EKONOMISK PLAN FÖR BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN RÖNNÄNGS BRYGGA

Transkript

1 EKONOMISK PLAN FÖR BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN RÖNNÄNGS BRYGGA Org nr: Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker: sid A Allmänna förutsättningar 1 B Beskrivning av fastigheterna 2-4 C Kostnader för förenings fastighetsförvärv och finansieringsplan 5 D Beräkning av föreningens årliga kostnader 6-7 E Beräkning av föreningens årliga intäkter. Tabell: Redovisning av andelstal, insatser, årsavgifter 8-9 F Prognos och känslighetsanalys G Särskilda förhållanden 13 H Garantiförbindelse 14

2 A Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen Rönnängs Brygga, har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter med nyttjanderätt och utan tidsbegränsning. Under år 2012/2013 kommer sammanlagt 22 st bostäder, i 2 st fyravåningshus att byggas. Upplåtelsen av bostadsrätterna beräknas ske under hösten 2011,dock tidigast då ekonomisk plan registrerats. Inflyttning i lägenheterna beräknas ske under andra halvåret I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig ifråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på avtalad köpeskilling samt på entreprenadkontrakt med Saltholmsgruppen Väst AB och på beräkning av under byggnadstiden tillkommande kostnader. Entreprenadkontraktet kommer att transporteras på oförändrade villkor till utsedd entreprenör. Samtliga byggherrekostnader ingår i fastighetsförvärvet. Entreprenaden kommer att genomföras på totalentreprenad. Beräkningen av föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader etc grundar sig på bedömningar vid tiden för planens upprättande kända förhållanden. I separat garantiförbindelse till förmån för föreningen garanterar Saltholmsgruppen Väst AB att den slutliga kostnaden för föreningens fastighetsförvärv överensstämmer med denna ekonomiska plan. Saltholmsgruppen Väst AB garanterar vidare att stå för alla merkostnader för eventuellt osålda lägenheter från planerad inflyttningsdag samt att köpa eventuellt osålda (ännu inte upplåtna) lägenheter på avräkningsdagen. Avräkningsdagen är den dag då föreningen tar över det ekonomiska ansvaret. Färdigställande- och byggfelsförsäkring kommer att tecknas. 1

3 BOST ADsRÄ TTSFÖRENINGEN RÖNNÄNGS BRYGGA B Beskrivning av fastigheterna Fastighetsbeteckning Adress Tomternas areal Boarea Byggnadernas antal hus Rönnäng 1:608, Tjörns kommun Dalenvägen Rönnäng ca kvm. Exakt areal fastställes av lantmäteriet efter inmätning kvm 2 st huskroppar, 22 lägenheter Gemensamma anordningar på tomtmark Va, tele, elledningar, bergvärmeledningar och bredband. Bostädernas biutrymme Förråd finns till samtliga lägenheter och är placerade i garageplan och på markplan. Servitut kommer att erhållas från Samfällighetsföreningen till förmån för bostadsrättsförenigen för dessa förråd (se under punkten garageplatser). Garageplatser Garage om 22 platser avsedda för bostadsrättsföreningens medlemmar kommer att anordnas i det garage som är placerat på del under en av föreningens huskroppar. Garage ingår i en gemensamhetsanläggning för området som kommer att förvaltas aven Samfällighetsförening där bostadsrättsföreningen kommer att vara delägare i. Bostadsrättsföreningen kommer att teckna hyresavtal med Samfällighetsföreningen för dessa garageplatser. Båtplatser 22 båtplatser med en genomsnittlig bredd av 3,5 m är avsedda för bostadsrättsföreningens medlemmar. Båtplatserna kommer att ingå i gemensamhetsanläggningen och förvaltas avblivande Samfällighetsförening. Bostadsrättsföreningen kommer att teckna hyresavtal med Samfällighetsföreningen för dessa båtplatser. Servitut/ ledningsrätt Fastigheten belastas eller kan komma att belastas av ett eller flera servitut av sådant slag som kan bli erforderliga för ordnande av angränsade fastigheters dagvatten, vatten- och avloppsledningar, el- tele- TV -nät m.m. 2

