Konvertering och kontroll av IBAN-kontonummer. Beskrivning av tjänsten

Relevanta dokument
Konvertering och kontroll av IBAN-kontonummer. Beskrivning av tjänsten

Tjänstebeskrivning Konvertering av kontonummer till IBANformat och kontroll av kontonas giltighet

Beskrivning av posterna Anmälan om lönesumma och Ansökan/ändring av förskott för TYVIgränssnittet

Sonera Fakturera Användarguide. Oregistrerad

Konsumentens e-faktura Tjänstebeskrivning för fakturautställare

E-faktura i filöverföringen Beskrivning av tjänsten

Ett bankförbindelseprogram behövs för överföring av materialet.

ALLMÄNNA ANVISNINGAR OM STATSUNDERSTÖD FÖR SÖKANDE OCH ANVÄNDARE

Program för uppgörande av fakturerarmeddelande

ALLMÄNNA VILLKOR FÖR AVGÅENDE OCH ANKOMMANDE VALUTABETALNINGAR

FAQ / Vanliga frågor. Idrifttagning av tjänsten. Idrifttagning av tjänsten...1. Registrering och användarkonto...2. Användargränssnitt...

Betala med autogiro eller e-faktura

Fakturabetalningstjänst Beskrivning av tjänsten

ANSÖKAN OM ERSÄTTNING VID DÖDSFALL / BLANKETT 1 Förmånstagarna ansöker själva om ersättning

ÅRSANMÄLAN Egendomsförvaltningsavgifter

PERIODSKATTEDEKLARATION

DAGEN DÅ STIFTELSEURKUND/STIFTELSEAVTAL/STADGAR UNDERTECKNATS ELLER FASTSTÄLLTS (se anvisning enligt företagsform)

DIREKTÖVERFÖRING AV FÖRSKOTTSINNEHÅLLNINGSUPPGIFTER SOM GÄLLER BEGRÄNSAT SKATTSKYLDIGA PENSIONSTAGARE

Anmälan till Swedbanks kontoregister via e-legitimation

Kan tjänsten sammankopplas med t.ex. andra ekonomiförvaltningsprogram? Nej, tjänsten kan inte sammankopplas med andra ekonomiförvaltningsprogram.

Beslut om betalningsföreläggande

EKK (Elektroniskt kontoutdrag) Postbeskrivning Gäller från Version 1.3

TECKNINGSBLANKETT FÖR FONDER

Kassahanteringstjänsten ändras

Request for Transfer. Beskrivning av tjänsten. Januari 2017

WEB SERVICES-FÖRBINDELSE

Speciella villkor för 1 (5) för tidsbundet konto

Utlandsbetalningar kan betalas i euro och i de vanligaste valutor som växlas. Tjänstens valutor är:

BETALNINGSSTATISTIK RAPPORTERING (MATI)

Siirto för företagskunder Beskrivning av tjänsten Siirto-gränssnitt

VILLKOR FÖR ANVÄNDNING AV APPEN NORDEA PAY

Ändringsanmälan Bilaga till blankett Y4 Bostadsaktiebolag

Aktiestrukturen beskrivs närmare i Bolagets vid varje tidpunkt gällande bolagsordning. Tilläggsuppgifter finns på webbplatsen

BANKSTRECKKODSGUIDE. Version 5.3

Investera i Robust Fond

Barnförsäkring Försäkringsbelopp och pris

Uppgifter som ska lämnas till centralbokföringen

Information i samband med Extra föreningsstämma i Föreningen Bosparande i Riksbyggen

Brukskonto 1 (6) Särskilda och allmänna villkor 04.14

Fusion / delning Bilaga till blankett Y4 Aktiebolag / publikt aktiebolag

Manual för Institutionella placerare ansökan Robust Fond (Luxemburg-baserad)

FINLANDS FÖRFATTNINGSSAMLING

Etableringsanmälan Bilaga till blankett Y1 Ömsesidigt försäkringsbolag / publikt ömsesidigt försäkringsbolag / försäkringsförening

TECKNINGSBLANKETT FÖR FONDER

För sökande: Vanliga frågor om e-tjänsten 4/2011

POSTFORMAT ENKÄT TILL INLÅNINGSBANKER OCH VÄRDEPAPPERSFÖRETAG SOM TILLHANDAHÅLLER DEPÅ- OCH KAPITALFÖRVALTNING (TIHA) Version 1.2 (6.8.

Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar Beskrivning av tjänsten

Placeringsfondens namn är Sparbanken Ränteportfölj placeringsfond (nedan Fonden), på finska Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto.

Saldo och transaktionsutdrag. Beskrivning av tjänsten

Ett annat exempel på en E-R modell. En bank. Beskrivning av banken

SE: Domestika betalningssätt i SEK eller EUR SE: Utlandsbetalningar och betalningssätt i utländsk valuta inom Sverige

2/2013 Cash Management

Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar. Beskrivning av tjänsten, Bilaga för Baltien

Autogiro och e-faktura

DIREKTDEBITERING Tjänstebeskrivning

20. NORDISKA KONGRESSEN RESA TILL S:T PETERSBURG p110704ru

Anvisningar fo r dig som anva nder e- tja nsten

Utdrag i kreditupplysningssyfte

ATT BETALA TILLBAKA ANNUITETSLÅN

Klicka på loggan för att se flyttinformation

EMISSIONSBILAGA AVSEENDE LÅN NR 3018 UNDER NORDEA BANKS OCH NORDEA BANK FINLANDS SVENSKA MTN-PROGRAM

WebbRapport manual 2015

Innehåll. Ska du köpa en begagnad bil? 3. Om du köper 5. Efter att du köpt 9. Om du säljer 10. Omslagsbild: Trafi.

Etableringsanmälan Bilaga till blankett Y1 Andelslag / andelsbank

Danske Bank Lönetjänst - Vägledning för Kundhelpdesk inloggning med lösenord

Sonera Fakturera Användarguide. Registrerad

ALLMÄNNA VILLKOR FÖR INLÅNINGSKONTON. ( RBAV01 FÖRETAGSSPAR ) Gällande fr o m Sid 1 (5)

VÄRDEPAPPERSFÖRETAG SOM TILLHANDAHÅLLER DEPÅ- OCH KAPITALFÖRVALTNING (TIHA)

VERSION 1.3 ( )

Etableringspaket för bostadsaktiebolag

Föravisering via e-post

UPPDATERA KÅRENS UPPGIFTER

Checklista för ansökan om 90-konto

Villkor för e-fakturaservice för företagskunder

2. Komma igång Skapa grupper och elever Skriv också ut sidan 13 så att eleverna har en snabbguide till programmet.

RAPPORTERINGSANVISNINGAR ENKÄT OM UTLÄNDSKA VÄRDEPAPPERSTILLGÅNGAR OCH -SKULDER I ICKE-FINANSIELLA FÖRETAG, FINANSIELLA FÖRETAG OCH STATEN (SAVE)

Praktik. vid Events TILL DIG SOM SKA PRAKTISERA

Utdrag ur servicetaxan för privatkunder Konton, betalningar, kontoinformation

SKV 278 utgåva 2. Teknisk beskrivning för redovisning med ADB MERVÄRDESSKATT. Kvartalsredovisning

Fördelar med en OPfondförsäkring INNEHÅLL. Det lönar sig att spara i försäkringar 3. Mångsidiga möjligheter 3

Nordea Bank Finland Abp:s Private Placement 33/2005 Range Accrual

Autogiromedgivande. 1 Kunduppgifter. Kunduppgifter. Sida 1 av 5. * Obligatoriska fält. 1.1 Personnummer* 1.2 Förnamn* 1.3 Efternamn* 1.

Allmänna villkor för ViaSpar Finans AB ViaSparkonto Företag 2016

Du som har har tv-mottagare ska betala radio- och tv-avgift

Välkommen till ABK. Viktigt att veta när du ska flytta in i din nya bostad

VILLKOR FÖR KÖPOPTIONER 2014/2018 AVSEENDE KÖP AV B-AKTIER I B&B TOOLS AB (publ)

Skapa gästkonton i Värmdö Kommun

Nordea Låneskydd Plus

Dokument som behövs för att kunna öppna ett bankkonto och skapa en kundrelation:

PRENUMERATION LOTTO MED JOKER KUNDVILLKOR

Anmärkningar till formuläret för ansökan om ett gemenskapsvarumärke

Postbeskrivning för rapportering av uppgifter om ekonomiskt bistånd

+ + ANSÖKAN OM UPPEHÅLLSTILLSTÅND FÖR VÅRDNADSHAVARE BARNET I FINLAND

Vårdfaktura Bokföringsfil och Kontering

Nedan beskrivs betalningstyperna i Business Online vid landval Sverige, med gällande stopptider. Du kan välja mellan följande betalningstyper:

