Aktuellt fondutbud Vik upp fliken när du läser om fonderna! Folksam Fondförsäkringsaktiebolag Mars 201
Symboler Innehåll Folksam följer rekommendationen från EU:s European Securities and Markets Authority gällande riskskala för våra fonder. Den sjugradiga skalan visar på risk/avkastning. Den pekar på historisk volatilitet (historiska svängningar) och visar hur fondens värde har varierat de senaste fem åren. 1 2 3 4 7 Skalan går från 1 till 7, där 1 är lägre risk och 7 högre. Totalbetyget bygger på den historiska avkastningen den senaste 3-, - och 10-årsperioden. Betygskalan går från ett till fem där fem stjärnor tilldelas de 10 procent som presterat bäst i respektive kategori. Betyget kan förändras över tiden. Aktuell rating finns på folksam.se Fondförvaltningsavgift Fondförvaltningsavgiften uttrycks i procent av fondens värde. Den visar avgiften till förvaltningsbolaget. Fondens totala avgift visas i KIID-dokumentet för respektive fond, dessa finns på folksam.se PRI Principles for Responsible Investment PRI-symbolen visar om fondbolaget har skrivit under FN:s principer för ansvarsfulla investeringar. Hållbarhetsprofilen Hållbarhetsprofilen är ett utökat fondfaktablad med hållbarhetsinformation som riktar sig till fondsparare och ska göra det möjligt att jämföra hur olika fonder arbetar med hållbarhetsfrågor. Detta arbete beskrivs utifrån tre olika aspekter; Väljer in, Väljer bort och Påverkar. Läs mer om detta på respektive fonds hållbarhetsprofil i fondlistan eller på http://www.hallbarhetsprofilen.se/ Sidan Aktiefonder Sverige, Norden... 3 Aktiefonder Europa... Aktiefonder Nordamerika... Aktiefonder Japan... 7 Aktiefonder Tillväxtmarknader... 8 Aktiefonder Globala... 12 Blandfonder... 13 Räntefonder... 14 Hedgefonder, Absolutavkastande fonder... 17 Branschfonder... 19 Generationsfonder... 22
Aktuellt fondutbud Aktiefonder Sverige, Norden Carnegie Sverigefond Sverige Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 2 stycken. 1,40 % 3177 Didner & Gerge Aktiefond Sverige Didner & Gerge Aktiefond är en aktivt förvaltad aktiefond som huvudsakligen investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper. Lägst 90 procent av fondens medel ska investeras i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper. Av dessa investeringar skall minst 90 procent ske i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper som handlas på reglerad marknad i Sverige. 1,22 % 3101 Lannebo Sverige Plus SEK Sverige Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som huvudsakligen investerar på den svenska aktiemarknaden. Aktieurvalet är baserat på fundamental analys av företag. Förvaltarna kan till skillnad mot en traditionell Sverigefond addera korta positioner som balanseras av ytterligare långa positioner (vardera upp till cirka 30 procent). Målsättningen är att skapa meravkastning genom att förstärka över- och undervikter gentemot jämförelseindex. Fonden riktar sig till dig som har en långsiktig placeringshorisont samt tror på aktiemarknaden och aktiv förvaltning. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 20 procent. 1,00 % 3149 Öhman Etisk Index Sverige A Sverige Fonden är en aktiefond med inriktning på Sverige. Jämförelseindex är OMX Stockholm Benchmark Index Capped, vilket innehåller de 80-100 största och mest likvida bolagen på Stockholmsbörsen. Fonden väljer bort bolag som har sin huvudsakliga verksamhet inom alkohol, tobak, vapen, pornografi eller spel samt bolag bryter mot internationella konventioner. Fonden följer Öhmans policy för ansvarsfulla investeringar. Fondens målsättning är att i så stor utsträckning som möjligt följa OMX Stockholm Benchmark Index Capped, vilket gör att fonden får en värdeutveckling i linje med index. 0,48 % 210 Fortsätter på nästa sida 3
Didner & Gerge Småbolag Sverige, små-/medelstora bolag Fonden är en aktiefond som kan placera i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper i små och medelstora företag. Kriteriet för ett företags storlek är dess börsvärde, vilket vid investeringstillfället får uppgå till högst en procent av aktiemarknadens totala börsvärde i Sverige. Målsättningen för placering av fondens medel är att på lång sikt, d v s en tidsperiod om år eller mera, uppnå en värdemässig ökning av fondens andelsvärde. 1,40 % 3100 Lannebo Småbolag Sverige, små-/medelstora bolag Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i små och medelstora företag i Norden med tonvikt på Sverige. De bolag som fonden investerar i får som högst ha ett börsvärde som uppgår till en procent av den svenska aktiemarknadens totala börsvärde vid investeringstillfället. Målsättningen är att identifiera aktier i företag med goda tillväxtmöjligheter och starka marknadspositioner för att skapa en bra riskjusterad avkastning i fonden. Fonden riktar sig till dig som har en långsiktig placeringshorisont samt tror på svenska aktier och aktiv förvaltning. 