Exempel på delar av Handelsbanken, som fullsortimentsbank.

Transkript

1

2 Exempel på delar av Handelsbanken, som fullsortimentsbank. EFN Det finns mer + alla våra samarbetspartners.

3 Exempel på program via EFN AB Börslunch sänds varje vardag kl. 11:45 EFN Börs uppdateras löpande Nu ligger även film om Sundsvall ute: efn.se/nyhetsrummet/sverige-pa-gangsundsvall

4 Om MyFC Holding (Vd Björn Westerholm) presentatör 16/3

5 Om Hybricon (Styrelseordförande Fredrik Jonsson) presentatör 16/3

6 Handelsbanken kunder Har tillgång till det bästa via oss! Exempel på publikationer med fokus för dig som vill vara aktiv med ditt sparande: Börsnytt minuter innan börsöppning Fokus Placeringar vår publikation med fokus på Spara / Placera / Förvalta Mötsbokning / Rådgivningsförslag får du =)

7 Välkommen att boka ett personligt möte Storgatan 15, Vängåvan, Sundsvall

8 Kartläggning av kundens behov, tillsammans med kunden Användande av utvalda specialister i Handelsbanken och externt Det Bästa Med Sundsvall som bas! Diskretionär förvaltning Rådgivande förvaltning Försäkringar Juridik Företagstjänst Stiftelsetjänst Skog och Lantbruk Flytt till annat land mm Uppföljning med varje kund minst en till fyra gånger per år

9 Sammanfattning Aktuellt Investeringsklimat Aktier Räntor Alternativa tillgångar Portföljstrategi Avkastning Övrigt Om Handelsbankens Investeringsstrategi Handelsbankens investeringsstrategi är tänkt som stöd och inspiration för aktiva placerare. Investeringsstrategin ges ut tre till fyra gånger per år. Utgångspunkten för våra förslag är alltid en portfölj med god riskspridning anpassad till kundens behov, riskattityd och finansiella kapacitet. Våra åsikter om tillgångsslag ska ses mot bakgrund av en väldiversifierad portfölj med olika tillgångsslag. På motsvarande sätt är våra tankar angående aktier och ränteplaceringar tänkta mot bakgrund av en diversifierad aktie- respektive ränteportfölj. Investeringsstrategin har normalt en placeringshorisont på 3-6 månader, men kan komma att ändras snabbare än så vid behov.

10 Sammanfattning Aktuellt Investeringsklimat Aktier Räntor Alternativa tillgångar Portföljstrategi Avkastning Övrigt Investeringsstrategi mars 2017 Global optimism trots politiska risker Bättre konjunkturutsikter Europeisk politik i fokus Tillväxtmarknaderna attraktiva Marknadsföringsmaterial

11 Sammanfattning Aktuellt Investeringsklimat Aktier Räntor Alternativa tillgångar Portföljstrategi Avkastning Övrigt Aktuellt Investeringsstrategi Aktuellt Bättre konjunkturutsikter Optimismen har ökat på bred front och den globala tillväxten är fortsatt stark. I USA är de större företagen fortsatt positiva vilket har smittat av sig till de mindre företagen. Detta kan fortsätta generera flöden från ränte- till aktieplaceringar vilket gynnar aktiemarknaderna. I euroområdet är politiken i fokus med start den 15 mars då Nederländerna går till val. ECB väntas fortsätta stimulera ekonomin vilket försvagar valutan samtidigt som det stimulerar aktie- och räntemarknaderna. Positivt i tillväxtmarknaderna En god tillväxt och låg inflation talar för tillväxtmarknaderna. Aktier och obligationer inom tillväxtmarknaderna är mer attraktivt värderade. Företagens vinster växer nu snabbare än i de rika länderna. Vi anser att marknaden prisat in merparten av de risker som finns. Starka sentimentsdata fortsätter komma in i tillväxtländerna, något som bör påverka marknaderna positivt. Dessutom bidrar ett högre oljepris till att råvarutunga ekonomier som Brasilien och Ryssland får en skjuts i rätt riktning. USA fortsätter överraska Finanspolitiken blir troligen mer expansiv med Trump som president men ännu vet vi inte den exakta inriktningen på den ekonomiska politiken. Vår bedömning i nuläget är att de positiva effekterna av skattesänkningar, investeringar i infrastruktur och avregleringar uppväger osäkerheten kring handelspolitik och invandringspolitik. En relativt god ekonomisk utveckling tillsammans med starkare vinster gör att vi är positiva till den amerikanska aktiemarknaden, även då börsen gått starkt mars 2017

