Länsförsäkringar Hypotek

29 APRIL Länsförsäkringar Hypotek Delårsrapport januari mars PERIODEN I KORTHET KUNDUTVECKLING Räntenettot ökade 34 procent till 296 (222). Antal kunder, tusental 225 Kreditförlusterna uppgick netto till 3,1 ( 1,3), vilket motsvarar en kreditförlustnivå på 0,01 (0,00) procent. 200 175 Rörelseresultatet ökade 16 procent till 90 (78) och räntabiliteten på eget kapital uppgick till 4,5 (4,6) procent. 150 125 Utlåningen ökade 15 procent till 130,9 (113,9) Mdr kr. Kärnprimärkapitalrelationen uppgick till 23,9 procent den 31 mars. 100 2011 2012 2013 Antalet kunder ökade 8 procent till 205 000. Uppgifterna inom parentes avser motsvarande period. ANDERS BORGCRANTZ, VD LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK: Länsförsäkringar fortsatte under det första kvartalet att växa på bolånemarknaden. Räntenettot ökade och kreditkvaliteten var fortsatt hög med en kreditförlustnivå och osäkra fodringar som uppgick till noll. Finansieringen av bolåneverksamheten fungerade väl och förfallostrukturen var fortsatt välfördelad. UTLÅNING TILL ALLMÄNHETEN Mdr % 130 0,40 120 0,35 110 0,30 100 0,25 90 0,20 80 0,15 70 0,10 60 0,05 50-0,00 40-0,05 30-0,10 2011 2012 2013 Utlåning, Mdr Andel osäkra fordringar, % Kreditförlustnivå, % lansforsakringar.se/finansiellthypotek

NYCKELTAL Helår Räntabilitet på eget kapital, % 4,5 6,4 4,6 5,5 Avkastning på totalt kapital, % 0,23 0,34 0,22 0,29 Placeringsmarginal, % 0,77 0,78 0,64 0,71 K/I tal före kreditförluster 0,21 0,15 0,23 0,19 K/I tal efter kreditförluster 0,18 0,15 0,21 0,17 Kärnprimärkapitalrelation, % 23,9 21,9 22,1 21,9 Total kapitalrelation, % 25,8 23,8 24,0 23,8 Andel osäkra lånefordringar brutto, % 0,00 0,00 0,01 0,00 Reserver i förhållande till utlåning, % 0,03 0,03 0,04 0,03 Kreditförlustnivå, % -0,01 0,00 0,00-0,01 *Enligt Basel II RESULTATRÄKNING, KVARTAL Kv 3 Kv 2 Räntenetto 296,3 281,6 255,5 242,2 221,6 Provisionsnetto 173,0 171,6 139,5 137,8 115,5 Nettoresultat av finansiella poster 12,9 33,6 6,5 28,9 7,4 Övriga rörelseintäkter 0,0 0,3 0,1 0,0 0,2 Summa rörelseintäkter 110,4 143,9 109,6 133,3 98,9 Personalkostnader 3,8 3,2 3,9 3,9 3,7 Övriga administrationskostnader 19,7 18,7 19,4 19,7 18,8 Summa rörelsekostnader 23,5 21,9 23,3 23,7 22,5 Resultat före kreditförluster 86,9 122,0 86,3 109,6 76,4 Kreditförluster, netto 3,1 0,0 2,8 6,6 1,3 Rörelseresultat 90,0 122,0 89,1 116,2 77,7 Marknadskommentar Inkommande ekonomiska indikatorer visade att den amerikanska BNP-tillväxten under det första kvartalet var svag, vilket sannolikt berodde på tillfälliga faktorer såsom dåligt väder och en stor hamnstrejk. Arbetsmarknaden fortsatte att stärkas och arbetslösheten föll. Inflationen utvecklades dock förhållandevis svagt till följd av det kraftiga oljeprisfallet och den starkare dollarn. Den amerikanska centralbanken har signalerat att de kommande räntehöjningarna kommer att ske i betydligt långsammare takt än vad som varit fallet vid tidigare räntecykler. Detta för att hålla nere de långa räntorna. Den europeiska centralbanken har inlett ett stort stödköpsprogram som startade under mars och planeras fortsätta åtminstone till och med september 2016. ECB köper statsobligationer, covered bonds och så kallade asset backed securities för 60 Mdr EUR per månad. De stora volymerna av obligationsköp har fått euron att försvagas och pressar även räntorna nedåt. Framåtblickande indikatorer tyder på en viss bättring inom Eurozonen och arbetslösheten fortsätter att falla, men från höga nivåer. Den politiska utvecklingen i framförallt Grekland men även i andra ekonomier i Europa, har dock skapat en viss oro på marknaden. För Sveriges del har den ekonomiska statistisken varit starkare än väntat. Den låga inflationen och de fallande inflationsförväntningar har dock fått Riksbanken att agera kraftigt med att i två steg sänka reporäntan till -0,25 procent och inleda ett program med stödköp av statsobligationer för sammanlagt 40 Mdr kronor. Detta har gett effekt på hela den svenska räntekurvan, med sjunkande räntor överlag. Den expansiva penningpolitiken har bidragit till att det vid kvartalets utgång var negativ ränta på svenska statsobligationer ut till fem års löptid samtidigt som Stiborräntorna var negativa upp till sex månader. Kreditspreadar har generellt sett minskat och i den europeiska marknaden är spreadarna för säkerställda obligationer nere på nivåer som rådde innan krisen. Svenska säkerställdaobligationers räntedifferens mot statskurvan har emellertid vidgats något under perioden och då framförallt för de längre löptidssegmenten. Världens börser steg generellt under det första kvartalet. Avkastningen var positiv i lokal valuta för samtliga regioner inklusive Sverige. Europeiska och svenska aktier steg betydligt mer än övriga marknader till följd av överraskande expansiv penningpolitik. Bostadspriserna i Sverige ökade med 7,5 procent under första kvartalet, vilket till största del förklaras av stor efterfrågan i kombination med ett litet utbud på bostäder och låga räntor. Villapriserna steg med 6,6 procent samtidigt som priserna på bostadsrätter steg med 9,0 procent, enligt Valueguards HOX Index. FÖRSTA KVARTALET JÄMFÖRT MED FÖRSTA KVARTALET Tillväxt och kundutveckling Utlåning till allmänheten ökade med 15 procent eller 17,0 Mdr kr till 130,9 (113,9) Mdr kr och hade fortsatt mycket hög kreditkvalitet. Antalet kunder ökade med 8 procent eller 15 000 till 205 000 (190 000) och 85 (84) procent av bolånekunderna har Länsförsäkringar som huvudbank. Resultat och lönsamhet Resultatet före kreditförluster ökade med 14 procent till 87 (76) och rörelseresultatet ökade med 16 procent till 90 (78). Ökningen förklaras av ett ökat räntenetto. Räntabiliteten på eget kapital uppgick till 4,5 (4,6) procent. RÖRELSERESULTAT OCH RÄNTABILITET % 150 12 125 100 75 50 25 0 2011 2012 2013 Rörelseresultat Räntabilitet 10 8 6 4 2 0 2 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI MARS

