Aktiespararna 2014 års verksamhetsberättelse för lokalavdelning 414 Sundsvall (2014-01-01 2014-12-31) Foto: Lars Rönström
INNEHÅLLSFÖRTECKNING SAMMANFATTNING AV VERKSAMHETSÅRET 2014... 2 ALLMÄNT OM VÅR LOKALAVDELNING... 3 Ledningsgrupp... 3 Medlemsutveckling och fördelning... 3 AKTIVITETER UNDER ÅRET... 4 Kommentarer till aktiviteter... 5 Utbildning är viktigt för oss... 6 Aktiecaféerna... 6 VÅRT SAMARBETE MED UNGA AKTIESPARARE... 7 AKTIESPARARNAS WEBBPLATS OCH VÅR LOKALA HEMSIDA... 7 EKONOMI... 8 Kommentarer... 8 NYA UTMANINGAR OCH MÖJLIGHETER... 9 Avslutande ord... 9 Sida 1(9)
Sammanfattning av verksamhetsåret 2014 Har medlemsutvecklingen vänt för Aktiespararna? Kanske för tidigt att svara på ännu men 2014 var andra året i rad som vi har sett en positiv medlemsutveckling. Givetvis har det positiva börsklimatet bidragit till viss del men Aktiespararna har synts mer i media och uppmärksammats på ett positivt sätt inom flera områden. För oss i vår lokalavdelning i Sundsvall ökade också medlemsantalet, nu för tredje året i rad. Medlemsantalet är av betydelse, inte bara för att det är en mycket viktig inkomstkälla för förbundet utan också för att det har betydelse i vårt arbete att skapa bästa möjliga förutsättningar för aktiesparande för våra medlemmar. Dessutom är det viktigt ur lokalavdelningssynpunkt. Ju fler medlemmar vi är desto större är också möjligheten till fler besökare på våra träffar. Fler besökare gör det lättare att attrahera intressanta företag och föreläsare. Välbesökta träffar ökar också möjligheten att fler uppmärksammar oss och väljer att bli medlemmar. Vi vill ju alla vara med i ett vinnande lag! Med andra ord en positiv spiral. Vi har under året haft 8 träffar/arrangemang. I detta inkluderas två VIP-kvällar och en utbildningsinsats. Till detta ska läggas de två Aktiecaféer som vi har igång sedan många år tillbaka. Uppslutningen på våra arrangemang har generellt sett varit mycket god. Vi inom ledningsgruppen fick oss till livs en ny erfarenhet under året. Vår aviserade Träff för nya medlemmar fick vi nämligen ställa in (mer om detta senare i materialet). Mer om aktiviteterna, besökande företag, aktiecaféerna etc. redovisas längre fram. Tack vare vår goda ekonomi har vi kunnat erbjuda fritt inträde till alla arrangemang som vi anordnat under året. Det överskott som vi nu har innebär att vi om vi så önskar kan vi satsa på mer/fler markandsföringsåtgärder framöver. De ekonomiska siffrorna redovisas längre fram i denna skrift. Sedan många år tillbaka arbetar vi med s.k. målkort för vår lokalavdelning. Detta gör att vi på ett enkelt sätt kan följa upp vår verksamhet i efterhand. Vi kan konstatera att i stort sett alla de mål vi satte upp också uppnåddes. Sida 2(9)
Allmänt om vår lokalavdelning Sundsvall lokalavdelning är en av Sveriges Aktiesparares Riksförbunds 142 lokalavdelningar. Vår avdelning bildades 1975 och ingår i Region Nord som omfattar totalt 21 lokalavdelningar, från Söderhamn i söder och norrut. Vår lokalavdelning är ingen juridisk person. Vid årsmötet utser vår lokalavdelning en ledningsgrupp bestående av minst tre personer. Bidrag från Riksförbundet utgick under året med 30 kr per medlem. För år 2015 ökas bidraget med 5 kr till 35 kr. Bland föreningens uppgifter återfinns bl.a.: Ordna Aktie- och Fondträffar Medlemsvärvning Ordna utbildning och seminarier Delta i Aktie- och Fonddagar, mässor etc. Ledningsgrupp Under året har ledningsgruppen bestått av: Thomas Ahlandsberg, ordförande Lars Rönström Anders Igglund Göran Kramer Keith Sahlin Birgitta Wiig Tomas Wiklund, representant för Unga Aktiesparare Ledningsgruppen har under året haft 10 sammanträden, varav ett har varit gemensamt med Unga Aktiesparares ledningsgrupp. Medlemsutveckling och fördelning För andra året i rad ser vi en medlemsökning inom förbundet. Vi är nu cirka 65 000 medlemmar. Vi i Sundsvall uppvisar positiva medlemssiffor för tredje året i rad. Vårt medlemsantal är vid utgången av november månad 2014 uppe i 711, en marginell ökning sedan ett år tillbaka. Andelen kvinnor inom förbundet ligger på samma nivå sedan flera år tillbaka, cirka 23 %. Medlemsdata Sundsvall lokalavdelning (2014-11-30): Totalt: 711 Varav Unga Aktiesparare: 100 Män: 540 Kvinnor: 171 (således 24,0 % kvinnor) Andel med E-postadress registrerad hos Aktiespararna: 72 % Sida 3(9)
