Sammanfattning Kvartal 4 2015 December 2015
Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Marknadsföringsbroschyr Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar. Marknadsföringsbroschyr Investera i svenska aktier genom en aktivt förvaltad Sverigefond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Marknadsföringsbroschyr Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. Marknadsföringsbroschyr Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Marknadsföringsbroschyr Granit Fonder Om oss Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och har sedan dess Finansinspektionens tillstånd att bedriva fondverksamhet. I december 2010 lanserades de tre aktiefonderna Granit Kina 130/30, Granit Sverige 130/30 och Granit Småbolag. Under 2012 lanserades den systematiskt förvaltade blandfonden Granit Basfonden och året efter utökades fondutbudet med två nya fonder; Granit Trend 50 och Granit Trend 100 och under hösten 2014 Granit Global 85. Vårt framgångsrecept Granit Fonder står för stabilitet, hållbarhet och styrka. Våra fonder ska erbjuda stabilitet och hållbarhet i en föränderlig omvärld. I en tid när de större och mer etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder genom innovativa och smarta fondlösningar kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital. Hemligheten bakom framgångsrik förvaltning, oavsett vem det är som förvaltar kapitalet, är att vara aktiv. För att lyckas med aktiv förvaltning krävs erfarenhet och långsiktighet. Vi jobbar dagligen med att utvärdera och aktivt förvalta intressanta investeringsmöjligheter och bidrar ständigt till att utveckla fondmarknaden med attraktiva, innovativa och lite smartare fondlösningar. Förvaltningsfilosofi Vår målsättning är att vara ett, från bankerna, oberoende fondbolag med moderna och innovativa fondlösningar. Utbudet av fonder som finns på den svenska fondmarknaden är idag större än någonsin, men oavsett vad det står på etiketten är nyckeln till framgång att köpa och sälja vid rätt tidpunkt. Det är vad förvaltning i grunden handlar om. Därför investerar vi endast i bolag och marknader där vi anser att det finns goda möjligheter till en långsiktig och beständig värdetillväxt. Detta gör vi genom aktiv förvaltning. Å ena sidan långsiktig, å andra sidan aktiv. Det är vår filosofi. Investera i fonderna Våra fonder finns tillgängliga direkt via Granit Fonder, men kan också köpas via ett flertal externa distributörer, såsom banker, nätmäklare, fondkommissioner och försäkringsbolag. Flertalet fonder är valbara hos Pensionsmyndigheten (PPM) och kursinformation finns tillgänglig hos Morningstar. Besök vår hemsida (www.granitfonder.se) för mer information om vårt erbjudande och hur du gör för att bli kund hos Granit Fonder. Nedan finner du en sammanställning över vilka försäkringsbolag som erbjuder våra fonder. Basfonden Trend 50 Trend 100 Global 85 Sverige 130/30 Småbolag Kina 130/30 Avanza ü ü ü ü ü ü Folksam ü ü ü ü Fondmarknaden.se ü ü ü ü Länsförsäkringar ü ü ü ü ü MFEX ü ü ü ü ü ü ü Movestic ü ü Nordnet ü ü ü ü ü ü ü NPG Life ü ü ü ü PPM 156315 836908 584979 656637 620807 Skandia (depå) ü ü ü ü ü ü ü Strukturinvest ü ü ü ü ü ü ü SPP ü ü ü ü Swedbank ü ü ü ü ü Basfonden Granit Basfonden Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Sverige Granit Sverige 130/30 Småbolag Granit Småbolag Kina Granit Kina 130/30
Basfonden Fondtyp: BLANDFOND Basfonden är en svensk värdepappersfond som aktivt investerar i ett flertal olika tillgångsslag såsom aktier, råvaror och obligationer på marknader runt hela världen. Fonden placerar enligt en trendföljande modell i tillgångsslag som uppvisar en positiv trend. För att skapa förutsättningar för jämn och stabil avkasting tas hänsyn till tillgångarnas risk vid investering så att mer kapital investeras i tillgångar med jämförelsevis lägre risk. Under månaden var fonden exponerad med ca 65 procent aktier där USA och Europa stod för merparten medan resterande exponering var mot obligationer samt likvida medel. Underliggande aktiemarknader i fondens universum hade en mycket svag sista månad på året då Sverige och Europa sjönk med 5,8 procent respektive 6,16 procent. USA gick starkast med en negativ utveckling