Louis De Geer konsert & kongress, Norrköping. Biogasbussar i kollektivtrafik, Örebro. Campus Trollhättan. Kommuninvest

Transkript

1 Louis De Geer konsert & kongress, Norrköping Lindesberg Arena Campus Trollhättan Biogasbussar i kollektivtrafik, Örebro Lindesberg Arena Kommuninvest

2 Kommuninvests vision (P) Kommuninvest skall vara världens bästa organisation för kommunal finansförvaltning. Vi finansierar de lokala och regionala sektorernas utveckling och investeringar i ett gott och hållbart samhälle. Visionen uttrycker föreningens idealbild för sig själv och koncernen och kan ses som en övergripande målsättning. 2

3 Medlemmar - kommuner (P) 266 kommuner är medlemmar vilket motsvarar 72,8% av Sveriges invånare. 7 stycken blev medlemmar under Göteborg Södertälje Värnamo Enköping Åmål Skövde Sundbyberg 3

4 Kommuninvests utlåning Total utlåning mdkr Årlig ökning mdkr Tillväxt Årlig ökning mdkr mdkr Utlåning Total utlåning mdkr mdkr (T)

5 Relationen mellan Kommuninvests risker och kapital ( ) (T) 5

6 Återbäring (T) 6

7 Besked om skulder och tillgångar 7

8 Vårby skola, Karlstad kommun Biblioteket, Sunne kulturcentrum Stadsbiblioteket i Halmstad Omvärlden

9 Utestående skulder (T) Utestående skulder per sektor och som andel av BNP, Företag Hushåll Staten Kommunsektorn Källa: Statistiska centralbyrån, Kommuninvest 9

10 Hushållens samlade skulder (mkr) (T) Källa: Dagens Nyheter, 29 oktober

11 Internationell jämförelse Danmark Nederländerna Irland Norge Sverige Storbritannien Portugal Spanien USA Finland Euroområdet Tyskland Österrike Belgien Frankrike Italien Polen Källa: Eurostat, Federal Reserve och Bureau of Economic Analysis 11

12 USA Försiktig tillväxt dock med fiskala strukturella utmaningar (T) Hushållens balansräkning Arbetslöshet Källa: Reuters EcoWin och Danske Bank Markets 12

13 Europa. Utmaningar skuldberg och konkurrenskraft Statsskuld (% av BNP prognosutfall 2012) Budgetbalansen (% av BNP prognosutfall 2012) Källa: Europakommissionen. Produktionskostnad per enhet Källa: OECD. Källa: Europakommissionen. 13

14 (T) Framtida avkastningskrav Japanese firms return on equity around half that of American and European firms. The Economist Nordeas orimliga avkastningskrav på eget kapital på 15 procent. På en mogen och samhällskritisk verksamhet är det ett orimligt högt avkastningskrav när den riskfria räntan ligger under 2 procent. Nordeas uppseendeväckande är att de är helt nyformulerade i rådande miljö med låg inflation, låga realräntor och låga tillväxtförväntningar. Svenska Dagbladet Investment income has been challenged by the low interest rate environment. The Economist they wish to maintain current spending levels. The question is whether one can reasonably expect to earn a 5% real return with acceptable risk in today s economic environment. Businesswire 14

15 Vårby skola, Karlstad kommun Biblioteket, Sunne kulturcentrum Stadsbiblioteket i Halmstad Kommunanalys

16 Analysmodellen Modellen för särskild uppföljning Särskild analys 16

17 Bakgrund till modell Nyckeltal per invånare 17

18 Kvantitativ bedömning 2011 T r e n d G e n o m s n i t t Befolkningsutveckling senaste 5 åren Nettokostnad per invånare Soliditet inklusive pensionsåtaganden Balanslikviditet Nettokoncernskuld per invånare Total kommunalskatt (beslutsår) Resultat före exo poster per invånare Generella stats- och utjämningsbidrag per inv. Åtaganden per invånare (exkl. skulder) Långa och korta låneskulder per invånare Vakansgrad Utfall Perc. Utfall Perc. Utfall Perc. Utfall Perc. 1,9% 72 1,9% 70 1,8% 69 2,3% ,4% 97 32,6% 97 34,5% 97 32,6% 97 69,5% 52 79,3% 54 66,5% 33 85,5% , , , , , , , , ,14% 83 0,00% 100 1,34% 60 0,00% 100 Totalt riskvärde 1,5 1,5 1,

19 Kvantitativ bedömning 2011/2012 T r e n d G e n o m s n i t t Befolkningsutveckling senaste 5 åren Nettokostnad per invånare Soliditet inklusive pensionsåtaganden Balanslikviditet Nettokoncernskuld per invånare Total kommunalskatt (beslutsår) Resultat före exo poster per invånare Generella stats- och utjämningsbidrag per inv. Åtaganden per invånare (exkl. skulder) Långa och korta låneskulder per invånare Vakansgrad Utfall Perc. Utfall 2,3% 74 2,29% ,6% 97 30,2% 85,5% 49 81,6% , ,43 777, , ,00% Totalt riskvärde

20 Riskvärde 20

21 Nettokoncernskulden 21

22 Befolkningsutveckling 22

23 Resultatutveckling 23

24 Skuldutveckling 24

25 Låneskuldens utveckling 25

26 Låneskuldens utveckling 26

27 Pensionsutbetalningar 27

28 Demografi 28

29 Bostäder 29

30 Bostäder 30

31 Kvalitativ analys (särskild) Resultat Avskrivningar Skuldsättning och investeringsbehov Finansiering Budgetdisciplin Kända nedskrivningsbehov Underhållsskuld Budgetsimulering likviditetsrisk Näringsliv Pensionsskulden 31

32 Finansiella utmaningar för den kommunala sektorn Självfinansieringsgradens betydelse Affärsrisker och affärsmässighet Kostnadskontroll Riskanalys kopplat till budgetarbetet Beroende av engångsintäkter Befolknings och demografiska förändringar 32

33 Tillsammans bär vi på en bra idé.