Varmas delårsrapport Varmas delårsrapport

Transkript

1 Varmas delårsrapport

2 Varmas placeringar avkastade 3,5 % solvensen stärktes Solvenskapital, 11,6 md Placeringarnas marknadsvärde, 46,9 md Avkastning på placeringarna 3,5 % 2

3 Placeringarnas värde steg till 46,9 miljarder euro 3

4 Varmas placeringsintäkter /2018 Varmas placeringsintäkter fortsatte att öka under årets tredje kvartal efter marknadsturbulensen i början av året. Handelskriget påverkade inte placeringsintäkterna under rapportperioden trots ökade politiska och ekonomiska risker. Den genomsnittliga nominella avkastningen på placerigarna för 10 år är circa 5,9 %, och den har beräknats enligt den rekommendation som getts av Arbetspensionförsäkrarna TELA. 1-9/2017 var avkastningen 6,2 %. 4

5 Placeringsintäkterna under det tredje kvartalet uppgick till 813 miljoner euro 5

6 Jämn avkastningsutveckling under nio månader 6

7 Den kumulativa avkastningen på Varmas placeringar efter finanskrisen är 89,9 %, dvs 23,0 md 7

8 Placeringarna grupperade enligt risk Ränteplaceringar 1) 1-9/ / /2017 Avkastn. Avkastn. Avkastn. 24 mån MWR MWR MWR Volamn % mn % mn % mn % % % % tilitet ,2 3,6 3,7 Lånefordringar ,7 1,7 2,2 Obligationer ,9 5,1 5,4 2,2 Statsobligationer ,5 4,2 4,0 Företagsobligationer ,1 5,5 6,2 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner ,1-1,6-1,9 Aktieplaceringar ,6 9,6 11,4 Noterade aktier ,5 10,8 11,6 5,9 Kapitalplaceringar ,2 4,1 7,9 Onoterade aktier ,1 8,1 18,5 Fastighetsplaceringar ,0 3,1 4,9 Direkta fastighetsplaceringar ,2 2,3 2,9 Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar ,6 5,9 12,0 Övriga placeringar ,4 5,7 9,3 Hedgefonder ,9 5,3 8,5 1,4 Råvaruplaceringar Övriga placeringar Placeringar sammanlagt ,5 6,2 7,8 2,2 Effekt av derivat Placeringar till verkligt värde sammanlagt 9/ /2017 Marknadsvärde Marknadsvärde Basfördelning Riskfördelning Basfördelning Riskfördelning Den modifierade durationen för alla obligationer är 2,4. Den öppna valutapositionen är 25,5 % av placeringarnas marknadsvärde. 1) Inklusive upplupna räntor 8

9 Placeringarnas geografiska spridning 9

10 Geografisk spridning av de noterade aktierna 10

11 26 % av placeringarna finns i Finland, dvs. 11,6 md Placeringarna i Finland De finska placeringarnas fördelning 11

12 Avkastning på placeringar i Varma och marknaden % Varma Finländska aktier Europeiska aktier US aktier Euro statslån Euro företagslån 9/2018 3,5 12,3 0,9 10,6-0,5-0, ,8 11,5 10,6 21,8 0,1 2, ,7 13,3 1,7 12,0 3,3 4,7 Genomsnittlig nominell avkastning 5 år 6,0 14,2 7,2 13,9 3,6 2,9 10 år 5,9 11,5 7,2 12,0 4,5 5,1 Sedan 1999 * 5,6 9,0 4,3 6,5 4,3 4,2 Genomsnittlig realavkastning 5 år 5,3 13,5 6,5 13,2 3,0 2,3 10 år 4,7 10,3 6,0 10,7 3,3 4,0 Sedan 1999 * 4,0 7,3 2,7 4,8 2,7 2,6 * Varma etablerades i sin nuvarande form under år Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR US aktier = S&P500 Total Return Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return) Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return) 12

13 Stark Solvens 13

14 Branschens bästa omkostnadsresultat Varma tryggar pensionsskyddet på ett effektivt sätt. Ett starkt omkostnadsresultat som följer av en effektiv verksamhet och vår starka solvens ger större kundåterbäringar. 14

15 Totalresultatet per kvartal 15

16 Aktuellt för kunderna 16

17 Antalet försäkrade arbetstagare och företagare Pensionstagare Utbetalda pensioner 4,1 md

18 Aktuellt för kunderna Pensionsansökningarnas handläggningstid kortare än någonsin Den genomsnittliga handläggningstiden för pensionsbeslut i september, 27 dagar, var den bästa i Varmas historia. Handläggningstiden har förkortats med sex dagar jämfört med fjolåret. Vi behandlar ansökningarna snabbare än branschgenomsnittet inom samtliga pensionsslag.. 18 Inkomstregistret ger snabbare pensionsbeslut Från och med årsskiftet kommer arbetspensionsbolagen att få kundernas löneuppgifter ur en nationell elektronisk databas, dvs. inkomstregistret. Varma har arrangerat kundutbildningar och förberett sig omsorgsfullt inför systemförändringarna. Nya kunder bland mindre företag Kundöverföringar från andra pensionsbolag har enligt ansökningsuppgifterna ökat Varmas premieinkomst med 17 miljoner euro under Särskilt bland mindre företag var det många som flyttade sina försäkringar till Varma.

