Varmas bokslut Bokslut 2015

Transkript

1 Varmas bokslut

2 Bra resultat enligt Varmas centrala mätare 4,2 % Placeringarnas avkastning 41,3 md Placeringarnas marknadsvärde, Finländares arbetspensionsskydd 10,0 md Solvenskapital, 4,6 md Premieinkomst, 74 % Driftskostnader av omkostnadsinkomsten 2

3 Varmas mål och strategiska prioritetsområden 3

4 Varmas mål Effektivitet Pensionstjänsternas kvalitet Mål Solvens Premieinkomst 4

5 Varmas prioritetsområden för åren Ett Varma för alla kunder Vågar pröva på nya saker Främjar företagsamhet Ansvarsfulla Varma 5

6 Placeringar och solvens 6

7 Placeringarna avkastade 4,2 %, dvs. 1,7 miljarder euro 7

8 Placeringstillgångarna översteg 41 miljarder euro 8

9 Placeringsintäkterna har återhämtat sig kraftigt efter finanskrisen - takten håller på att avta Placeringarnas kumulativa avkastning sedan 2009 är 62,6 %, dvs. 16,1 miljarder 9

10 Placeringstillgångarna på rekordhög nivå - andelen aktieplaceringar ökade i portföljen 10

11 Placeringsresultatet och hur det bildas Den ränta som gottskrivs ansvarsskulden översteg avkastningen på placeringarna beräknat enligt verkligt värde, och därför blev totalresultatet negativt. 11

12 Placeringarna grupperade enligt risk 12/ / / / mån Marknadsvärde Marknadsvärde Avkastn. Avkastn. Riskfördelning Riskfördelning MWR MWR Volamn % mn % % % tilitet Ränteplaceringar 1) ,4 5,8 Lånefordringar ,4 2,6 Obligationer ,9 7,1 1,9 Statsobligationer ,5 7,4 Företagsobligationer ,4 6,9 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner ,5 0,5 Aktieplaceringar ,8 9,1 Noterade aktier ,0 7,4 12,0 Kapitalplaceringar ,8 13,5 Onoterade aktier ,2 19,7 Fastighetsplaceringar ,3 3,8 Direkta fastighetsplaceringar ,3 3,2 Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar ,9 8,0 Övriga placeringar ,5 8,4 Hedgefonder ,9 7,8 2,2 Råvaruplaceringar Övriga placeringar Placeringar sammanlagt ,2 7,1 4,6 Effekt av derivat Placeringar till verkligt värde sammanlagt Den modifierade durationen för alla obligationer är 2,3. 1) Inklusive upplupna räntor 12

13 Avkastning på placeringar i Varma och på marknaden Den reella avkastningen år 2015 var 4,4 % % Varma Finländska aktier Europeiska aktier US aktier Euro statslån Euro företagslån ,2 15,9 9,6 1,4 1,6-0, ,1 10,6 7,2 13,7 13,1 8,2 Genomsnittlig nominell avkastning 5 år 5,1 7,9 8,9 12,6 6,1 4,9 10 år 4,8 7,3 4,6 7,3 4,6 4,0 Sedan 1999 * 5,6 8,2 4,2 5,0 4,9 4,5 Genomsnittlig realavkastning 5 år 3,6 6,4 7,4 11,0 4,7 3,4 10 år 3,0 5,5 2,8 5,4 2,8 2,2 Sedan 1999 * 3,8 6,5 2,5 3,3 3,2 2,8 * Varma etablerades i sin nuvarande form under år Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR US aktier = S&P500 Total Return Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return) Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return) 13

14 Stark solvens utgör en bra buffert mot fluktuationerna på marknaden 14

15 Försäkring och pensioner 15

16 Kunderna är nöjda med våra tjänster premieinkomsten växer Ett framgångsrikt år inom kundverksamheten gjorde att premieinkomsten ökade till (4 344) miljoner euro. Lönesumman för alla försäkrade i Varma ökade till 18,4 (17,8) miljarder euro. Antalet försäkrade arbetstagare uppgick till ( ) vid årets slut. Antalet företagarkunder var (38 937) vid årets slut. Den strukturella förändringen i ekonomin och arbetslivet återspeglar sig i Varmas kundkrets. Kunderna är nöjda med Varmas tjänster: rekommendationsviljan bland våra kunder är alltjämt hög: 8,68 (på skalan 1 10) 16

