Collectums avgiftsrapport 2012

Transkript

1 s avgiftsrapport 2012 s avgiftsrapport visar hur avgifterna skiljer sig mellan de upphandlade fonderna inom ITP och samma fonder på den öppna marknaden. De upphandlade förvaltarna som ingår i jämförelsen är AMF, Danica, Handelsbanken, Nordea och SEB. Tillsammans erbjuder de 104 olika fonder som tjänstemännen kan välja mellan. s upphandlingar har genomförts på uppdrag av Svenskt Näringsliv och PTK. För mer information om rapporten, kontakta gärna: Jenny Jeppsson, informationschef , jenny.jeppsson@collectum.se

2 s avgiftsrapport i sammanfattning Genomsnittsavgiften på de upphandlade fonderna är 0,53 procent. Genomsnittsavgiften på samma fonder utanför ITP är 1,08 procent. Inom ITP har alltså de upphandlade fonderna i genomsnitt 0,55 procentenheter lägre avgifter. För pensionsspararen kan det innebära drygt kronor mer i pension. Den fondkategori där avgiftsskillnaden är störst är Östeuropa exklusive Ryssland. Där är genomsnittsavgiften 0,65 procent på upphandlade fonder och 1,93 procent på det ordinarie utbudet. Det innebär att genomsnittet på de upphandlade fonderna i kategorin är 1,28 procentenheter lägre. Den fondkategori där avgiftsskillnaden är minst är Räntefonder, övriga globala, valutasäkrade. Där är genomsnittsavgiften 0,30 procent på upphandlade fonder och 0,53 procent på det ordinarie utbudet. Det innebär att genomsnittet på de upphandlade fonderna i kategorin är 0,23 procentenheter lägre. Den enskilda fond där avgiftsskillnaden är störst är Handelsbankens Rysslandsfond. Som upphandlad är fondavgiften 0,55 procent och i det ordinarie utbudet är avgiften 2,40 procent. Det innebär att den upphandlade fonden har 1,85 procentenheter lägre avgift. Så försvinner mer än kronor i avgifter En årlig avgift som är 0,55 procentenheter lägre kan ge drygt kronor mer i pension, enligt s beräkningar. Vår beräkning bygger på en person som är 25 år, har en månadslön på kronor och tjänar in till ITP 1. Personen väljer att gå i pension vid 65 års ålder. Så här har vi räknat: Beräkning med en avgift på 0,53 procent (genomsnittet för upphandlade fonder) Avkastning: 6 procent : 0,53 procent Ackumulerad fondavgift: kronor Ackumulerad premie + kapital vid pensionering: kronor Beräkning med en avgift på 1,08 procent (genomsnittet för samma fonder på den öppna marknaden) Avkastning: 6 procent : 1,08 procent Ackumulerad fondavgift: kronor Ackumulerad premie + kapital vid pensionering: kronor