Intäkter Rörelseintäkterna ökade med 12 procent till 110 (99), vilket förklaras av ett ökat räntenetto beroende på ökade volymer. Räntenettot ökade 34 procent till 296 (222). Placeringsmarginalen stärktes till 0,77 (0,64) procent. Nettoresultat av finansiella poster uppgick till 13 ( 7). Provisionsnettot uppgick till 173 ( 116) och förklaras av ökad ersättning till länsbolagen. RÄNTENETTO 300 250 200 150 100 50 0 2011 2012 2013 Kostnader Rörelsekostnaderna uppgick till 24 (23). K/I-talet före kreditförluster uppgick till 0,21 (0,23) och K/I-talet efter kreditförluster till 0,18 (0,21). Kreditförluster Avräkningsmodellen, som infördes 1 januari avseende det åtagande som länsförsäkringsbolagen har när det gäller kreditförluster för förmedlad affär, innebär att länsförsäkringsbolagen vid reserveringstillfället täcker 80 procent av reserveringsbehovet genom avräkning mot en buffert av upparbetad förmedlingsersättning. Övergången till avräkningsmodellen innebär att kreditreserverna vid tidpunkten för införandet, successivt kommer att återföras med 21. Under perioden återfördes 3. Kreditförlusterna uppgick netto till 3 ( 1), vilket motsvarar en kreditförlustnivå på 0,01 (0,00) procent. Kreditförlusterna före återföring är fortsatt låga och uppgick netto till 0 ( 1). Reserven uppgick till 36 (48) motsvarande 0,03 (0,04) procent reserver i förhållande till utlåning. Därutöver innehålls 9 av länsbolagsersättningarna i enlighet med ovan beskrivna avräkningsmodell. Inklusive de innehållna länsbolagsersättningarna uppgår reserver i förhållande till utlåning till 0,03 (0,04) procent. Osäkra lånefordringar brutto uppgick till 0 (6), vilket motsvarar en andel osäkra lånefordringar brutto om 0,00 (0,01) procent. För mer information om kreditförluster, reserveringar och osäkra lånefordringar, se noterna 8 och 10. K/I-TAL FÖRE KREDITFÖRLUSTER 1,00 0,75 0,50 0,25 0,00 2011 2012 2013 Utlåning All utlåning sker i Sverige och i svenska kronor. Utlåning till allmänheten ökade med 15 procent eller 17 Mdr kr till 130,9 (113,9) Mdr kr. Sedan årsskiftet har ökningen varit 4 procent eller 4,7 Mdr kr. Låneportföljen, som består av 73 (75) procent villor, 20 (20) procent bostadsrätter och 6 (5) procent flerbostadsfastigheter och 1 (0) procent övrig utlåning, har en fortsatt god kreditkvalitet. Marknadsandelen av bostadsutlåning var 5,2 (4,9) procent den 28 februari enligt SCBs statistik. Cover pool I cover poolen ingår 93 procent av låneportföljen, vilket motsvarar 121,7 Mdr kr. Säkerheterna består av privatbostäder till 76 (77) procent av villor, till 22 (21) procent av bostadsrätter och till 2 (2) procent av fritidshus. Den geografiska spridningen i landet är god och den genomsnittliga lånestorleken uppgår enbart till 440 (416) tkr. Den viktade genomsnittliga belåningsgraden, LTV, uppgick till 62 (63) procent och nominell, faktisk OC uppgick till 40 (20) procent. Vid ett stresstest på cover poolen med 20 procents prisfall på marknadsvärdet på bolånens säkerheter erhölls ett viktat genomsnittligt LTV om oförändrat 67 (67) procent den 31 mars. Inga osäkra fordringar ingår i cover poolen. Enligt Moody s rapport från den 10 december har Länsförsäkringar Hypoteks tillgångar i cover poolen fortsatt högst kreditkvalitet bland alla svenska emittenter av säkerställda obligationer och är bland de främsta i Europa. Cover pool -03-31 -03-31 Cover pool, mdr 131 126 OC 1), nominell, faktisk nivå, % 40 20 Viktat genomsnittligt LTV, % 62 63 Säkerhet Privatbostäder Privatbostäder Genomsnittlig kreditålder, 60 61 månader Antal lån 276 207 254 883 Antal låntagare 125 500 116 596 Antal fastigheter 125 879 116 951 Genomsnittligt engagemang, tkr 966 910 Genomsnittligt lån, tkr 440 416 Räntebindningstid, rörlig, % 59 58 Räntebindningstid, fast, % 41 42 Osäkra fordringar Inga Inga 1) OC är beräknat utifrån nominella värden exklusive upplupna räntor. Emitterade värdepapper i annan valuta än SEK är omräknade till SEK med swapkursen. Emitterade värdepapper inkluderar repor. Upplåning Upplåningssituationen är god och förfallostrukturen är välfördelad. Emitterade värdepapper minskade med 7 procent till 97,1 (104,6) Mdr kr. Under det första kvartalet förföll en transaktion på nominellt EUR 1 Mdr. Sedan några år tillbaka görs EUR transaktioner på EUR 500 miljoner istället för som tidigare EUR 1 miljard vilket ger en mer balanserad förfallostruktur. Under kvartalet emitterades säkerställda obligationer om nominellt 6,7 (9,5) Mdr kr och genomfördes återköp om nominellt 0,5 (2,9) Mdr kr. Förfall av säkerställda obligationer uppgick till nominellt 11,3 (1,1) Mdr kr. Likviditet Den 31 mars uppgick likviditetsreserven till 10,2 (21,7) Mdr kr enligt Bankföreningens definition. Den minskade storleken på likviditetsreserven förklaras av att det under kvartalet förföll en obligation på nominellt EUR 1 Mdr i Länsför- 3 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI MARS

