Informationsdokument



Relevanta dokument
Beskrivning av Carnegie Pension & Försäkring

Förköpsinformation. Nobu AB, Umestan företagspark, Umeå

VÅRA TILLSTÅND SOM FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLARE

Jämföra Pensioner i Sverige AB, Grev Turegatan 3, våning 4, Stockholm Tel

Viktig information till dig som kund hos Maxagon Kapital AB

Förköpsinformation. Enligt gällande regelverk gäller bland annat:

Råd för ett friare liv. Kapitalrådgivning

Capticon 1. Vill du kontrollera tillstånd, vänligen gå in på Finansinspektionens hemsida,

Försäkringsförmedlaren

TÄNK OM DET FINNS EN BANK SOM TÄNKER ANNORLUNDA

Du är värd en högst personlig affär

HÄR REDOVISAS ERSÄTTNINGEN SOM VI ERHÅLLER FÖR DE PRODUKTER SOM VI KAN FÖRMEDLA

Information som lämnas till kund INFORMATION OM BOLAGET/ANSTÄLLDA/INCITAMENT/ERSÄTTNINGAR

Ersättning HÄR REDOVISAS ERSÄTTNINGEN SOM VI ERHÅLLER FÖR DE PRODUKTER SOM VI KAN FÖRMEDLA

Välkommen till Max Matthiessen. Max Matthiessen är specialister på försäkringar, pensioner och kapitalplaceringar. Men det är trygghet vi levererar.

Rådgivardokumentation

Riktlinjer för klagomålshantering

Vi lämnar kostnadsfri information och vägledning inom området bank och finans. Vi kan kontaktas via telefon, mail eller brev. Vi kan inte agera som

Information som lämnas till kund INFORMATION OM BOLAGET/ANSTÄLLDA/INCITAMENT/ERSÄTTNINGAR

Produktblad Titan IT, anslutna konsulter

Samla dina försäkringar. Välkommen att flytta till Handelsbanken

Riktlinjer för klagomålshantering

Viktig information till dig som kund hos GanThor AB

Om erbjudandet för din pensionsförsäkring med traditionell förvaltning.

Din tjänstepension heter ITP 1

Söderberg & Partners Securities AB

Viktig information till dig som kund hos GanThor AB

Du är kund hos Vågen!

Vi förvaltar dina pengar som vi förvaltar våra egna...

SPPs Avtalspension SAF-LO inklusive Livsarbetstidspension

Investerum AB. Investerum Pension KB Regelbok KH Sida 1

Strukturinvest på två minuter

Information till kund om förmedlaren (del 1) Förmedlarföretag, namn och org.nr.

SPP skapar möjligheter. Hållbara pensionslösningar för företag och anställda

Medlemsansökan Fysisk person

Om erbjudandet för din pensionsförsäkring med traditionell förvaltning.

Fondspara. råd, tips & nyheter.

Alecta Optimal Pension

En rapport om sparande och riskbenägenhet april Nordnet Bank AB. Arturo Arques

FTP 1 och FTPK. Förköpsinformation 3 PREMIE 1 ALLMÄNT 4 ÅLDERSPENSION 5 ÅTERBETALNINGSSKYDD 2 OM AMF. Gäller från och med

Om erbjudandet för din pensionsförsäkring med traditionell förvaltning.

Riktlinjer för klagomålshantering

reflex livränta Reflex Livränta Gäller från

Ett viktigt val för din framtid. SPPs Avtalspension PA 03 individuell ålderspension

Din tjänstepension heter ITP 1

Om erbjudandet för din pensionsförsäkring med traditionell förvaltning.

Information om försäkringsförmedlaren i enlighet med lagen (2005:405) om försäkringsförmedling.

Söderberg & Partners Insurance Consulting AB

Livförsäkringsverksamheten i SEB. en presentation

Lämplighetsbedömning vid finansiell rådgivning

Bokslutskommuniké

Fondspara. råd, tips & nyheter.

Konsumenternas Bank- och finansbyrå

SPPs premiebestämda ålderspension enligt ITP-planen

Välkommen till Private Banking

En snabblektion om pension

Ökad trygghet med Finansförbundets inkomstförsäkring

Din tjänstepension heter ITP 2

Fondspara. råd, tips & nyheter

Idrottsstjärnors syn på ekonomi och ekonomisk rådgivning. Public Relations Enkät Juli 2008

Finansiella kunskapsluckor

Aktuella utvecklingsfrågor höst 2012

Regeringens plan för utökad flytträtt av försäkringssparande

Valet för din tjänstepension. En kollektivavtalad förmån för dig som är anställd inom kommun, landsting eller kommunala bolag

Välkommen till Sparportalen.