Digital Display VDS / Bus2

SÖDERTÄLJE GYM AB. Allmänna villkor för medlemskap i 8T. Dessa allmänna villkor gäller för medlemskap i 8T från och med den 1 Januari

Etableringsanmälan Bilaga till blankett Y1 Utländsk näringsidkares filialrörelse

ALLMÄNNA VILLKOR FLEXSPAR PARTER

Transkript:

Konvertering och kontroll av IBAN-kontonummer Beskrivning av tjänsten

Innehåll 1 Hur fungerar IBAN-konverteringstjänsten... 3 2 IBAN konverteringstjänst och kontroll av finska konton... 3 2.1 Kontroll av giltighetstiden för Nordeas egna IBAN-konton... 4 2.2 Kontroll av banker etablerade i det gemensamma eurobetalningsområdet och IBANkontobanker... 4 3 Avtal och testning... 5 4 Leverans av och handläggningstider för material... 5 4.1 Tidtabeller... 5 5 Postbeskrivningar... 5 5.1 Satspost... 5 5.2 Transaktionspost... 6 5.3 Summapost... 7 6 Rådgivning och stöd... 8

IBAN-konverteringstjänst och kontroll av kontonummer 1 Hur fungerar IBAN-konverteringstjänsten Tjänsten gör det möjligt för kunden att konvertera de kontonummer i sitt register som används inom den inhemska betalningsrörelsen till IBAN-format och få en BIC-kod för dem. Via tjänsten kan man också kontrollera giltighetstiden för konton i Nordea. Med kontrolltjänsten för IBAN kan företaget kan företaget också kontrollera ett IBAN-kontonummer som det har i sitt register. Kontrollen görs i finländska banker, SEPA-banker i det gemensamma eurobetalningsområdet och andra IBAN-kontobanker. SWIFTs BICPlusIBAN används vid de kontroller som utförs i tjänsten. Med kontrolltjänsten för IBAN kan företaget kontrollera BIC-koden för IBAN-kontonumret. Om koden fattas läggs den till materialet som returneras. Kunden bildar ett material över kontonumren och dess datainnehåll följer postbeskrivningen enligt punkt 4. Det material som ska kontrolleras sänds med bankförbindelseprogrammet till Nordeas filöverföring. Nordea bildar ett returmaterial enligt den funktion som kunden valt. 2 IBAN konverteringstjänst och kontroll av finska konton Nordea kontrollerar att kundens kontonummer som ska konverteras är formellt korrekt, det vill säga att kontonumrets kontrollsiffra är korrekt enligt reglerna för konvertering av inhemska kontonummer. Nordea räknar ut ett kontonummer i IBAN-format för de kontonummer vilkas kontrollsiffra stämmer och ger BIC-koden i anslutning till kontonumret och enligt koden för penninginstitutet. Sambandet mellan kontonummer och namn kontrolleras inte. Nordea uppdaterar materialet till följande bankdag efter handläggningsdagen i filöverföringen där kunden kan hämta det Juni 2013 3

Konvertering och kontroll av IBAN-kontonummer tillhandahålls för kontonummer i följande banker som omfattas av den finländska betalningsförmedlingen: Kod för penninginstitut et Bankens namn BIC 1 och 2 Nordea Bank NDEAFIHH 31 Svenska Handelsbanken HANDFIHH 33 Skandinaviska Enskilda Banken ESSEFIHX 34 Danske Bank DABAFIHX 36 Tapiola Bank TAPIFI22 37 DnB NOR Bank ASA DNBAFIHX 38 Swedbank Finland SWEDFIHH 715 Itella Pankki ITELFIHH 39 S-Banken SBANFIHH 4 Aktia Sparbank, Sparbanker och Lokalandelsbanker HELSFIHH 5 Andelsbanker OKOYFIHH 6 Ålandsbanken AABAFI22 8 Sampo Bank DABAFIHH 2.1 Kontroll av giltighetstiden för Nordeas egna IBAN-konton Nordea kontrollerar att det IBAN-kontonummer som kunden gett är formellt korrekt, dvs. kontrollsiffran följer reglerna för konvertering av IBAN-kontonummer och att den BIC-kod kunden gett är korrekt (= den egna bankens BIC-kod) Nordea kontrollerar kontonas giltighet Sambandet mellan kontonummer och namn kontrolleras inte. Nordea uppdaterar materialet till följande bankdag efter handläggningsdagen i filöverföringen där kunden kan hämta det. 2.2 Kontroll av banker etablerade i det gemensamma eurobetalningsområdet och IBAN-kontobanker I kontrollen av IBAN-kontonumret och den tillhörande BIC-koden används SWIFTs register. Nordea kontrollerar att IBAN kontonummer är formellt korrekt. Nordea kompletterar IBAN-kontonumret med den till tillhörande BIC-koden. Nordea ändrar BIC-koden så att den motsvarar det givna IBAN-kontonumret, om den givna BICkoden inte motsvarar IBAN-kontonumret. Nordea meddelar i returinformationen, om den mottagande banken inte är med i SEPAbetalningsförmedlingssystemet. Nordea uppdaterar materialet till följande bankdag efter handläggningsdagen i filöverföringen där kunden kan hämta det. Juni 2013 4