om 0,7 procent. Även råvaror backade och likaså europeiska samt amerikanska obligationer efter höjning av Fed. : Jan Rosenqvist 10 8 Exponering Månadsavkastning 2015 1,70 1,58 0,26-1,07-0,83-4,03 6 4 2,44-6,43-1,29-0,08 0,44-3,00 2 Januari Februari Mars April Juni Maj Juli Augusti September Oktober November Likvida medel Amerikanska obligationer Europeiska obligationer Emerging Markets aktier December Januari Februari Mars April Maj Juni Juli Augusti September Oktober November December Råvaror Europeiska aktier Amerikanska aktier Svenska aktier Basfonden Index 50 OMRX-Tbond, 50 MSCI World December 2015-3,0-1,19% År 2015-10,19% -0,47% 4 35% 3 25% 2 15% 1 5% -5% 1 juni 2012 1 dec 2012 Basfonden 5 OMXR-Tbond, 5 MSCI World 3 juni 2013 2 dec 2013 2 juni 2014 2 dec 2014 29 maj 2015 Sedan start 6,82% 31,19% Volatilitet 9,84% 8,26% Sharpekvot, 1 år -1,09 - Startdatum 2012-06-01 Förvaltningsarvode/år 2,50 Blandfonder Jämförelseindex 50 OMRXTbond och 50 MSCI World Fondnummer i PPM 156315 SE0004546588 Folksam, Länsförsäkringar, Movestic, NPG Life, Skandia (depå), SPP Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Scanna koden för att se en film om Trendfonderna Granit Trend 50 Fondtyp: FOND-I-FOND Granit Trend 50 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan fonden placera upp till 50 procent av sitt kapital i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Fonden slutade årets sista månad med en nedgång av 0,81 procent. Den första halvan av månaden började i moll när börserna reagerade besviket på beskeden ifrån ECB, som förvisso sänkte räntan men som inte utvidgade de pågående stimulansåtgärderna. Den stora händelsen för månaden var annars att Fed höjde styrräntan för första gången på nio år och den lagda räntebanan indikerar ytterligare fyra räntehöjningar inom loppet av nästa år. Det behöver inte nödvändigtvis vara negativt för aktiemarknaden så länge som höjningarna sker mot bakgrund av en robust tillväxt inom amerikansk ekonomi. Samtidigt är andra tunga centralbanker, såsom ECB, Bank of Japan och Bank of China snarare inne på lättnader. Riksbanken valde att vila på hanen denna gång och inte sänka räntan. Fonden var fullinvesterad i aktiefonder under månaden och tonvikten mot den svenska småbolagssektorn var relativt sett gynnsam. : Robert Ozanne STÖRSTA INNEHAV PER 30 december Trend 50 Spiltan Räntefond Sverige...17,96% Swedbank Robur Penningmarknadsfond...11,2 Carnegie Corporate Bond...10,24% Handelsbanken Svenska Småbolag...9,51% Lannebo Småbolag...7,14% Övrigt...43,95% Månadsavkastning 2015 1,95 3,01 0,63 1,03 0,75-3,52 0,66-2,35-2,78 0,15 1,82-0,81 6 5 4 3 2 1-1 Värdeutveckling och tillgångsallokering 24 maj 2013 31 okt 2013 Trend 50 Derivat Aktiefonder Räntefonder/ Specialfonder 30 maj 2014 30 okt 2014 29 maj 2015 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 Granit Trend 50 Index50 OMRX-T-bill, 50 MSCI World TR Net December 2015-0,81% -2,31% År 2015 0,3 3,78% Sedan start 13,69% 25,08% Volatilitet 5,8 6,21% Sharpekvot 0,08-35% 3 25% 2 Trend 50 5 OMXR-T-bill, 5 MSCI World TR Net Startdatum 2013-05-24 Förvaltningsarvode/år 2 15% Blandfonder 1 Jämförelseindex 50 MSCI World TR Net och 50 OMRX T-Bill 5% SE0005189511-5% 24 maj 2013 31 okt 2013 30 maj 2014 31 okt 2013 29 maj 2015 Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå), SPP Robert Ozanne *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Scanna koden för att se en film om Trendfonderna Granit Trend 100 Fondtyp: FOND-I-FOND Granit Trend 100 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Fonden kan maximalt placera 100 procent av sitt innehav i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Fonden slutade årets sista månad med en nedgång av 1,07 procent. Den första halvan av månaden började i moll när börserna reagerade besviket på beskeden ifrån ECB, som förvisso sänkte räntan men som inte utvidgade de pågående stimulansåtgärderna. Den stora händelsen för månaden var annars att Fed höjde styrräntan för första gången på nio år och den lagda räntebanan indikerar ytterligare fyra räntehöjningar inom loppet av nästa år. Det behöver inte nödvändigtvis vara negativt för aktiemarknaden så länge som höjningarna sker mot bakgrund av en