Andelen som har sin E-postadress registrerad hos oss har ökat ytterligare och är nu uppe i cirka 72 %. Till denna siffra kan läggas de familjemedlemmar som inte tycker sig behöva registrera sin E-postadress då de får information via sin huvudmedlem. Sedan ett par år tillbaka har vi upphört med att skicka ut separata postala utskick för vårrespektive höstprogram (den blå lappen ). Våra arrangemang publiceras, precis som tidigare, i tidningen Aktiespararen och på vår lokala hemsida. Dessutom skickar vi alltid ut inbjudningar via E-post till alla våra aktiviteter. Aktiviteter under året Nedan listas träffar/aktiviteter och medverkande företag: Årsmöte samt Aktieträff med MedCap och Moberg Pharma (2014-01-22) Analysdag (2014-02-19) Familjekväll om boende, ekonomi och pension (2014-03-13) Aktieträff med Mekonomen och Opus Group (2014-04-15) VIP-kväll hos Norrporten (2014-05-07) Aktieträff med VBG Group och NCC (2014-09-09) Grundutbildning i Aktiekunskap i samarbete med SEB (under oktober 2014) VIP-kväll hos Emhart Glass (2014-12-04) Våra VIP-kvällar är enbart öppna för våra medlemmar och årets har varit två välbesökta och mycket uppskattade företagsbesök. Vi har sedan några år tillbaka anordnat VIP-kvällar och vår avsikt är att fortsätta med dessa. Detta är ett sätt för att visa på det lokala mervärde som ett medlemskap innebär och initiativet har varit väldigt uppskattat bland våra medlemmar. Vi har två Aktiecaféer igång varav ett är på dagtid. Tillsammans innebär dessa Aktiecaféträffar ytterligare 40-talet sammankomster. Vi har varit representerade vid de träffar som anordnas av regionen såsom regionkonferens och närområdesträff. Vid Årskongressen i Karlstad representerades vår lokalavdelning av Göran Kramer och Anders Igglund. Thomas Ahlandsberg deltog såsom styrelserepresentant för Aktiespararnas förbundsstyrelse. Sida 4(9)
Kommentarer till aktiviteter Vi har under året genomfört 8 aktiviteter, då ej inräknat våra två Aktiecaféer. Det har varit en blandad kompott med Aktieträffar, Analysdag, företagsbesök, utbildning och en kväll med familjeekonom i centrum. Den senare genomförde vi tillsammans med Unga Aktiesparare och innehållet stod Länsförsäkringar för. Kvällen var koncentrerad till teman om boende, ekonomi och pension. En mycket lärorik kväll. Vi var knappa 40 åhörare, vilket var lite mindre än beräknat. Våra VIP-kvällar blev mycket lyckade. Detta år var det företagsbesök hos Norrporten och Emhart Glass som gällde. Vi har under årens lopp sett att företagsbesök är populära och det blir snabbt fullsatt på evenemangen. Givetvis är våra avsikter att fortsätta arrangera VIPkvällar. Vi har haft tre Aktieträffar under året. Vid en av dessa var vi ute i Birsta av praktiska och ändamålsenliga skäl. Det var en form av bilträff kan man säga då våra företag denna kväll var Mekonomen och Opus Group. De senare lotsade oss också igenom en bilbesiktning vid sin anläggning. Temat för vår januariträff var sjukvård då MedCap och Moberg Pharma besökte oss. Förutom dessa två företag höll vi också vårt lokala Årsmöte denna kväll. En mycket välbesökt träff för övrigt. Vid vår tredje Aktieträff under året var det VBG Group och NCC som kom till oss och presenterade sig. Årets mest välbesökta evenemang var vår Analysdag som vi höll i februari. Det var Aktiespararna centralt som genomförde kvällen på ett mycket professionellt sätt. De medverkande företagen under kvällen var Diös Fastigheter, Eurocon, Crown Energy och Danske Bank. Därutöver blev det en förevisning av aktieanalysprogrammet Hitta Kursvinnare och en avslutande paneldebatt som Gunnar Ek höll i. Analysdagar som denna är mycket uppskattade och genomförs årligen