3 Avtal och testning Ett avtal om användningen av tjänsten tecknas på Nordeas kontor. Servicekoden i det material som ska sändas (t.ex. FO-nummer) och materialets förmedlare definieras i avtalet. Kunden kan själv förmedla material eller i avtalet befullmäktiga någon annan part att sända material. Efter att avtalet ingåtts kan kunden vid behov med sina egna koder testa hur det går till att sända material och hämta returinformation. Använd då endast mindre materialfiler. Man behöver inte separat med banken komma överens om testningen. Med testkoderna kan man inte testa hur det går att sända material eller hämta uppdaterat material. 4 Leverans av och handläggningstider för material Kunden sänder materialet till filöverföringen. Vi rekommenderar att ett material har högst 50 000 transaktionsposter även om poststandarden tillåter fler. Materialtyperna för IBAN-konverteringstjänsten är: FIIBANLAS material som sänds till IBAN-konverteringstjänsten FIIBANPAL returinformation uppdaterad av Nordea 4.1 Tidtabeller De material som sänds bankdagar före klockan 20 handläggs samma dag. De material som sänds efter klockan 20 handläggs följande bankdag. Kunden kan hämta returinformationen från filöverföringen bankdagen efter handläggningsdagen. Returinformationen förvaras i filöverföringen två veckor efter att den är färdig för hämtning. Den returinformation som redan hämtats kan hämtas på nytt under förvaringstiden. 5 Postbeskrivningar Posterna åtskiljs från varandra med gränstecken. Varje post slutar med tecknen carriage return och line feed. Materialet består av en satspost, transaktionsposter och en summapost. Posterna består av 180 tecken. 5.1 Satspost Satsposten innehåller uppgifterna om det sändande företaget och dess funktionskod som används för att uppge vilken funktion kunden vill använda för kontroll av materialet. Kontaktpersonen är den person som banken kan kontakta vid behov. I returmaterialet kommer alla uppgifterna tillbaka som sådana. Fält Position Längd och format Obligat orisk Uppgift 1 1 1 (AN) P Postkod N 2 2 31 30 (AN) P Företagets namn 3 32 2 11 (AN) P Servicekod Innehåll 4 43 1 (AN) Funktionskod 0 = IBANkonvertering Juni 2013 5

5 44 56 13 (N) Reserv 6 57 96 40 (AN) Företagets kontaktperson 1 = kontroll av IBANkontots giltighet (BIC=8 tecken) 2= Kontroll av IBAN kontots giltighetstid (BIC=8 eller 11- tecken) (utgångsvärde) Namn och telefonnummer 7 97 104 8 (N) Filen skapades ÅÅÅÅMMDD 8 105 180 76 (AN) Används av företaget T.ex information för specificering av materialet Sammanlagt 180 I fält 3 anges den servicekod som avtalades när avtalet tecknades. Skriv in servicekoden utan bindestreck och med förnollor. Slutet av fält 6 fylls med mellanslag. 5.2 Transaktionspost I transaktionsposten finns uppgifterna om det konto som ska kontrolleras i det material som sänds. Fält Position Längd och format Obliga torisk Uppgift 1 1 1 (AN) P Postkod P 2 2 91 90 (AN) Företagets information 3 92 121 30 (AN) Kontots namnuppgift 4 122 135 14 (N) P Det kontonumer som ska kontrolleras Innehåll Företagets egen specifkationsinformation Namnet i företagets register Det kontonummer som ska konverteras i det material som sänds till banken är i elektronisk form då satspostens funktionskod = 0, noll då satspostens funktionskod = 1 5 136 170 35 (AN) IBAN-kontonummer Tomt i det material som ska sändas till banken då satspostens funktionskod = 0. IBAN-kontonumret i elektronisk form då satspostens funktionskod = 1 eller 2 6 171 178 8 (AN) BIC-kod.Tomt i det material som ska sändas till banken då satspostens funktionskod = 0. BIC-koden i anslutning till IBANkontonumret i elektronisk form då satspostens Juni 2013 6