3 utbud Följande fonder erbjuds från och med den 1 juli AMF Aberdeen Global Asian Smaller Cos A2 Asien & Australien ex Japan 1,00% 1,75% 0,75% 1,38% AMF Aktiefond Asien Stilla havet Asien 0,60% 0,60% 0,00% 1,43% AMF Aktiefond Euroland Euroland 0,40% 0,40% 0,00% 1,30% AMF Aktiefond Global Global, mix bolag 0,40% 0,40% 0,00% 1,36% AMF Aktiefond Mix Global, värdebolag 0,40% 0,40% 0,00% 1,31% AMF Aktiefond Nordamerika USA, tillväxtbolag 0,40% 0,40% 0,00% 1,39% AMF Aktiefond Småbolag Sverige, små-/medelstora bolag 0,60% 0,60% 0,00% 1,49% AMF Aktiefond Sverige Sverige 0,40% 0,40% 0,00% 1,09% AMF Aktiefond Världen Global & Sverige 0,40% 0,40% 0,00% 1,13% AMF Balansfond Blandfond - SEK, aggressiv 0,40% 0,40% 0,00% 1,34% AMF Räntefond Kort Ränte - SEK penningmarknad 0,15% 0,15% 0,00% 0,43% AMF Räntefond Lång Ränte - SEK obligationer, långa 0,15% 0,15% 0,00% 0,57% AMF Räntefond Mix Ränte - övriga globala, valutasäkrade 0,30% 0,30% 0,00% 0,53% Henderson Gartmore Fd Latin America A Latinamerika 0,80% 1,50% 0,70% 1,55% HSBC GIF Indian Equity A Acc Indien 1,00% 1,50% 0,50% 1,54% JPM Russia A (acc) - USD Ryssland 1,00% 1,50% 0,50% 1,91% Schroder ISF Greater China A Acc Kina & närliggande 0,80% 1,50% 0,70% 1,76% Vanguard Japan Stock Idx Inv USD Acc Japan 0,25% 0,29% 0,04% 1,33% Snitt 0,53% 0,70% 0,18% Danica Alfred Berg Obligationsfond Plus Ränte - SEK obligationer, långa 0,12% 0,50% 0,38% Ja 0,57% BGF Emerging Europe A2 EUR Östeuropa 0,90% 1,75% 0,85% 1,64% Danske Invest Europe Focus A Europa, mix bolag 0,70% 1,50% 0,80% 1,35% Danske Invest Sverige Likviditet Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,29% 0,20% 0,43% Fidelity South East Asia A-USD Asien ex Japan 0,90% 1,50% 0,60% 1,56% Franklin US Opportunities A Acc $ USA, flexibel storlek bolag 0,90% 1,00% 0,10% 1,31% Henderson Gartmore Fd Latin America A Latinamerika 0,60% 1,50% 0,90% 1,55% Lannebo Småbolag Sverige, små-/medelstora bolag 0,90% 1,60% 0,70% 1,49% Schroder ISF EMkt A Acc Tillväxtmarknader 0,75% 1,50% 0,75% 1,50% SKAGEN Global SEK Global, värdebolag 0,35% 1,00% 0,65% Ja 1,31% Swedbank Robur Sverigefond MEGA Sverige 0,35% 0,50% 0,15% 1,09% Vanguard Global Stock Idx Inst EUR Global, mix bolag 0,24% 0,40% 0,16% 1,36% Vanguard Japan Stock Idx Inv USD Acc Japan 0,20% 0,29% 0,09% 1,33% Vanguard US 500 Stock Index Ins USD USA, mix bolag 0,23% 0,30% 0,07% 1,30% Snitt 0,52% 0,97% 0,46% Handelsbanken BGF US Small & MidCap Opps A2 USA, medelstora bolag 0,90% 1,50% 0,60% 1,54% Fidelity Asian Special Sits A-USD Asien ex Japan 0,90% 1,50% 0,60% 1,56% Handelsbanken Amerikafond USA, tillväxtbolag 0,55% 1,60% 1,05% 1,39% Handelsbanken Euroland Obligation Ränte - euro obligationer, statliga 0,20% 0,61% 0,41% 0,62% Handelsbanken Europa Selektiv Europa, flexibel storlek bolag 0,55% 1,86% 1,31% 1,41% Handelsbanken Europafond Index Europa, mix bolag 0,20% 0,40% 0,20% 1,35% Handelsbanken Företagsobligationsfond Ränte - SEK obligationer, långa 0,30% 0,95% 0,65% 0,57% Handelsbanken Global Index Etisk Global, mix bolag 0,20% 0,65% 0,45% 1,36% Handelsbanken Indienfond Indien 0,55% 2,01% 1,46% 1,54% Handelsbanken Japanfond Japan 0,55% 1,60% 1,05% 1,33% Handelsbanken Kinafond Kina & närliggande 0,55% 1,86% 1,31% 1,76% Handelsbanken Korträntefond Ränte - SEK penningmarknad 0,12% 0,40% 0,28% 0,43% Handelsbanken Latinamerikafond Latinamerika 0,55% 1,60% 1,05% 1,55% Handelsbanken Långräntefond Ränte - SEK obligationer, långa 0,16% 0,75% 0,59% 0,57% Handelsbanken Norden Selektiv Norden 0,55% 1,86% 1,31% 1,53% Handelsbanken Nordiska Småbolag Norden 0,55% 1,60% 1,05% 1,53% Handelsbanken Rysslandsfond Ryssland 0,55% 2,40% 1,85% 1,91% Handelsbanken Svenska Småbolag Sverige, små-/medelstora bolag 0,45% 1,50% 1,05% 1,49% Handelsbanken Sverige/Världen Global & Sverige 0,45% 1,50% 1,05% 1,13% Handelsbanken Sverigefond Index Sverige 0,20% 0,65% 0,45% 1,09% Handelsbanken Tillväxtmarknad Tillväxtmarknader 0,55% 1,60% 1,05% 1,50% Handelsbanken Östeuropafond Östeuropa 0,55% 1,60% 1,05% 1,64% JPM Global Focus A EUR Acc Global, mix bolag 0,90% 1,50% 0,60% 1,36% Snitt 0,48% 1,37% 0,89% 1 (2)

