Ekonomisk plan för. BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN BJÖRKVIKEN I BORGHOLM. (Org. nr )

Transkript

1 Ekonomisk plan för BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN BJÖRKVIKEN I BORGHOLM. (Org. nr ) Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker. A. Allmänna förutsättningar. 2 B. Beskrivning av fastigheten. 3-4 C. Kostnader för föreningens fastighetsförvärv. 5 D. Preliminär finansieringsplan. 5 E. Beräkning av föreningens årliga kostnader. 6 F. Beräkning av föreningens årliga intäkter. 7 Redovisning av andelstal, insatser och årsavgifter m.m. Lägenhetsredovisning. G. Ekonomisk prognos. 8 H. Känslighetsanalys. 9 I. Särskilda förhållanden. 10 J. Enligt bostadsrättslagen föreskrivit intyg. 13 Sid 1

2 A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR. Bostadsrättsföreningen Björkviken i Borgholm, som registrerats hos Bolagsverket , har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus, upplåta lägenheter åt medlemmarna för nyttjande utan begränsning i tiden. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig i fråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på nedan redovisade upphandling. Beräkningen av föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader grundar sig på bedömningar gjorda i augusti månad Upplåtelse av nybyggda lägenheter med bostadsrätt beräknas ske så snart den ekonomiska planen registrerats hos Bolagsverket. Inflyttning beräknas ske med början andra kvartalet Angiven anskaffningskostnad är slutligt känd. Byggnadsprojektet består av nybyggnation av 15 lägenheter i 15 hus. Genomförande. Byggnadsprojektet genomförs som ett totalåtagande från GBJ Bygg AB (org. nr ), nedan kallat Bolaget, enligt entreprenadkontrakt tecknat våren Bolaget svarar under sex månader för de kostnader som uppstår på grund av osålda lägenheter. Därefter köper Bolaget de osålda lägenheterna. Mellan föreningen och Bolaget har tecknats avtal om Bostadsrättsgaranti, innebärande att Bolaget, under en tid av 3 år från färdigställandet av projektet, och om föreningen så önskar, skall överta de bostadsrätter som eventuellt blir återlämnade till föreningen efter att tidigare har sålts genom Bolagets försorg. 2

3 B. BESKRIVNING AV FASTIGHETEN. Fastighetsbeteckning: Adress: Solberga 1:200,under bildande, Borgholm Dejans väg 2-16, Borgholm Fastighetens areal: ca m 2 Lägenhetsyta: Planförhållanden:. Försäkring: Primär: m 2 (15 lägenheter) För området gäller antagen detaljplan. Fastigheten är vid tillträdet fullvärdesförsäkrad.. Byggnadernas antal och utformning samt gemensamma utrymmen och anordningar. 15 lägenheter i 15 hus. Husen är anslutna för elleveranser med egen mätare med separat undermätare för varje lägenhet. Gemensam mätning för vatten. I anslutning till varje lägenhet finns carport och separat förrådsbyggnad. Pool finns för föreningens medlemmar. Nyproducerade Bostadshus. Grundläggning: Yttervägg: Rumsskiljande väggar: Mellanbjälklag: Yttertak: Fönster/-dörr: Ventilation: Hushållsel: Värmeanläggning: TV: Data: Telefoni: Betongplatta med underliggande värmeisolering. Träregelvägg. Fasad av trä. Träregelvägg med gips- och spånskivor. Balkar, skivor och mellanliggande isolering. Plåttak. Trä fabriksmålat, 3-glas Frånluftssystem med spiskåpa. Separat mätning för varje lägenhet. Luftvärmepump i varje lägenhet. Fiberkabel. Fiberkabel. Fiberkabel. 3

4 Kortfattad rumsbeskrivning (ex. eventuella tillval). Rum Golv Väggar Tak Hall Parkett, ek Panel/gips Målat Vardagsrum Parkett, ek Panel/gips Målat Kök Parkett, ek Panel/gips Målat Badrum/ Toalett Klinker Kakel Målat Sovrum Parkett, ek Panel/gips Målat Lägenhetsutrustning: Kök med elspis, diskbänk, kyl/frys och köksfläkt Bad med tvättställ, WC, dusch, spegel med belysning. En omgång ritningar finns tillgängliga hos styrelsen. 4

5 C. BERÄKNADE KOSTNADER FÖR FÖRENINGENS FASTIGHETSFÖRVÄRV. Köpeskilling för föreningens fastighet Entreprenadkostnader* *Beloppet under entreprenadkostnader inkluderar kostnader för fastighetsbildning, lagfart, anslutningsavgifter, byggherrekostnader, kreditivkostnader marknadsföring, konsultarvoden, pantbrev, föreningsbildning och ekonomisk plan. Beräknad slutlig anskaffningskostnad D. PRELIMINÄR FINANSIERINGSPLAN. Specifikation över lån och insatser som beräknas kunna upptas för fastighetens finansiering. Investeringslån totalt Totalt lån :- Genomsnittlig ränta 2,3 % Insatser: Summa beräknad finansiering

