de olika riskerna närmare beskrivna. Avkastning i procent Stapeldiagrammet ovan visar fondens historiska utveckling svenska kronor, SEK, efter avdrag för skatt och avgifter. Utvecklingen är beräknad med utdelningen återlagd. Ingen hänsyn är tagen till inflation. Regler för utdelning Fonden lämnar normalt utdelning i februari varje år i form av nya andelar, efter avdrag för preliminärskatt. Utdelningen kan istället efter begäran utbetalas kontant. För medel som är placerade i fonden inom ramen för någon form av försäkrings- eller pensionssparande kan andra regler gälla. Fondspararprofil Japanfonden passar dig som vill ha en bred, aktivt förvaltad japansk aktiefond. Fonden lämpar sig bäst för sparare som har en placeringshorisont på 5 år eller längre och är beredd att ta en ganska hög risk. Avgifter Insättningsavgift 0% Uttagsavgift 1) 0% Bytesavgift 2) 0% Förvaltningskostnad 3) 1,6%* TKA - Totala kostnader 2,1%* TER - Totala kostnader exkl. transaktionskostnader 1,7%* Omsättningshastighet 1,0ggr* 1) För sparande kortare tid än 31 dagar tas en uttagsavgift på 1% (Gäller ej försäkringssparande). 2) För sparande kortare tid än 31 dagar tas en bytesavgift på 1% (Gäller ej försäkringssparande). 3) Verklig uttagen förvaltningskostnad i procent av genomsnittlig fondförmögenhet. * Gäller helåret 2007. Skatteregler För privatpersoner bosatta i Sverige: Utdelning och kapitalvinst beskattas med 30 %. Kapitalförlust kan i olika grad kvittas mot kapitalvinster. Om fondsparandet sker i IPS eller annan försäkringseller pensionslösning, kan andra skatteregler gälla. Skatten kan vidare påverkas av individuella omständigheter. Är du osäker på skattekonsekvenserna bör du kontakta en skatterådgivare. För utlandsboende och juridiska personer: Avvikande skatteregler gäller vanligtvis. Kupongskatt dras på utdelning. Fondens beskattning: Fonden är inte skattskyldig för kapitalvinster på delägarrätter, t ex aktier och liknande värdepapper. I stället är i huvudsak en schablonintäkt på 1,5 % av marknadsvärdet på fondens innehav av delägarrätter skattepliktig. Från denna får förvaltningskostnad och utdelning dras av. Fondens utdelningsbestämmelser medför att skattepliktig inkomst normalt inte uppkommer i fonden. Publicering av andelsvärde Senaste andelskurs för fonden publiceras dagligen på Handelsbanken Fonders hemsida på Internet www.handelsbanken.se/fonder och på TV4:s text-tv. Köpa/sälja andelar För att köpa eller sälja andelar i fonden kontaktar du ditt Handelsbankskontor. Är du ansluten till Handelsbankens Internettjänst kan du även köpa och sälja fondandelar via Internet. Fondens bryttidpunkt är 07:00, vilket innebär att en order utförs samma dag och till samma dags andelskurs om den lämnas före07:00 och på följande bankdag och till den dagens andelskurs om den lämnas efter 07:00 eller på en icke-bankdag. Avräkningsnota lämnas när en kund köper andelar, vid inlösen av fondandelar samt vid avslut av fondkonto. Kontoutdrag med årets alla transaktioner på fondkontot lämnas i januari. http://shb.ecovision.se/fund/print/printproductsheets.aspx?id=sv;sefn906244&locale=sv-se (1 of 4) [10.6.2008 14:24:41]