4 Nordea BGF Global SmallCap A2 Global, småbolag 0,85% 1,50% 0,65% 1,19% BGF World Gold A2 Branschfond, ädelmetaller 1,00% 1,75% 0,75% 1,53% Enter Select Pro Sverige, små-/medelstora bolag 0,50% 0,50% 0,00% Ja 1,49% Enter Sverige Pro Sverige 0,50% 0,50% 0,00% Ja 1,09% Franklin India A Acc $ Indien 0,85% 1,00% 0,15% 1,54% ING (L) Invest Glbl Opps P EUR Acc Global, tillväxtbolag 0,85% 1,50% 0,65% 1,55% JPM US Select Equity A (acc)-usd USA, mix bolag 0,85% 1,50% 0,65% 1,30% Nordea Asian Asien ex Japan 0,60% 1,60% 1,00% 1,56% Nordea European Corporate Bond Fund Ränte - euro obligationer, företag 0,30% 0,60% 0,30% 0,81% Nordea European High Yield Bond Fund Ränte - europeiska obligationer, högrisk 0,40% 1,00% 0,60% 0,94% Nordea European Small and Mid Cap Equity Fund Europa, flexibel storlek bolag 0,40% 1,30% 0,90% 1,41% Nordea Indexfond Sverige icke-utd Sverige 0,20% 0,40% 0,20% 1,09% Nordea Institutionella Aktiefonden Europa utd Europa, värdebolag 0,40% 0,75% 0,35% 1,32% Nordea Institutionella Aktiefonden Världen utd Global, värdebolag 0,40% 0,75% 0,35% 1,31% Nordea Institutionella Räntefonden korta placeringar, Sverige utd Ränte - SEK penningmarknad 0,12% 0,25% 0,13% 0,43% Nordea Institutionella Räntefonden långa placeringar, Sverige utd Ränte - SEK obligationer, långa 0,17% 0,25% 0,08% 0,57% Nordea Japanfond Japan 0,40% 1,60% 1,20% 1,33% Nordea Latinamerikafond Latinamerika 0,60% 1,75% 1,15% 1,55% Nordea Nordamerikafond USA, mix bolag 0,40% 1,58% 1,18% 1,30% Nordea Nya Tillväxtmarknader Östeuropa ex Ryssland 0,65% 1,85% 1,20% 1,90% Nordea Pro Stable Return Acc Global, värdebolag 0,50% 0,80% 0,30% 1,31% Nordea Realräntefond Ränte - SEK obligationer, reala 0,17% 0,75% 0,58% 0,61% Nordea Rysslandsfond Ryssland 0,65% 1,85% 1,20% 1,91% Nordea Selekta Europa Europa, tillväxtbolag 0,40% 1,56% 1,16% 1,38% Nordea Småbolagsfond Norden Norden 0,60% 1,60% 1,00% 1,53% Schroder ISF China Opportunities A Acc Kina 0,85% 1,50% 0,65% 1,49% Schroder ISF EMkt A Acc Tillväxtmarknader 0,85% 1,50% 0,65% 1,50% Snitt 0,54% 1,17% 0,63% SEB Aberdeen Global Emerging Markets Eq A2 Tillväxtmarknader 0,90% 1,75% 0,85% 1,50% AMF Räntefond Kort Ränte - SEK penningmarknad 0,15% 0,15% 0,00% 0,43% AMF Räntefond Lång Ränte - SEK obligationer, långa 0,15% 0,15% 0,00% 0,57% BGF European A2 EUR Europa, mix bolag 0,80% 1,50% 0,70% 1,35% DNB Sverige Koncis Sverige 0,85% 1,50% 0,65% 1,09% Enter Select Pro Sverige, små-/medelstora bolag 0,50% 0,50% 0,00% Ja 1,49% Fidelity Japan Advantage A-JPY Japan 0,90% 1,50% 0,60% 1,33% First State Asia Pacific Leaders B Acc Asien & Australien ex Japan 0,85% 0,85% 0,00% 1,38% JPM Global Focus A EUR Acc Global, mix bolag 0,85% 1,50% 0,65% 1,36% Pioneer Fds Emerg Eur+Med Eq A EUR ND Östeuropa 0,98% 1,50% 0,52% 1,64% SEB Asset Selection SEK - Lux ack Hedgefond, modellbaserad terminshandel 0,60% 1,75% 1,15% Ja 1,68% SEB Choice Nordamerikafond Småbolag USA, småbolag 0,80% 1,75% 0,95% 1,52% SEB Emerging Marketsfond Tillväxtmarknader 0,80% 1,75% 0,95% 1,50% SEB Etisk Global Indexfond Lux ack Global, mix bolag 0,15% 0,40% 0,25% 1,36% SEB Europafond Småbolag - Lux utd Europa, småbolag 0,80% 1,50% 0,70% 1,55% SEB Latinamerikafond Latinamerika 0,85% 1,75% 0,90% 1,55% SEB Listed Private Equity - Lux ack Branschfond, onoterat 0,70% 1,50% 0,80% Ja 1,59% SEB Real Estate Portfolio - Lux ack Branschfond, fastighetsbolag 0,65% 1,25% 0,60% Ja 1,37% SPP Aktiefond Europa Europa, mix bolag 0,20% 0,20% 0,00% 1,35% SPP Aktiefond Sverige Sverige 0,20% 0,20% 0,00% 1,09% SPP Aktiefond USA USA, mix bolag 0,20% 0,20% 0,00% 1,30% SPP Aktieindexfond Global Sustainability Global, mix bolag 0,30% 0,30% 0,00% 1,36% Snitt 0,60% 1,07% 0,47% Prestastionsbaserat gäller både upphandlade och ej upphandlade fonder, dvs rabatterade och ordinarie avgifter Den oviktade snittavgiften för fonderna på den svenska marknaden är 1,25 procent. Stor andel räntefonder drar ned snittet medan en stor andel aktiefonder med mer exotisk inriktning drar upp det. Observera att detta snitt påverkas mycket av vilka typer av fonder som finns tillgängliga på marknaden. ernas förvaltningsavgift är i snitt 0,53 procent för s utbud medan ordinarie fonders förvaltningsavgift är i snitt 1,08 procent. Förklaringar : fondens förvaltningsavgift som har förhandlat fram. ordinarie: den ordinarie fondförvaltningsavgiften. Differens: skillnaden mellan den avgift förhandlat fram och den ordinarie avgiften. g g : "Ja" om fonden även tar ut en prestatiosnbaserad avgift, gäller både rabatterad som ordinarie avgift. fondförvaltningsavgiften för alla fonder inom samma kategori på 2 (2)

