Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 18 augusti 2014 Till andelsägare i Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta Vi strävar efter att koncentrera och effektivisera fondverksamheten i Handelsbanken. Därför har vi beslutat fusionera fonder som idag är registrerade i Finland med motsvarande fonder som är registrerade i Sverige. Förändringen påverkar inte dig som andelsägare. Ditt innehav i Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta (nedan den överlåtande fonden) fusioneras med Handelsbanken Ränteavkastningsfond (den övertagande fonden) som är registrerad i Sverige. Fusionen genomförs den 26 september 2014. Den sista dagen att handla i fonden före fusionen är den 24 september 2014. Vad innebär fusionen behöver jag göra något? Du behöver inte göra något, ditt innehav överförs automatiskt till den övertagande fonden. Fonderna har samma placeringsinriktning och risknivån blir den samma som tidigare. Skillnaden är att den övertagande fonden är registrerad i Sverige. Du kan börja teckna den nya fonden från den 26 september. Fusionen utlöser inte överlåtelsebeskattning för dig som andelsägare. Observera att all information om ditt innehav i den övertagande fonden även efter fusionen kommer att rapporteras till skattemyndigheten. Om beskattningen av fonden kan du läsa mera på följande sidor. Utdelande andelsserie observera att på utdelningen innehålls 15% svensk kupongskatt, vilket du kan begära att avräknas från din finska skatt när du skattedeklarerar. Om kupongbeskattning kan du läsa mera på sista sidan av brevet. Fonden är stängd för handel vid svenska och finska helgdagar. Ny bryttid observera att vi behöver din order senast kl 15.00. Mer information Mer utförlig information om fusionen hittar du på följande sidor. Faktablad och fondstadgar för den övertagande fonden finns publicerade på handelsbanken.fi/fondfusioner. Vid frågor om dina placeringar är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken på telefon 010 444 2442*. Vänliga hälsningar Handelsbanken Fondbolag Ab * Kostnad för samtal 0,0835 e/samtal + 0,1203 e/min Handelsbanken Fondbolag Ab Postadress: Besöksadress: Telefon: Styrelsens säte: Helsingfors 00100 Helsingfors Alexandersgatan 11 010 444 11* Organisationsnummer: 1105019-3
Sida 1 av 2 Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta Finansinspektionen (Finanssivalvonta) har gett Handelsbanken Fondbolag Ab (Finland) tillstånd att fusionera Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta (registrerad i Finland) med Handelsbanken Ränteavkastningsfond (registrerad i Sverige). Det innebär att den överlåtande fonden kommer att uppgå i den övertagande fonden. Det är den övertagande fondens, Handelsbanken Ränteavkastningsfond (Sverige), stadgar som gäller efter fusionen. Handelsbanken Fondbolag Ab (Finland) har idag avtal om diskretionär kapitalförvaltning med Handelsbanken Fonder AB (Sverige) som också förvaltar den övertagande fonden. Fusionen kommer att genomföras den 26 september 2014. Den överlåtande fonden hade ett fondkapital på 581,7 MEUR och 210 andelsägare (07/2014), medan den övertagande kommer att starta i samband med fusionen. Placeringsinriktning Fusionen innebär ingen förändring av placeringsinriktningen. Risk Risknivån är den samma som tidigare (för närvarande 2 på en 7-gradig skala). Andelsserier Den överlåtande och den övertagande fonden har andelsserier som består av tillväxt- och avkastningsandelar. Andelsägare i den överlåtande fonden med tillväxtandelar (A) kommer vid fusionen att erhålla tillväxtandelar (A7) i den övertagande fonden. Andelsägare i den överlåtande fonden med avkastningsandelar (B) kommer vid fusionen erhålla avkastningsandelar (B2) i den övertagande fonden. Handel och avgifter Du handlar den nya fonden på samma sätt som den befintliga fonden. I normalt fall erhåller du likvid för inlösen av andelar tre bankdagar efter affärsdagen. Vid svenska och finska helgdagar är fonden stängd för handel. Överlåtande fonden Övertagande fonden Andelsserie Årlig avgift¹ Andelsserie Årlig avgift² A 0,3 % A7 0,3 % B 0,5 %³ B2 0,5 % Nuvarande avgifter för att köpa (teckna), byta eller sälja (inlösa) fondandelar påverkas inte av