1,0 % 314 Delphi Nordic Norden Delphi Nordic är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar på de nordiska börserna. Genom en kombination av trend och fundamental analys av framförallt enskilda bolag och branscher, söker fondförvaltaren långsiktig meravkastning genom en aktiv strategi som är helt oberoende av index. Portföljen består av 30-40 små, medelstora och stora bolag. Fonden är lämpligt för privatpersoner och företag som vill ha aktiv förvaltning bland nordiska bolag, och som tolererar fluktuationer som fond-investeringar medför. 2,00 % 3122 Handelsbanken Nordiska Småbolag Norden Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i mindre och medelstora företag i Danmark, Finland, Norge och Sverige. Målet är att med god riskspridning på lång sikt uppnå en värdetillväxt som överstiger genomsnittet för de marknader som fonden kan placera på. Placeringarna ska ske i företag vars marknadsvärde vid investeringstillfället ej överstiger ett värde motsvarande 0, procent av det samlade marknadsvärdet av de marknader som fonden kan placera på. När det kan antas vara till fördel för andelsägarna kan även placeringar i större företag och onoterade bolag göras. 1,0 % 4044 4
Aktiefonder Europa BGF European Value A2 USD Europa, värdebolag Fonden investerar minst 70 procent av de totala tillgångarna i aktier i företag hemmahörande eller som bedriver sin huvudsakliga verksamhet i Europa. Fonden lägger särskild tonvikt på aktier i företag som är undervärderade, dvs att deras marknadskurs, enligt investeringsrådgivarens bedömning, inte återspeglar deras underliggande värde. Med Europa avser man de europeiska länderna inklusive Storbritannien, Östeuropa och länderna i det forna Sovjetunionen. 1,0 % 717 UBS European Opportunity Unconstrained Europa, mix bolag En aktivt förvaltad fond som baseras på en koncentrerad aktieportfölj som investerar i utvalda europeiska företag. Fonden strävar efter att hitta de bästa möjligheterna på marknaden baserat på fundamentala, kvantitativa och kvalitativa informationskällor. Små och medelstora företag kan ingå i portföljen. Dessutom kan fonden använda investeringsstrategier som utnyttjar fallande aktiekurser (blankning). 1,3 % 7200 Öhman Etisk Index Europa Europa, mix bolag Fonden är en aktiefond med inriktning på Europa och placerar i aktier som ingår i MSCI Europa-index. Fonden väljer bort bolag som har sin huvudsakliga verksamhet inom alkohol, tobak, vapen, pornografi eller spel samt bolag bryter mot internationella konventioner. Fonden följer Öhmans policy för ansvarsfulla investeringar. Fondens målsättning är att i så stor utsträckning som möjligt följa MSCI Europa-index, vilket gör att fonden får en värdeutveckling i linje med index. 0, % 2103 SEB European Eq Small Caps C SEK Europa, småbolag Fonden placerar i aktier och aktierelaterade värdepapper i bolag som har ett börsvärde under 2 miljarder euro (vid tidpunkten för investeringstillfället). Teamet placerar i bolag i Västeuropa och högst procent av fondens tillgångar placeras i Östeuropa. Det teoretiska investeringsuniverset består av cirka 7000 europeiska bolag. Eftersom fonden placerar medel utanför Sverige påverkas avkastningen av svenska kronans utveckling i relation till andra valutor. Fonden har möjlighet att utnyttja derivat. 1, % 3297
Aktiefonder Nordamerika Fidelity America A-Acc-SEK USA, mix bolag Fonden är inriktad på amerikanska företag som gynnas av tillväxt både inom och utanför USA. Fonden investerar i enskilda aktier och är en landsspecifik, aktivt förvaltad fond. Aktie och branschfördelning kan avvika från jämförelseindex. 1,0 % 807 Öhman Etisk Index USA USA, mix bolag Fonden är en aktiefond med inriktning på USA och placerar i aktier som ingår i MSCI USA-index. Fonden väljer bort bolag som har sin huvudsakliga verksamhet inom alkohol, tobak, vapen, pornografi eller spel samt bolag bryter mot internationella konventioner. Fonden följer Öhmans policy för ansvarsfulla investeringar. Fondens målsättning är att i så stor utsträckning som möjligt följa MSCI USAindex, vilket gör att fonden får en värdeutveckling i linje med index. 0, % 2102 SEB Nordamerika Småbolag USA, småbolag Fonden förvaltas aktivt och placerar med fokus på aktier i mindre tillväxtinriktade amerikanska bolag. I och med inriktningen på mindre bolag kan förvaltningsteamet hitta företag som befinner sig i början av sin tillväxtfas och därmed investera i aktier där företagets framtida potential ännu inte avspeglas i aktiekursen. Eftersom fonden placerar medel utanför Sverige påverkas avkastningen av svenska kronans utveckling i relation till andra valutor. Derivatinstrument får användas som ett led i fondens placeringsinriktning. Fonden får investera i andra instrument än de som nämns ovan. 1,7 % 3314