säkringar Hypotek. Likviditetssituationen har emellertid förstärkts på grund av en förbättrad förfallostruktur vilket gör att överlevnadshorisonten förlängts till att vid kvartalets slut överstiga 2 år. Likviditetsreserven bestod till 100 (80) procent av svenska säkerställda obligationer med kreditbetyg AAA/Aaa. Rating Länsförsäkringar Hypotek är en av tre svenska aktörer med högsta kreditbetyg på de säkerställda obligationerna från både Standard & Poor s och Moody s. Moderbolaget Länsförsäkringar Banks kreditbetyg är A/Stable från Standard & Poor s och A3/Under review for possible upgrade från Moody s. Bolag Länsförsäkringar Hypotek 1) Institut Långfristig rating Standard & Poor s AAA/Stable Länsförsäkringar Hypotek 1) Moody s Aaa Länsförsäkringar Bank Länsförsäkringar Bank Kortfristig rating Standard & Poor s A/Stable A 1(K 1) A3/Under Moody s review P 2 1) Avser bolagets säkerställda obligationer Kapitaltäckning Länsförsäkringar Hypotek tillämpar reglerna för intern riskklassificering (IRK). Den avancerade riskklassificeringsmetoden används för alla hushållsexponeringar, grundläggande metod för företag och schablonmetoden används för övriga exponeringar. Kärnprimärkapitalet och primärkapitalet var 6 407 (5 777) och kärnprimärkapitalrelationen uppgick till 23,9 (21,9) procent den 31 mars. Kapitalbasen var 6 912 (6 284) och kapitaltäckningsgraden uppgick till 25,8 (23,8) procent. Kärnprimärkapitalet har ökat med 630 under perioden främst till följd av ett kapitaltillskott på 500 och genererad vinst under kvartalet, 84. Beroende på övergångsregler från 1 januari ska inte eget kapital justeras för orealiserade vinster relaterade till tillgångar som kan säljas. Detta ger en positiv effekt i kapitalbasen motsvarande 50. Den 31 mars uppgick det totala riskexponeringsbeloppet (REA) till 26 840 (26 420) i Länsförsäkringar Hypotek AB. Ökningen i REA, 838, under IRKmetoden relaterar främst till fortsatt tillväxt i utlåning till hushåll i form av bolån, 1 030 jämfört med föregående period. I standardmetoden har riskexponeringsbeloppet under första kvartalet sjunkit med 299 och minskningen är hänförlig till lägre exponeringen mot säkerställda obligationer. CVA-risk uppgick till 1 542 (1 772). Inom pelare 2 har riskviktsgolvet för bolån på 25 procent medfört ett extra kapitalkrav på 1 515. Kapitalkravet för operativ risk ökar med 9 (REA 111 ) jämfört med beroende på den årsvisa omräkningen. För mer information om kapitaltäckningsberäkningen, se not 14. Ränterisk En höjning av marknadsräntorna med en procentenhet skulle den 31 mars ha medfört en förändring av värdet på räntebärande tillgångar och skulder, inklusive derivat, med 32 (8). Risker och osäkerhetsfaktorer Länsförsäkringar Hypotek är exponerat mot ett antal risker som främst består av kreditrisker, likviditetsrisker och marknadsrisker. Det makroekonomiska läget i Sverige är avgörande för kreditriskerna då all utlåning sker i Sverige. Marknadsriskerna är främst ränterisker som begränsas genom snäva limiter. Verksamheten kännetecknas av en låg riskprofil. Kreditförlusterna är fortsatt låga och verksamhetens refinansiering fungerade väl under kvartalet. En mer utförlig beskrivning av risker finns i årsredovisningen. Det har inte skett några betydande förändringar i riskfördelningen jämfört med vad som angavs i årsredovisningen. FÖRSTA KVARTALET JÄMFÖRT MED FJÄRDE KVARTALET Rörelseresultatet minskade med 26 procent till 90 (122), vilket förklaras av lägre rörelseintäkter. Räntabiliteten på eget kapital uppgick till 4,5 (6,4) procent. Rörelseintäkterna minskade med 23 procent till 110 (144), vilket förklaras av ett lägre nettoresultat av finansiella poster. Räntenettot ökade med 5 procent till 296 (282). Nettoresultatet av finansiella poster minskade till 13 (34) till följd av att värdeförändringar på räntebärande poster och återköp av egna obligationer. Provisionskostnaderna uppgick till 174 ( 172). Rörelsekostnaderna uppgick till 24 (22) och K/I-talet före kreditförluster uppgick till 0,21 (0,15) procent. Kreditförlusterna uppgick till 3 (0). Händelser efter periodens utgång Länsförsäkringar Hypotek AB har under april erhållit tillstånd för att ändra sin modell för beräkning av förlust givet fallissemang (LGD) för utlåning mot säkerhet i fastighet för privatpersoner. Vidare har Länsförsäkringar Hypotek AB under april erhållit tillstånd att höja exponeringsgränsen för exponeringsklassen hushåll, vilken bestämmer huruvida exponeringar mot små och medelstora företag hänförs till exponeringsklassen hushåll eller företag, i enlighet med nuvarande regelverk. 1 Jämförelsetalen är per 31 december, 4 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI MARS