17 Arbetsmiljöledning förebygger arbetsoförmåga och får de anställda att stanna längre kvar på arbetsplatserna Projekt inom arbetsmiljöledning pågick i över 800 kundföretag, och de omfattade cirka arbetstagare och chefer på olika arbetsplatser. Vi understödde kundföretagens arbetshälsoprojekt med cirka 17 miljoner euro under Antalet personer som avgått med invalidpension och kostnaderna för arbetsoförmåga har minskat betydligt tack vare förebyggande riskhantering och aktiv individuell rehabilitering. Närmare kundföretag har tagit i bruk Varmas informationstjänst för arbetsmiljöledning. Varma förespråkar klara regler för verksamhet som förebygger risker för arbetsoförmåga och finansieringen av sådan verksamhet. 17

18 Nya invalidpensionerna har minskat med 22 % sedan 2010 Av alla rehabiliteringsklienter vid Varma återvände 73 % till arbetslivet Vi satsade 34 mn på rehabilitering de kalkylmässiga inbesparade pensionsutgifterna var 372 mn Antalet personer som fått ett beslut om rätt till rehabilitering har ökat med 80 % från 2010 Antalet personer som avgått med invalidpension har minskat med 22 % från 2010 Invalidpensioner betalades ut till ett sammanlagt belopp på 412 mn, vilket är 5,3 % mindre än året innan 18

19 Snabbare och bättre service med pensionsbeslut Ubetalda pensioner: 5,2 md pensionstagare 19

20 Totalt nya pensionsbeslut utfärdades 2/3 av pensionsansökningarna görs på nätet den nya chattjänsten är ett bra stöd Under 2015 utfärdades cirka pensionsbeslut, vilket är 9 % fler än året innan. 20

21 Vi betalar ut pensioner till landets alla hörn 21 Varmas pensionstagare kommunvis

22 Varma är en betydande pensionsutbetalare Ålderspensioner 4,1 md Familjepensioner 385 mn Invalidpensioner 412 mn 22

23 Vi tryggar pensionerna kostnadseffektivt Vi använde 74 % av den summa som reserverats för omkostnader, dvs. 104 miljoner euro 23

24 Vi betalar ut konkurrenskraftiga kundåterbäringar Stark solvens och effektiv verksamhet innebär lägre arbetspensionsavgifter för kunden 24

25 Företagsansvar 25

26 Företagsansvar är en del av Varmas vardag och affärsverksamhet År 2015 tog vi fram ett nytt program för företagsansvar. För Varma innebär ansvarsfull affärsverksamhet framför allt att trygga solvensen, genomföra pensionsskyddet utan störningar och främja arbetsförmågan. Principen om samhällsansvar genomsyrar placeringsverksamheten och ägarpraxisen. Ett nytt mål är att stävja klimatförändringen och minska CO 2 -avtrycket. I fortsättningen rapporterar vi om vårt samhällsansvar enligt GRI-riktlinjerna. 26

27 Prioritetsområden inom Varmas samhällsansvarsprogram 27

28 Aktuellt och utsikter inför framtiden 28

29 Aktuellt om ekonomin Den finländska tunga industrin lider av en minskad efterfrågan på grund av de låga energi- och metallpriserna samt Kinas avtagande tillväxt. Oron över den ekonomiska tillväxten är stor. Varma har ändå hög risktolerans och goda möjligheter att sprida placeringarna. Centralbankerna stimulerar ekonomin via rekordlåga räntor. De negativa räntorna är en historisk situation och en utmaning för pensionsplacerarna. Inflationen låg nära noll och frös också pensionsindexet. Varma förbereder sig i god tid på pensionsreformen tillsammans med sina kundföretag. 29

30 Bilagor

31 Nyckeltal Premieinkomst, mn Utbetalda pensioner, mn 1) ArPL-försäkrade FöPL-försäkringar Pensionstagare Placeringar, mn Placeringsintäkter, mn Avkastning på investerat kapital, % 4,2 7,1 Totalresultat, mn Omkostnadsresultat, mn Driftskostnader av omkostnadsinkomsten, % Ansvarsskuld, mn Solvenskapital, mn Solvenskapital/ansvarsskuld 2) 31,4 34,0 Solvenskapital/solvensgräns 1,9 2,2 Moderbolagets personal ) 2) Före avdrag av erhållna ansvarsfördelningsersättningar Relationstalet har räknats ut i procent av den ansvarsskuld som används vid beräkning av solvensgränsen 31

32