Aktiefonder Japan Schroder ISF Japanese Opp A SEK Acc Japan Minst två tredjedelar av fonden (exklusive kontanta medel) kommer att investeras i aktier i japanska företag. Fonden har som mål att identifiera och investera i, vad fondförvaltaren anser vara, undervärderade företag. Analysen bygger på att uppskatta vinstutsikter på medellång till lång sikt samt stabiliteten på dessa vinster och företagsledning. Fonden investerar långsiktigt eller tills förvaltaren tycker marknaden återspeglar aktiens värde. Fonden har en långsiktig inriktning mot mindre företag, men ingen inriktning mot någon viss bransch. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 1 procent. 1,0 % 312 Öhman Etisk Index Japan Japan Fonden är en aktiefond med inriktning på Japan och placerar i aktier som ingår i MSCI Japan-index. Fonden väljer bort bolag som har sin huvudsakliga verksamhet inom alkohol, tobak, vapen, pornografi eller spel samt bolag bryter mot internationella konventioner. Fonden följer Öhmans policy för ansvarsfulla investeringar. Fondens målsättning är att i så stor utsträckning som möjligt följa MSCI Japan-index, vilket gör att fonden får en värdeutveckling i linje med index. 0, % 2107 Tänk på att historisk avkastning inte är en garanti för framtida avkastning. Pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. En högre risk kan dock öka möjligheten till bättre avkastning på sikt. 7
Aktiefonder Tillväxtmarknader Fidelity Pacific A-USD Asien Fondens mål är att uppnå långsiktigt kapitaltillväxt från en aktivt förvaltad portfölj med aktier i Stillahavsområdet. Aktieurvalet styr fondens geografiska inriktning och sektorfördelning. Fonden investerar i Asien inklusive Japan. 1,0 % 8074 Öhman Etisk Index Pacific Asien & Australien ex Japan Fonden är en aktiefond med inriktning på Pacific (exkl. Japan) och placerar i aktier som ingår i MSCI Pacific (exkl. Japan)-index. Fonden väljer bort bolag som har sin huvudsakliga verksamhet inom alkohol, tobak, vapen, pornografi eller spel samt bolag bryter mot internationella konventioner. Fonden följer Öhmans policy för ansvarsfulla investeringar. Fondens målsättning är att i så stor utsträckning som möjligt följa MSCI Pacific (exkl. Japan)-index, vilket gör att fonden får en värdeutveckling i linje med index. 0, % 2104 Carnegie WorldWide Asia 1A Asien ex Japan Carnegie WorldWide Asia strävar efter att uppnå långsiktig kapitaltillväxt genom att investera i aktier i företag som har bildats eller bedriver sin huvudsakliga verksamhet i den asiatiska regionen utom Japan. Delfonden kommer vanligen att investera i 3-70 företag och det finns ingen i förväg fastställd fördelning mellan sektorer. Det förhållandevis begränsade antalet företag gör det möjligt att skaffa en ingående kunskap om varje investering. 1,90 % 3190 Schroder ISF Asian Smaller Coms A Asien ex Japan Schroder ISF Asian Smaller Companies har som målsättning att leverera långsiktigt stabil och konkurrenskraftig avkastning genom investeringar i mindre företag verksamma i Asien ex-japan. Vi gör detta med fundamental bottom-up analys av företag där vi riktar in oss på, enligt oss, felprisade företag. Felprisade bolag kan vara allt från bolag i opopulära branscher/sektorer till företag vi tror kommer ha en bättre tillväxt än marknaden prissätter. Det övergripande målet med förvaltningen är att åstadkomma en riskjusterad portfölj av bolag med rimlig prissättning på tillväxt. 1,0 % 3127 RAM (Lux) Sys Emg Mkts Equities F SEK Tillväxtmarknader Minst två tredjedelar av delfonden kommer att investeras i aktier i bolag i tillväxtländer eller utvecklingsländer t.ex. Latinamerika, Asien (utom Japan), Östeuropa, Mellanöstern eller Afrika. Om marknaden för ett tillväxtland eller utvecklingsland inte kan betraktas som reglerad begränsas investeringarna på dessa marknader till 10 procent av delfondens nettotillgångar. Inom ramen för den återstående tredjedelen av sina nettotillgångar kan delfonden, när marknadsvillkoren så kräver, även komma att investera i instrument med fast avkastning som obligationer och konvertibla obligationer. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 1 procent. 2,00 % 311 8
SKAGEN Kon-Tiki Tillväxtmarknader SKAGEN Kon-Tiki ska placera minst 0 procent av fondens tillgångar direkt på tillväxtmarknader, vilket innebär länder eller marknader som inte ingår i MSCI Developed Market Series. Fondens strävan är att hitta bolag av hög kvalitet till låg kurs, som kännetecknas av att de är undervärderade, otillräckligt analyserade och impopulära. För att minska risken strävar fonden efter att hålla en förnuftig branschbalans och en geografisk spridning. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 10 procent. 2,00 % 3441 Öhman Etisk Emerging Markets Tillväxtmarknader Fonden är en aktiefond med inriktning på tillväxtmarknader och placerar i aktier som ingår i MSCI EM0-index. MSCI EM0-index utgörs av 0 av de största bolagen i det breda MSCI Emerging Markets-index. Fonden väljer bort bolag som har sin huvudsakliga verksamhet inom alkohol, tobak, vapen, pornografi eller spel samt bolag bryter mot internationella konventioner. Fonden följer Öhmans policy för ansvarsfulla investeringar. Fondens målsättning är att i så stor utsträckning som möjligt följa MSCI EM0-index, vilket gör att fonden får en värdeutveckling i linje med index. 0,90 % 210 Schroder Frontier Markets Eq A SEK Tillväxtmarknader, nya Fondens mål är att generera kapitaltillväxt, främst, genom investeringar i aktier och aktierelaterade värdepapper inom Frontier Markets. Frontier Markets är de nya tillväxtmarknaderna och är de länder som ingår i MSCI Frontier Markets. Fonden tillämpar en blanding av kvantitativ analys (top-down) med fundamental analys (bottom-up) som var och en för sig skall bidraga med 0 procent till överavkastningen. Den kvantitativa delen bygger på två egenutvecklade modeller och används för att identifiera de mest attraktiva länderna medans den fundamentala aktieanalysen drivs av lokala analytiker. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 1 procent. 1,0 % 312 Swedbank Robur Östeuropafond Östeuropa Östeuropafonden placerar huvudsakligen i aktier i olika branscher och företag i Östeuropa (Albanien, Armenien, Azerbajdzjan, Bosnien - Hercegovina, Bulgarien, Cypern, Estland, Georgien, Grekland, Kazakstan, Kroatien, Lettland, Litauen, Makedonien, Moldavien, Montenegro, Polen, Ryssland, Rumänien, Serbien, Slovakien, Slovenien, Tjeckien, Turkiet, Ukraina, Ungern och Vitryssland). Fonden får använda sig av derivatinstrument för att öka avkastningen. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. 1,42 % 3044 Fortsätter på nästa sida 9
Carnegie Rysslandsfond Ryssland Carnegie Rysslandsfond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar i företag framförallt i Ryssland, men också i andra delar av forna Sovjetunionen. Här finns inte bara enorma olje- och gastillgångar utan också företag inom mer konsumentnära branscher som dagligvaror och e-handel. Många ryska företag delar ut stora delar av sina vinster till aktieägarna. Vi kallar dem värdebolag och Carnegie Rysslandsfond innehåller ungefär 30 av dem. 7 2,0 % 3170 Wells Fargo (Lux) WF-China Eq A SEK Acc Kina Fonden strävar efter att dra nytta av den ökande globala styrkan både i inhemska ekonomin och exportekonomin i Kina. Portföljförvaltningsteamet investerar huvudsakligen i aktier från kinesiska företag inom alla sektorer som handlas på börserna i Hong Kong, Singapore, Shanghai och Shenzhen, liksom andra globala börser. Endast företag som huvudsakligen bedriver verksamhet i Folkrepubliken Kina är valbara för fonden. Indirekt exponering mot kinesiska A-aktier är en viktig skillnad eftersom många fonder inte erbjuder någon exponering mot dessa. Teamet försöker att balansera portföljen mellan tillväxt och värde samt mellan stora och småbolag. 1,9 % 7401 Fidelity Greater China A-USD Kina & närliggande Fonden strävar efter att nå en långsiktig god avkastning genom aktiv förvaltning. Fonden investerar främst i aktier noterade på börserna i Hong Kong, Kina och Taiwan. 1,0 % 8070 GS India Equity Portfolio OthCcy SEK Cap Indien Fondens portfölj innehåller till övervägande delen aktier eller liknande instrument i indiska företag. Dessa företag är antingen baserade i eller tjänar huvudparten av sin vinst och sina intäkter i Indien. Portföljen kan även investera i företag över hela världen 1,7 % 2100 10
JPM Africa Equity A (acc) USD Afrika Aktiefonden JPM Africa Equity har som mål att skapa långsiktig kapitaltillväxt genom att främst investera i afrikanska bolag. Genom en beprövad investeringsprocess som bygger på lokal kännedom får analytikerna ovärderliga kunskaper i ett tidigt skede som fonden drar nytta av. Förvaltaren räds inte att avvika från jämförelseindex och fonden har därmed i regel en större exponering mot marknader som befinner sig i en tidig fas av utvecklingen. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 10 procent. 1,0 % 8023 JPM Latin America Equity A (dist) USD Latinamerika Aktiefonden JPM Latin America Equity investerar i bolag från olika länder i Latinamerika, främst Brasilien. Förvaltarteamet letar efter de bästa aktierna i alla industrisektorer och bland bolag som är baserade eller har betydande intressen i Latinamerika, inklusive öarna utanför Latinamerikas kust. Djupgående lokalkännedom och ständiga kontakter med bolagen är en avgörande fördel. 1,0 % 8013 Visste du att utöver aktier och räntebärande värdepapper så har de flesta fonder även möjlighet att placera i derivat och andra fonder respektive konton? 11
Aktiefonder Globala Danske Invest Global Index Global, mix bolag Fonden är en passivt förvaltad aktiefond som placerar i globala aktier som ingår i MSCI World Index Free. Fonden har därmed en exponering mot de större utländska aktiemarknaderna som bland annat USA, Storbritannien och Japan. Målsättningen är att ge en förmögenhetstillväxt som i stort motsvarar värdeutvecklingen för fondens jämförelseindex. Fonden förvaltas enligt Danske Bank gruppens standard för hållbara investeringar och detta medför att fonden ej investerar i företag som bryter mot internationellt erkända standarder och konventioner. 0,44 % 3378 Pareto Global B Global, mix bolag Fonden investerar i aktier och har ett globalt investeringsmandat. Viktiga urvalskriterier för fondens placeringar är solid balansräkning, goda historiska avkastning på eget kapital och rimliga priser. Portföljen är diversifierad genom branscher, geografi och företagsstorlek. Fonden förvaltas aktivt, vilket innebär att placeringsbeslut baseras på egna analyser. Investeringsfilosofin kan karakteriseras som försiktig, långsiktig och mindre transaktionsinriktad. Vi bevakar solida och välskötta företag med långsiktig potential och investerar vanligen i 20-30 av dem. 4 1,0 % 4200 SEB Global fond - Lux Global, mix bolag Fonden förvaltas aktivt och placerar i aktier och aktierelaterade instrument i olika branscher och regioner över hela världen. Det breda placeringsmandatet gör att risken