Rapport från arbetsgruppen om Birdlife Sveriges ekonomi-policy. På årsmötet 2015 behandlades en motion om ekonomipolicy. Det tillsattes en grupp för att utreda: - hur detta behandlas av liknande föreningar, i Sverige och våra grannländer -göra en nulägesanalys över föreningens intäkter i form av räntor och avkastningar - ta fram ett eller flera förslag på konkreta policys att gå till beslut på (där det framgår hur ekonomin kommer att påverkas när policyn genomförs) -tillsammans utveckla resonemangen om för- och nackdelar med de olika kapitalförvaltningsalternativen. Gruppen består av Hans Waern (Kassör) samt Jan Wester och Kent-Ove Hvass. Via mail svarar Birdlife-partners i våra grannländer att: Norge. Äger inga aktier. Om det funnits en bank med starka miljövärderingar i landet skulle vi säkert övervägt att byta bank. Danmark. Håller på att utreda ett byte från Danske bank till en bank med starkare miljöprofil. Bankerna med starkast miljöprofil är för små. Finland. Äger lite donerade aktier och har vanlig bank. Är tydliga med att de inte är en fond vars syfte är att placera pengar med vinst. Samtliga är intresserade av vad vi kommer fram till i Sverige. Föreningens fonder, aktier och avkastning. Vi har noggrant kollat igenom föreningens befintliga innehav av fonder och aktier. Dessa har till största delen förvärvats genom donationer/arv. Ingen av dessa donationer eller arv har föreskrifter om att vi måste behålla förmögenheten i aktier/fonder vi är fria att placera pengarna som vi vill. Föreningen har aldrig handlat eller omplacerat aktier/fonder av någon anledning. Föreningen placerar inte idag medlemsavgifter i aktier och fonder vilket gruppen tycker är en fortsatt bra strategi. De flesta fonder och aktier utgör stommen i föreningens egna fonder tex SOF:s fågelskyddsfond. Avkastningen från dessa aktier är alltså det som delas ut i bidrag från tex SOF:s fågelskyddsfond. Föreningen har historiskt haft en mycket god avkastning på dessa aktier och fonder ofta över 10% årligen. Just nu är dessutom börsvärdet på aktierna o fonderna mycket högt så vid eventuella avyttringar är det stora vinster att hämta. De flesta aktierna och fonderna vi äger är ganska neutrala företag ur ett miljö/etik perspektiv. De drivs dock alla med mycket starka krav på profit från sina aktieägare. Vi har dock hittat några fonder och aktier som bör avyttras om vi ska följa de grundläggande riktlinjerna som etiska fonder brukar ha. Dvs inte direkt investera i spel, tobak, vapen, pornografi samt bolag vars huvudverksamhet bygger på fossil energi. Även om de som bör avyttras inte är så många är värdet av dem högt ca 5
av 6,5 miljoner av de aktier vi äger är alltså i sådana som undviks av etik o miljö-fonder. De pengar som frigörs kan återinvesteras i neutrala företag, miljö/etik fonder eller mer lågavkastande men miljöproggresiva sparformer tex ETC-el. Börsvärdet på aktierna o fonderna är mycket högt så vid eventuella avyttringar är det stora vinster att hämta. Det är ett så kallat säljläge just nu vilket är mycket gynnsamt för föreningen. Väntar man ett par år med återinvesteringen är det sannolikt mer av ett köpläge. En sådan engångs-spekulation är kanske vettig? Avkastningen från aktier och fonder har de senaste åren varit ca 1 milj kr som använts till att dela ut pengar från föreningens fonder. Tex SOF:s fågelskyddsfond. Detta motsvarar en avkastning på 10% vilket är en mycket hög avkastning. Värdet på fonder och aktier har också ökat med åren, några har förlorat i värde men de flesta har ökat. Avkastningen på räntor från de pengar vi har på banken rör sig mer om några tusentals kronor. Föreningens Bank Bankerna är stora och starka aktörer i samhället. De drivs av kraftiga profitintressen. Vad bankerna gör med pengar vi sparar hos dem är inget vi brukar tänka på det men självklart placerar de överskott spekulativt med hopp om stora vinster. Vilka sorters företag som bankerna kan tänka sig låna ut pengar till är heller inget vi brukar tänka på. Några som har tänkt och analyserat på det här ordentligt är organisationen Fair finance guide som finns på nätet. Där rangordnar de alla våra banker på ett lättöverskådligt sätt i olika staplar. Alltså hur bra de är på etik- och miljöfrågor inom respektive områden. Här finns tex staplar som heter Gruvor, Skog och Biologisk mångfald vilka har en direkt koppling till fågelskydd. Två banker sticker ut rejält med en mycket stark etik- och miljöprofil. Det är ekobanken och JAK. Se bilderna nedan där Ekobanken och vår befintliga bank jämförs.
Inom gruppen har några av oss personlig erfarenhet av både ekobanken och JAK. Båda är mycket positiva. De här bankerna är fortfarande ganska små och har inte varit lika användarvänliga som storbankerna. Med åren har båda bankerna dock vuxit sig större i takt med att fler och fler privatpersoner, företag och organisationer gjort ett medvetet bankval. Så stora att båda bankerna nu till hösten introducera nya system med betallösningar och de flesta tjänster som även storbankerna tillhandahåller. Arbetsgruppen rekommenderar att SOF-birdlife som har fågelskydd och biologisk mångfald som ledstjärna påbörjar ett samarbete med någon av dessa progressiva banker. Följden av detta blir att vi stödjer ett företag som är bra på frågor om fågelskydd och biologisk mångfald.
Konkreta förslag på ekonomipolicy fördelat bankbyte respektive kapitalförvaltning.
Vänliga hälsningar/ Hans Waern, Jan Wester och Kent Ove-Hvass. Vi ser fram emot att presentera vårt arbete på årsmötet 2016.