Varmas bokslut Bokslut

Transkript

1 Varmas bokslut

2 Ett bra år för Varmas försäkringsverksamhet Pensionstjänsternas kvalitet Effektivitet Premieinkomst Handläggningstid för pensionsansökningar Av omkostnadsdelen använde vi Premieinkomst, 31 dagar 60 % 5,1 md

3 Nyckeltal 2018 Placeringarnas marknadsvärde, 44,0 md Solvenskapital, 9,6 md Avkastning på placeringarna -2,0 %

4 Placeringar och solvens

5 Avkastning på placeringar Utvecklingen av Varmas placeringsintäkter var varierande under Aktiekurserna sjönk särskilt i slutet av året och ett svagt sista kvartal innebar ett negativt helårsresultat för Varmas placeringsverksamhet. Den genomsnittliga nominella avkastningen på placeringarna för 10 år är cirka 6,0 %, och den har beräknats enligt den rekommendation som getts av Arbetspensionsförsäkrarna TELA.

6 Placeringstillgångarna har ökat kraftigt sedan finanskrisen

7 Fördelningen av Varmas placeringar

8 Varmas placeringsår 2018

9 Placeringarnas geografiska spridning Placeringar Noterade aktier Övriga regioner och globala fonder 24% Övriga regioner och globala fonder 19% Nordamerika 31% Nordamerika 24% Europa 19% Europa 19% Finland 26% Finland 39% 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 40% 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35% 40% 45%

10 26 % av placeringarna finns i Finland, dvs. 10,9 md Placeringarna i Finland De finska placeringarnas fördelning

11 Avkastningsutvecklingen sedan 2009, kumulativ avkastning 79,8 %, 20,5 md euro

12 Hur placeringsresultatet bildas

13 Placeringarna grupperade enligt risk Ränteplaceringar 1) 1-12/ /2017 Avkastn. Avkastn. 24 mån MWR MWR Volamn % mn % mn % mn % % % tilitet ,8 3,7 Lånefordringar ,7 2,2 Obligationer ,9 5,4 1,9 Statsobligationer ,2 4,0 Företagsobligationer ,0 6,2 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner ,1-1,9 Aktieplaceringar ,6 11,4 Noterade aktier ,3 11,6 9,7 Kapitalplaceringar ,5 7,9 Onoterade aktier ,8 18,5 Fastighetsplaceringar ,5 4,9 Direkta fastighetsplaceringar ,9 2,9 Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar ,6 12,0 Övriga placeringar ,4 9,3 Hedgefonder ,6 8,5 2,2 Råvaruplaceringar Övriga placeringar Placeringar sammanlagt 12/ / ,0 7,8 3,6 Effekt av derivat Placeringar till verkligt värde sammanlagt Marknadsvärde Marknadsvärde Basfördelning Riskfördelning Basfördelning Riskfördelning Den modifierade durationen för alla obligationer är 2,8. Den öppna valutapositionen är 24,6 % av placeringarnas marknadsvärde. 1) Inklusive upplupna räntor

14 Varmas placeringsintäkter jämfört med marknaderna % Varma Finländska aktier Europeiska aktier US aktier Euro statslån Euro företagslån ,0-3,9-10,8-4,4 1,0-1, ,8 11,5 10,6 21,8 0,1 2, ,7 13,3 1,7 12,0 3,3 4,7 Genomsnittlig nominell avkastning 5 år 4,3 9,3 3,4 8,5 3,7 2,6 10 år 6,0 12,8 8,6 13,1 4,0 5,0 Sedan 1999 * 5,3 8,0 3,6 5,6 4,4 4,1 Genomsnittlig realavkastning 5 år 3,7 8,6 2,8 7,9 3,1 2,0 10 år 4,8 11,4 7,3 11,8 2,8 3,8 Sedan 1999 * 3,6 6,4 2,0 4,0 2,8 2,5 * Varma etablerades i sin nuvarande form under år Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR US aktier = S&P500 Total Return Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return) Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return)