fördelas på många marknader. Fonden investerar på utvecklade marknader. Fonden har relativt hög aktiv risk (tracking error) vilket innebär att fondens avkastning kan avvika betydande från avkastningen på jämförelseindex. Eftersom fonden placerar medel utanför Sverige påverkas avkastningen av svenska kronans utveckling i relation till andra valutor. Derivatinstrument får användas som ett led i fondens placeringsinriktning. Fonden får investera i andra instrument än de som nämns ovan. 1,0 % 330 KPA Etisk Aktiefond Global & Sverige KPA Etisk Aktiefond placerar i svenska och utländska aktier. Normalt placeras 0 procent i svenska aktier och 0 procent i utländska aktier. Placeringarna ska vara spridda på olika länder och branscher för att få en god riskspridning. Fonden får använda sig av derivatinstrument för att öka avkastningen. Fonden avstår från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och vapenproducerande bolag samt följer vissa placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. 0,40 % 7001 GS Glbl Sm Cap Core Eq OC Snap SEK Acc Fonden investerar i småbolag i hela världen. Investeringar görs endast i bolag vars marknadsvärde inte överstiger det största bolaget i S&P/Citigroup EMI World Index, vid tidpunkten för investering. 1,2 % 2108 12
Blandfonder KPA Etisk Blandfond 2 Blandfond - SEK, aggressiv KPA Etisk Blandfond 2 är en blandfond som normalt består av en tredjedel svenska aktier, en tredjedel utländska aktier samt en tredjedel svenska räntepapper. Aktieplaceringarna görs i flera länder och branscher för att uppnå en god riskspridning. Fonden får använda sig av derivatinstrument för att öka avkastningen. Fonden avstår från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och vapenproducerande bolag samt följer vissa placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. 4 0,40 % 7003 Lannebo Mixfond Blandfond SEK, aggressiv Fonden är en aktivt förvaltad blandfond som investerar i svenska och internationella aktier samt i svenska räntebärande värdepapper. Fonden kan investera upp till 100 procent i något av tillgångsslagen. Denna produkt riktar sig till dig som inte själv vill allokera om dina besparingar mellan aktier och räntor beroende på marknadsläget. Fonden får placera mer än 3 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av en stat eller kommun i Norden. 1,0 % 3148 SEB Världenfond Blandfond SEK, aggresiv Fonden är en blandfond med inriktning mot Sverige och övriga världen. Den placerar huvudsakligen i aktier och aktierelaterade instrument samt i ränterelaterade instrument. Normalt placeras omkring 70 procent av fondens medel i aktier och aktierelaterade instrument och resterande 30 procent utgörs av svenska räntebärande instrument. Aktiedelen är i normalläget till 1 procent placerad i Sverige och procent i övriga världen. Avvikelser från ovanstående allokering förekommer. Eftersom fonden till viss del placerar medel utanför Sverige påverkas avkastningen även av hur svenska kronan utvecklas i relation till andra valutor. Derivatinstrument får användas som ett led i fondens placeringsinriktning. Fonden får investera i andra instrument än de som nämns ovan. 4 1,2 % 3300 13
Räntefonder Danske Invest Sverige Kort Ränta Ränte - SEK penningmarkand Fonden är en kort räntefond med absolutavkastande karaktär och en ränterisk upp till 1 år. Fonden investerar i ett stort antal värdepapper såsom certifikat och obligationer utgivna i svenska kronor. Placeringarna kan göras i allt från statspapper till företagsobligationer med hög kreditrating (lägst BBB- eller motsvarande). Fonden strävar efter att vara väldiversifierad med exponering mot ett stort antal företag och organisationer med syfte att ge en god riskspridning. Fonden förvaltas enligt Danske Bank gruppens standard för hållbara investeringar och detta medför att fonden ej investerar i företag som bryter mot internationellt erkända standarder och konventioner. 1 0,30 % 3379 SPP Grön Obligationsfond Ränte - SEK obligationer, medellånga SPP Grön Obligationsfond investerar i så kallade gröna obligationer. Gröna obligationer definieras som obligationer och andra räntebärande finansiella instrument med uttalade hållbarhetsteman, som har en klart positiv effekt på miljö och samhälle, och omfattar exempelvis green bonds, sustainable bonds, climate bonds och social responsible bonds. 2-0,30 % 40 Danske Invest Sverige Ränta Ränte - SEK obligationer, långa Fonden är en aktivt förvaltad räntefond med en låg kreditriskprofil, genom att placera i svenska stats- och bostadsobligationer samt övriga räntepapper med motsvarande nivå på kreditrating. Fonden får endast investera i värdepapper som är denominerade i SEK och noterade på den svenska börsen eller på en svensk auktoriserad marknadsplats. Fonden använder sig även av standardiserade terminskontrakt (futures) på svenska statsobligationer för att hantera ränterisken som får variera (duration) i ett intervall mellan 1- år. Fonden förvaltas enligt Danske Bank gruppens standard för hållbara investeringar och detta medför att fonden ej investerar i företag som bryter mot internationellt erkända standarder och konventioner. 