Informationsdokument
Om Real Finans och Försäkring Real Finans och Försäkring är ett fristående företag som arbetar med skräddarsydd ekonomisk rådgivning mot privatpersoner och företag. Vi arbetar inom följande områden: pension, försäkring, skatt och kapital. Vårt mål är att ge varje kund en specifik lösning anpassad efter just sina unika behov. Våra kunder är vår viktigaste tillgång och vi gör allt vi kan för att du skall vara nöjd med din rådgivning. Real Finans och Försäkring ägs av dess rådgivare, vilket innebär att all rådgivning baseras på ett stort ansvar. Våra rådgivare är både Insuresec- och Swedsec-licensierade för din trygghets skull. All rådgivning är baserad på våra tre ledord: kunskap, engagemang och relation. Vi som äger och arbetar på Real Finans och Försäkring är stolta över vår verksamhet. Real Finans och Försäkring grundades 2010 och har sitt säte i Stockholm. Välkommen!
Möt oss Jag heter Kristin Westberg och är 42 år gammal. Under mina studier på Stockholms Universitet blev jag introducerad till finansvärlden genom att arbeta med pensionslösningar hos Trygg Hansa. Sedan arbetade jag med rekrytering inom ekonomi och finans för att senare komma tillbaka till finansvärlden som rådgivare. Jag är Swedsecoch Insuresec-licensierad och innehar även ett otal andra utbildningar inom försäkringar och ekonomisk rådgivning. 2010 var jag med och grundade Real Finans och Försäkring. Vad ser jag som kundens största fördel med Real Finans och Försäkring? Den nära relation som jag har med mina kunder vilket får dem att känna sig trygga. Fritiden spenderar jag gärna nära naturen eller ute på sjön med min familj. Jag heter Fredrik Lanner och är 38 år gammal. Efter gymnasiet tillbringade jag 13 år i USA för att initialt kombinera studier med golf. Jag studerade finans på Murray State University för att sedan påbörja min karriär inom finansbranschen. Jag jobbade bl.a. på världens största fondbolag, Fidelity Investments, och US Bank samt som finansanalytiker inom investment banking. Jag har även arbetat som universitetsföreläsare inom Corporate Finance. Jag är Swedsec- och Insureseclicensierad i Sverige och har erhållit NASD Series 7 och 63 i USA. 2010 var jag med och grundade Real Finans och Försäkring. Vad ser jag som kundens största fördel med Real Finans och Försäkring? Det breda utbud av lösningar som inte storbankerna kan erbjuda. Fritiden spenderar jag med familjen. När jag får tid över spelar jag gärna golf och tennis.
Våra ledord Våra ledord styr vår rådgivning. Real Finans och Försäkrings rådgivning skall alltid kunna erbjuda vad vi anser att våra kunder behöver. Nedan följer en mer detaljerad beskrivning av detta. Kunskap Kunskap utgör grunden till sund rådgivning. All vår rådgivning är baserad på den kunskap som vi har erhållit genom akademisk utbildning, finansiella licensieringar och erfarenhet. Engagemang Vårt engagemang för dig som kund uppstår genom att våra rådgivare även är ägare till Real Finans och Försäkring och därför tar ett större ansvar och hela tiden arbetar proaktivt för att optimera dina lösningar. Vi anser att vårt engagemang toppar det mesta inom rådgivning. Relation Utöver kunskap och engagemang erbjuder vi en relation som få av våra kunder har erfarit tidigare. Vår relation till dig är extremt viktig för oss och vi vill därför träffa dig minst två gånger per år för att följa dig över tid. Ju bättre vi känner varandra, desto lättare är det att ge rätt råd för just din specifika situation.
Juridik och tillstånd Vi har tillstånd hos Finansinspektionen att bedriva verksamhet som försäkringsförmedlare. Vi är anknutet ombud till värdepappersbolaget Aviatum AB. Eftersom vi är en fristående rådgivare har vi tillgång till ett brett utbud av lösningar för att hitta just din bästa lösning. Vi behandlar dina personuppgifter i enlighet med personuppgiftslagen.
Konsumentskydd Real Finans och Försäkring ser våra kunder som vår allra viktigaste tillgång. Om du inte är nöjd med en tjänst som vi har levererat är det viktigt att du omgående kontaktar ansvarig rådgivare. Om du fortfarande inte känner dig nöjd kan du kontakta vår klagomålsansvarige, ADN Law Advokatfirma AB. Om du inte är nöjd efter att du har klagat skriftligen kan du vända dig till Allmänna Reklamationsnämnden (ARN). Vägledning kan erhållas från Konsumenternas Bank- och Finansbyrå och Konsumenternas Försäkringsbyrå. Real Finans och Försäkring och Aviatum omfattas dessutom av en obligatorisk ansvarsförsäkring hos Folksam respektive Zurich.
Våra expertområden Försäkring Vad händer med din inkomst om du blir sjuk? Hur klarar sig familjen om någon går bort? Vi ser till att du har ett bra försäkringsskydd innan något händer. Pension Hur kommer din pension att se ut? Hur förvaltar du din pension? Behöver ditt företag starta en tjänstepension? Låt inte dåliga fonder ge dig en lägre pension. Kapital Hur får du bästa avkastning utifrån din risknivå? Vi hjälper dig hitta rätt bland alla olika placeringar. Kanske dags att börja månadsspara? Skatt Oavsett om du är privatperson eller företagare, betala inte onödig skatt. Vi hjälper dig att kontrollera de skatter som du kan påverka.
Lösningar Vi rekommenderar lösningar från bl.a. följande bolag:
Kontakta oss Real Finans och Försäkring Barnhusgatan 3 111 23 Stockholm T: 08-410 689 60 E: info@realff.se W: www.realff.se Kristin Westberg 08-410 689 62 kristin.westberg@realff.se Fredrik Lanner 08-410 689 63 fredrik.lanner@realff.se