4 Byggnads- och rumsbeskrivning Grundläggning Hel betongplatta. Fasad Träpanel alt. fasadskiva Innervägg lägenhetskilj ande Gips alt. Betongväggar. Innerväggar bärande Reglar c 450 med 13 gipsskiva på båda sidor. Alternativt betong. Innerväggar ej bärande Reglar c 450 med 13 gipsskiva på båda sidor. Lägenhetsskilj ande bjälklag Yttertak Betong eller likvärdigt. Betongpannor Kök/matplats Ekparkett på golv. Microlitväv på väggar. Skåpsinredning från Ballingslöv, lucka Birka vit eller likvärdigt. Vitvaror fab. Electrolux eller likvärdigt, rostfritt. Kyl/frys Inbyggnadsugn Induktionshäll Mikrovågsugn Diskmaskin Fläkt över spishäll Laminerad bänkskiva, belysning under överskåp, kakel mellan över-och underskåp. Diskho/plåt armaturer rostfritt Wc/dusch Kakel vit 300x100 på vägg, Klinker 200x200 på golv, toalettstol, tvättställ, badrumsskåp, toalettpappershållare, handdukshållare. Tvättmaskin med torktummlare (kombinations maskin). 3

5 Hall/entre Sovrum Ekparkett på golv. Garderober enligt ritning. Microlitväv på väggar. Ekparkett på golv. Garderober enligt ritning. Microlitväv på väggar. Samvarorum Ekparkett på golv. Microlitväv på väggar. Vent och uppvärmning Värmesystemet är ett vattenburet system Ventilationsanläggningen utföres som FTX system (från och tilluft). Uppvärmning och tappvarmvatten sker med bergvänne. Fönster Trä/aluminium, isolerglas Lägenhetsdörrar Säkerhetsdörrar Mark Mark finplaneras med gräsytor och planteringar. Entregångar och uteplatser av plattor. Kör och gång ytor utföres med sten, betong och Asfalt. Övrigt Telefonuttag i samvarorum, kök och sovrum. Tv-och bredbandsuttag och sovrum. placeras i samvarorum, 4

6 C Kostnader för föreningens fastighetsförvärv Köpeskilling för föreningens fastigheter :- Nybyggnadskostnader inkl mervärdesskatt :- Likviditetsreserv :- Summa kronor :- Fastigheten kommer att fullvärdeförsäkras hos Länsförsäkringar. Taxeringsvärdet till :-. inklusive nybyggnad har ännu ej fastställts men beräknas slutligt Finansieringsplan Fastighetsförvärv enligt ovan :- Föreningens lån :- Insatser :- Upplåtelseavgifter :- 0:- 5

7 D Beräkning av röreningens årliga kostnader Kapitalkostnader Specifikation över lån som beräknas kunna upptagas rör fastighetens finansiering samt beräkning av årliga kapitalkostnader. Amortering! Lån Bindn Belopp Låne- Ränte- Ränte- Avskrivn tid sats kostn kostn Nr Tid kkr år % kkr kkr A 5år 3.600, , ,000 B 2år 3.600, , ,000 C 3 mån 3.540,360 5, ,878 Summa , ,878 Föreningens årliga kapitalkostnad kapitalkostnad ränta Summa nettokapitalkostn kkr år Summa nettokapitalkostn kkr år l) Summa nettokapitalkostn kkr år Amortering/avskrivning enligt plan kkr år 1 = år 2 = år 3 =

8 Nettokapitalkostnader Amortering/ avskrivning Avsättningar : :- Driftskostnader Fastighetsskötsel Trappstädnin Ekonomisk förvaltning Föreningens administration Vattenförbrukning Uppvärmning Elförbrukning gemensam Telefonabonomang till hisslarm och porttelefon Löpande underhåll Kontroll ventilation Hissar, besiktning Sophämtning/renhållning Försäkring Kabel TV Gemensamma anläggningar ServiceavtalIlarm Föreningens fastighetsunderhåll 0,3 % av byggnadstaxeringsvärdet kr : : : : : : : : :- Summa kostnader :- Kommunal avgift för bostäder. De första fem åren avgiftsfria 0:- Summa beräknade årliga kostnader :- Varje bostadsrättshavare debiteras hushållselsförbrukning direkt från leverantör. Det åligger varje bostadsrättshavare lägenheten. att själva svara för det inre underhållet av *) Kommunal avgift utgår ej för bostäder de 5 första åren ( ) enligt gällande regelvärk, efter fastställt värde år som beräknas bli 2013, nästkommande 5-årsperioden ( ) beräknas med 0,4 % på taxeringsvärdet eller max 1.200:/2 = 600:- /lägenhet. Efter lo-år (2024-t v) gäller 0,4 % på taxeringsvärdet eller max 1.200:-/lägenhet. Entreprenören svarar för kommunal avgift värdeåret. 7