3 0,0 % 3380 SEB Corporate Bond SEK Ränte SEK obligationer, företag Fonden förvaltas aktivt och placerar i en mix av europeiska och amerikanska företagsobligationer med hög kreditvärdighet, så kallade Investment Grade, med som lägst kreditrating BBB-. Fonden kan även investera i bostads- och statsobligationer. Den genomsnittliga löptiden i fonden är medellång, ca 3-8 år, vilket innebär en högre risk än för räntefonder med kort genomsnittlig löptid. Fondens avkastning och risk påverkas främst av hur räntan för företagsobligationer utvecklas. Fondens placeringsområde omfattar ett mycket stort antal olika bolag inom Euroland och USA. Fondens innehav är i stor utsträckning valutasäkrade för att undvika valutakurseffekter. Derivatinstrument får användas som ett led i fondens placeringsinriktning. Fonden får investera i andra instrument än de som nämns ovan. 3 1,00 % 3307 14
Öhman Företagsobligationsfond A Ränte SEK obligationer, företag Fonden är en räntefond som i huvudsak investerar i nordiska företagsobligationer med hög kreditvärdighet (Investment Grade). Fondens fokus på norden medför även innehav i emittenter där ingen officiell kreditrating upprättats. Det görs även investeringar utanför norden för att uppnå en väl balanserad portfölj. Fonden väljer bort bolag som har sin huvudsakliga verksamhet inom alkohol, tobak, vapen, pornografi eller spel samt bolag som bryter mot internationella konventioner. Fonden följer Öhmans policy för ansvarsfulla investeringar. Fondens målsättning är att erbjuda en bred exponering mot tillgångsslaget företagsobligationer. All valutarisk säkras tillbaka till SEK som är fondens basvaluta. 3 1,00 % 2101 SPP Företagsobligationsfond Ränte SEK obligationer, företag SPP Företagsobligationsfond investerar i företagsobligationer som är utställda av företag med hög kreditvärdighet, Investment Grade, lägst S&P rating BBB- eller motsvarande. Fonden har små kurssvängningar och är i princip opåverkad av ränteförändringar och valutarörelser. Fonden placerar i företagsobligationer i svenska kronor och med fokus på Norden och durationen hålls låg. Fonden placerar i så kallade FRN-obligationer. Med hjälp av analys och urval tar förvaltaren aktiva investeringsbeslut. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar. 2 0,40 % 401 Swedbank Robur Realräntefond Ränte SEK obligationer, reala Realräntefonden placerar i realränteobligationer utgivna av stater men också av företag. Målet för fonden är att ge en real avkastning på lång sikt, det vill säga en avkastning utöver den svenska inflationen. Mer än 3 procent av fondens värde kan placeras i räntepapper utfärdade eller garanterade av svenska staten. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan 1, och 18 år. Fonden får även använda sig av derivatinstrument för att öka avkastningen. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. 3 0,0 % 308 Fortsätter på nästa sida 1
Räntefonder BGF Global High Yield Bond Hedged A2 SEK Ränte- obligationer, högrisk säkrad Global High Yield Bond Fund har som mål att maximera totalavkastningen. Fonden investerar globalt minst 70 procent av sina totala tillgångar i räntebärande värdepapper med hög avkastning. Fonden kan investera i alla typer av tillgängliga överlåtbara räntebärande tillgångar, inklusive sådana med låg kreditvärdighet (non-investment grade). Valutaexponering hanteras flexibelt. 4 1,2 % 723 Jupiter JGF Dynamic Bd L SEK Acc HSC Ränte- övriga obligationer Fondens mål är att investera i obligationer med hög avkastning, obligationer med god kreditriskvärdering, konvertibla skuldebrev samt andra obligationer. 3 1,2 % 200 Neuberger Berman EM Dbt Blnd SEK A Acc Ränte- övriga obligationer Fonden investerar i stats- och företagsobligationer (skuldpapper) noterade i lokal valuta eller hårdvaluta i tillväxtmarknadsländer. Investeringar noterade i hårdvaluta avser investeringar noterade i amerikanska dollar, euro, brittiska pund, japanska yen och schweizerfrancs. 4 1,40 % 2040 Tänk på att historisk avkastning inte är en garanti för framtida avkastning. Pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. En högre risk kan dock öka möjligheten till bättre avkastning på sikt. 1
Hedgefonder, Absolutavkastande fonder Brummer & Partners Lynx Dynamic Hedgefond, modellbaserad terminshandel Fondens placeringsuniversum utgörs av aktier, obligationer, valutor och råvaror. Investeringarna görs främst i terminsinstrument som handlas på börser runt om i världen. Genom att använda olika modeller i anslutning till varandra på varje marknad kan fonden generera en stabilare riskjusterad avkastning än en ren trendföljande strategi. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 20 procent. 1,0 % 4020 Catella Hedgefond Hedgefond, multi-strategi Catella Hedgefond är en dagligt handlad svensk specialfond med målsättning att leverera en jämn, positiv avkastning oavsett utvecklingen på aktiemarknaderna. För att tjäna pengar i uppgång såväl som nedgång i marknaden investerar förvaltarna i nordiska räntebärande värdepapper och aktier samt skyddar fonden för nedgång via derivat. Över tid har fonden haft en hög riskjusterad avkastning. Låg risk är en hörnpelare i fonden. Den låga risken gör att avkastningen inte är lika beroende av rätt timing som sparande i aktiefonder. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 20 procent. 3 1,00 % 334 SEB Asset Selection SEK Hedgefond, modellbaserad terminshandel Förvaltningsteamet siktar på en avkastning motsvarande den riskfria räntan + procent per år till en risk (mätt som standardavvikelse) om 10 procent per år. Både avkastnings-och riskmålet ska ses som ett genomsnitt över en 3- års period. Det finns dock inga garantier för att målsättningarna för avkastning eller risk kommer att uppnås. Förvaltningsteamet tror sig kunna skapa överavkastning genom aktiv allokering till en eller flera av tillgångsslagen aktier, räntor, valutor och råvaror. Vid förväntad uppgång för en viss marknad tas en lång position, vid förväntad nedgång tas en kort position. Portföljen ska ha en bas av penningmarknadsinstrument som syftar till att generera en avkastning som motsvarar den riskfria räntan. Fonden får investera i andra instrument än de som nämns ovan. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 20 procent. 1,10 % 3312 17
18
Branschfonder BGF World Gold A2 USD Branschfond, ädelmetaller Fonden investerar i företag verksamma inom guldutvinning. Fonden kan även investera i andra metall- och gruvrelaterade aktier. Fonden har inga fysiska tillgångar i guld eller metall. 7 1,7 % 722 DNB Renewable Energy retail A Branschfond, ny energi DNB Renewable Energy investerar i framtidens energikällor. Fonden investerar i bolag inom sol-, vatten- och vindkraft och också i bolag verksamma inom energibesparing samt effektivisering av energiproduktion. Fonden letar även bolag som bättre kan ta tillvara den energi som redan produceras. Fonden är global, det vill säga att fondens medel placeras i bolag runt om i hela världen. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 20 procent. 1,0 % 7329 Fidelity Global Financial Services A-EUR Branschfond, finans Fonden investerar globalt i företag som erbjuder finansiella tjänster. Potentiella innehav omfattar allt från välkända stora multinationella företag till mindre företag som enbart är verksamma på lokala marknader eller som har en unik exponering mot en nischmarknad. 1,0 % 803 HealthInvest Value Fund Branschfond, läkemedel HealthInvest Value Fund är en aktivt förvaltad fond som investerar i företag inom hälso- och sjukvårdssektorn. Fonden har en global placeringsinriktning och en bred fördelning inom sektorns undersektorer: medicinsk teknik, läkemedel, försäkringsbolag och sjukvårdstjänster. Förvaltningsstrategin är värdebaserad och framförallt inriktad på företag som går med vinst som har en affärsmodell som är enkel att förstå och där aktien bedöms vara undervärderad. Fonden har ett relativt stort fokus på små- och medelstora företag. Förvaltningens övergripande målsättning är att skapa största möjliga värdetillväxt med ett begränsat risktagande. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 20 procent. 1,00 % 2202 Fidelity Global Consumer Industries A EUR Branschfond, konsument Fonden investerar i konsumentbolag som är väl positionerade på världens marknader. Den investerar i delsektorer inom tjänste- och konsumentvarubranschen. Exempel på delsektorer är allmän detaljhandel, restauranger, hushållsartiklar, skönhetsvårdsprodukter, media, och dagligvaror. 1,0 % 8071 19
OPM Listed Private Equity Branschfond, onoterat Fonden investerar i globalt noterade riskkapitalbolag vars verksamhet innefattar att som aktiv ägare påverka och utveckla företag. Denna typ av verksamhet benämns internationellt som Private Equity. Listed Private Equity (LPE) är i dag en stor tillgångsklass med en långsiktig avkastning som motsvarar de privata riskkapitalfondernas, samtidigt som likviditeten ger fördelar. Fonden investerar i bolag som både har ett starkt track record och en attraktiv aktievärdering. Förutom förvaltningsavgift kan fondförvaltaren ta ut en resultatbaserad avgift på max 10 procent. 1,0 % 7280 SEB Bioteknikfond Lux SEK Branschfond, bioteknik Fonden förvaltas aktivt och placerar globalt i aktier och aktierelaterade instrument i biotekniksektorn. Bioteknikbranschen är i allmänhet mindre konjunkturkänslig än många andra sektorer och avkastningen beror till stor del på medicinsk utveckling och vetenskapliga framsteg. Eftersom fonden placerar medel utanför Sverige påverkas fondvärdet av hur svenska kronan utvecklas i relation till andra valutor. Derivatinstrument får användas som ett led i fondens placeringsinriktning. Fonden får investera i andra instrument än de som nämns ovan. 1,0 % 3317 Swedbank Robur Realinvest Branschfond, fastighetsbolag Realinvest placerar globalt i aktier i företag med en stor andel reala tillgångar som fastighets- och kraftbolag. Normalt investeras 2 procent av tillgångarna i Sverige. Fonden får använda sig av derivatinstrument för att öka avkastningen. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. 1,2 % 301 Swedbank Robur Råvarufond Branschfond, råvaror Råvarufonden placerar globalt i aktier i olika företag med stor andel produktion och förädling av råvaror, framförallt inom olje-, gruvoch metallsektorerna. Fonden får använda sig av derivatinstrument för att öka avkastningen. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. 1,2 % 3040 Swedbank Robur Technology Branschfond, ny teknik Technology placerar globalt i aktier i företag huvudsakligen inom ITsektorn. I sektorn ingår till exempel företag verksamma inom mjukvara, datortillverkning, kommunikationsutrustning, halvledare och IT-tjänster. Koncentrationen av aktieplaceringarna till denna sektor gör fonden till en placering med hög risk. Fonden får även använda sig av derivatinstrument för att öka avkastningen. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras 1,2 % 3049 20