RESULTATRÄKNING Not Förändring Förändring Helår Ränteintäkter 3 1 218,5 1 275,1 4% 1 517,5 20% 5 603,6 Räntekostnader 4 922,2 993,5 7% 1 295,9 29% 4 602,6 Räntenetto 296,3 281,6 5% 221,6 34% 1 001,0 Provisionsintäkter 5 0,5 0,5 0,5 2,0 Provisionskostnader 6 173,5 172,1 1% 116,0 50% 566,4 Nettoresultat av finansiella poster 7 12,9 33,6 7,4 74% 48,6 Övriga rörelseintäkter 0,0 0,3 0,2 0,4 Summa rörelseintäkter 110,4 143,9 23% 98,9 12% 485,6 Personalkostnader 3,8 3,2 19% 3,7 3% 14,6 Övriga administrationskostnader 19,7 18,7 5% 18,8 5% 76,5 Av- och nedskrivningar av materiella tillgångar 0,0 0,0 0,0 0,1 Summa rörelsekostnader 23,5 21,9 7% 22,5 4% 91,2 Resultat före kreditförluster 86,9 122,0 29% 76,4 14% 394,4 Kreditförluster, netto 8 3,1 1,3 138% 10,7 Rörelseresultat 90,0 122,0 26% 77,7 16% 405,1 Periodiseringsfonder 116,8 116,8 Skatt 6,4 14,9 57% 17,1 63% 77,1 Periodens resultat 83,6 9,7 60,6 38% 211,2 RAPPORT ÖVER TOTALRESULTAT Förändring Förändring Helår Periodens resultat 83,6 9,7 60,6 38% 211,2 Övrigt totalresultat Poster som har omförts eller kan omföras till periodens resultat Kassaflödessäkringar 25,9 46,1 44% 26,6 63,9 Förändring i verkligt värde på finansiella tillgångar som kan säljas 29,6 25,6 13,3 14,3 Omklassificering realiserade värdepapper 17,3 15,3 0,0 11,1 Skatt hänförlig till poster som omförts eller kan omföras till periodens resultat 3,0 7,9 62% 8,8 13,3 Periodens övriga totalresultat, netto efter skatt 10,6 27,9 62% 31,1 47,4 Periodens totalresultat 94,2 18,2 418% 29,5 219% 258,6 5 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

BALANSRÄKNING Not -03-31 -12-31 -03-31 Tillgångar Belåningsbara statsskuldförbindelser m m 4 203,8 Utlåning till kreditinstitut 9 2 855,9 2 488,8 3 729,3 Utlåning till allmänheten 10 130 857,8 126 127,9 113 886,2 Obligationer och andra räntebärande värdepapper 10 049,3 12 391,9 16 703,3 Derivat 11 5 851,7 4 827,5 1 689,0 Förändring av verkligt värde för räntesäkrade poster i säkringsportföljen 1 099,0 980,7 609,3 Materiella tillgångar 0,7 0,5 0,4 Uppskjutna skattefordringar Övriga tillgångar 7,1 53,9 3,6 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 1 008,7 1 372,6 1 757,2 Summa tillgångar 151 730,2 148 243,8 142 582,1 Skulder, avsättningar och eget kapital Skulder till kreditinstitut 9 39 125,8 32 637,1 25 605,7 Emitterade värdepapper 97 086,9 100 888,0 104 742,9 Derivat 11 1 638,4 1 747,1 1 921,9 Förändring av verkligt värde för räntesäkrade poster i säkringsportföljen 4 131,4 3 634,3 1 555,6 Övriga skulder 61,1 122,3 73,3 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 2 489,0 2 611,6 2 425,2 Avsättningar 0,8 0,8 0,7 Efterställda skulder 501,0 501,0 501,0 Summa skulder och avsättningar 145 034,4 142 142,2 136 826,3 Obeskattade reserver 181,8 181,8 65,0 Eget kapital Aktiekapital, 70 335 aktier 70,3 70,3 70,3 Reservfond 14,1 14,1 14,1 Fond för verkligt värde 120,5 109,9 31,4 Balanserade vinstmedel 6 225,5 5 514,3 5 514,4 Periodens resultat 83,6 211,2 60,6 Summa eget kapital 6 514,0 5 919,8 5 690,8 Summa skulder, avsättningar och eget kapital 151 730,2 148 243,8 142 582,1 Ställda säkerheter, eventualförpliktelser och åtaganden 12 För egna skulder ställda säkerheter 131 735,5 128 742 127 148,9 Övriga ställda säkerheter Inga Inga Inga Eventualförpliktelser 3 860,6 3 360,6 3 360,6 Övriga åtaganden 9 775,7 7 276,6 6 486,0 Övriga noter Redovisningsprinciper 1 Segmentsredovisning 2 Värderingsmetoder för verkligt värde 13 Kapitalbas och kapitalkrav 14 Upplysningar om närstående 15 6 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

KASSAFLÖDESANALYS I SAMMANDRAG, INDIREKT METOD Jan-mar Jan-mar Likvida medel vid årets början 12,0 7,2 Kassaflöde från den löpande verksamheten 503,5 430,2 Kassaflöde från investeringsverksamheten 0,2 Kassaflöde från finansieringsverksamheten 500,0 430,0 Årets kassaflöde 3,7 0,2 Likvida medel vid periodens slut 8,3 7,0 Likvida medel definieras som utlåning och skulder till kreditinstitut betalbara på anfordran. Förändring i kassaflöde från den löpande verksamheten är till största delen hänförlig till Utlåning till allmänheten 4 727,4 ( 1 742,5), Skuld till kreditinstitut 7 121,0 (-104,5) och Emitterade värdepapper -4 564,6 (5 376,7). RAPPORT ÖVER FÖRÄNDRINGAR I EGET KAPITAL Aktiekapital Reservfond Fond för verkligt värde Verkligtvärdereserv Säkringsreserv Balanserade vinstmedel Periodens resultat Ingående balans -01-01 70,3 14,1 62,5 4 924,9 159,5 5 231,3 Periodens resultat 60,6 60,6 Periodens övriga resultat 10,3 20,8 31,1 Summa periodens totalresultat 10,3 20,8 60,6 29,5 Enligt beslut på bolagsstämma 159,5 159,5 Erhållet villkorat aktieägartillskott 430,0 430,0 Utgående balans -03-31 70,3 14,1 52,2 20,8 5 514,3 60,6 5 690,8 Totalt Ingående balans -04-01 70,3 14,1 52,2 20,8 5 514,3 60,6 5 690,8 Periodens resultat 150,6 150,6 Periodens övriga totalresultat 7,8 70,7 78,5 Summa periodens totalresultat 7,8 70,7 150,6 229,1 Enligt beslut på bolagsstämma Erhållet villkorat aktieägartillskott Utgående balans -12-31 70,3 14,1 60,0 49,9 5 514,3 211,2 5 919,8 Ingående balans -01-01 70,3 14,1 60,0 49,9 5 514,3 211,2 5 919,8 Periodens resultat 83,6 83,6 Periodens övriga totalresultat 9,6 20,2 10,6 Summa periodens totalresultat 9,6 20,2 83,6 94,2 Enligt styrelsens förslag till beslut på bolagsstämman 211,2 211,2 Erhållet villkorat aktieägartillskott 500,0 500,0 Utgående balans -03-31 70,3 14,1 50,4 70,1 6 225,5 83,6 6 514,0 7 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