9 E Beräkning av föreningens årliga intäkter I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens löpande kostnader och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter bostadsrätternas insatser. Årsavgifter lägenhetshyra 22 st :- Summa beräknade årliga intäkter :- I följande tabell lämnas en specifikation insatser, årsavgifter m m. över samtliga lägenheters huvuddata såsom 8

10 Projekt: Brt Rönnängs brygga Ort: Tjörn Tabell E Lägenhetsspecifikation tillhörande ekonomisk plan för bostäder Lgh- Lgh- Vån- Lgh- Lägenhetsspecifikation Andels Ars- Månads- Insats Upp- Summa nr typ plan area tal avgift avgift kr låteise- insats och m2 RK BwcWcd U Bkg T kr kr avgift kr uppl. Avgkr B1 :1 2rok 1 54,0 3,5844% B1:2 3rok 1 75,0 4,5257% B1:3 4rok 1 97,0 5,4671% B2:1 3rok 2 75,0 4,5257% B2:2 3rok 2 75,0 4,5257% B2:3 4rok 2 97,0 5,4671% B3:1 3rok 3 75,0 4,5257% B3:2 3rok 3 75,0 4,5257% B3:3 4rok 3 97,0 5,4671% B4:1 2rok 4 59,0 3,7654% B4:2 2rok 4 55,0 3,6206% A1:1 2rok 1 54,0 3,5844% A1:2 3rok 1 75,0 4,5257% A1:3 4rok 1 97,0 5,4671% A2:1 3rok 2 75,0 4,5257% A2:2 3rok 2 75,0 4,5257% A2:3 4rok 2 97,0 5,4671 % A3:1 3rok 3 75,0 4,5257% A3:2 3rok 3 75,0 4,5257% A3:3 4rok 3 97,0 5,4671% M:1 2rok 4 59,0 3,7654% A4:2 2rok 4 55,0 3,6206% ' Summa 100,0000% Antal lägenheter 22 1) För bostadsrät!shavaren enskilt tillkommer drifts- och underhållskostnader redovisas separat. Beteckningar RK: Rum och kök U: Uteplats I Sammanställning Bostäder Bwc: Badrum med Bkg: Balkong I genomsnitt Kronor Kr/m2 dusch och wc T: Terrass Wcd: Separat wc med duch Arsavgift Summa insats och uppl, avgift o.

11 Projekt: IBrf Rönnängs brygga Kostnadsutveckling ProcenVår Ort: ITjörn Driftskostnader 2,00% Arsavgifter 2,00% Kr/m2 Kronor Taxeringsvärdet 2,00% Arsavgift Ränta på medel i kassan 1,00% Insats Upplåtelseavgift Surrvna insats o upplavg AR 1 I AR2 I AR3 I AR4 I AR5 I AR6 I AR7 I AR8 I AR9 I AR10 I AR11 I AR12 Intäkter Antal Medelhyra Bostäder, årsavgift kr/m2 Boa Lokaler,årsavgift O Okr/m2 Boa O O O O O O O O O O O O Hyrabilplatsi garage Ost Okr/mån O O O O O O O O O O O O Hyraöppen bilplats Ost Okr/mån O O O O O O O O O O O O Summa årliga intäkter Driftskostnader inkl. moms Driftkostnader Fastighetsskatt år 1 O O O O O Avsättningtillfastighetsunderhåll Summa driftsunderhåll Driftnetlo Belopp Kapitalkostnader Räntekostnad lån Räntekostnad lån Räntekostnad lån Amortinglån Amortinglån Amortinglån Räntebidrag O O O O O O O O O O O O O Summa netlokapitalkostnader Betalnet!o Ränteintäkter/kassa BetalnetIo inkl. kassa Ackumelerat betalnet!o C>.