MS INVF Global Infrastructure A Branschfond, infrastruktur Fonden investerar i företag i hela världen med verksamhet knuten till infrastruktur. Exempelvis vägbyggen och vägunderhåll, flygplatsdrift och eldistribution. Om investeringar sker i fonder och stiftelser kan investeraren indirekt behöva betala de löpande förvaltningskostnaderna även för dessa. Fonden kan även placera en del av sina tillgångar i andra investeringar som har till syfte att generera liknande avkastning för företagsaktier utan direkt ägande i bolaget. 1,0 % 8080 Vi reserverar oss för ändrade regler, villkor och eventuella tryckfel. Du hittar aktuella siffror och mer information på folksam.se 21
Generationsfonder SPP Generation 0-tal Blandfond - Generation 2021 202 SPP Generation 0-tal är en global blandfond som placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som i utlandet. Fonden är samtidigt en generationsfond, vilket innebär att ju äldre du blir desto lägre risk tar fonden. Detta görs genom att fonden fram till 2030 successivt placerar om från aktiemarknaden till räntemarknaden i takt med att pensionen närmar sig. Vid 2030 och framåt kommer aktieandelen att vara mellan 10-30 procent beroende på marknadsläget. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella lagar och regler samt bryter mot mänskliga rättigheter, arbetsrätt, korruption, allvarlig klimat och miljöskada, kontroversiella vapen (landminor, klusterbomber och kärnvapen), produktion av tobak och bolag med låg hållbarhetsrating. 4 0,40 % 402 SPP Generation 0-tal Blandfond - Generation 2031 203 SPP Generation 0-tal är en global blandfond som placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som i utlandet. Fonden är samtidigt en generationsfond, vilket innebär att ju äldre du blir desto lägre risk tar fonden. Detta görs genom att fonden mellan åren 2011 till 2040 successivt placerar om från aktiemarknaden till räntemarknaden i takt med att pensionen närmar sig. Vid 2040 och framåt kommer aktieandelen att vara mellan 10-30 procent beroende på marknadsläget. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella lagar och regler samt bryter mot mänskliga rättigheter, arbetsrätt, korruption, allvarlig klimat och miljöskada, kontroversiella vapen (landminor, klusterbomber och kärnvapen), produktion av tobak och bolag med låg hållbarhetsrating. 0,40 % 403 SPP Generation 70-tal Blandfond - Generation 2041 204 SPP Generation 70-tal är en global blandfond som placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som i utlandet. Fonden är samtidigt en generationsfond, vilket innebär att ju äldre du blir desto lägre risk tar fonden. Detta görs genom att fonden mellan åren 2021 till 200 successivt placerar om från aktiemarknaden till räntemarknaden i takt med att pensionen närmar sig. Fram till 2020 är aktieandelen normalt 90 procent i fonden. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella lagar och regler samt bryter mot mänskliga rättigheter, arbetsrätt, korruption, allvarlig klimat och miljöskada, kontroversiella vapen (landminor, klusterbomber och kärnvapen), produktion av tobak och bolag med låg hållbarhetsrating 0,40 % 404 22
SPP Generation 80-tal Blandfond - Generation 204+ SPP Generation 80-tal är en global blandfond som placerar både i aktier och räntebärande värdepapper och placeringarna görs såväl i Sverige som i utlandet. Fonden är samtidigt en generationsfond, vilket innebär att ju äldre du blir desto lägre risk tar fonden. Detta görs genom att fonden mellan åren 2031 till 200 successivt placerar om från aktiemarknaden till räntemarknaden i takt med att pensionen närmar sig. Fram till 2030 är aktieandelen normalt 90 procent i fonden. Fonden följer vår standard för hållbara investeringar som bland annat innebär att vi avstår från att investera i bolag som bryter mot internationella lagar och regler samt bryter mot mänskliga rättigheter, arbetsrätt, korruption, allvarlig klimat och miljöskada, kontroversiella vapen (landminor, klusterbomber och kärnvapen), produktion av tobak och bolag med låg hållbarhetsrating. 0,40 % 40 Tänk på att historisk avkastning inte är en garanti för framtida avkastning. Pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. En högre risk kan dock öka möjligheten till bättre avkastning på sikt. 23
Foto: Andreas Lind S1273 1-04 Folksam är ett kundägt företag. Vi erbjuder försäkringar och pensionssparande. Nästan varannan svensk är försäkrad hos Folksam och vi är en av Sveriges största kapitalförvaltare. Visionen är att våra kunder ska känna sig trygga i en hållbar värld. 24