Varmas delårsrapport Varmas delårsrapport

Transkript

1 Varmas delårsrapport

2 Varmas mål läget 9/2017 Solvenskapital, 11,4 md Premieinkomst, 3,7 md Pensionstjänsternas kvalitet 38,5 dagar Vi handlägger pensionsärendena cirka 5 dagar snabbare än genomsnittet i branschen Effektivitet av omkostnadsdelen använde vi 75 %

3 Den starka ekonomin syns i avkastningen, överföringsresultatet ett av de bästa Placeringarnas marknadsvärde, 45,4 md Placeringarnas avkastning 6,2 % Mer premieinkomst 48 mn

4 Avkastning på placeringarna I januari september var avkastningen på placeringarna 2,7 miljarder euro * 1-9/2016 avkastningen var 3,1 % Den genomsnittliga nominella avkastningen på placeringarna för 10 år är cirka 4,3 %, och den har beräknats enligt den rekommendation som getts av Arbetspensionsförsäkrarna TELA.

5 Värdet på placeringstillgångarna steg till 45,4 miljarder euro

6 Utvecklingen av avkastningen på placeringarna 1 9/2017 Den starka ekonomin syns i avkastningen på placeringarna

7 Den kumulativa avkastningen på Varmas placeringar är 80,8 %, dvs. 20,8 md sedan år

8 Hur placeringsresultatet bildas

9 Placeringarna grupperade enligt risk 9/2017 9/ /2016 Marknadsvärde Marknadsvärde Marknadsvärde Basfördelning Riskfördelning Riskfördelning Riskfördelning 1-9/ / /2016 Avkastn. Avkastn. Avkastn. 24 mån MWR MWR MWR Volamn % mn % mn % mn % % % % tilitet Ränteplaceringar 1) ,6 4,2 4,2 Lånefordringar ,7 3,2 4,2 Obligationer ,1 5,7 5,3 3,1 Statsobligationer ,2 4,1 1,8 Företagsobligationer ,5 6,8 7,8 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner ,6-0,5-0,4 Aktieplaceringar ,6 3,2 6,4 Noterade aktier ,8 1,5 4,5 10,2 Kapitalplaceringar ,1 8,1 11,2 Onoterade aktier ,1 15,4 23,7 Fastighetsplaceringar ,1-0,4-0,9 Direkta fastighetsplaceringar ,3-1,5-2,6 Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar ,9 4,8 6,8 Övriga placeringar ,7 2,5 5,3 Hedgefonder ,3 2,7 5,6 2,8 Råvaruplaceringar Övriga placeringar Placeringar sammanlagt ,2 3,1 4,7 4,1 Effekt av derivat Placeringar till verkligt värde sammanlagt Den modifierade durationen för alla obligationer är 3.0. Den öppna valutapositionen är 18,6 % av placeringarnas marknadsvärde. 1) Inklusive upplupna räntor

10 Förändring på allokation 9/2017

11 Placeringarnas geografiska spridning

12 Geografisk spridning av de noterade aktierna

13 Placeringarna i Finland 33 %, 14,3 md

14 Avkastning på placeringar i Varma och på marknaden % Varma Finländska aktier Europeiska aktier US aktier Euro statslån Euro företagslån 9/2017 6,2 12,9 9,9 14,2-0,5 1, ,7 13,3 1,7 12,0 3,3 4, ,2 15,9 9,6 1,4 1,6-0,7 Genomsnittlig nominell avkastning 5 år 6,6 18,1 10,7 14,2 4,4 3,8 10 år 4,3 5,3 3,3 7,4 4,9 4,6 Sedan 1999 * 5,6 8,9 4,5 5,9 4,6 4,4 Genomsnittlig realavkastning 5 år 6,0 17,4 10,0 13,5 3,8 3,2 10 år 2,8 3,8 1,8 5,9 3,4 3,1 Sedan 1999 * 4,0 7,2 2,8 4,2 2,9 2,8 * Varma etablerades i sin nuvarande form under år Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR US aktier = S&P500 Total Return Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return) Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return)

15 Solvens Solvensen har stadigt förstärkts sedan finanskrisen Siffrorna är angivna enligt den lagstiftning som var i kraft under perioden.