6 E. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER. Räntekostnader investeringslån. Totalt lån :- Ränta 2,3 % Beräknad kapitalkostnad år Delsumma amortering ( höjs med 2 % per år) Amortering år :- Amortering år :- Amortering år :- Avsättning till fastighetsunderhåll Driftkostnader och övriga kostnader Ekonomisk förvaltning Arvode styrelse och revisor Fastighetsförsäkring Löpande underhåll Snöröjning Trädgård Sophantering Ytterbelysning drift Pool Delsumma driftskostnader Driftsreserv Summa beräknade årliga kostnader Följande årliga driftskostnader tillkommer för bostadsrättshavaren och skall betalas direkt till leverantören (alternativt Bostadsrättföreningen) Gäller kostnader som: Uppvärmning, VA, fiber och hushållsel. Årskostnaderna härför beräknas uppgå till 170 kr / m 2 år vilket motsvarar: 992 kr/mån för 70 m2 Avskrivningar. I uppställningen ovan visas endast likviditetspåverkande kostnader ( dvs. utbetalningar ), som då skall täckas av årsavgifterna. I denna ekonomiska plan omfattar kalkylen en resultatpåverkande bokföringsmässig linjär avskrivning med 0,65% ( kr per år) av beräknad anskaffningskostnad avseende fastighetens byggnad. Det åligger föreningens styrelse att självt slutgiltigt bedöma nivån på avskrivningen och att säkerställa att föreningens likviditet är tillräcklig samt att tillräckliga fonderingar görs för framtida underhåll. Styrelsen bör för ändamålet och löpande upprätta en underhållsplan. 6

7 F. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA INTÄKTER I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens löpande utgifter och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter andelstal. Årsavgifter Summa beräknade årliga intäkter LÄGENHETSREDOVISNING Redovisning över insatser, årsavgifter m.m. Lgh nummer Typ Yta m2 Insats kr Andelstal % Årsavgift kr Månadsavgift kr Driftskostnad per månad 1 3 rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , SUMMA ,

8 G. EKONOMISK PROGNOS. År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Summa kostnader (utbetalningar) Samtliga kostnader anges i kkr om inget annat anges Kapitalkostnader Räntor Amortering Drifkostnader * Underhållskostnader Löpande underhåll* Avsättning för underhåll * Övriga kostnader Fastighetsavgift** Övriga oföruts kostnader * Summa intäkter Erforderliga årsavgifter D:o kronor per m Hyresintäkter * Avskrivning Bokföringsmässigt Årsresultat efter avskrivningar Likviditet vid årets utgång Ackumulerad likviditet Ränteantagande % 2,30 Inflationsantagande % 2,00 Lägenhetsyta m Investeringslån kkr Taxeringvärde kkr Antal lägenheter 15 Den ekonomiska prognosen och känslighetsanalysen är beräknade i löpande priser. * Kostnadsutvecklingen för poster markerade med * förutsätts följa inflationen **Fastighetsavgift utgår först 15 år efter fastighetens 8

9 färdigställande och antas vara 1243 kr/lgh uppräknat med inflation. H. KÄNSLIGHETSANALYS. Erforderlig årsavgift Belopp i kr / m2 ( exkl. fiber, hushållsel ) Löpande priser År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Dagens inflationsnivå och 1. Dagens räntenivå Dagens räntenivå + 1 % Dagens räntenivå + 2 % Dagens räntenivå + 3 % Dagens räntenivå - 1 % Dagens räntenivå - 2 % Dagens räntenivå och 8. Dagens inflatinsnivå + 1 % Dagens inflationsnivå + 2 % Dagens inflationsnivå - 1 % Dagens inflationsnivå - 2 % Ovanstående belopp avser kr / m2 BRA och år Ränte- och inflationsantagande Räntenivå % 2,40 Inflationsnivå % 2,00 Känslighetsanalysen visar vilka årsavgifter som erhålles när samtliga ränte- och inflationsberoende intäkts/kostnadsposter justeras med hänsyn till redovisade ränte- och inflationsändringar. 9

10 I. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN. 1 Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats med belopp som ovan angivits och årsavgift som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Upplåtelseavgift, överlåtelseavgift och pantsättningsavgift kan i enlighet med föreningens stadgar, uttas efter beslut av styrelsen. 2 Kostnad för uppvärmning, vatten, fiber och hushållsel ingår ej i årsavgiften. 3. Bostadsrättsinnehavaren skall på egen bekostnad sköta det inre av lägenheten med tillhörande utrymmen samt den mark som är upplåten med bostadsrätt. 4. Inflyttning i lägenheterna kommer att ske innan utvändiga arbeten är färdigställda. Bostadsrättshavaren erhåller icke ersättning eller nedsättning av årsavgiften för de eventuella olägenheter som kan uppstå med anledning härav. 5. Vid upplösning av bostadsrättsföreningen skall föreningens tillgångar skiftas på sätt som föreningens stadgar föreskriver. Växjö den / 2015 BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN BJÖRKVIKEN I BORGHOLM. Lars-Åke Andersson Staffan Dahlström Fredrik Dahlström 10