Kommunal finansförvaltning. Verktyg att navigera med in i framtiden

Transkript

1 Kommunal finansförvaltning Verktyg att navigera med in i framtiden

2 Agenda Aktuellt om Kommuninvest Året som gått, nyttor, finansiella verktyg Utblick Världen, Sverige & kommunsektorn Produkter & Tjänster Gröna Lån KI Finans Utbildning 2

3 Aktuellt om Kommuninvest Siffror, konkurrenskraft, produkter & tjänster

4 Året som gått medlemmar 45 icke-medlemmar 15 kommuner hela sin upplåning hos Kommuninvest medlemmar 13 icke-medlemmar 200 kommuner minst 95 % av sin upplåning hos Kommuninvest. 4

5

6 Nyttotrappa TID ENKELHET Enkelt att använda KUNSKAP Öka kunskap i olika sakfrågor STRATEGI Styra utifrån helhet & långsiktighet SAMSYN Samsyn mellan politiker och tjänstemän Lösa tidsbrist 6

7 Framtida produkter och tjänster SKULD- FÖRVALTNING KUNSKAPS- BYGGANDE NYTTIGT NÄTVERK 7

8 På gång Nya applikationer för effektiv utlåning Utbildning för förtroendevalda & tjänstepersoner Likviditets- och kapitalplaneringsverktyg Likvärdig relationsprocess Systemstöd kunddata Kundcentrerad hemsida Social hållbarhetsprodukt Effektivare ränteriskhantering Ny strategisk upplåningsmarknad Digital finanschef 8

9 Utblick Omvärlden och Kommunsektorn

10 Världen & Sverige Globala risker, politiska utmaningar och svensk ekonomi

11 Globala risker 2019 Påverkan och Sannolikhet Källa: 11

12 Medelålder 2020 & Politiska utmaningar POLITISKA UTMANINGAR Miljö Pensionsavsättning Färdigheter och utbildning Ojämlik inkomst Invandring Källa: 12

13 Räntan höjs långsamt framöver Utmaningar enligt Riksbanken (7 mars 2019) - Styrkan i den europeiska konjunkturen - Handelskonflikten mellan USA och Kina - Brexit Källa:

14 Svensk kommunsektor Stark påverkan av det demografiska läget Utmaningar avseende kompetensförsörjning Relativt gott ekonomiskt utgångsläge men fortsatt ökande investeringsvolymer Lägre självfinansieringsgrad på investeringarna framöver ökar skuldökningstakten på kort sikt Ökade driftskostnader 14

15 Den kommunala låneskulden Investeringar, skuldutveckling & skuldförvaltning

16 Kraftigt ökande investeringsvolymer % Kommuner Kommunala bolag Landstingen/regionerna och deras bolag 16

17 Investeringar per invånare Investeringar/inv, små Investeringar/inv, stora 17

18 Investeringarnas fördelning % 5% 21% 9% 23% 33% Infrastruktur Bostäder Fastigheter Energi Vatten och avlopp Övrigt 18

19 Antal planerade investeringsobjekt inom olika verksamheter Antal objekt

20 14% Låneskuldens utveckling Avtagande skuldökning % % 500 8% 400 6% 300 4% 200 2% 100 0% Låneskuld i mdkr Låneskuld som andel av BNP 0 20

21 Låneskuld per invånare 21

22 Skuldutveckling i olika sektorer % 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Staten Kommuner & regioner Hushållen 22

23 Kommunsektorns finansiering 100% 90% 80% 33% 30% 24% 21% 17% 14% 70% 60% 50% 24% 27% 31% 31% 32% 32% 40% 30% 20% 43% 42% 45% 48% 51% 55% 10% 0% (p) Kommuninvest Marknadsandel Marknadsprogram Marknadsandel Banker Marknadsandel 23

24 Genomsnittlig kapitalbindning Genomsnittlig Kapitalbindningstid, utlåning från Kommuninvest, dagar 24

25 Kommunsektorns genomsnittsränta ,00% 500 1,80% 400 1,60% ,28% 1,30% 1,28% 1,27% 1,30% 1,40% 1,40% 100 1,20% Skuld Refinansiering Nyupplåning Genomsnittsränta* 1,00% 25