Tips! Bra att löpande genom presentationen tala om var ni är i pyramiden.

Alecta Optimal Pension

fondguide Rätt fonder. Rätt enkelt. spara till pensionen spara till frihet

Delårsrapport Q 3,

Välkommen till Kollektiva

Som privatanställd tjänsteman har du tjänstepensionen ITP 1. Varje månad betalar din arbetsgivare in pengar till din tjänstepension.

GOD AVKASTNING TILL LÄGRE RISK

Varje månad betalar din arbetsgivare in pengar till din tjänstepension. Är man som du privatanställd tjänsteman, heter tjänstepensionen ITP 1.

Fondspara råd, tips & nyheter FONDSPARA.SE

SVENSKT KVALITETSINDEX. Försäkring SKI Svenskt Kvalitetsindex

Bra att veta om ditt sparande. Bilaga till årsbesked 2011

Nio svar om din pension

Studentlivförsäkring kr Ekonomisk ersättning vid dödsfall. Kostnadsfri försäkring! För dig som studentmedlem i ditt fackförbund.

Våra värdepapperstjänster

Privat Pension Gäller från

Information som lämnas till kund

Private Banking. Individuella lösningar för privatpersoner, företagare och stiftelser.

UNDERSÖKNING OM PENSIONSORO

Avtalspension ITPK Egenpension och Livsarbetstidspension

Sjukskyddsförsäkring Om du blir långvarigt sjukskriven

Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100

Inled regelbundet fondsparande investera för framtiden redan idag

Ett sparande med många fördelar

Det här är Finansinspektionen FI. Vår vision

Private Banking Individuella lösningar för privatpersoner, företagare och stiftelser.

FÖR ATT KUNNA GENOMFÖRA ETT FRAMTIDA UTTAG BEHÖVER DU HA ETT KONTO HOS ANNAN BANK I SVERIGE.

Vad vi Kan göra för dig

MEDLEMSFÖRSÄKRING. Försäkringar för kropp och själ RÄTT FÖRSÄKRING FÖR MEDLEMMAR I SVENSKA NAPRAPATFÖRBUNDET

Aktiv förvaltning vs. index

Rådgivningen, kunden och lagen - en undersökning av finansiell rådgivning

Trygghet vid arbetslöshet med Journalistförbundets inkomstförsäkring

Pensionen kommer från flera håll. Källa: Pensionsmyndigheten

Ditt pensionsval. Avtalspension SAF-LO

PTK Rådgivningstjänst funktion och hur råden tas fram

Fakta inför flytt av pensionsförsäkring

Transkript:

Informationsdokument

Om Real Finans och Försäkring Real Finans och Försäkring är ett fristående företag som arbetar med skräddarsydd ekonomisk rådgivning mot privatpersoner och företag. Vi arbetar inom följande områden: pension, försäkring, skatt och kapital. Vårt mål är att ge varje kund en specifik lösning anpassad efter just sina unika behov. Våra kunder är vår viktigaste tillgång och vi gör allt vi kan för att du skall vara nöjd med din rådgivning. Real Finans och Försäkring ägs av dess rådgivare, vilket innebär att all rådgivning baseras på ett stort ansvar. Våra rådgivare är både Insuresec- och Swedsec-licensierade för din trygghets skull. All rådgivning är baserad på våra tre ledord: kunskap, engagemang och relation. Vi som äger och arbetar på Real Finans och Försäkring är stolta över vår verksamhet. Real Finans och Försäkring grundades 2010 och har sitt säte i Stockholm. Välkommen!

