GIRERINGSGUIDE Guide över strukturen på giroblanketterna för eurobetalningar som förmedlas inom eurobetalningsområdet 26.8.2014
1 Gireringsguide Innehållsförteckning 1. Mottagarens kontonummer... 3 2. Mottagare... 3 3. Betalare... 3 4. Underskrift... 3 5. Från konto nr... 3 6. Meddelande... 3 7. Referensnummer... 4 8. Förfallodag... 4 9.... 4 10. Streckkod... 5 11. Villkorstext om förmedling av betalningar... 5 12. Produktkod... 5 13. QR-kod... 5
2 Gireringsguide Finland har övergått till det gemensamma eurobetalningsområdet SEPA (Single Payments Area) i förmedlingen av eurobetalningar. De ändringar som paparlamentets och rådets förordning (EU) nr 260/2012 om antagande av tekniska och affärsmässiga krav för betalningar och autogireringar i euro förutsätter genomförs i huvudsak senast 1.8.2014 och för gränsöverskridande betalningar 1.2.2016. Vid gireringar i euro inom SEPA-området används kontonummer i den internationella -formen (International Bank Account Number) samt vid behov bankens BIC-kod (Business Identifier Code, SWIFT Code). I och med ändringen har även giroblanketten omarbetats. På giroblanketten ska finnas fakturautställarens kontonummer i -form. BIC-kod behövs inte längre vid gireringar i euro inom landet och kommer inte att behövas från 1.2.2016 vid gireringar i euro mellan länder inom euroområdet från 31.10.2016 vid gireringar i euro mellan samtliga EU- och EES-länder Modellerna för giroblanketter som används vid betalningar i euro inom det gemensamma eurobetalningsområdet (SEPA) finns beskrivna i denna Gireringsguide. Allmänna anvisningar Färgerna, måtten, informationsfälten, streckstyrkorna (linjetjocklekarna) och teckenstorlekarna som fastställts för blanketten är utarbetade utifrån de krav som optisk läsning och skanning ställer. Optisk läsning och skanning försnabbar hanteringen av blanketterna och därigenom betalningstransaktionerna. Ett utrymme nederst på giroblanketten är reserverat för bankstreckkod (Se standarden för bankstreckkoden) och bankens kassaterminalkvittering. Fakturautställaren får inte använda utrymmet till tryck eller utskrift av något annat. Blanketternas fram- eller baksida får inte innehålla rastreringar, färgfält eller reklamtryck som sträcker sig till girodelen. Blanketten ska innehålla en hänvisning till betalningsförmedlingsvillkoren: Maksu välitetään saajalle maksujenvälityksen ehtojen mukaisesti ja vain maksajan ilmoittaman tilinumeron perusteella. Betalningen förmedlas till mottagaren enligt villkoren för betalningsförmedling och endast till det kontonummer som betalaren angivit. Blankettdefinitioner Delar Papper Blankettstorlek, streckstyrkor, teckengrader etc. Tryckfärgsrekommendationer Girering (bankens del) Faktura (betalarens del) Vitt offset 70-110g/m 2 Utskriftstypsnittet ska vara tydligt (t.ex. Arial, Helvetica), teckenstorleken i utskriften minst 9 p. och tonen på utskriftsbläcket läslig. Streckstyrka: tunn 0,13 mm, tjock 0,50 mm Blå eller svart. Färgerna på fakturadelen är valfria Blanketternas språk: Anvisningstexter på finska-svenska eller engelska
3 Gireringsguide 1. Mottagarens kontonummer På blanketten finns ett eget fält för mottagarens -kontonummer. I fältet ryms uppgifter om kontonummer hos högst fyra banker. Om fakturautställaren har avtalat med banken om s.k. betalningsstyrning (för att påskynda betalningarna), måste kontonumren som omfattas av styrningen vara utskrivna på giroblanketten. Kontonumrens struktur -kontonummer: i fältet utskrivs betalningsmottagarens banks namnförkortning och -kontonumret i grupper av fyra tecken börjande från vänster. T.ex. FI21 1234 5600 0007 85 -kontonumret börjar alltid med landkoden FI och en tvåsiffrig kontrolldel. För utförligare beskrivning av -kontonumrets struktur, se den bifogade guiden Det internationella kontonumret (International Bank Account Number) vid betalningar. Exempel 1: FI21 1234 5600 0007 85 (pappersform) FI2112345600000785 (maskinläsbar form) Exempel 2: FI55 4234 5670 0000 81 (pappersform) FI5542345670000081 (maskinläsbar form) 2. Mottagare 3. Betalare Betalningsmottagarens namn- och adressuppgifter utskrivs i fältet med en teckenstorlek på minst 9 p. I fältet får inte tryckas eller utskrivas företagets logo e.dyl. Som mottagarens namn ska det namn användas under vilket företaget är känt som fakturautställare. I fältet utskrivs betalarens namn- och adressuppgifter. Fältet kan lämnas tomt om betalningen inte hänför sig till någon specifik betalare. 4. Underskrift 5. Från konto nr 6. Meddelande Syftet med den vågräta linjen i fältet är att förhindra att nedåtgående öglor i namnteckningen överlappar kontonumret. Fältet Från konto nr är reserverat för betalarens kontonummer. Det rekommenderas inte att fältets nedre kant har små streck som anvisar var siffrorna ska skrivas. Utrymmet får användas fritt av fakturautställaren. Giroblanketter med meddelanderuta är i första hand avsedda för betalningar mellan privatpersoner. För företag och sammanslutningar är det förmånligare, snabbare och felfriare att använda referensnummer vid faktureringen. Maximilängden på inmatade meddelanden som syns på kontoutdraget är 70 tecken.