NOTER NOT 1 REDOVISNINGSPRINCIPER Länsförsäkringar Hypotek AB upprättar sin redovisning i enlighet med lagen om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag (ÅRKL), lagen (2007:528) om värdepappersmarknader samt Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2008:25). Bolaget tillämpar även rekommendation RFR 2 Redovisning för juridiska personer samt uttalanden utgivna av Rådet för finansiell rapportering gällande för noterade företag. Reglerna i RFR 2 innebär att bolaget i års redo visningen för den juridiska personen ska tillämpa samtliga av EU godkända IFRS och uttalanden så långt detta är möjligt inom ramen för årsredovisningslagen, tryggandelagen och med hänsyn till sambandet mellan redovisning och beskattning. Rekommendationen anger vilka undantag från och tillägg till IFRS som ska göras. Denna bokslutskommuniké uppfyller de krav som ställs enligt IAS 34 Delårsrapportering. Förändringar som påverkat de finansiella rapporterna Det har under perioden inte tillkommit några redovisningsstandarder, som har publicerats men ännu inte tillämpats, med någon väsentlig effekt på bolagets finansiella rapporter eller på kapitaltäckning och stora exponeringar. Delårsrapporten har i övrigt upprättats enligt samma redovisningsprinciper och beräkningsmetoder som tillämpades i årsredovisningen för. NOT 2 SEGMENTSREDOVISNING Bolagets verksamhet utgör ett rörelsesegment och uppföljningen till högste verkställande beslutsfattare överensstämmer därmed med delårsrapporten. 8 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

NOT 3 RÄNTEINTÄKTER Förändring Förändring Utlåning till kreditinstitut 14,3 19,2 26% 14,5 1% 58,3 Utlåning till allmänheten 763,3 790,8 3% 845,3 10% 3 285,8 Räntebärande värdepapper 51,2 45,4 13% 113,0 55% 306,1 Derivat 389,7 419,7 7% 544,7 28% 1 953,4 Summa ränteintäkter 1 218,5 1 275,1 4% 1 517,5 20% 5 603,6 varav ränteintäkter på osäkra fordringar 0,2 0,3 33% 0,1 100% 0,2 Helår Medelränta under perioden på utlåning till allmänheten, % 2,38 2,6 8% 3,0 21% 2,8 NOT 4 RÄNTEKOSTNADER Förändring Förändring Skulder till kreditinstitut 87,5 103,3 15% 119,7 27% 445,0 Räntebärande värdepapper 595,2 604,7 2% 693,6 14% 2 558,5 Efterställda skulder 3,4 3,7 8% 4,8 29% 18,2 Derivat 225,3 272,4 17% 468,2 52% 1 542,1 Övriga räntekostnader 10,8 9,4 15% 9,6 13% 38,8 Summa räntekostnader 922,2 993,5 7% 1 295,9 29% 4 602,6 Helår NOT 5 PROVISIONSINTÄKTER Förändring Förändring Utlåning 0,5 0,5 0,5 2,0 Summa provisionsintäkter 0,5 0,5 0,5 2,0 Helår NOT 6 PROVISIONSKOSTNADER Förändring Förändring Helår Ersättning till länsförsäkringsbolag 173,3 171,9 1% 115,8 50% 565,4 Övriga provisioner 0,2 0,2 0,2 1,0 Summa provisionskostnader 173,5 172,1 1% 116,0 50% 566,4 NOT 7 NETTORESULTAT AV FINANSIELLA POSTER Förändring Förändring Helår Räntebärande tillgångar och skulder och relaterade derivat 24,8 15,3 22,0 13% 12,0 Andra finansiella tillgångar och skulder 0,2 0,4 50% 0,0 0,3 Ränteskillnadsersättning 11,7 17,9 35% 14,6 20% 60,9 Summa nettoresultat av finansiella poster 12,9 33,6 7,4 74% 48,6 9 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

NOT 8 KREDITFÖRLUSTER OCH OSÄKRA LÅNEFORDRINGAR Kreditförluster, netto, Förändring Förändring Helår Specifik reservering för individuellt värderade lånefordringar Årets kostnad för bortskrivning för konstaterade kreditförluster 0,5 0,9 44% 0,6 17% 3,0 Återförda tidigare gjorda nedskrivningar för kreditförluster som redovisats som konstaterade kreditförluster 0,3 0,9 67% 0,6 50% 2,1 Årets nedskrivning för kreditförluster 1,0 1,7 41% 1,0 6,1 Inbetalt på tidigare konstaterade kreditförluster 0,5 0,5 1,0 50% 3,2 Återförda ej längre erforderliga nedskrivningar för kreditförluster 3,9 1,2 225% 1,1 255% 10,5 Årets nettokostnad för individuellt värderade lånefordringar 3,2 0,0 1,1 191% 6,7 Gruppvist värderade homogena grupper av lånefordringar med begränsat värde och likartad risk Avsättning/upplösning av reserv för kreditförluster 0,1 0,0 0,2 4,0 Årets nettokostnad för gruppvist värderade fordringar 0,1 0,0 0,2 4,0 Årets nettokostnad för infriande av garantier Årets nettokostnad för kreditförluster 3,1 0,0 1,3 138% 10,7 Samtliga uppgifter avser fordringar på allmänheten. -03-31 -12-31 -03-31 Osäkra lånefordringar, Brutto Individuell reserv Gruppvis reserv Netto Brutto Individuell reserv Gruppvis reserv Netto Brutto Individuell reserv Gruppvis reserv Netto Företagssektor 0,0 0 0 0,0 Hushållssektor 0,5 8,3 27,4 35,2 0,3 10,5 28,2 38,4 6,1 15,9 32,3 42,1 Totalt 0,5 8,3 27,4 35,2 0,3 10,5 28,2 38,4 6,1 15,9 32,3 42,1 Avräkningsmodellen som infördes 1 januari avseende det åtagande som länsförsäkringsbolagen har när det gäller kreditförluster för förmedlad affär innebär att länsförsäkringsbolagen vid reserveringstillfället täcker 80 procent av reserveringsbehovet genom avräkning mot upparbetad förmedlingsersättning. Den 31 mars uppgick det samlade kreditreserveringsbehovet till 45 varav Länsförsäkringar Hypoteks redovisade kreditreserv uppgick till 36 och resterande del om 9 har avräknats mot länsförsäkringsbolagens innehållna medel enligt ovan modell. Övergången till ny avräkningsmodell innebär att Länsförsäkringar Hypoteks kreditreserver vid tidpunkten för införandet, successivt kommer att återföras med 21. Under perioden återfördes 3. NOT 9 UTLÅNING / SKULDER TILL KREDITINSTITUT I utlåning till kreditinstitut ingår placering i moderbolaget om 1 752,8 (2 563,9). I skulder till kreditinstitut ingår upplåning från moderbolaget om 37 771,7 (23 682,1). Tillgodohavande på bankkonto i moderbolaget avseende säkerställd verksamhet redovisas som utlåning till kreditinstitut. 10 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