12 Sammanfattning Aktuellt Investeringsklimat Aktier Räntor Alternativa tillgångar Portföljstrategi Avkastning Övrigt Aktuellt Investeringsstrategi Investeringsstrategin just nu Undervikt Neutral Övervikt ++ + = - -- Räntor Alternativa pl. Aktier Tillgångsslag Europa Japan USA, Tillväxtm. Sverige / Norden Aktier Långa räntor Korta räntor Företagsobligationer Räntor Råvaror Hedgefonder Alternativa placeringar EUR JPY USD Valutor (mot SEK) Tabellen ovan visar vilka tillgångar vi föredrar jämfört med ett normalläge. Raderna för aktier, räntor och alternativa placeringar ska ses som en helhet mars 2017

13 Sammanfattning Aktuellt Investeringsklimat Aktier Räntor Alternativa tillgångar Portföljstrategi Avkastning Övrigt Vad präglar 2017? Tillväxtmarknader USA överraskar Förbättrade konjunkturutsikter Högre global tillväxt än på länge Barometrar och sentiment pekar på en stark början på året. - Faktiska utfall börjar bekräftat positiv bild Penningpolitiken i USA kan stramas åt I Europa fortsätter ECB att stimulera - Svag konkurrenskraft, avsaknad av finanspolitisk stimulans och beroende av ekonomisk politik i USA. Ekonomin och företagen borde kunna fortsätta leverera 13 9 mars 2017

14 Sammanfattning Aktuellt Investeringsklimat Aktier Räntor Alternativa tillgångar Portföljstrategi Avkastning Övrigt Vad präglar 2017? Tillväxtmarknader USA överraskar Valomgångar präglar 2017 Europa i fokus: Parlamentsval i Nederländerna 15 mars Presidentval i Frankrike. Sannolikt mellan en etablissemangskandidat och det populistiska Front National. Val till den tyska riksdagen. Även här väntas det nationalistiska AfD gå fram kraftigt. Storbritannien väntas lämna in ansökan om utträde ur EU under året 14 9 mars 2017

15 Sammanfattning Aktuellt Investeringsklimat Aktier Räntor Alternativa tillgångar Portföljstrategi Avkastning Övrigt Portföljstrategi Portföljstrategi i sammanfattning Vi är positiva till aktier, där vi föredrar USA, tillväxtmarknader och Sverige / Norden medan vi är underviktade i europeiska aktier och neutrala till japanska aktier. Vi är överviktade aktier av de skäl som lyfts fram tidigare i Investeringsstrategin: Den ekonomiska tillväxten är god, vi förväntar oss att vinsttillväxten förbättras, och värderingen är relativt fördelaktig jämfört med räntemarknaden. Vi ser också potentiella flöden från aktörer som söker sig från obligationer till aktier. Men det finns så klart risker, bland annat politiska sådana. Dessa påverkade marknaden mindre än vi väntade oss förra året, men det är först i år man kan få se konsekvenserna av Brexit och Trump. Vi föredrar USA då vi tror att politiken kommer gynna amerikanska tillgångar. Utsikterna för tillväxtmarknader är fortsatt positiva långsiktigt. Vi föredrar Sverige / Norden för att en starkare krona kommer att gynna placeringar i SEK. Omvänt underviktar vi Europa på grund av att vi bedömer att euron kan försvagas något. På räntesidan föredrar vi kortare duration och ser värde i företagsobligationer. Vad gäller alternativa tillgångar som absolutavkastande fonder behåller vi vår syn att dessa kommer att vara fördelaktiga relativt ränteplaceringar mars 2017