4 Gireringsguide 7. Referensnummer 8. Förfallodag Obs! Meddelande och referensnummer utesluter varandra. Endast referensen förmedlas ifall båda angivits. Det rekommenderas att i meddelandefältet ange uppgifter som behövs för ibruktagande av e-faktura (t.ex. faktureringsgrund, referens och kundnummer). Med referensnummer specificerar fakturautställaren den faktura som skickas till kunden. En betalning som har referensnummer förmedlas till betalningsmottagarens konto som är avsett för mottagning av betalningstransaktioner med referens. Fakturautställaren kan fritt utforma referensnumret antingen enligt den nationella finländska eller enligt den internationella referensstandarden. 7a) Referensnummer enligt finländsk standard Finländsk referens används i fakturor inom landet. För undvikande av fel vid sifferinmatning ska referensnumret vara kort, dock minst 4-siffrigt (3 + kontrollsiffra). Den maximala tillåtna längden på referensnumret är 19 + 1 siffror. Referensnumret utskrivs i det reserverade fältet i grupper av fem siffror från höger till vänster med en tom teckenplats mellan grupperna. Förnollor skrivs inte ut. Referensnumret ska också synas på den eventuella fakturadelen. Se bilaga om bildande av referensnummer. Exempel på referensnummer: 12 34561 (pappersform) 00000000000001234561 (maskinläsbar form) 7b) Referensnummer enligt internationell standard (RF-referens) RF-referens används både i fakturor inom landet och i gränsöverskridande fakturor. För undvikande av fel vid sifferinmatning ska också RF-referensen vara kort. RF-referensens tillåtna maximilängd är 25 tecken. RF-referensen utskrivs i det reserverade fältet i grupper av fyra siffror från vänster till höger med en tom teckenplats mellan grupperna. Förnollor i RF-referensens finländska referensdel utskrivs inte. Referensnumret ska också synas på den eventuella fakturadelen. Se bilaga om bildandet av RF-referens. Exempel på RF-referensnummer: RFXX 1234 561 (pappersform) RFXX1234561 (maskinläsbar form), där RF är RF-referensens identifikation, XX är en 2-siffrig kontrolldel, 1234561 är den finländska referensen Förfallodagen anges på blanketten i formen: dag, månad och fullständigt årtal, t.ex. 1.2.2014. 9. Summan som ska betalas anges i eurofältet. Cent åtskiljs från euro med decimalkomma. I belopp utan cent anges centen som nollor, t.ex.100,00 inte: 100,
TILISIIRTO. GIRERING 5 Gireringsguide 10. Streckkod Nederst på giroblanketten finns ett fält som är reserverat för bankstreckkoden. Bankstreckkodens struktur är utförligare beskriven i den bifogade Standarden för bankstreckkoden. Version 4 används om mottagarens konto är i -form och referensnumret i den nuvarande nationella formen. Version 5 används om man vid sidan av -kontonumret anger en RF-referens enligt den nternationella referensstandarden. Observera bankstreckkodens placering på blanketten enligt modell sist i denna guide. 11. Villkorstext om förmedling av betalningar 12. Produktkod 13. QR-kod Hänvisning till betalningsförmedlingsvillkoren ska finnas på blanketten på finska och svenska. Blanketten finns också i engelskspråkig version. Maksu välitetään saajalle maksujenvälityksen ehtojen mukaisesti ja vain maksajan ilmoittaman tilinumeron perusteella. Betalningen förmedlas till mottagaren enligt villkoren för betalningsförmedling och endast till det kontonummer som betalaren angivit. The payment will be cleared for the recipient in accordance with the general terms for payment transmission and only on the basis of the account number given by the payer. Vid behov förses den tryckta blanketten med en produktkod. Gireringsdelen på en faktura kan förses med QR-kod utöver den övriga betalningsinformationen. Används dessutom bankstreckkod, skrivs den ut enligt bankstreckkodsguiden. Sakinnehållet i QR-koden, streckkoden och klartexten på giroblanketten ska vara enhetligt. Tilläggsuppgifter om QR-kodens användning och utförande finns i guiden om QR-kod på giroblankett. Saajan tilinumero Mottagarens kontonummer Saaja Mottagare Maksajan nimi ja osoite Betalarens namn och adress Allekirjoitus Underskrift Tililtä nro Från konto nr iitenumero Ref. nr Eräpäivä Förfallodag aksu välitetään saajalle maksujenvälityksen ehtojen mukaisesti ja vain maksajan ilmoittaman tilinumeron perusteella. Betalningen förmedlas till mottagaren enligt villkoren för betalningsförmedling och endast till det kontonummer som betalaren angivit.