på tiotalet platser runt om i landet. En träff som vi avsåg att genomföra var Träff för nya medlemmar. Denna riktade sig framför allt till dem som tillkommit som medlemmar till oss under de senaste åren. Dock visade sig att anmälningarna var väldigt få och vi fick ställa in träffen. Vi har haft motsvarande träff flera år tidigare men kanske har den överlevt sig själv. Vi får se framöver. Vi kan vara mycket nöjda med uppslutningen till våra träffar för året. Det är viktigt att våra arrangemang blir välbesökta, inte minst för de besökande föreläsarnas skull. Dessutom sprids det att våra träffar är välbesökta och gör det lättare att attrahera intressanta personer/företag. Sida 5(9)
Utbildning är viktigt för oss Utbildning är oerhört viktigt för att kunna spara framgångsrikt i aktier. Därom råder det inget tvivel om. För tredje året i följd anordnade vi en lärarledd Grundutbildning i Aktiekunskap som sträckte sig över tre tillfällen. Under de tre år som vi genomfört utbildningen har upp emot 100 personer deltagit. Det visar på ett stort behov och intresse för utbildning, vilket är mycket glädjande för oss inom Aktiespararna. Detta år genomfördes utbildningen tillsammans med SEB. Den var kostnadsfri för våra medlemmar och för anställda inom SEB. 40-talet personer deltog i utbildningen varav många blev nya medlemmar i samband med den. Utbildningskonceptet, nu tillsammans SEB och tidigare med Skandia, har visat sig vara mycket lyckat och ambitionen är att fortsätta även under kommande år. Aktiespararna har marknadens mest prisvärda aktieanalysprogram i Hitta Kursvinnare. Programmet är inte för nybörjare utan ligger mer på fortsättningsnivå. Vi brukar genomföra utbildning i programmet här i Sundsvall vartannat år, då i form av heldagsutbildning. Under 2013 anordnade vi en sådan så det är hög tid att under 2015 åter köra en Hitta Kursvinnare utbildning. Aktiecaféerna Våra två Aktiecaféer rullar på som vanligt. Det första startades upp våren 2005 och består nu av 10 fasta personer. Gruppen träffas cirka 5 gånger per år. Under 2008 startade vi upp det s.k. måndagscaféet. Här träffas man varje måndag under dagtid. Vem som helst är välkommen att vara med men det har visat sig att det är oftast är samma personer som deltar i caféet från gång till annan. Cirka 10 personer brukar sluta upp på caféet men vissa gånger har det varit fler som varit med. Eftersom båda caféerna fungerar bra och är populära är ambitionen att fortsätta även kommande år med verksamheten. Sida 6(9)
Vårt samarbete med Unga Aktiesparare Sedan flera år tillbaka har vi ett nära och utmärkt samarbete med Unga Aktiesparare i Sundsvall. Bl.a. är deras ordförande med i vår ledningsgrupp. Vi brukar ha två gemensamma ledningsgruppmöten per år och dessutom arrangera tillställningar tillsammans. Under det gångna året blev det endast ett gemensamt möte och ett samarrangemang (familjekvällen med Länsförsäkringar). Ambitionen för kommande år är att få till stånd fler gemensamma möten och även arrangera fler aktiviteter tillsammans. Det bör poängteras att Unga Aktiesparare även anordnar egna aktiviteter. Till viss del riktar sig våra respektive verksamheter också mot olika målgrupper. Unga Aktiesparares medlemmar får alltid inbjudningar till våra aktiviteter. Aktiespararnas webbplats och vår lokala hemsida Under år 2015 avses uppgraderingen av Aktiespararnas webbplats vara på plats. Detta kommer innebära en förbättring av befintliga funktioner men också att nya träder i kraft. Vi har som vanligt varit aktiva på vår hemsida, www.aktiespararna.se/sundsvall. Precis som tidigare år har vi under året publicerat nyheter om vår verksamhet, kommande aktiviteter lagts upp, besökande företag presenterats m.m. Vidare har det efter träffarna publicerats referat med tillhörande företagspresentationer tillgängliga för läsning/nedladdning. Att kunna ta del av dessa referat och företagspresentationer i efterhand har varit mycket uppskattat, inte bara bland våra medlemmar utan även av de besökande företagen. Vår lokala hemsida är viktig även ur en annan aspekt. Företag som vi kontaktar inför ett eventuellt besök hos oss besöker numera ofta den lokala hemsidan. Då gäller det givetvis att uppgifterna som finns där är aktuella och korrekta. Hemsidan innehåller även boktips, tips för användare av Hitta Kursvinnare och ett kalendarium som innehåller kommande och planerade aktiviteter under året. Vår hemsida är en av de mest besökta av alla de 142 lokala hemsidorna inom Aktiespararna. Sida 7(9)