NOT 10 UTLÅNING TILL ALLMÄNHETEN Lånefordringarna är i sin helhet geografiskt hänförliga till Sverige. -03-31 -12-31 -03-31 Utlåning till allmänheten före reserveringar Offentlig sektor Företagssektor 6 842,3 6 468,5 5 411,0 Hushållssektor 124 051,2 119 698,1 108 523,5 Övriga Totalt 130 893,5 126 166,6 113 934,5 Reserveringar 35,7 38,7 48,2 Utlåning till allmänheten 130 857,8 126 127,9 113 886,2 Återstående löptid på högst 3 månader 70 603,8 70 912,8 64 631,8 Återstående löptid mer än 3 månader men högst 1 år 17 581,3 14 749,5 9 693,4 Återstående löptid mer än 1 år men högst 5 år 41 120,9 38 994,7 38 751,7 Återstående löptid mer än 5 år 1 551,8 1 470,9 809,3 Summa 130 857,8 126 127,9 113 886,2 Definition Återstående löptid definieras som återstående räntebindningstid i de fall lånet löper med periodvis bundna villkor. NOT 11 DERIVAT -03-31 -12-31 -03-31 Nominellt belopp Verkligt värde Nominellt belopp Verkligt värde Nominellt belopp Verkligt värde Derivat med positiva värden Derivat i säkringsredovisning Ränterelaterade 71 115,0 3 182,3 65 485,0 2 818,0 86 970,7 1 244,0 Valutarelaterade 13 527,6 2 669,4 14 442,0 2 009,5 3 619,6 445,0 Övriga derivat Ränterelaterade 7 000,0 0,0 Summa derivat med positiva värden 84 642,6 5 851,7 86 927,0 4 827,5 90 590,3 1 689,0 Derivat med negativa värden Derivat i säkringsredovisning Ränterelaterade 66 455,0 1 466,6 62 765,0 1 313,6 68 963,0 797,4 Valutarelaterade 3 817,9 171,8 13 547,9 433,3 37 976,4 1 124,5 Övriga derivat Ränterelaterade 7 000,0 0,2 Summa derivat med negativa värden 70 272,9 1 638,4 83 312,9 1 747,1 106 939,4 1 921,9 För att skydda sig mot de ränte- och valutarisker som bolagets upplåningsprogram ger upphov till ingår Länsförsäkringar Hypotek AB ekonomiska säkringar. Med derivat uppnår bolaget säkring av såväl verkligt värde i de utställda obligationerna till följd av förändringar i marknadsränta, samt säkring av kassaflöde hänförlig till framtida flöden i utländsk valuta. Säkringsinstrument utgörs främst av ränte- och valutaränteswappar. 11 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

NOT 12 STÄLLDA SÄKERHETER, EVENTUALFÖRPLIKTELSER OCH ÅTAGANDEN -03-31 -12-31 -03-31 För egna skulder ställda säkerheter Lämnade säkerheter till följd av återköpsavtal 810,4 727,5 Lånefordringar, säkerställda obligationer 121 650,1 117 267,0 106 071,4 Lånefordringar, fyllnadssäkerheter 9 275,0 11 475,0 20 350,0 Summa för egna skulder ställda säkerheter 131 735,5 128 742,0 127 148,9 Övriga ställda säkerheter Inga Inga Inga Eventualförpliktelser Villkorade aktieägartillskott 3 860,6 3 360,6 3 360,6 Summa eventualförpliktelser 3 860,6 3 360,6 3 360,6 Åtaganden Beviljade men ej utbetalda lån 9 775,7 7 276,6 6 486,0 NOT 13 VÄRDERINGSMETODER FÖR VERKLIGT VÄRDE I tabellen framgår finansiella tillgångar och skulder som värderas till verkligt värde i balansräkningen utifrån använda värderingsmodeller där: Nivå 1 avser värden som fastställs från noterade kurser på en aktiv marknad, Nivå 2 avser värden som fastställs genom beräknade värden på observerbara marknadsnoteringar och Nivå 3 avser värden som bygger på egna antaganden och bedömningar. -03-31 Nivå 1 Nivå 2 Nivå 3 Summa Tillgångar Belåningsbara statsskuldförbindelser Obligationer och andra räntebärande värdepapper 10 049,3 10 049,3 Derivat 5 851,7 5 851,7 Skulder Derivat 1 638,4 1 638,4-12-31 Nivå 1 Nivå 2 Nivå 3 Summa Tillgångar Belåningsbara statsskuldförbindelser Obligationer och andra räntebärande värdepapper 12 391,9 12 391,9 Derivat 4 827,5 4 827,5 Skulder Derivat 1 747,1 1 747,1-03-31 Nivå 1 Nivå 2 Nivå 3 Summa Tillgångar Belåningsbara statsskuldförbindelser 4 203,8 4 203,8 Obligationer och andra räntebärande värdepapper 16 703,3 16 703,3 Derivat 1 689,0 1 689,0 Skulder Derivat 1 921,9 1 921,9 12 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