Möt oss Jag heter Kristin Westberg och är 42 år gammal. Under mina studier på Stockholms Universitet blev jag introducerad till finansvärlden genom att arbeta med pensionslösningar hos Trygg Hansa. Sedan arbetade jag med rekrytering inom ekonomi och finans för att senare komma tillbaka till finansvärlden som rådgivare. Jag är Swedsecoch Insuresec-licensierad och innehar även ett otal andra utbildningar inom försäkringar och ekonomisk rådgivning. 2010 var jag med och grundade Real Finans och Försäkring. Vad ser jag som kundens största fördel med Real Finans och Försäkring? Den nära relation som jag har med mina kunder vilket får dem att känna sig trygga. Fritiden spenderar jag gärna nära naturen eller ute på sjön med min familj. Jag heter Fredrik Lanner och är 38 år gammal. Efter gymnasiet tillbringade jag 13 år i USA för att initialt kombinera studier med golf. Jag studerade finans på Murray State University för att sedan påbörja min karriär inom finansbranschen. Jag jobbade bl.a. på världens största fondbolag, Fidelity Investments, och US Bank samt som finansanalytiker inom investment banking. Jag har även arbetat som universitetsföreläsare inom Corporate Finance. Jag är Swedsec- och Insureseclicensierad i Sverige och har erhållit NASD Series 7 och 63 i USA. 2010 var jag med och grundade Real Finans och Försäkring. Vad ser jag som kundens största fördel med Real Finans och Försäkring? Det breda utbud av lösningar som inte storbankerna kan erbjuda. Fritiden spenderar jag med familjen. När jag får tid över spelar jag gärna golf och tennis.

Våra ledord Våra ledord styr vår rådgivning. Real Finans och Försäkrings rådgivning skall alltid kunna erbjuda vad vi anser att våra kunder behöver. Nedan följer en mer detaljerad beskrivning av detta. Kunskap Kunskap utgör grunden till sund rådgivning. All vår rådgivning är baserad på den kunskap som vi har erhållit genom akademisk utbildning, finansiella licensieringar och erfarenhet. Engagemang Vårt engagemang för dig som kund uppstår genom att våra rådgivare även är ägare till Real Finans och Försäkring och därför tar ett större ansvar och hela tiden arbetar proaktivt för att optimera dina lösningar. Vi anser att vårt engagemang toppar det mesta inom rådgivning. Relation Utöver kunskap och engagemang erbjuder vi en relation som få av våra kunder har erfarit tidigare. Vår relation till dig är extremt viktig för oss och vi vill därför träffa dig minst två gånger per år för att följa dig över tid. Ju bättre vi känner varandra, desto lättare är det att ge rätt råd för just din specifika situation.

Juridik och tillstånd Vi har tillstånd hos Finansinspektionen att bedriva verksamhet som försäkringsförmedlare. Vi är anknutet ombud till värdepappersbolaget Aviatum AB. Eftersom vi är en fristående rådgivare har vi tillgång till ett brett utbud av lösningar för att hitta just din bästa lösning. Vi behandlar dina personuppgifter i enlighet med personuppgiftslagen.

Konsumentskydd Real Finans och Försäkring ser våra kunder som vår allra viktigaste tillgång. Om du inte är nöjd med en tjänst som vi har levererat är det viktigt att du omgående kontaktar ansvarig rådgivare. Om du fortfarande inte känner dig nöjd kan du kontakta vår klagomålsansvarige, ADN Law Advokatfirma AB. Om du inte är nöjd efter att du har klagat skriftligen kan du vända dig till Allmänna Reklamationsnämnden (ARN). Vägledning kan erhållas från Konsumenternas Bank- och Finansbyrå och Konsumenternas Försäkringsbyrå. Real Finans och Försäkring och Aviatum omfattas dessutom av en obligatorisk ansvarsförsäkring hos Folksam respektive Zurich.

Våra expertområden Försäkring Vad händer med din inkomst om du blir sjuk? Hur klarar sig familjen om någon går bort? Vi ser till att du har ett bra försäkringsskydd innan något händer. Pension Hur kommer din pension att se ut? Hur förvaltar du din pension? Behöver ditt företag starta en tjänstepension? Låt inte dåliga fonder ge dig en lägre pension. Kapital Hur får du bästa avkastning utifrån din risknivå? Vi hjälper dig hitta rätt bland alla olika placeringar. Kanske dags att börja månadsspara? Skatt Oavsett om du är privatperson eller företagare, betala inte onödig skatt. Vi hjälper dig att kontrollera de skatter som du kan påverka.

Lösningar Vi rekommenderar lösningar från bl.a. följande bolag:

Kontakta oss Real Finans och Försäkring Barnhusgatan 3 111 23 Stockholm T: 08-410 689 60 E: info@realff.se W: www.realff.se Kristin Westberg 08-410 689 62 kristin.westberg@realff.se Fredrik Lanner 08-410 689 63 fredrik.lanner@realff.se