15 Varmas placeringsintäkter i genomsnitt

16 Fortsatt stark solvens Den starka solvensen och verksamhetens effektivitet stärker arbetspensionssystemets hållbarhet. Solvenskapitalet uppgick till 9,6 miljarder euro Solvenskapitalet var 1,6 gånger högre än solvensgränsen, dvs. på en betryggande nivå Solvensgraden var 127,5 %

17 Försäkring och pensioner

18 Försäkrade arbetstagare och företagare Pensionstagare Utbetalda pensioner 5,7 md

19 Det bästa omkostnadsresultatet någonsin Varma sköter pensionsskyddet effektivt: Vi använde 60 % av medlen som reserverats för driftskostnader. Varmas effektivitet och goda solvens garanterar branschens mest konkurrenskraftiga kundåterbäringar.

20 Varma betalar tillbaka 153 miljoner euro i kundåterbäringar till sina kunder Varma delar ut omkostnadsöverskottet för år 2018 i sin helhet som kundåterbäringar, dvs. rabatt på avgifterna. Varmas starka solvens och effektiva verksamhet gynnar kunderna.

21 Premieinkomsten ökade Premieinkomsten ökade med 5,1 % till 5,1 miljarder euro. Vid årets slut var personer försäkrade hos Varma.

22 Utbetalda pensioner enligt pensionsslag Vi betalade ut pensioner för 5,7 miljarder euro till personer

23 Aktuellt inom Varma och pensionsnyheter

24 Aktuellt inom Varma och pensionsnyheter Inkomstregistret togs i användning Varma började vid årsskiftet använda det nationella inkomstregistret som ger oss tillgång till nödvändiga uppgifter nästan i realtid. Registret innebär snabbare hantering av försäkringsavgifterna och snabbare pensionsbeslut. Fler invalidpensioner Antalet invalidpensioner ökade under fjolåret med 10 % bland Varmas försäkrade. Störst var ökningen bland personer över 60 och under 45 år. Mentala störningar var den snabbast ökande orsaken till arbetsoförmåga. Åldern för pensionering har ökat Antalet ansökningar om ålderspension minskade med 10 % på grund av den höjda åldersgränsen. Den genomsnittliga pensionsåldern för personer som fick ålderspensionsbeslut från Varma under fjolåret var 63,7 år. Åldern för pensionering har ökat något.

25 Varmas pensionshandläggning 9 dagar snabbare än branschgenomsnittet Totalt nya pensionsbeslut

26 Aktuellt om företagsansvar

27 Ansvar för kommande generationer Genom att bedriva en ansvarsfull verksamhet och garantera vår solvensntryggar vi såväl nuvarande som framtida pensioner. Kampen mot klimatförändringarna Främjar arbetshälsa och ett bättre arbetsliv Etisk verksamhet och öppen kommunikation Ansvar för de anställda

28 Klimatåtgärder Femteplacering i en global klimatjämförelse Hantering och rapportering av klimatrisker enligt TCFD Aktieportföljens koldioxidutsläpp -17 % på tre år 8 solcellsanläggningar 34 % av fastigheterna har miljöcertifikat

29 Ekonominyheter

30 Aktuellt Finland har två år av bra tillväxt bakom sig Konjunkturtoppen nåddes vid årsskiftet Tillväxttakten på de för Finland viktiga exportmarknaderna Kina och Tyskland har mattats av Det snabbt sjunkande födelsetalet är en utmaning för pensionssystemet på lång sikt

31 Bilagor:

32 Nyckeltal Premieinkomst, mn Utbetalda pensioner, mn 1) ArPL-försäkrade FöPL-försäkringar Pensionstagare Placeringar, mn Placeringsintäkter, mn Avkastning på investerat kapital, % -2,0 7,8 Totalresultat, mn Omkostnadsresultat, mn Driftskostnader av omkostnadsinkomsten, % Ansvarsskuld, mn Solvenskapital, mn Solvensgrad % 2) 127,5 133,5 Solvenskapital/solvensgräns 1,6 1,7 Medelantal anställda, moderbolaget ) 2) Före avdrag av erhållna ansvarsfördelningsersättningar Pensionsmedlen i förhållande till ansvarsskulden enligt punkten i SHM:s förordning (614/2008).

33