fusionen. Kostnader Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer inte att belasta dig som andelsägare. Bryttidpunkt för handel och värdering Bryttidpunkt för handel och värderingstidpunkt i den överlåtande fonden är 15.30, medan bryttid för handel i den övertagande fonden i normalt fall är 15.00 och värderingstidpunkt är 17.00. För att kunna utföra din teckning eller inlösen med samma bankdags andelsvärde behöver vi alltså i framtiden ditt uppdrag innan kl 15.00. Vid tidpunkten för beräkning av utväxlingsförhållandet kommer värderingstidpunkten för bägge fonder att vara 17.00. Den överlåtande fonden kommer då också att vara stängd för handel (se tidsplan för fusioner). Upplupna intäkter Eventuella upplupna intäkter kommer att föras över till den övertagande fonden i och med att dessa är medräknade i fondandelsvärdet (NAV) för den överlåtande fonden. Oförändrad sammansättning Vid dagen för beräkningen av utväxlingsförhållandet (d v s hur många andelar du får i den övertagande fonden) kommer sammansättningen i den överlåtande fonden att stämma överens med sammansättningen i den övertagande fonden. Andelsägarna i den överlåtande fonden kommer att få andelar i den övertagande fonden till ett värde motsvarande sitt tidigare innehav. Faktablad Faktabladet och annan information finns också tillgängligt på fondbolagets hemsida, www.handelsbanken. fi/fondfusioner. Vänligen notera att fondens stadgar, fondprospektet (Informationsbroschyr Handelsbanken Fonder AB) samt hel- och halvårsrapporterna efter fusionen enbart finns på svenska. Andelsägarstämma Den överlåtande fonden lyder under finsk lagstiftning och den övertagande fonden under svensk lagstiftning. Fusionen innebär att andelsägare i framtiden inte kommer att kunna delta i andelsägarstämma eller representeras i fondbolagets styrelse. ¹ Årlig avgift enligt faktablad, inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader och övriga kostnader exklusive transaktionskostnader. ² Eftersom den övertagande fonden är nystartad avser dess årliga avgift den gällande fasta förvaltningsavgift som fondbolaget kommer att ta ut. ³ Estimerad årlig avgift enligt faktablad, inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader och övriga kostnader exklusive transaktionskostnader. Handelsbanken Fondbolag Ab Postadress: Besöksadress: Telefon: Styrelsens säte: Helsingfors 00100 Helsingfors Alexandersgatan 11 010 444 11* Organisationsnummer: 1105019-3
Sida 2 av 2 Skattekonsekvens Fusionen medför ingen skattekonsekvens för andelsägare med skattehemvist i Finland. Har du en utdelande andelsserie innehålls svensk kupongskatt med 15 % på utdelningen. Du måste själv redovisa utdelningen på din skattedeklaration och begära att den svenska kupongskatten avräknas från din finska kapitalskatt som uppgår till 30%. Mer information hittar du på skattemyndighetens hemsida (www.vero.fi). Rättigheter Du har rätt att på begäran få ett exemplar av det yttrande som förvaringsinstitutet har författat i sin granskning av vår fusionsplan samt revisorsutlåtandet gällande genomförd fusion. Om du inte vill delta i fusionen har du rätt att sälja dina andelar utan kostnad under 30 dagar innan fusionen. Vänligen notera att sista dagen för försäljning är den 24 september 2014. Tänk på att en försäljning utlöser överlåtelsebeskattning. Valuta Båda fondernas tillgångar är i allt väsentligt exponerade mot samma valutakursrisker. Fondernas basvaluta är svenska kronor. Tidsplan för fusion 24 september 2014 (15.30) Sista dag för handel i den överlåtande fonden 25-26 september 2014 Den överlåtande fonden är stängd för handel 26 september 2014 Fusionsdag - Avstämningsdag och beräkning av utväxlingsförhållandet 27 september 2014 Du är nu andelsägare i den övertagande fonden