16 Omkostnadsresultat Vi sköter verkställandet av pensionsskyddet effektivt. Den omkostnadsdel som samlas in för skötseln av försäkringsverksamheten minskades med 6 % jämfört med år Genom vår effektiva verksamhet har vi ändå upprätthållit vår relativa effektivitet på en hög nivå. Den effektiva verksamheten resulterar i ett gott omkostnadsresultat som tillsammans med den starka solvensen säkerställer de bästa kundåterbäringarna i branschen.

17 Aktuellt för kunderna I pensioner betalade vi ut 4,0 md Pensionstagare Försäkrade arbetstagare och företagare

18 Till Varma överförs 48 miljoner euro i ArPL-premieinkomst Varma klarade sig bra i den omgång av överföringar av försäkringar mellan arbetspensionsbolagen som avslutades i slutet av september. Under de senaste fem åren har 200 miljoner euro mer premieinkomst överförts till Varma. Resultatet av Varmas överföringstrafik, ArPL-premieinkomst Källa:

19 Varmas kunder får sina pensionsbeslut snabbare Vi handlägger pensionsansökningarna 5 dagar snabbare än genomsnittet i branschen, trots att antalet pensionsansökningar ökat med 12 % jämfört med fjolåret (källa: PSC:s statistik). Ett beslut om ålderspension behandlas i genomsnitt på 29 dagar. Beslutet kan fås redan efter några dagar om alla nödvändiga uppgifter finns i ansökan. Beslut om den nya partiella ålderspensionen fattas i genomsnitt på 4 dagar, ofta redan samma dag.

20 Beslut om partiell förtida ålderspension 2017 Sammanlagt personer har beviljats partiell förtida ålderspension enligt den nya pensionslagen. Populariteten i början av året har avmattats, relativa andelen 61-åringar ökar Kvinnor föredrar 25 % pension Andelen företagare minskar

21 Aktuellt om ansvar

22 Tyngdpunkter i Varmas företagsansvar Ansvar för de anställda Kostnadseffektiv medelsanvändning Öppen och proaktiv kommunikation Etisk och transparent affärsverksamhet Ansvarsfull placeringsverksamhet Motarbeta klimatförändringen Trygga solvensen Verkställa pensionsskyddet på ett högklassigt sätt Främja arbetsförmågan och förlänga tiden i arbetslivet

23 Ansvarsfulla insatser hösten 2017 Direktör för ansvarsfull placering Hanna Kaskela har utnämnts till direktör för ansvarsfull placering på Varma från och med De senaste åren har hon arbetat med att bygga upp Varmas premierade aktieportfölj för hållbar utveckling. Mer el från solen Varma bygger 7 solkraftverk i sina fastigheter på olika håll i Finland, och från och med hösten monteras sammanlagt nya solpaneler på taken. Årsproduktionen motsvarar den årliga förbrukningen i 60 eluppvärmda egnahemshus. Varma med i CLC I september anslöt vi oss till Climate Leadership Council (CLC) som utmanar företagen och samhället att motverka klimatförändringen. Ett av våra centrala ansvarsmål är att utveckla våra placeringar så att de överensstämmer med målen i Parisavtalet om klimatförändringar.

24 Aktuellt i arbetspensionsbranschen och ekonomin

25 Aktuellt i ekonomin och arbetspensionsbranschen Utsikterna för den internationella ekonomin de mest balanserade sedan finanskrisen Tillväxttakten i Finlands ekonomi är stark, vilket också gör det lättare att minska underskotten och arbetslösheten Varma förbereder sig på införandet av det nationella inkomstregistret i början av år 2019 Finlands pensionssystem hör till toppen vid internationell jämförelse (Mercer Global Pension Index 2017) Varma har ingått en förbindelse om överföring av ansvar från en pensionskassa som är i likvidation. Om överföringen realiseras blir kostnaden för Varmas kundföretag och försäkrade cirka 25 miljoner euro.

26