7 179 1 (AN) Reserv 8 180 1 (AN) Anmälningskod 0 eller 1 funktionskod = 1 Tomt i det material som ska sändas till banken 9 181 191 11 (AN) BIC-kod BIC-kod med 8 eller 11 tecken, då satspostens funktionskod= 2 10 192 200 9 (AN) Reserv Sammanlagt 200 Fälten är ifyllda på följande sätt i den returinformation som banken uppdaterat: Uppgifterna i fälten 1 4 är desamma som i det sända materialet. I fält 5 finns det kontonummer som banken konverterat till IBAN-format, då funktionskoden för satsposten = 0 och informationen i ursprunglig form då funktionskoden för satsposten =1eller 2. I fält 6 finns BIC-koden för kontobanken i anslutning till IBAN-kontonumret, då funktionskoden för satsposten = 0 och informationen i ursprunglig form då funktionskoden för satsposten =1. I fält 8 finns en anmälningskod som berättar resultatet för kontrollen. I fält 9 finns BIC-koden för kontobanken i anslutning till IBAN-kontonumret när informationen i ursprunglig form då funktionskoden för satsposten =2. 0 = IBAN och BIC har beräknats för det kontonummer som ska kontrolleras. Giltigheten för Nordeas konto har kontrollerats. Kontot för den andra banken är formellt korrekt, men giltigheten för kontot har inte kontrollerats. (IBAN-konvertering) 0 = Det givna IBAN-kontonumret och BIC-koden är formellt korrekta och kontot är giltigt (kontroll av giltigheten för IBAN-kontot). 1 = Kontonumret i IBAN-format och BIC-koden har inte fyllts i, eftersom kontot inte är giltigt eller det är formellt felaktigt. (IBAN-konvertering) 1 = Kontot är inte giltigt eller IBAN-kontonumret/BIC-koden är formellt felaktiga (kontroll av giltigheten för IBAN-kontot). Om returinformationen har anmälningskod 1, ska kunden be kontoinnehavaren om ett nytt kontonummer. 2 = Ingen uppgift om BIC-koden finns i registret. 3 = Kontobanken är inte med i SEPA-betalningsförmedlingen. 4 = BIC-koden har lagts till för att motsvara IBAN-kontonumret. 5.3 Summapost I summaposten meddelar kunden antalet transaktionsposter som han sänder för kontroll. Fälten 3-5 är tomma i det material som ska sändas. Fält Position Längd och format Obliga torisk Uppgift 1 1 1 (AN) P Postkod S Innehåll 2 2 7 6 (N) P Antal poster Antalet poster som ska kontrolleras Juni 2013 7

3 8 13 6 (N) Antal OK-poster Antalet konton som har fått IBAN och BIC eller som är i kraft (anmälningskod = 0) 4 14 19 6 (N) Antal ej OK-poster Antalet konton som inte har fått IBAN-konto och BICkod eller kontot är inte i kraft (anmälningskod = 1) 5 20 27 8 (N) Datum då returinformationen uppgörs på banken 6 28 180 153 (AN) Reserv Sammanlagt 180 I den returinformation som banken uppdaterat är fälten 3 5 ifyllda enligt följande: I fält 3 finns antalet transaktionsposter som har anmälningskoden 0. I fält 4 finns antalet transaktionsposter som har anmälningskoden 1. I fält 5 finns det datum, då returposten har bildats i Nordea. ÅÅÅÅMMDD 6 Rådgivning och stöd Företagets betalningsrådgivning på finska tfn 0200 67210 Öppet bankdagar 8 18, korta bankdagar 8 14 (lna/msa eller pris för utrikessamtal) Företagets betalningsrådgivning på svenska 0200 67220 Öppet bankdagar 9 16.30, korta bankdagar 9 14 (lna/msa, eller pris för utrikessamtal) Företagets betalningsrådgivning på engelska 0200 67230 Öppet bankdagar 9 18, korta bankdagar 9 14(lna/msa eller pris för utrikessamtal) Juni 2013 8