NOT 13 VÄRDERINGSMETODER FÖR VERKLIGT VÄRDE, FORTSÄTTNING -03-31 -12-31 -03-31 Bokfört värde Verkligt värde Bokfört värde Verkligt värde Bokfört värde Verkligt värde Tillgångar Belåningsbara statsskuldföbindelser 4 203,8 4 203,8 Utlåning till kreditinstitut 2 855,9 2 855,9 2 488,8 2 488,8 3 729,3 3 729,3 Utlåning till allmänheten 130 857,8 132 175,6 126 127,9 127 341,6 113 886,2 114 666,0 Obligationer och andra räntebärande värdepapper 10 049,3 10 049,3 12 391,9 12 391,9 16 703,3 16 703,3 Derivat 5 851,7 5 851,7 4 827,5 4 827,5 1 689,0 1 689,0 Summa tillgångar 149 614,7 150 932,5 145 836,1 147 049,8 140 211,6 140 991,4 Skulder Skulder till kreditinstitut 39 125,8 39 125,8 32 637,1 32 637,1 25 605,7 25 605,7 Emitterade värdepapper 97 086,9 103 734,2 100 888,0 106 719,8 104 742,9 109 421,5 Derivat 1 638,4 1 638,4 1 747,1 1 747,1 1 921,9 1 921,9 Övriga skulder 11,1 11,1 6,7 6,7 6,5 6,5 Efterställda skulder 501,0 526,9 501,0 525,3 501,0 547,8 Summa skulder 138 363,2 145 036,4 135 779,9 141 636,0 132 778,0 137 503,4 Det har inte förekommit några överföringar mellan nivå 1 och nivå 2 under perioden. Under perioden förekom inte några överföringar från nivå 3. Det verkliga värdet på utlåning till kreditinstitut, skulder till kreditinstitut och övriga skulder utgörs av en rimlig approximation av verkligt värde utifrån tillgångarnas och skuldernas anskaffningsvärden. Verkligt värde på utlåning till allmänheten har beräknats med en diskontering av förväntade framtida kassaflöden där diskonteringsräntan har satts till den aktuella utlåningsränta som tillämpas (inklusive rabatter). Huvudprincipen för värdering till verkligt värde av emitterade värdepapper är att värdering sker till priser från extern part per bokslutsdatum alternativt senaste handelsdag. När externa priser saknas alternativt bedöms som marknadsavvikande samt för värdering av verkligt värde av efterställda skulder har schablonmetod alternativt värderingsmetod baserad på bedömd eller ursprunglig emissions-spread använts. Derivat avser i allt väsentligt swappar för vilka verkligt värde beräknas med diskontering av förväntade framtida kassaflöden. Vinster och förluster redovisas i resultaträkningen under nettoresultat av finansiella poster. För upplysningar om fastställande av verkligt värde samt värderingstekniker och indata, se även not Redovisningsprinciper. 13 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

NOT 14 KAPITALBAS OCH KAPITALKRAV -03-31 -12-31 -03-31 Eget kapital 6 514,0 5 919,8 5 690,7 Ej verifierat resultat 60,6 78 % av obeskattade reserver 141,8 141,8 50,7 Eget kapital för kapitaltäckning 6 655,8 6 061,6 5 680,9 Kassaflödessäkringar 70,1 49,9 20,8 Orealiserade värdeförändringar för finansiella tillgångar 60,0 52,2 IRK reserveringar under- (-)/överskott (+) 161,4 156,2 162,2 Justering för försiktig värdering 17,5 18,8 Uppskjuten skattefordran Primär- och kärnprimärkapital 6 406,8 5 776,7 5 487,3 Supplementärkapitalinstrument 501,0 501,0 468,7 IRK reserveringar under- (-)/överskott (+) 3,8 5,8 8,5 Supplementärt kapital 504,8 506,8 477,2 Summa kapitalbas 6 911,6 6 283,5 5 964,5 Totalt Riskexponeringsbelopp enligt CRD IV 26 840,4 26 419,5 24 811,5 Total kapitalkrav enligt CRD IV 2 147,2 2 113,6 1 984,9 Kapitalkrav för kreditrisk enligt schablonmetoden 224,3 248,2 274,3 Kapitalkrav för kreditrisk enligt IRK-metoden 1 747,6 1 680,5 1 544,2 Kapitalkrav för operativa risker 52,0 43,1 43,1 Kapitalkrav för kreditvärdighetsjustering 123,4 141,7 123,3 Kärnprimärkapitalrelation CRD IV 23,9% 21,9% 22,1% Primärkapitalrelation CRD IV 23,9% 21,9% 22,1% Kapitaltäckningsgrad CRD IV 25,8% 23,8% 24,0% Särskilda uppgifter IRK Reserveringar överskott (+) / underskott ( ) 157,6 150,4 153,7 IRK Totala reserveringar (+) 44,3 46,6 44,8 IRK Förväntat förlustbelopp ( ) 201,9 197,0 198,5 Kapitalkrav enligt Basel I-golv 5 420,5 5 180,5 4 705,6 Kapitalbas justerad enligt Basel I-golv 7 069,3 6 433,9 6 118,2 Överskott av kapital enligt Basel I-golv 1 648,8 1 253,4 1 412,6 Minimikapitalkrav och buffertar Minikapitalkrav Kapitalkonserveringbuffert Kontracyklisk buffert Systemriskbuffert Summa Kärnprimärkapital 4,5% 2,5% n/a n/a 7,0% Primärkapital 6,0% 2,5% n/a n/a 8,5% Kapitalbas 8,0% 2,5% n/a n/a 10,5% Kärnprimärkapital 1 207,8 671,0 n/a n/a 1 878,8 Primärkapital 1 610,4 671,0 n/a n/a 2 281,4 Kapitalbas 2 147,2 671,0 n/a n/a 2 818,2 Kärnprimärkapital tillgängligt att användas som buffert 17,8% 14 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

