FINANSRAPPORT 218-8-31 Internbanken Sammanfattning av månaden Räntebärande nettotillgång: Har minskat med 67 mnkr till 1 633 mnkr jämfört med föregående månad. Upplåning: Har ökat med 25 mnkr till totalt 9 19 mnkr. Utlåning: Utlåningen via styckelån samt kontokreditssystemet har ökat med 133 mnkr till totalt 8 939 mnkr. Likviditetsreserven: Reserven täckte vid månadsskiftet den kommande månadens förfall. Västerås stad har även 2 mnkr i outnyttjade back-up faciliteter. Pensionsfonden: Marknadsvärdet har ökat med 13 mnkr till 941,5 mnkr jämfört med föregående månad. Total värdeförändring i år är + 59,7 mnkr. Real värdeökning de senaste fem åren är 8,4%/år. Målet är minst 3%/år. I juni avvytrades en Emerging Markets-fond, vars likvid på 15 mnkr i juli investerades i en Tillväxtmarknadsfond med större hållbarhetsfokus. Övrigt: Kreditbetyg (rating): Kreditvärderingsinstitutet S&P Global har i mars 218 bekräftat stadens kreditbetyg till högsta möjliga, AAA med stabila utsikter. Betyget motiveras främst av att den finansiella styrningen av koncernens låneskulder är "mycket stark". Största risken framöver är koncernens skuldökning. Banktillgodohavanden: Likviditetsreserven, inklusive stadens egen kassa, (1 878 mnkr) placeras fortsatt till negativ ränta. Back-Up Faciliteter: I februari tecknades ett nytt kreditlöfte, till marknadsmässigt bra villkor, som ersätter ett löfte som förföll under 218. Den totala summan är fortsatt 2 mnkr i kreditlöften. Kapitalbindning: För bostadsbolagets finansiering gjordes i maj en 7årig kapitalbindning på 5 mnkr av bolagets skuld, i syfte att förlänga portföljens kapitalbindning.
okt-15 dec-15 feb-16 apr-16 jun-16 aug-16 okt-16 dec-16 feb-17 apr-17 jun-17 aug-17 okt-17 dec-17 feb-18 apr-18 jun-18 aug-18 Internbanken Västerås stad Räntebärande nettotillgång Stadens räntebärande nettotillgång är de räntebärande tillgångarna (exkl förlagslån), minus de räntebärande skulderna 2 1 8 1 6 1 4 1 2 1 Tomträtter +57 8 +6 tomrätter +58 försälj fastighet Byggbonus +41 Bidrag från migrationsverket + 18 mnkr, skolverket +46 mnkr Pensionsavg -14 Bidrag från Migrationsverket + 53 mnkr Byggbonus + 38 mnkr 1 633 6 4 2 Kassasreserv Västerås stad ska hålla en reserv som vid normala marknadsförutsättningar ska täcka den kommande månadens låneförfall. Kassareserven består av obunden bankinlåning samt checkkrediter. MSEK 3 2 5 2 Kassa-reserv 1 5 Förfall, inom en månad 1 5 okt-16 dec-16 feb-17 apr-17 jun-17 aug-17 okt-17 dec-17 feb-18 apr-18 jun-18 aug-18
aug-16 sep-16 okt-16 nov-16 dec-16 jan-17 feb-17 mar-17 apr-17 maj-17 jun-17 jul-17 aug-17 sep-17 okt-17 nov-17 dec-17 jan-18 feb-18 mar-18 apr-18 maj-18 jun-18 jul-18 aug-18 Internbanken Västerås stad Utlåning Internbanken lånar ut pengar till de kommunala bolagen dels genom kontokrediter, samt genom enskilda lån, till marknadsmässiga villkor. Nedan i MSEK. 6 5 4 3 2 Mimer Mälarenergi Mälarenergi B6+7 Övriga bolag 1 Mimers upplåning har har ökat med 5 mnkr sen föregående månad. Mimers dotterbolag Björnklockans upplåning var vid månadsskiftet 173 mnkr. Mälarenergis upplåning ökade med 151 mnkr sen föregående månad. Kapital- och räntebindning Kapitalbindning Kontokredit Räntebindning Kontokredit *De röda strecken visar tillåtet intervall enligt Finansriktlinjerna.
Upplåning Internbanken lånar upp pengar för utlåning till de kommunala bolagen genom kapitalmarknaden samt genom traditionella banklån. Kommuncertifikat (KC) och European Commercial Papers (ECP) är löptider under ett år, och Medium Term Notes (MTN) gäller löptider längre än ett år. MSEK 12 1 8 6 4 2 Övriga banker o institut MTN (Ram 8 ) ECP (Ram 5 ) KC (Ram 4 ) apr-16 aug-16 dec-16 apr-17 aug-17 dec-17 apr-18 aug-18 All upplåning i utländsk valuta säkras med hjälp av valutaterminer vilket ger en 1 % effektiv säkring. Totalt har Västerås stad en låneskuld på 9 19 mnkr, exkl utnyttjande av checkkredit på koncernkonto (vilken vid månadsskiftet var mnkr). Västerås stad har under året fortsatt kunna låna pengar på kapitalmarknaden till mycket bra villkor.
mkr 9, 8, 7, 6, 5, 4, 3, 2, 1,, Pensionsfonden Marknadsvärde Jämförelseindex enl placeringsregler Insatt kapital Marknadsvärde 941,5 Värdeförändringen i Pensionsfonden uppgår hittills i år till +59,8 mnkr, vilket motsvarar +6,78 % (vilket är,3% bättre än jämförelseindex enligt placeringsreglerna). Andelen aktier hålls på en relativt hög nivå, inom den tillåtna limiten, då räntor är på historiskt låga nivåer och därmed genererar en låg avkastning. Tillgångsfördelning Likviditet,1% Min/Max Normal Aktier 62,9% Räntor 37,% % 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 1% Mål enligt Finanspolicyn: "Att eftersträva en stabil real värdetillväxt, uppgående till minst 3% per år sett över rullande femårsperioder." Med real värdetillväxt menas värdeökning minus inflation (KPI), i ett genomsnitt för de senaste fem åren. Real värdetillväxt 213-217: +8,4%/år