Tjänstebeskrivning Konvertering av kontonummer till IBANformat och kontroll av kontonas giltighet

Transkript

1 Tjänstebeskrivning Konvertering av kontonummer till IBANformat och kontroll av kontonas giltighet Tjänsten är avsedd för både konvertering av kontonummer till IBAN-format och kontroll av giltighetstiden för kontonumren. Tjänsten gör det möjligt för kunden att konvertera de nationella kontonummer som finns i kundens eget system till IBAN-format och att kontrollera giltighetstiden för de kontonummer som finns i systemet.

2 Contents 1 Hur tjänsten fungerar Postbeskrivningar... 4 Satspost... 4 Transaktionspost... 5 Summapost... 6 Applikationsparametrar... 6

3 1 Hur tjänsten fungerar Koder för tjänsten = IBAL (sändning); IBAN (avhämtning) Danske Bank erbjuder en tjänst för både konvertering av kontonummer till IBAN-format och kontroll av giltighetstiden för kontonumren. Tjänsten gör det möjligt för kunden att konvertera de nationella kontonummer som finns i kundens eget system till IBAN-format och att kontrollera giltigheten för kontonumren i systemet. Banken gör kontroller och skapar ett returmaterial i enlighet med den funktion som kunden har valt. Konverteringstjänsten erbjuds för kontonumren på följande banker som är med i den finländska betalningsförmedlingen: Penninginstitut Bankens namn BIC 1 och 2 Nordea Bank NDEAFIHH 31 Svenska Handelsbanken HANDFIHH 33 Skandinaviska Enskilda Banken ESSEFIHX 34 Danske Bank DABAFIHX 36 Tapiola Bank TAPIFI22 37 DnB NOR Bank ASA DNBAFIHX 38 Swedbank Finland SWEDFIHH 39 S-Banken SBANFIHH 4 Aktia Sparbank Abp, HELSFIHH Sparbankerna och Lokalandelsbankerna 5 Andelsbankerna OKOYFIHH 6 Ålandsbanken ABP AABAFI22 8 DABAFIHH Kunden sänder ett material över kontonumren till Danske Bank, vars datainnehåll motsvarar postbeskrivningarna nedan. Danske Bank kontrollerar att de kontonummer som kunden har angett är formellt korrekta och att kontrollsiffrorna för kontonumren är korrekta enligt reglerna för konvertering av inhemska kontonummer.

4 2 Postbeskrivningar Satspost Banken räknar ut ett kontonummer i IBAN-format för de kontonummer vars kontrollsiffra stämmer samt ger en BIC-kod i anslutning till respektive kontonummer. För de egna kontonumrens del kontrollerar banken att kontona är giltiga vid kontrolltidpunkten. Banken kontrollerar inte huruvida namnen på de konton som finns i kundens material och namnen på de kontoinnehavare som finns i bankens register motsvarar varandra. Kunden hämtar responsmaterialet från sin egen bank och uppdaterar uppgifterna i sina egna system. Banken ansvarar inte för giltighetstiden för ett konto på någon annan bank. Om det i bankens returmaterial finns ett besked om att ett visst kontonummer är inkorrekt, ska kunden be kontoinnehavaren om ett annat kontonummer. Kunden ingår alltid ett separat avtal med Danske Bank om användningen och testningen av tjänsten och handläggningstiderna. Filen består av en satspost, transaktionsposter och en summapost. Posterna består av 180 tecken. Posterna åtskiljs från varandra med gränstecken. Varje post slutar med tecknen carriage return och line feed. I postbeskrivningarna fastställs längden och formatet för fälten. I det numeriska fältet skrivs förnollor in. Ifyllningen av det alfanumeriska fältet inleds från vänster och vid behov fylls slutet av fältet med mellanslag. Satsposten innehåller uppgifterna om det sändande företaget och företagets funktionskod som används till att uppge vilken funktion kunden vill använda. Kontaktpersonen är den person som banken kan kontakta vid behov. I returmaterialet kommer alla uppgifter om satsposten tillbaka som sådana. Fält Position Längd och Obligatorisk Uppgift Innehåll format (AN) P Postkod N (AN) P Företagets namn (AN) P Företagets FOnummer (N) Funktionskod 0 = IBAN-konvertering 1 = kontroll av giltigheten för IBAN-kontona (N) Reserv

5 (AN) Företagets Namn och telefonnummer kontaktperson (N) Filen skapades ÅÅÅÅMMDD (AN) Används av företaget T.ex. information om specificering av materialet Totalt 180 Transaktionspost I transaktionsposterna finns uppgifterna om de konton som ska kontrolleras. Fält Position Längd och Obligatorisk Uppgift Innehåll format (AN) P Postkod P (AN) Företagets information Företagets egen specificeringsinformation (AN) Namn på kontot Namn i företagets register (N) P IBAN-kontonummer som ska kontrolleras, i nationellt format Kontonummer i elektroniskt format då funktionskoden för satsposten = 0 Noll då funktionskoden för satsposten = (AN) IBAN-kontonummer Tomt i det material som ska sändas till banken då funktionskoden för satsposten = 0 IBAN-kontonummer i elektroniskt format då funktionskoden för satsposten = (AN) BIC-kod Tomt i det material som ska sändas till banken då funktionskoden för satsposten = 0 BIC-kod i anslutning till IBANkontonumret i elektroniskt format då funktionskoden för satsposten = (AN) Reserv (AN) Anmälningskod (0 eller 1) Totalt 180 I den returinformation som banken har uppdaterat: Uppgifterna i fälten 1-4 är desamma som i returmaterialet. I fält 5 finns det kontonummer som banken har konverterat till IBANformat. I fält 6 finns BIC-koden i anslutning till IBAN-kontonumret. I fält 8 finns en anmälningskod. Tomt i det material som ska sändas till banken

6 0 = IBAN och BIC har skapats för returmaterialet. Giltighetstiden för kontot på den egna banken har kontrollerats. Kontot på den andra banken är formellt korrekt, men giltigheten för kontot har inte kontrollerats. 0 = Det IBAN-kontonummer och den BIC-kod som har angetts är formellt korrekta och kontot är giltigt (kontroll av giltigheten för IBAN-kontot). 1 = Varken IBAN eller BIC har angetts. Kontot är inte giltigt eller det är formellt inkorrekt (IBAN-konvertering). 1 = Kontot är inte giltigt eller IBAN-kontonumret/BIC-koden är formellt inkorrekta (IBAN-konvertering). Summapost I summaposten anger kunden antalet transaktionsposter som denne sänder, och fälten 3-5 är tomma. Fält Position Längd och format Obligator isk Uppgift Innehåll (AN) P Postkod S (N) P Antal poster Antal poster som ska kontrolleras (N) Antal OK-poster Antal konton som har fått IBAN och BIC (anmälningskod = 0) (N) Antal ej OK-poster Antal konton som inte har fått IBAN och BIC (anmälningskod = 1) (N) Dag då returinformation ÅÅÅÅMMDD (AN) Reserv Totalt 180 görs upp på banken I den returinformation som banken har uppdaterat: I fält 3 finns antalet transaktionsposter som har anmälningskoden 0. I fält 4 finns antalet transaktionsposter som har anmälningskoden 1. I fält 5 finns det datum då returfilen skapades på banken. Applikationsparametrar Använd följande applikationsparametrar när du sänder eller hämtar materialet. APPLIKATION = IBAL, ERA = KKPP01 (satsnumret kan vara vilket som helst, t.ex. 02, 03, 04 osv.) APPLIKATION = IBAN, ERA = (parameter för avhämtning)