CREDIT TRANSFER 13/12 Kirjainkoko 8 p. TILISIIRTO. GIRERING 7/12 4/12 2/12 14/12 8/12 6 Gireringsguide Modeller och mått för giroblankett Blankettens storlek: 210 mm x 101,6 mm (4 ) Anvisningstexternas storlek 7 p., om inte annat angivits Streckstyrkor: tunn linje 0,13 mm, tjock linje 0,50 mm Utskriftens teckenstorlek minst 9 p. 8/10 (20 mm) 36/10 (91,4 mm) 36/10 (91,4 mm) Saajan tilinumero Mottagarens kontonummer Saaja Mottagare Maksajan nimi ja osoite Betalarens namn och adress Allekirjoitus Underskrift Tililtä nro Från konto nr Viitenumero Ref. nr Eräpäivä Förfallodag Maksu välitetään saajalle maksujenvälityksen ehtojen mukaisesti ja vain maksajan ilmoittaman tilinumeron perusteella. Betalningen förmedlas till mottagaren enligt villkoren för betalningsförmedling och endast till det kontonummer som betalaren angivit. 8/10 (20 mm) Maximilängd 105 mm, minimilängd 70 mm Teckenstorlek 6 p. Recipient s account number Recipient Payer s name and address Signature Ref. No. From account no. Due date The payment will be cleared for the recipient in accordance with the General terms for payment transmission and only on the basis of the account number given by the payer.
TILISIIRTO. GIRERING TILISIIRTO. GIRERING 7 Gireringsguide Saajan tilinumero Mottagarens kontonummer Saaja Mottagare Maksajan nimi ja osoite Betalarens namn och adress DANSKE BANK FI16 8000 1400 0502 67 NORDEA FI00 2001 3000 0012 34 OP FI21 5234 5600 0007 85 AKTIA FI56 4055 0010 5352 98 OY YRITYS AB YRITYSKUJA 12, 4. KRS 12345 KAUPUNKI FAKTURANUMMER 123456 MAIJA MAKSAJA VIIVATIE 15 09999 KOODILA Allekirjoitus Underskrift Viitenumero Ref. nr 12 34561 Tililtä nro Från konto nr Eräpäivä Förfallodag 3.2.2014 117,00 Maksu välitetään saajalle maksujenvälityksen ehtojen mukaisesti ja vain maksajan ilmoittaman tilinumeron perusteella. Betalningen förmedlas till mottagaren enligt villkoren för betalningsförmedling och endast till det kontonummer som betalaren angivit. Saajan tilinumero Mottagarens kontonummer S-PANKKI FI90 3636 3001 0100 24 Saaja Mottagare Maksajan nimi ja osoite Betalarens namn och adress SEPPO SAAJA KOTIKUJA 3 A 4, 12345 KAUPUNKI MAIJA MAKSAJA VIIVATIE 15 09999 KOODILA Min andel av lunchen. h. Maija Allekirjoitus Underskrift Maija Maksaja Viitenumero Ref. nr Tililtä nro Från konto nr Eräpäivä Förfallodag 3.2.2014 50,00 Maksu välitetään saajalle maksujenvälityksen ehtojen mukaisesti ja vain maksajan ilmoittaman tilinumeron perusteella. Betalningen förmedlas till mottagaren enligt villkoren för betalningsförmedling och endast till det kontonummer som betalaren angivit.
8 Gireringsguide