Produktblad Titan IT, anslutna konsulter

Transkript

1 Söderberg & Partners 1 Produktblad Titan IT, anslutna konsulter Tjänstepension Utredning/Rådgivning/Flytt Privattjänsten (samlad överblick) Provisionsfri kapitalförvaltning, Fair Deal inga intressekonflikter Söderberg & Partners omfattande analys & betyg av marknadens utbud Företagsförsäkring Bokföring, lönehantering och deklarationer Familjejuridik, ex samboavtal Bättre bolån (bra förhandlingsunderlag mot banken) Skatterådgivning Gruppförsäkring Uttagsrådgivning (skatteoptimering av pensionsuttag) Mötesfrekvens/uppföljning 1-4 ggr/år För att boka möte eller övriga frågor, kontakta (klicka) Håkan Wester eller Erik Meyer. Håkan mobil , Erik mobil

2 Söderberg & Partners 2 Tjänstepension Genom Söderberg & Partners förhandlade plusplaner, har vi möjlighet att erbjuda våra kunder lägre avgifter på både befintliga och framtida avtal, jämfört med om du är direktkund hos försäkringsbolagen. Vår ersättning är lika, oavsett val av försäkringsbolag, vilket innebär att rådgivningen blir oberoende och då utgår från det bästa för kunden.

3 Söderberg & Partners 3 Privattjänsten Webbaserad lösning för att få en samlad överblick kring sitt sparande. Uppdaterade analyser samt betyg på de fonder du har.

4 Söderberg & Partners 4 Provisionsfri kapitalförvaltning Fair Deal (rådgivning på placeringsbart kapital i bolaget eller privat) Det vanliga sättet att ta betalt för rådgivning är att rådgivarens bolag får betalt från de produkter (fonder, strukturerade produkter m.m) kunden investerar i. Att kalla detta oberoende är väldigt fel, då kunderna styrs i allt för hög omfattning till produkter/fonder med höga provisioner. Rådgivningen blir provisionsstyrd! Hos bankerna styrs rådgivningen till bankens egna produkter, då banken har 100% intjäning på sina egna fonder, jämfört med ca 50% intjäning på andra förvaltares fonder i bankens fondplattform. Söderberg & Partners lösning på detta problem är Fair Deal. Vi ger 100% av alla provisioner till kunden. På detta sätt blir rådgivningen helt oberoende utan några intressekonflikter, då vår intjäning inte kommer från produkterna/fonderna. Vår intjäning baseras på en årlig förvaltningsavgift som vi redovisar helt transparent.

5 Analys Söderberg & Partners har drygt 50 anställda som enbart jobbar med analys av fonder, försäkringsbolag, marknader m.m. I rådgivningen är analysen central och ger ett stort stöd, för att ge våra kunder så väl underbyggda råd som möjligt. All analys mynnar ut i ett trafikljussystem. Röda produkter har omotiverat höga kostnader eller andra egenskaper som gör att vi avråder från investering. Gula produkter är medelmåttiga men kan vara intressanta för sparare med speciella önskemål. Vi rekommenderar produkter med grönt betyg. Betyget innebär en kvalitetsstämpel och att produktens kostnader är rimliga Söderberg & Partners 5

6 Söderberg & Partners 6 Företagsförsäkring Upphandlade och prisvärda företagsförsäkringar

7 Söderberg & Partners 7 Bokföring, lönehantering och deklarationer Är du i behov av en bra bokförare, så hjälper vi dig till rätt person.

8 Familjejuridik Vår erfarenhet är att många är i behov av att träffa en familjerättsjurist, för att få rätt struktur med avtal gällande bl.a Samboavtal Testamente Gåvor Enskild egendom Bodelning Äktenskapsförord Söderberg & Partners 8

9 Söderberg & Partners 9 Bättre Bolån Bolaget Bättre Bolån ägs av Söderberg & Partners tillsammans med Erik Olsson Fastighetsförmedling Vi kan här erbjuda konkurrenskraftiga priser, långivare är SBAB. En offert från Bättre Bolån kan även fungera som ett sätt att få ner räntan på dina befintliga lån hos banken.

10 Söderberg & Partners 10 Skatterådgivning Gäller både privat och bolag Utifrån vad din fråga handlar om, har vi olika skattejurister med olika specialistkompetenser som vi kan para ihop dig med.

11 Gruppförsäkring Upphandlade och prisvärda försäkringar inom ex Livförsäkring Sjukvårdsförsäkring Olycksfallsförsäkring Barnförsäkring Inkomstförsäkring Med mera Söderberg & Partners 11

12 Uttagsrådgivning Inför pension är det vanligaste att man tar ut sina pensioner som de är tecknade. Genom vår uttagsrådgivning kan vi optimera uttagen med hänsyn till skatt, övrigt kapital samt ändring av onödiga försäkringsmoment. På detta sätt sparas oftast väsentliga belopp över tiden för uttagen Söderberg & Partners 12

13 Mötesfrekvens Vi vill träffa våra kunder 1-4 gånger per år. Detta för att följa upp hur det går, föreslå eventuella förändringar samt uppdatera oss om ditt nuläge. Omfattningen kring antalet möten är beroende av vilken typ av engagemang kunden har Söderberg & Partners 13