1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Ränteavkastningsfond Ackumulerande (A7) ISIN: SE0005991429 Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad räntefond och har som mål att avkastningen på lång sikt ska överstiga genomsnittet för hela den svenska räntemarknaden. Fonden placerar i räntebärande värdepapper i svenska kronor utgivna av en stat, av en kommun eller en statlig eller kommunal myndighet i ett land inom EES eller av något mellanstatligt organ i vilket en eller flera stater inom EES är medlemmar samt i säkerställda obligationer. Dessa ska ha en extern rating om lägst AA från S&P alternativt Aa3 från Moody s eller utgöra instrument som fondbolaget bedömer har en likvärdig kreditrating. Den genomsnittliga återstående räntebindningstiden för fondens placeringar är mellan noll till sju år. Tror vi på sjunkande marknadsräntor väljer vi en längre räntebindningstid och om vi tror på stigande marknadsräntor, en kortare räntebindningstid. Fonden använder räntederivat, såsom terminer, för att möjliggöra en ökad avkastning och en stabil utveckling av fondens värde. Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet samt effektivisera förvaltningen. Vi jämför fondens utveckling mot ett index bestående av HMNI Swe All Mortgage Dur Const 2.5Y (HMSMD25) 30%, HMNI Swe Government Dur Const 1Y (HMT27) 20% och HMNI Swe All Government Dur Const 5Y (HMSD5) 50%. Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. I andelsklassen lämnas ingen utdelning utan alla inkomster återinvesteras i fonden. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. För närmare förklaring av den inom parentes ovan angivna beteckningen (A7) hänvisar fondbolaget till fondbestämmelserna och informationsbroschyren. Avkastning och riskprofil Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom två år. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn ska baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Då fonden saknar fem års historik har riskindikatorn uppskattats genom att förlänga fondens egen avkastningshistorik bakåt med avkastningen för den finska Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta så att fem års historik uppnås. Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta var en fond med identisk placeringsinriktning registrerad hos Handelsbanken Fondbolag Ab i Finland och placeringsfonden har förvaltats av Handelsbanken Fonder AB. Den här fonden tillhör kategori 2, vilket innebär låg risk för uppoch nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan riskindikatorn för andelsklassen ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar i räntebärande värdepapper som generellt kännetecknas av låg risk och därmed också lägre risk för förluster. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i värdet på de räntebärande värdepapper som fonden placerat i. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men inte följande: Kreditrisk är risken för att en utgivare av ett räntebärande värdepapper inte kan betala de löpande räntorna eller återbetala lånet på förfallodagen. Fondens värde kan i dessa fall påverkas negativt. Valutarisk tillkommer i de fall fonden placerar i annan valuta än din egen. Det betyder att din avkastning också påverkas av förändringarna i valutakurserna. Mer information om risk får du i informationsbroschyren som
2(2) Avgifter Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift 0,00% Uttagsavgift 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 0,30% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Insättnings och uttagsavgift avser maximal avgift. Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring och distribution. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader som fonden har betalat. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. Eftersom fonden är nystartad avser årlig avgift den gällande fasta förvaltningsavgiften som fondbolaget kommer att ta ut. Den årliga avgiften kan variera från år till år. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och 11 i fondbestämmelserna som Tidigare resultat I procent inklusive utdelning Fonden startade 26 september 2014 och därför finns inget helt kalenderårs resultat att visa. Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, årsredovisningen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: www.handelsbanken.fi/fonder Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på www.handelsbanken.fi/fonder samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: www.handelsbanken.fi/fonder eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondföretagets prospekt. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den 18.08.2014.