Annan information Senaste andelskurs 49,03 SEK (2008-06-09) Förvaltas av Andreas Hansen Utdelning per andel 1,60 SEK (2008-02-21) Revisor KPMG Bohlins AB Fondförmögenhet 274 Mkr (2008-05-31) Klagomålsansvarig Björn Wahlström Instrumentgrupp Okomplicerad Fondbolag Handelsbanken Fonder AB, Sverige Minsta startbelopp 0 Tillstånd för fondverksamhet 1991-05-06 Handel via internet Ja Övrigt tillstånd Diskretionär portföljförvaltning Kursnotering/Handel Dagligen Förvaringsinstitut Svenska Handelsbanken AB (publ) Fondens startdatum 1989-04-28 Fondbolagets säte Stockholm Redovisningsvaluta SEK Tillsynsmyndighet Finansinspektionen Bryttid 07:00 Fondens registreringsland Sverige PPM Ja, PPM-nummer:203182 Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. http://shb.ecovision.se/fund/print/printproductsheets.aspx?id=sv;sefn906244&locale=sv-se (2 of 4) [10.6.2008 14:24:41]
Övriga fondfakta 2008-06-10 Sverigeregistrerad Aktiefond Handelsbanken Japanfond Avkastning i procent Förvaltarkommentar Förvaltas av: Andreas Hansen Född 1968 I branschen sedan 1996 Utveckling (inkl.utdelning) 1 dag -3,45% 1 vecka -4,24% 1 månad -0,12% 3 månader 5,03% 2007-12-31-7,45% 1 år -22,78% 5 år 35,43% 10 år 2,61% Utveckling i % (inkl.utdelning) År Fond1) Index2) 2008-05-31-6,8-5,8 2007-11,3-9,5 2006-10,1-8,6 2005 45,6 48,9 2004 3,4 5,4 1) Beräknad på fondens månatliga slutkurs. 2) MSCI Japan 100%. Aktieutdelningar ingår i index. Största innehav (per 2008-05-31) Toyota Motor 4,76% Mitsubishi TFG 3,45% Canon 1,98% Nintendo 1,93% Honda Motor 1,85% Mizuho Fin Grp 1,82% Sony 1,81% SMFG 1,79% Takeda Chem 1,69% Mitsubishi 1,63% Årseffektiv avkastning i % År Fond1) Index2) 1 år -19,9-18,2 3 år 1,7 3,6 5 år 7,8 9,9 10 år 0,2 2,1 Marknaden Juni Den japanska marknaden steg i maj. Vi kunde vi se inflöde av kapital till aktiemarknaden framförallt från utländska investerare som tidigare varit underviktade. Signaler kom också om förbättrad bolagsstyrning och förväntningar om högre vinster då yenen försvagats mot dollarn. Priser på energi och mat fortsatte upp vilket var negativt för den japanska konsumenten och därmed detaljhandeln. Bästa sektorer under månaden var stål, gruvor och handel. Sämre sektorer var kraft och fastigheter. Portföljen Juni Fonden har en bred exponering mot den japanska marknaden. Fonden har under månaden gått till en övervikt i industribolag som nu är den största övervikten i portföljen. Vi behåller övervikten i telekombolag samt undervikten i konsumentbolag och finansbolag. http://shb.ecovision.se/fund/print/printproductsheets.aspx?id=sv;sefn906244&locale=sv-se (3 of 4) [10.6.2008 14:24:41]
Branschfördelning Industrivaror och -tjänster 20,97% Sällanköpsvaror och -tjänster 19,94% Finans och fastighet 18,79% Informationsteknologi 12,30% Material 8,86% Hälsovård 5,29% Dagligvaror 4,18% Infrastruktur 3,62% Telekomoperatörer 2,66% Övrigt 3,39% Geografisk fördelning Japan 100,00% Framtiden Juni Asien har ökat sin betydelse som exportmarknad för Japan. Det har minskat beroendet av USA, vilket är positivt nu när tillväxten i USA saktar in. Ekonomin är stabil och inflationstakten ser ut att öka från en mycket låg nivå, vilket kan vara bra för den inhemska konsumtionen. Värderingarna är attraktiva. De största riskerna ligger i oron på kreditmarknaderna och vad det kan få för konsekvenser på världsekonomin. Vi tror att yenen kommer att förstärkas, vilket kan sätta press på exportföretagen. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. För ytterligare information läs mer på: www.handelsbanken.se/fonder eller kontakta närmaste bankkontor. Du kan även kontakta Handelsbanken Fonder på telefon: 08-701 10 00, e-post: fondredaktionen@handelsbanken.se eller adress: Blasieholmstorg 12, 106 70 Stockholm. http://shb.ecovision.se/fund/print/printproductsheets.aspx?id=sv;sefn906244&locale=sv-se (4 of 4) [10.6.2008 14:24:41]
SIJOITUSRAHASTO HANDELSBANKEN JAPANFOND SUOMALAISILLE SIJOITTAJILLE JAETTAVA ERILLINEN ASIAKIRJA MARKKINOINNIN JÄRJESTÄMISESTÄ a) Perustiedot yhteissijoitusyrityksestä Rahaston virallinen nimi on Handelsbankens Japanfond. Markkinointinimenä Suomessa käytetään myös nimeä Sijoitusrahasto Handelsbanken Japanfond. Yhteissijoitusyritys on UCITS-rahasto eli se täyttää sijoitusrahastodirektiivin vaatimukset. b) Yhteissijoitusyrityksen osuuksien markkinointijärjestelyt Suomessa ja osuuksien merkintä Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy (jäljempänä Rahastoyhtiö) Y-tunnus 1105019-3 Aleksanterinkatu 11 00100 Helsinki puh. 010 444 11. edustaa rahastoa Suomessa. Myynnistä ja markkinoinnista vastaa Rahastoyhtiö ja Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan pankkikonttoriverkosto Suomessa. Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminta Y-tunnus 0861597-4 Aleksanterinkatu 11 00100 Helsinki puh. 010 444 11. Rahastoja markkinoidaan Internetissä, pankkikonttoreissa ja esimerkiksi mainoksin. Tarkemmin sanottuna Rahastoyhtiö ja Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminta suunnittelevat käyttävänsä rahastojen markkinoinnissa muun muassa joukkotiedotusvälineitä, suoramainontaa puhelimitse, faksitse ja Internetin välityksellä sekä järjestävänsä erityisesti sijoittajille tarkoitettuja tapahtumia. Miten ja missä osuuksia voi merkitä Katso Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n edustamien rahastojen merkintä Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. Merkinnän kulut Rahastoyhtiön hallitus päättää merkintäpalkkiosta. Voimassa oleva merkintäpalkkio löytyy Rahastoyhtiön rahastoesitteestä. Rahaston yksinkertaistetussa rahastoesitteessä tai muussa ruotsalaisessa materiaalissa olevat palkkiot koskevat ainoastaan valtiota, jossa rahasto on rekisteröity. Mahdolliset valuuttatoimeksiannot tehdään Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan toimesta tapahtumapäivänä voimassa olevien pankin valuuttakurssien ja maksujen mukaisesti. Merkintävaluutta
Rahastoyhtiö ottaa vastaan merkintämaksuja euroissa. Rahastoyhtiö tekee tarvittavat valuuttakaupat voidakseen suorittaa merkintätoimeksiannon Handelsbanken Fonder AB:lle. Tämä vaikuttaa euroissa tehdyn rahastomerkinnän toimeksiantokurssiin. Rahastokurssin muunnoksessa käytettävä valuuttakurssi on julkisessa hinnanseurantajärjestelmässä ilmoitettu kurssipäivän keskikurssi. Se ei siten ole toimeksiantokurssi vaan rahasto-osuuden vasta-arvo euroissa. Yhteissijoitusyrityksen Suomessa käyttämän asiamiehen nimi ja yhteystiedot sekä asiamiehen rooli suhteessa yhteissijoitusyritykseen ja sijoittajaan Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus 1105019-3 Aleksanterinkatu 11 00100 Helsinki puh. 010 444 11. Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy on Handelsbanken-konserniin kuuluva suomalainen rahastoyhtiö ja rahastoa hallinnoivan Handelsbanken Fonder AB:n sisaryhtiö. c) Rahasto-osuuksien säilytys Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy säilyttää rahasto-osuudet asiakkaan lukuun osuusrekisterissään. d) Maksut osuudenomistajille Sijoittajille maksettava tuotto Rahasto sijoittaa koko voittonsa uudelleen ja sijoittajat saavat voitto-osuuden uusina rahastoosuuksina. Voitto-osuuksien lukumäärä lasketaan rahaston perusvaluutassa. Voitto-osuudet jaetaan voitto-osuuden perusteena olevaa vuotta seuraavan helmikuun aikana. Kuinka sijoittajan tuottoa verotetaan Katso Sijoitusrahaston ja Suomessa yleisesti verovelvollisten luonnollisten henkilöiden verotus Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. e) Rahasto-osuuksien lunastus Katso Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n edustamien rahastojen rahasto-osuuksien merkintä ja lunastus Rahastoyhtiön rahastoesitteessä. Rahaliikenteen ja valuuttakauppojen osalta viitataan tämän asiakirjan kohtaan b). Miten lunastettavan osuuden hinta määräytyy Rahaston arvo lasketaan jokaisena ruotsalaisena pankkipäivänä vähentämällä rahaston varoista sen velat. Rahaston varoihin kuuluvat rahoitusvälineet, likvidi omaisuus sisältäen lyhyet rahamarkkinasijoitukset sekä muut varat. Rahaston varoihin kuuluvat rahoitusvälineet arvostetaan niiden voimassaolevaan markkina-arvoon perustuen. Mikäli sellaista arvoa ei ole saatavilla, päättää rahastoyhtiö arvon objektiivisin perustein. Markkina-arvona käytetään viimeistä maksukurssia tai jos sellaista ei löydy, viimeistä ostokurssia.
Rahaston velkoihin lasketaan rahaston toiminnasta johtuvien velkojen lisäksi tulevat verovelat ja hallinnointipalkkio. Rahasto-osuuden arvo on rahaston arvo jaettuna liikkeessä olevien rahasto-osuuksien määrällä. Asiakkaan tehdessä lunastustoimeksiannon muussa kuin rahaston perusvaluutassa tekee Rahastoyhtiö tarvittavan valuuttakaupan. Valuutanvaihto tehdään Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminnan toimesta pankin tapahtumapäivänä voimassa olevien valuuttakurssien ja maksujen mukaisesti. f) Miten ja missä pidetään saatavilla asiakirjat ja tiedot, jotka yhteissijoitusyritys on velvollinen julkistamaan Asiakirjat saa Rahastoyhtiöstä sen aukioloaikoina. Miten osuudenomistajille tiedotetaan yhteissijoitusyritystä koskevista muutoksista yhteissijoitusyrityksen sääntöjen taikka yhtiöjärjestyksen ja/tai rekisteröintivaltion lainsäädännön perusteella Rahaston sääntöjen mukaan rahastosääntöjen muutokset julkaistaan Handelsbanken Fonder AB:n muutosta seuraavassa vuosikertomuksessa tai puolivuotiskatsauksessa. Ne saa Rahastoyhtiön Internet-sivuilta. Osuuden arvon julkistaminen Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy julkistaa rahaston kurssin euroiksi muutettuna (vasta-arvo) Rahastoyhtiön Internet-sivuilla www.handelsbanken.fi/rahastot ja OMXHEX-sivustolla (joka välittää rahastokurssit edelleen medialle). Rahastokurssi rahaston perusvaluutassa Ruotsin kruunuissa löytyy päivittäin osoitteesta www.handelsbanken.se/fonder.