5 utbud - Kategorier där erbjuder valbara fonder Följande fondkategorier erbjuds från och med den 1 juli Ordinarie avgift Differens Asien 0,60% 1,43% -0,83% Asien & Australien ex Japan 0,93% 1,38% -0,45% Asien ex Japan 0,80% 1,56% -0,76% Blandfond - SEK, aggressiv 0,40% 1,34% -0,94% Branschfond, fastighetsbolag 0,65% 1,37% -0,72% Branschfond, onoterat 0,70% 1,59% -0,89% Branschfond, ädelmetaller 1,00% 1,53% -0,53% Euroland 0,40% 1,30% -0,90% Europa, flexibel storlek bolag 0,48% 1,41% -0,94% Europa, mix bolag 0,48% 1,35% -0,88% Europa, småbolag 0,80% 1,55% -0,75% Europa, tillväxtbolag 0,40% 1,38% -0,98% Europa, värdebolag 0,40% 1,32% -0,92% Global & Sverige 0,43% 1,13% -0,71% Global, mix bolag 0,43% 1,36% -0,93% Global, småbolag 0,85% 1,19% -0,34% Global, tillväxtbolag 0,85% 1,55% -0,70% Global, värdebolag 0,41% 1,31% -0,89% Hedgefond, modellbaserad terminshandel 0,60% 1,68% -1,08% Indien 0,80% 1,54% -0,74% Japan 0,46% 1,33% -0,87% Kina 0,85% 1,49% -0,64% Kina & närliggande 0,68% 1,76% -1,08% Latinamerika 0,68% 1,55% -0,87% Norden 0,57% 1,53% -0,97% Ryssland 0,73% 1,91% -1,18% Ränte - euro obligationer, företag 0,30% 0,81% -0,51% Ränte - euro obligationer, statliga 0,20% 0,62% -0,42% Ränte - europeiska obligationer, högrisk 0,40% 0,94% -0,54% Ränte - SEK obligationer, långa 0,18% 0,57% -0,40% Ränte - SEK obligationer, reala 0,17% 0,61% -0,44% Ränte - SEK penningmarknad 0,13% 0,43% -0,30% Ränte - övriga globala, valutasäkrade 0,30% 0,53% -0,23% Sverige 0,39% 1,09% -0,71% Sverige, små-/medelstora bolag 0,59% 1,49% -0,90% Tillväxtmarknader 0,77% 1,50% -0,73% USA, flexibel storlek bolag 0,90% 1,31% -0,41% USA, medelstora bolag 0,90% 1,54% -0,64% USA, mix bolag 0,42% 1,30% -0,88% USA, småbolag 0,80% 1,52% -0,72% USA, tillväxtbolag 0,48% 1,39% -0,91% Östeuropa 0,81% 1,64% -0,83% Östeuropa ex Ryssland 0,65% 1,90% -1,25%

6 ssnitt per bolag ssnitt på de upphandlade fondförsäkringsbolagen från och med den 1 juli Bolag Snittavgift Snittavgift AMF 0,53% 0,70% 0,18% Danica 0,52% 0,97% 0,46% Handelsbanken 0,48% 1,37% 0,89% Nordea 0,54% 1,17% 0,63% SEB 0,60% 1,07% 0,47% Snitt 0,53% 1,08% 0,55%