26 Produkter och Tjänster Gröna lån, KI Finans & Utbildning

27 Gröna lån och gröna obligationer Finansiering av hållbar omställning

28 Vad handlar det om? 1.Grönt projekt Kan vara både nya, pågående och färdigställda projekt 2.Grönt lån 28

29 Gröna lån för investeringar med miljö- & klimatnytta Ramverk 29

30 Fördelar med att låna grönt genom Kommuninvest Ni får: Mycket enkel ansökningsprocess och återrapportering. Färdigt ramverk. Vi sköter all administration, som att sammanställa och återrapportera alla projekt till investerare. Publicitet i samband med att era projekt godkänns, när vi emitterar gröna obligationer och när vi publicerar investerarrapport. Information om ert projekt på vår hemsida. Bättre pris på lån med löptid över tre år. Information om ert projekt på vår hemsida. Bättre pris på lån med löptid över tre år. Pengarna som kommer från placerare som vill att deras förvaltade medel ska göra skillnad för miljö 30

31 Så här enkelt är det att låna grönt Ansök digitalt Använd det enkla ansökningsformuläret på vår webbplats. Ansökan görs för ett helt projekt och innehåller enbart de nödvändigaste uppgifterna. Det viktigaste i ansökan är att beskriva projektets miljönytta. Ansökan godkänns Projekten bedöms och godkänns av vår miljökommitté med miljöexperter från kommuner, landsting/regioner och SKL. Koppla lån Till det godkända projektet kan ni koppla både befintliga och nya lån. Dessa lån märks som gröna. Återrapportera En gång per år ska projektet återrapporteras. Ni får en länk med alla uppgifter som låg till grund för projektet. Har något ändrats så uppdaterar ni detta och väljer sedan att skicka in. 31

32 Stort intresse runt om i landet 32

33 Gröna projekt som finansieras av Kommuninvest Åre kommun Vadstena kommun Torsby kommun Malå kommun Vingåker kommun Karlsborg kommun 33

34 Effektrapportering 31 dec 2018 ₂ 34

35 KI Finans

36 KI Finans tjänstens innehåll KI Finans Skuld (sedan våren 2014) - Skuldförvaltning med transaktionshantering, analys och rapportering av lån och derivat KI Finans Tillgång (sedan hösten 2016) - Hantering av finansiella tillgångar såsom analysera avkastning och risk, ta ut rapporter och bokföringsunderlag KI Finans Likviditet (kommande) - Likviditets- och investeringsplanering för såväl koncernen som enskilda enheter - Kommer att tas fram under 2019, förhoppningar finns att det kommer släppas till kund i början av

37 Nyckeltal för kommunsektorns skuldförvaltning Nyckeltal Exklusive derivat Inklusive derivat Ränta 0,46 % (0,45 %) 1,24 % (1,34 %) Kapitalbindning 2,74 - Räntebindning 1,32 2,82 Förfall inom ett år 27 % - Räntebindning < 1 år 68 % 39 % Siffrorna baseras på 207 kommunkoncerners användning av KI Finans. Underlaget kvartal består av lån motsvarande 426 mdkr och derivatkontrakt vars underliggande lånebelopp motsvarar 181 mdkr. 37

38 KI SKULD 38

39

40 KI FINANS framtiden

41

42 Förenkla tillvaron för kunderna 42

43 Koncept för automatiserat systemstöd och LIM Kapitalbindning i år Räntebindning i år Genomsnittsrän ta Förfall inom 12 mån 3 års löptid/rörli g ränta 3 års löptid/fast ränta 5 års löptid/rörli g ränta 5 års 7 års löptid/fastlöptid/rörl ränta ig ränta 7 års löptid/fas t ränta 2 2 2,2 2,2 2,4 2,4 1,15 1,51 1,15 1,71 1,15 1,91 0,35% 0,43% 0,37% 0,47% 0,39% 0,50% 29% 29% 29% 29% 29% 29% Andel rörligt 33% 17% 33% 17% 33% 17% 43

44 Utbildning

45 45

46 Kursens särdrag Förtroendevalda Investeringsperspektiv Case-baserad och tjänstepersoner undervisning Tillsammans med liknande kommuner 46

47 Kommuninvests dag Styrning och samordning Finansieringsalternativ Analys av ekonomi och skuldförvaltning 47

48 Smakprov 1 - Finansieringsalternativ FÖRSÄLJ- NINGAR OPS HYRA SJÄLVFINANSIERING LÅN 48

49 Smakprov 2 - genomsnittsräntan 49

50 Smakprov 3 - kapital- och räntebindning 50

51 Kommuninvest Kommuninvest