16 Handelsbankens Nordiska favoritaktier nu (Key Case) MTG - Köp med Rk. 375 höjdes till 380 i förrgår Nokian Tyres Köp med Rk. 44 EUR Norsk Hydro Köp med Rk. 59 NOK Sampo Köp med Rk. 53 EUR Schibsted Köp med Rk. 265 NOK Tele2 Öka med Rk. 90 Volvo Köp med Rk. 142

17 Handelsbankens Fondfavoriter (Fondtips) Aktiefondfavoriterna nu Svenska Småbolag Amerika Småbolag Tillväxtmarknad Tema Fondportföljfavoriterna nu Multi Asset L (Låg risk) Multi Asset M (Medelrisk) Multi Asset H (Högre risk) Bäst passande förslag för dig och varje annan unik kund, det kommer vi fram till tillsammans när vi träffas, vid rådgivningsmöte!!!

18 Portföljer Val av risknivå Låg Risk Medelrisk Hög Risk Förväntad Avkastning 3 5% Förväntad Avkastning 4-6% Förväntad Avkastning 5-7% Historisk risk 4% Historisk risk 6% Historisk risk 9% Allokeringsportfölj Låg Vikter Min Normal Max Allokeringsportfölj Medel Vikter Min Normal Max Allokeringsportfölj Hög Vikter Min Normal Max Aktiemarknad, varav 15% 25% 35% Aktiemarknad, varav 35 % 45% 60% Aktiemarknad, varav 50 % 65% 80% Räntemarknad 50 % 60 % 75 % Räntemarknad 20 % 30% 50% Räntemarknad 0 % 0% 30% Alternativa investeringar 10% 15 % 30% Alternativa investeringar 15% 25% 40% Alternativa investeringar 20% 35% 50% Likvida medel 0% 0% 25 % Likvida medel 0% 0% 30 % Likvida medel 0% 0% 30% Förväntad avkastning anger en ungerfärlig förväntansbild utifrån Handelsbankens bedömning för de närmaste åren. Historisk risk avser portföljens standardavvikelse sedan start i januari 2010.

19 Vi är Handelsbanken Tillsammans med alla medarbetare vid Sundsvallskontoret är jag övertygad att vi kan skapa passande förslag för dig! Genomföranden gör vi när du bestämt dig. Vi är: Banken som gillar personliga möten Samtidigt är vi också: Banken som gillar digitalisering och utveckling Vårt kontors gemensamma telefonnummer: Direktnumret till mig är: / Anders Wexén TACK

20 Extrabilder

21 Över 20 fonder i Handelsbanken och XACT kapitalförvaltning har fyra eller fem stjärnor här är några* De som nu är blåa till färgen är nu mina personliga favoriter bland favoriterna / Anders W Nordiska Småbolag, Sverige Småbolag, Norden Selektiv, Norgefond, Stabil 25, Potential 75, Pension Aktiv, Sverige Selektiv Global Index Criteria, Hållbar Energi, MSCI USA Index, Amerika Småbolag Asienfond, Kinafond, Tillväxtmarknad Tema, Latinamerikafond, Företagsobligationsfond, Euro Obligation, Läkemedelsfond * 31 januari 2017 ett urval av fonder med fyra eller fem stjärnor i Morningstars 3-årsrating.

22 Morningstar (3 års rating) Aktiefonder Aktiefonder - 3 årsrating 4.0 SHB SEB 3.5 Swedbank Robur Nordea 3.0 Danske XACT

23 Morningstar (3 års rating) Alla fonder Alla fonder - 3-årsrating 3.5 SHB SEB Swedbank Robur 3.0 Nordea Danske XACT

24

25

26 It s all about commitment Engagemang och Vilja är avgörande för Framgång. Uttryck ofta använt av framgångsrika personer

27 När det gäller Kapitalförvaltning gäller även detta: RISKHANTERING

28 MULTI ASSET En Aktiv strategi Portföljförvaltning

29 TRYGGT Kapitalskyddat med emmitent Handelsbanken

30 HÖGRE Risk än Aktierisk? Vi har tillgång till allt. Välkommen!

31 HÖG RISK Bull & Bear Hävstångsprodukt er, Optioner, etc.

32 Jag heter Anders