1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Ränteavkastningsfond Utdelande (B2) ISIN: SE0005991437 Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Mål och placeringsinriktning Fonden är en aktivt förvaltad räntefond och har som mål att avkastningen på lång sikt ska överstiga genomsnittet för hela den svenska räntemarknaden. Fonden placerar i räntebärande värdepapper i svenska kronor utgivna av en stat, av en kommun eller en statlig eller kommunal myndighet i ett land inom EES eller av något mellanstatligt organ i vilket en eller flera stater inom EES är medlemmar samt i säkerställda obligationer. Dessa ska ha en extern rating om lägst AA från S&P alternativt Aa3 från Moody s eller utgöra instrument som fondbolaget bedömer har en likvärdig kreditrating. Den genomsnittliga återstående räntebindningstiden för fondens placeringar är mellan noll till sju år. Tror vi på sjunkande marknadsräntor väljer vi en längre räntebindningstid och om vi tror på stigande marknadsräntor, en kortare räntebindningstid. Fonden använder räntederivat, såsom terminer, för att möjliggöra en ökad avkastning och en stabil utveckling av fondens värde. Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet samt effektivisera förvaltningen. Vi jämför fondens utveckling mot ett index bestående av HMNI Swe All Mortgage Dur Const 2.5Y (HMSMD25) 30%, HMNI Swe Government Dur Const 1Y (HMT27) 20% och HMNI Swe All Government Dur Const 5Y (HMSD5) 50%. Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. Fonden lämnar normalt utdelning i mars varje år. Målsättningen är att årligen dela ut 2 3% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning. Utdelningen kan dock bli både lägre och högre. Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. För närmare förklaring av den inom parentes ovan angivna beteckningen (B2) hänvisar fondbolaget till fondbestämmelserna och informationsbroschyren. Avkastning och riskprofil Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom två år. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn ska baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Då fonden saknar fem års historik har riskindikatorn uppskattats genom att förlänga fondens egen avkastningshistorik bakåt med avkastningen för den finska Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta så att fem års historik uppnås. Placeringsfonden Handelsbanken Mega Mixränta var en fond med identisk placeringsinriktning registrerad hos Handelsbanken Fondbolag Ab i Finland och placeringsfonden har förvaltats av Handelsbanken Fonder AB. Den här fonden tillhör kategori 2, vilket innebär låg risk för uppoch nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan riskindikatorn för andelsklassen ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Fonden placerar i räntebärande värdepapper som generellt kännetecknas av låg risk och därmed också lägre risk för förluster. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i värdet på de räntebärande värdepapper som fonden placerat i. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men inte följande: Kreditrisk är risken för att en utgivare av ett räntebärande värdepapper inte kan betala de löpande räntorna eller återbetala lånet på förfallodagen. Fondens värde kan i dessa fall påverkas negativt. Valutarisk tillkommer i de fall fonden placerar i en annan valuta än din egen. Det betyder att din avkastning också påverkas av förändringar i valutakurserna. Mer information om risk får du i informationsbroschyren som
2(2) Avgifter Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift 0,00% Uttagsavgift 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 0,50% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Ingen Insättnings och uttagsavgift avser maximal avgift. Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring och distribution. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader som fonden har betalat. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. Eftersom fonden är nystartad avser årlig avgift den gällande fasta förvaltningsavgiften som fondbolaget kommer att ta ut. Den årliga avgiften kan variera från år till år. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och 11 i fondbestämmelserna som Tidigare resultat I procent inklusive utdelning Fonden startade 26 september 2014 och därför finns inget helt kalenderårs resultat att visa. Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, årsredovisningen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: www.handelsbanken.fi/fonder Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på www.handelsbanken.fi/fonder samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: www.handelsbanken.fi/fonder eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondföretagets prospekt. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den 18.08.2014.