NOT 14 KAPITALBAS OCH KAPITALKRAV, FORTSÄTTNING -03-31 -12-31 -03-31 Kapitalkrav Riskexponeringsbelopp Kapitalkrav Riskexponeringsbelopp Kapitalkrav Riskexponeringsbelopp Kreditrisk enligt schablonmetoden Institutsexponeringar 141,7 1 770,9 146,2 1 827,0 134,8 1 684,7 Företagsexponeringar Säkerställda obligationer 81,8 1 022,5 100,9 1 260,6 138,3 1 729,0 Övriga poster 0,8 10,2 1,2 15,2 1,2 15,2 Summa kapitalkrav och riskexponeringsbelopp 224,3 2 803,6 248,2 3 102,9 274,3 3 428,9 Kreditrisk enligt IRK-metoden Hushållsexponeringar Fastighetskrediter 1 466,0 18 324,9 1 383,1 17 288,2 1 281,2 16 015,0 Övriga hushållsexponeringar 1,6 19,5 1,5 18,8 9,8 122,9 Summa hushållsexponeringar 1 467,6 18 344,4 1 384,6 17 307,0 1 291,0 16 137,9 Företagsexponeringar 280,0 3 500,3 296,0 3 699,6 253,2 3 164,4 Summa kapitalkrav och riskexponeringsbelopp 1 747,6 21 844,8 1 680,5 21 006,6 1 544,2 19 302,4 Operativa risker Schablonmetoden 52,0 649,9 43,1 538,4 43,1 538,4 Summa kapitalkrav för operativa risker 52,0 649,9 43,1 538,4 43,1 538,4 Kreditvärdighetsjustering shablonmetoden 123,4 1 542,2 141,7 1 771,7 123,3 1 541,8 Internt bedömt kapitalbehov Per den 31 mars uppgick det internt bedömda kapitalbehovet för Länsförsäkringar Hypotek AB till 2 447. Det kapital som möter det interna kapitalbehovet, det vill säga kapitalbasen, uppgick till 6 912. Banken utgår i sin beräkning från de metoder som används för att beräkna kapitalkravet inom ramen för Pelare 1. För risker som inte beaktas inom Pelare 1, så kallade Pelare 2-risker, används interna modeller för att tilldela respektive risk ett kapitalbehov. Till kapitalbehovet tillkommer kapitalkonserveringsbufferten vilken används för att täcka stresstestbuffert och affärsrisk. NOT 15 UPPLYSNINGAR OM NÄRSTÅENDE Väsentliga avtal för Länsförsäkringar Hypotek AB utgörs i huvudsak av uppdragsavtal med de 23 länsförsäkringsbolagen samt uppdragsavtal med Länsförsäkringar AB rörande utveckling, service, ekonomi och IT. Mellan koncernföretagen har sedvanliga affärstransaktioner ägt rum som ett led av den outsourcade verksamheten. 15 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

Denna delårsrapport har översiktligt granskats av bolagets revisorer. Verkställande direktören försäkrar att delårsrapporten ger en rättvisande översikt av företagets verksamhet, ställning och resultat samt beskriver väsentliga risker och osäkerhetsfaktorer som företaget står inför. Stockholm den 29 april Anders Borgcrantz Verkställande direktör 16 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

REVISORS RAPPORT ÖVER ÖVERSIKTLIG GRANSKNING AV DELÅRSRAPPORT UPPRÄTTAD I ENLIGHET MED 9 KAP. ÅRSREDOVISNINGSLAGEN Till styrelsen i Länsförsäkringar Hypotek AB (publ) Org nr 556244-1781 Inledning Jag har utfört en översiktlig granskning av bifogade delårsrapport för Länsförsäkringar Hypotek AB (publ) per den 31 mars och den tremånadersperiod som slutade per detta datum. Det är styrelsen och verkställande direktören som har ansvaret för att upprätta och presentera denna delårsrapport i enlighet med lagen om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag. Mitt ansvar är att uttala en slutsats om denna delårsrapport grundad på min översiktliga granskning. Den översiktliga granskningens inriktning och omfattning Jag har utfört min översiktliga granskning i enlighet med International Standard on Review Engagements ISRE 2410 Översiktlig granskning av finansiell delårsinformation utförd av företagets valda revisor. En översiktlig granskning består av att göra förfrågningar, i första hand till personer som är ansvariga för finansiella frågor och redovisningsfrågor, att utföra analytisk granskning och att vidta andra översiktliga granskningsåtgärder. En översiktlig granskning har en annan inriktning och en betydligt mindre omfattning jämfört med den inriktning och omfattning som en revision enligt ISA och god revisionssed i övrigt har. De granskningsåtgärder som vidtas vid en översiktlig granskning gör det inte möjligt för mig att skaffa mig en sådan säkerhet att jag blir medveten om alla viktiga omständigheter som skulle kunna ha blivit identifierade om en revision utförts. Den uttalade slutsatsen grundad på en översiktlig granskning har därför inte den säkerhet som en uttalad slutsats grundad på en revision har. Slutsats Grundat på min översiktliga granskning har det inte kommit fram några omständigheter som ger mig anledning att anse att den bifogade delårsrapporten inte, i allt väsentligt, är upprättad i enlighet med lagen om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag. Stockholm den 29 april Dan Beitner Auktoriserad revisor 17 LÄNSFÖRSÄKRINGAR HYPOTEK DELÅRSRAPPORT JANUARI-MARS

Finansiell kalender KVARTAL 2: Delårsrapport januari-juni för Länsförsäkringar Bank...17 juli Delårsrapport januari-juni för Länsförsäkringar Hypotek...17 juli KVARTAL 3: Delårsrapport januari-september för Länsförsäkringar Bank...21 oktober Delårsrapport januari-september för Länsförsäkringar Hypotek...21 oktober Denna rapport innehåller sådan information som Länsförsäkringar Bank AB (publ) ska offentliggöra enligt lagen om värdepappersmarknaden. Informationen lämnades för offentliggörande den 29 april kl 12.00 svensk tid. FÖR YTTERLIGARE INFORMATION, KONTAKTA: Anders Borgcrantz, verkställande direktör, Länsförsäkringar Hypotek AB, 08-588 412 51, 073-964 12 5 Martin Rydin, vice verkställande direktör, Länsförsäkringar Hypotek AB, 08-588 412 79, 073-964 28 23 Frida Adrian, ansvarig för investerarrelationer, Länsförsäkringar Bank AB, 08-588 403 52, 073-867 43 84 Länsförsäkringar Hypotek AB (publ), org nr 556244-1781 Besök: Tegeluddsvägen 11 13, Post: 106 50 Stockholm Telefon: 08-588 400 00 lansforsakringar.se/finansiellthypotek