Agenda. Prototyp Uttagsplan Patrik Malmquist, Min Pension

HTML
DOWNLOAD

Storlek: px

Starta visningen från sidan:

Download "Agenda. Prototyp Uttagsplan Patrik Malmquist, Min Pension"

Alf Gustafsson
för 8 år sedan
Visningar:

1 1

2 2

3 Agenda Välkomna Olof Lundvall, SPV Bakgrund Katrin Westling Palm, Pensionsmyndigheten Vision och tidplan Marie Evander, Pensionsmyndigheten Kundresan Anders Landström, Transformator Design Frågor Prototyp Uttagsplan Patrik Malmquist, Min Pension Frågor Vad händer nu? Katrin Westling Palm, Pensionsmyndigheten, Anders Lundström, Min Pension, Christina Lindenius, Svensk Försäkring 3

4 BAKGRUND 4

Riksrevisionen om att gå i pension Systemets komplexitet leder till minskad benägenhet att göra medvetna val Val görs utan att individen fullt förstår konsekvenserna Staten har inte tagit ett

5 Riksrevisionen om att gå i pension Systemets komplexitet leder till minskad benägenhet att göra medvetna val Val görs utan att individen fullt förstår konsekvenserna Staten har inte tagit ett tillräckligt ansvar för att uppnå ett mer sammanhållet system Ge individen praktiska verktyg för att i olika valsituationer kunna hantera diversifiering i regler och villkor Rapporten Att gå i pension varför så krångligt? (RiR 2014:13) 5

6 Upprinnelsen till Uttagsplan Riksrevisionens rapport Att gå i pension varför så krångligt? Uppdrag till Pensionsmyndigheten 2015 (Konsumentuppdraget) Min Pensions utredningsarbete Min Pensions strategiseminarium Förstudie Uttagsplan, klar i mars

7 Bakgrund Skulle inte tjänsten kunna erbjudas av marknaden? Behövs Uttagsplan? Kan inte staten göra det här själv? På vilket sätt har Pensionsmyndigheten med detta att göra? När blir det klart? 7

8 VISION OCH TIDPLAN 8

9 Intresset och kraven på precision ökar när man närmar sig pensionsåldern Förenklad prognos Detaljerad simulering med scenario och jämförelse Uttagsplan Börja spara till pension Mitt i livet Pensionstidpunkt 9

10 Trösklarna är många och höga OLOGISKT SPRÅKET SVÅRA REGLER MÅNGA AKTÖRER SVÅRT ATT FÖR ÖVERBLICK RÖRIGT, KOMPLEXT OCH INKONSEKVENT KÄNSLA ATT INTE KUNNA PÅVERKA INTE AKTUELLT JUST NU LÅNG TID KVAR 10

11 Alla vill ha enkelhet och stegvis vägledning från neutral part Önskan om enkelhet och behov av ett stegvis stöd Möjlighet för individer att gå olika djupt i informationen i olika steg Stödet bör komma från en neutral part 11

12 Två starka behov + = KONTROLL Är allt med? Har jag förstått alla val? Bekräfta att min ansökan har mottagits ENKELHET Berätta direkt vad jag kan göra i tjänsten och vad jag får ut av den - annars får det vara! Enkla jämförelser TRYGGHET 12

13 Vision hit vill vi! Alla som går i pension tycker det är tryggt och enkelt att planera och ta ut sin pension 13

14 Vi behöver er! Massa pensionärer som håller varandra i handen VI BEHÖVER ER! 14

15 Stora effekter redan med enkelt verktyg Stor kundnytta även med enkelt verktyg Nya tjänsten adresserar verkliga behov för gruppen pensionsplanerare Dagens prognostjänst mer generisk för den stora, heterogena gruppen pensionssparare Goodwill för branschen Viktigt för branschen att fortsatt vara relevant Leder till kvalitetsförbättringar i dagens prognostjänst Besparingar först vid digital ansökan Synergier med befintlig infrastruktur 15

16 Grov tidplan Prototyp Beta Version 1 Version 2 Version

17 KUNDRESAN 17

19 LYSSNA PÅ PENSIONSTAGARE FÖRSTUDIE Loop 1 18 djupintervjuer Loop 2 17 djupintervjuer Loop 3 12 djupintervjuer PROTOTYPARBETE Loop 1 7 användarstudier Loop 2 6 användarstudier DEMOGRAFISK

18 19 LYSSNA PÅ PENSIONSTAGARE FÖRSTUDIE Loop 1 18 djupintervjuer Loop 2 17 djupintervjuer Loop 3 12 djupintervjuer PROTOTYPARBETE Loop 1 7 användarstudier Loop 2 6 användarstudier DEMOGRAFISK SPRIDNING Individer har en jämn spridning mellan år och innefattar både kvinnor och män, med låg och hög pensionsbehållning. GEOGRAFISK SPRIDNING Geografisk spridning över hela Sverige.