Ekonomi Vår lokalavdelning är som nämnts ovan ingen juridisk person. Vi finansierar vår verksamhet huvudsakligen via bidrag från Riksförbundet och från att medverkande företag vid våra aktiviteter står för hela eller delar av kostnaden. Bidraget från förbundet är på 30 kr per medlem, det höjs till 35 kr under 2015. Nedan följer en sammanfattning över 2014 års transaktioner: Ingående balans (2014-01-01) Bidrag från förbundet (707 medlemmar * 30 kr) Intäkter från företag Intäkter från utbildning Summa intäkter Lokalhyror Folder, annonser Förtäring vid träffar Kontorsmaterial (toner, papper) Utbildningsbidrag för utbildning Övriga kostnader (fika, resor etc.) Summa kostnader Kvar att disponera (Ingående balans 2015-01-01) 15 964 kr 21 210 kr 16 000 kr 495 kr 53 669 kr 8 000 kr 4 378 kr 8 450 kr 1 018 kr 2 000 kr 4 461 kr 28 307 kr 25 362 kr Kommentarer Sedan 2013 har vi upphört med att skicka ut postala utskick såsom exempelvis säsongsprogram och träffinbjudningar. Inbjudningar sker numera helt via E-post. Maximalt belopp att överföra från ett år till ett annat är ett årsbelopp/bidragsbelopp. Ex: För år 2015 får vi 35 kr per medlem i bidrag från Riksförbundet. Om vi vid ingången av året har 700 medlemmar innebär det att vi maximalt får överföra 24 500 kr (700 * 35 kr). Överskjutande belopp återgår till förbundet. Sida 8(9)
Nya utmaningar och möjligheter Aktiespararna har traditionellt sett var starka inom aktieområdet, däremot inte lika starka inom området aktiefonder och pensioner. Vi svenskar har ett stort indirekt sparande i aktier via aktiefonder och pensionssparande. Under det senaste året har Aktiespararna förstärkt sin kompetens inom dessa områden då vi anser att det finns ett behov av en oberoende aktör inom gebitet. Detta innebär nya utmaningar och möjligheter för oss, vår potentiella målgrupp breddas exempelvis. För vår lokalavdelnings del innebär det att vi eventuellt kommer att utöka vårt utbildningsutbud. Under 2015 är intentionerna att åtminstone genomföra Grundutbildning i Aktiekunskap och en heldagsutbildning i Hitta Kursvinnare. Men som nämnts, flera utbildningsinslag kan komma att erbjudas. Vi avser givetvis att hålla fast vi att anordna sedvanliga Aktieträffar under det kommande året Även VIP-kvällar kommer att erbjudas våra medlemmar. Som brukligt är har det varit mycket bra kvalité på våra föreläsare och även innehållsmässigt har våra arrangemang hållit hög klass. Genom att anordna bra och välarrangerade träffar kan vi på det lokala planet göra vårt för att behålla medlemmar inom organisationen. Dessutom gäller det att vara lyhörd inför vad som efterfrågas. Medlemsutvecklingen styrs i viss grad av det allmänna börsklimatet och utvecklingen på börsen i Sverige. Hur Aktiespararna uppträder och hur vårt arbete uppfattas spelar också en stor roll vad avser medlemsutvecklingen. Viktigt är att Aktiespararna syns i media och deltar i debatten. Avslutande ord Det kommande året kommer att bli ett högintressant år för Aktiespararnas del, både för förbundet och för vår lokalavdelnings del här i Sundsvall. Vi ser fram emot detta och lovar att göra vårt bästa för att du som medlem ska trivas hos oss och känna dig nöjd med ditt medlemskap. Slutligen vill vi tacka alla våra medlemmar och alla dem som besöker våra träffar för det gånga verksamhetsåret och hälsa er välkomna till ett nytt år med många intressanta och spännande aktiviteter! Sundsvall 2015-01-13 Thomas Ahlandsberg / Ordförande Aktiespararna Sundsvall Sida 9(9)