19 Löneuppgifter från inkomstregistret Varma börjar efter årsskiftet att använda det nationella inkomstregistret som ger oss tillgång till nödvändiga uppgifter nästan i realtid. Detta innebär snabbare hantering av försäkringsavgifterna och snabbare pensionsbeslut. Det nationella inkomstregistret är ett viktigt projekt för hela pensionsbranschen. Varma är redo På Varma är vi väl förberedda för inkomstregistret. Under årets sista månader görs några sista tester. Varma har arrangerat kundutbildningar för att informera om förändringen och de nya tillvägagångssätten. Löneanmälningarna till ett och samma ställe och snabbare betalningsrytm I framtiden kommer arbetsgivarna att anmäla lönerna nästan i realtid och endast till inkomstregistret. Från registret får Varma korrekta och uppdaterade löneuppgifter, vilket möjliggör en smidigare betalningsrytm för arbetspensionsavgifterna. Pensionsberäkningar med de senaste uppgifterna Att löneuppgifterna samlas i registret innebär att pensionsberäkningarna kommer att inkludera de senaste lönerna. Uppgifter om förmåner och pensioner går att få från registret från och med år Är småföretagen förberedda? För personer som arbetar med löneförvaltning och använder olika tjänster är inkomstregistret ingen nyhet. Men frågan är om man i mindre företag är medvetna om förändringarna som registret medför och har förberett sig i tid. Att hjälpa de mindre företagen före och efter årsskiftet kräver en kraftsamling av alla aktörer. 19

20 Aktuellt inom pensionstjänsterna Antalet ålderspensionsansökningar minskade med 13 % jämfört med motsvarande period i fjol. Minskningen beror på den höjda pensionsåldern. Varma tog emot ansökningar om partiell ålderspension, det vill säga 33 % färre än under samma period i fjol. Nio sökande har hittills beviljats arbetslivspension. Rehabiliteringsansökningarna ökade med 18 % jämfört med fjolåret. Invalidpensionsansökningarna ökade med 15 % jämfört med fjolåret. Ökningen beror delvis på aktiveringsmodellen. Ett nytt verktyg i vår webbtjänst hjälper privatkunder att kartlägga sin arbetsförmåga och sitt utkomstskydd under rehabiliteringen (på finska). 20

21 Företagsansvar 21

22 Ansvarsfulla Varma ETISK OCH TRANSPARENT AFFÄRSVERKSAMHET Vi utvecklar ansvarsfulla arbetssätt bland annat i arbetet med kunderna och i leveranskedjorna. KOSTNADSEFFEKTIV MEDELSANVÄNDNING Vi sköter våra kunders arbetspensionsskydd på ett effektivt sätt. ÖPPEN OCH PROAKTIV KOMMUNIKATION Vi informerar öppet och proaktivt om vår verksamhet. Användningen av pensionsmedlen är transparent. ANSVAR FÖR DE ANSTÄLLDA Vi sörjer för de anställdas arbetshälsa och utvecklar en allt mer inspirerande och jämställd arbetskultur. Vi tryggar pensionerna Vi tryggar solvensen Vi placerar pensionsmedlen lönsamt och tryggt. En stark solvens tryggar pensionerna. ANSVARSFULL PLACERINGSVERKSAMHET Ansvarstagande är en oskiljaktig del av placeringsbesluten och ägarstyrningen. Högklassiga pensionsskyddstjänster Det är enkelt att sköta ärenden hos oss och kunderna får sina beslut utan dröjsmål. BEKÄMPNING AV KLIMATFÖRÄNDRINGARNA Vi minskar koldioxidavtrycket för våra placeringar och vår egen verksamhet. Bättre arbetsförmåga och längre arbetsliv Tjänsterna inom arbetsmiljöledning och rehabilitering förebygger och sänker kostnaderna för arbetsoförmåga. 22

23 Varma femte i AODP:s globala klimatjämförelse AODP (Asset Owners Disclosure Project) jämförde hur de 100 största pensionsfonderna i världen förberett sig på de ekonomiska riskerna som orsakas av klimatförändringarna. Varma var femte bäst i rankingen. Klimataspekterna är en integrerad del av alla placeringsbeslut på Varma. Vi har minskat placeringarnas koldioxidavtryck avsevärt på senare år, exempelvis för aktiernas del med 27 % under de två senaste åren. På längre sikt ska hela placeringsportföljen anpassas efter Parisavtalet. 23

24 Ekonominyheter 24

25 Fortsatt tillväxt, ökade risker Den snabbaste tillväxten över för Finland och euroområdet. I Finland ligger företagens lönsamhet fortfarande på en god nivå, men de ekonomiska och politiska riskerna har ökat runt om i världen. Många riskfaktorer: handelskriget, räntehöjningar i USA, brexit och Italien. 25

26