12 -- 12-årsgraf utvisande betalnetto och ackumeleret betalnetto

13 Projekt: Ort: Rönnängs Tjörn brygga Känslighetsanalys Årsavgift per Årsavgift per Årsavgift per m2 boa m2 boa m2 boa mede/årsavgift mede/årsavgift mede/årsavgift Enligt Om räntan över- Om inflationen År Ekonomisk plan stiger ekonomisk- överstiger ekonomiskptan med 1% plan med 1 % * 1 645,0 710,0 645, ,0 724,0 664, ,0 739,0 684, ,0 753,0 705, ,0 768,0 726, ,0 784,0 747, ,0 799,0 770, ,0 815,0 793, ,0 831,0 817, ,0 848,0 841, ,0 865,0 866, ,0 882,0 893,0 * Driftkostnaden och årsavgiften ökar lika med inflationen Driftreserven är lika med ekonomisk p/an 'Z,

14 G Särskilda förhållanden 1. Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats och i förekommande fall upplåtelseavgift med belopp som ovan angivits och årsavgift med belopp som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Överlåtelseavgift och pantsättningsavgift kan, i enlighet med föreningens stådgar, uttagas efter beslut av styrelsen. 2. Några andra avgifter än de ovan redovisade utgår icke - vare sig regelbundna eller av särskilt beslut beroende. Det åligger styrelsen att bevaka sådana förändringar i kostnadsläget som bör kräva höjningar av årsavgiften för att föreningens ekonomi inte skall äventyras. 3. Bostadsrättshavaren skall, på egen bekostnad till det inre hålla lägenheten jämte tillhörande utrymmen i gott skick i enlighet med föreningens stadgar. 4. Bostadsrättshavare ansvarar för och bekostar skötsel av den i bostadsrätten ingående marken enligt bilaga till upplåtelseavtalet. 5. Vid bostadsrättsföreningens upplösning och likvidation skall föreningens tillgångar skiftas på så sätt föreningens stadgar föreskriver. 6. Årsavgift skall erläggas månadsvis i förskott. 7. Det åligger bostadsrättshavaren att teckna och vidmakthålla hemförsäkring och därtill såkallad tilläggsförsäkring för bostadsrätt. 8. Bostadrättshavaren betalar, utöver årsavgiften, egna förbrukningsavgifter för hushållsel. 9. De i ekonomiska planen lämnade uppgifterna angående utförande, kostnader, intäkter m.m, hänför sig till, vid tidpunkten för planens upprättande, kända kostnader. Detta innebär bla. att ändringar i ränteläget under perioden fram till slutlig placering ger förändrade boendekostnader. ~\A-... Lars-Olof Axelsson 13

15 H GARANTIFÖRBINDELSE mellan Saltholmsgruppen Väst AB, org.nr: och Bostadsrättsföreningen Rönnängs Brygga, org.nr: Härmed garanterar Saltholmsgruppen Väst AB att den slutliga kostnaden för föreningens fastighetsförvärv kommer att överensstämma med det i den ekonomiska planen angivna beloppet. Eventuella kostnader utöver detta belopp (sid 5 i den ekonomiska planen), ska betalas av Saltholmsgruppen Väst AB. Härmed garanterar Saltholmsgruppen Väst AB att bolaget kommer att stå alla merkostnader som föreningen rar för eventuellt osålda lägenheter, innefattande exempelvis insatser, avgifter och ökade kapitalkostnader, från och med planerad inflyttningsdag. Saltholmsgruppen Väst AB garanterar vidare att bolaget kommer att köpa eventuellt osålda (ännu inte upplåtna) lägenheter senast på avräkningsdagen. Avräkningsdagen är den dag då föreningen tar över det ekonomiska ansvaret, vilket inträffar senast sex månader efter sista inflyttningsdag. Saltholmsgruppen Väst AB ges samtidigt rätt att hyra ut de förvärvade lägenheterna med tidsbegränsade andrahandskontrakt. Göteborg Göteborg Brf Rönnängs Brygga Lars-Olof Axelsson 14