19 21 Det handlar om livet som pensionär. Transformator Design 2016

20 24 Det blir vad det blir, det finns inget jag kan göra åt det. KOMPLEXITET OCH MYCKET SOM MÅSTE HANTERAS SKAPAR OTRYGGHET Transformator Design 2016

21 25 Trixigt, det här behöver en enkel förklaring. Det måste vara solklart. FOLK VET OLIKA MYCKET OM PENSION OCH HUR MAN GÅR I PENSION Transformator Design 2016

22 26 Vad ska jag välja när jag inte vet vad jag har att vänta? SVÅRT ATT PLANERA UTAN TYDLIG ÖVERSIKT Transformator Design 2016

23 27 När jag planerar min framtid behöver jag en prognos för min inkomst. MAN BEHÖVER EN EKONOMISK PROGNOS FÖR ATT PLANERA SITT LIV Transformator Design 2016

24 OSÄKERHET OM SIN FRAMTIDA INKOMST INKOMST? LÖN PENSION TID GÅ I PENSION

25 PENSIONSTRÖSKLARNA OLOGISKT SPRÅKET SVÅRA REGLER MÅNGA AKTÖRER SVÅRT ATT FÖR ÖVERBLICK RÖRIGT, KOMPLEXT OCH INKONSEKVENT KÄNSLA ATT INTE KUNNA PÅVERKA INTE AKTUELLT JUST NU LÅNG TID KVAR

26 30 NULÄGE: GENERELL KUNDRESA KRING PENSION FÖRE UNDER EFTER PENSIONSSPURTEN Transformator Design 2016

27 31 NULÄGE: GENERELL KUNDRESA KRING PENSION FÖRE UNDER EFTER KALLDUSCHEN Transformator Design 2016

28 AGERANDE I FÖRHÅLLANDE TILL PENSIONSPLANERING HÖG TRÖSKEL ATT PENSIONS- PLANERA REAKTIVT BETEENDE PROAKTIVT BETEENDE MÅLBILD LÅG TRÖSKEL ATT PENSIONSPLANERA

29 AGERANDE I FÖRHÅLLANDE TILL PENSIONSPLANERING HÖG TRÖSKEL ATT PENSIONS- PLANERA REAKTIVT BETEENDE PROAKTIVT BETEENDE MÅLBILD LÅG TRÖSKEL ATT PENSIONSPLANERA

30 FÖRE UNDER EFTER DET BEHÖVS INFORMATION OM HUR MAN GÅR I PENSION Jag behövde hjälp att förstå vad som skulle göras, vem som skulle göra vad, och vad det skulle innebära för mig.

31 FÖRE UNDER EFTER KUNDEN VILL VETA VAD MAN KAN FÅ UT AV TJÄNSTEN Jag vill kunna se vad jag kommer ha att röra mig med. Pengar i plånboken.

32 FÖRE UNDER EFTER KUNDEN BEHÖVER STÖD OCH VÄGLEDNING När jag ringde kundtjänst fick jag reda på hur stor skillnaden var att gå i pension vid 65 eller 67.

33 FÖRE UNDER EFTER MAN SÖKER EN SAMLAD BILD ÖVER HELA PENSIONEN Är inte alla pensioner med är det en meningslös planering.

34 FÖRE UNDER EFTER ALTERNATIVA UTTAGSSCENARION GER KUNDEN FÖRSTÅELSE FÖR SINA MÖJLIGHETER Då ser jag hur jag kan leva mitt liv.

35 FÖRE UNDER EFTER ATT PLANERA OCH TA UT HÄNGER IHOP Det underlättar för mig. Det är så många olika bolag att hålla reda på.

36 FÖRE UNDER EFTER MAN FÖRVÄNTAR SIG EXAKTHET, MEN ÄR INTE BERÄKNINGARNA EXAKTA VILL MAN VETA DET Om det skiljer sig vill jag veta varför.

37 ? 37

38 PROTOTYP UTTAGSPLAN 38

56 Vad tyckte användarna?

57 Insikter (Nyttan/Varför) Användare som gjort planering redan förstår värdet. MEN de som inte gjort manuell planering innan är frustrerade När användaren förstår var bussen är på väg går resan dit bättre Höga förväntningar på en digital tjänst Många förväntar sig knappen men positivt överraskad med denna nivån

58 Extra uppskattat Känslan av kontroll Känslan att det är ett personligt verktyg Varukorgen och kopplingen mellan handlingar och Att tänka på Sammanställningen av alla Att tänka på Jämförelsefunktionen (tidigt var det rätt vad men inte hur) Att göra listan i slutet med påminnelser Insikten att man kan påverka sina försäkringar (uttagstid, uttagslängd och efterlevande)

59 Vad tyckte användarna?

60 Grov tidplan Version 1: Planeringsverktyg Version 2: Räkna på efterlevandeskydd Version 3: Visa första pågående utbetalningar Prototyp Beta Version 1 Version 2 Version

61 Varför så viktigt att jobba tillsammans?

62 Vi behöver er! Massa pensionärer som håller varandra i handen VI BEHÖVER ER! 62

63 Vad innebär detta för bolagen? Fortsatt dialog Fundera på hur detta påverkar ert bolag Hur vill ni engagera er Regelverk & prognos koppling till er Digital kundresa in till er Diskussion om lösningsalternativ

64 ? 64

65 VAD HÄNDER NU? 65

66 Grov tidplan Prototyp Beta Version 1 Version 2 Version

67 Tack! 67

Relevanta dokument

Pensionsmyndighetens arbete kring kundcentrerad digitalisering

Pensionsmyndighetens arbete kring kundcentrerad digitalisering 2017-11-21 Pia Rydqvist Allt utvecklingsarbete ska vara kundfokuserat och utgå från de tre livsfaserna Kundinsikter - behov, beteenden och