robust tillväxt inom amerikansk ekonomi. Samtidigt är andra tunga centralbanker, såsom ECB, Bank of Japan och Bank of China snarare inne på lättnader. Riksbanken valde att vila på hanen denna gång och inte sänka räntan. Fonden var fullinvesterad i aktiefonder under månaden och tonvikten mot den svenska småbolagssektorn var relativt sett gynnsam. : Robert Ozanne STÖRSTA INNEHAV PER 30 december Trend 100 Handelsbanken Svenska Småbolag...18,34% Lannebo Småbolag...15,24% Swedbank Robur Småbolag Sverige...10,58% Evli Swedish Small Cap B...10,2 Carnegie Småbolagsfond...9,96% Övrigt 35,68% Månadsavkastning 2015 4,33 5,94 1,28 1,46 1,31-6,84 2,22-4,46-5,25 0,53 3,55-1,07 6 5 4 3 2 1-1 Värdeutveckling och tillgångsallokering 24 maj 2013 31 okt 2013 Trend 100 Derivat Aktiefonder Räntefonder/ Specialfonder 30 maj 2014 30 okt 2014 29 maj 2015 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 Granit Trend 100 December 2015-1,07% År 2015 2,17% Sedan start 32,69% Volatilitet 12,15% Sharpekvot 0,21 7 6 5 4 3 2 Trend 100 Startdatum 2013-05-24 Förvaltningsarvode/år 2,50 Blandfonder SE0005189503 1 Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå), SPP Robert Ozanne -1 24 maj 2013 31 okt 2013 30 maj 2014 31 okt 2014 29 maj 2015 *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Global 85 Fondtyp: BLANDFOND Granit Global 85 är en daglighandlad svensk värdepappersfond. Målet är att skapa en global aktieexponering i kombination med ett skydd mot plötsliga nedgångar på aktiemarknaden, genom en på förhand fastslagen skyddsnivå som dagligen motsvarar 85 procent av fondens högsta uppnådda värde under de senaste tolv månaderna. Fonden ger investerare en möjlighet till aktiemarknadens avkastningsmöjligheter i kombination med trygghet. Den underliggande globala aktieindexkorgen utvecklades negativt där Europa gick svagast med en nedgång om ca 6,16 procent. Under månaden har fondens exponering mot aktier dock fortsatt varit låg, då exponeringsutrymmet mot skyddsnivån är litet och månaden kan summeras till en svag nedgång i fonden. : Jan Rosenqvist EXPONERING PER 30 december Global 85 Amerikanska aktier...45,0 Europeiska aktier...35,0 Tillväxtmarknadsaktier...13,0 Japanska aktier...7,0 Månadsavkastning 2015 3,33 2,61 1,18-2,32 0,07-2,83 1,31-3,83-0,60 0,33 0,02-1,17 120 110 Global 85 Skyddsnivå Granit Global 85 December 2015-1,17% 100 90 År 2015-2,24% Sedan start -1,35% Volatilitet 8,52% 80 1 sept 2014 26 nov 2014 27 feb 2015 29 maj 2015 Se filmen om Granit Global 85 Om du vill lära dig mer om hur fonden fungerar rekommenderar vi dig att ta del av filmen om Granit Global 85 som du hittar på www.granitfonder.se/video. Du kan också komma åt filmen genom att scanna QR-koden till höger. 30 sept 2015 Sharpekvot -0,23 Startdatum 2014-08-15 Förvaltningsarvode/år 2,00 Aktiefonder, Global Skyddsnivå 85 av fondens högsta värde senaste tolv månaderna.** Fondnummer i PPM 836908 SE0006143244 Strukturinvestdepå, Nordnet, PPM och SPP Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer. ** Se hemsida för aktuell skyddnivå.
Granit Sverige 130/30 Fondtyp: AKTIEFOND Granit Sverige 130/30 är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar på den svenska aktiemarknaden med lite friare placeringsbestämmelser än traditionella aktiefonder. 130/30 innebär att förvaltaren har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot aktiemarknaden med upp till 30 procent, dvs aktieexponeringen kan beroende på förvaltarens marknadssyn ligga mellan 70 och 130 procent. Aktiemarknaderna kom att präglas av räntebesked både från Riksbanken här hemma men framförallt amerikanska Fed. Börsen reagerade positivt initialt på att den amerikanska ekonomin nu är så pass stark att den klarar ett något högre ränteläge. Under månaden utökades innehaven i Securitas, Sandvik och Scandistandard. Bäst utveckling under månaden hade Latour som steg med 8,8 procent. Styrelsen för Granit Fonder har fattat beslut att slå samman fonden (Granit Sverige 130/30) med Granit Småbolag. Sammanläggningen kommer att ske under mars 2016. : Jan Rosenqvist STÖRSTA INNEHAV PER 30 december Sverige 130/30 Hennes & Mauritz B 8,01% Nordea Bank... 6,8 Teliasonera... 5,72% Ericsson B... 4,92% Atlas Copco A... 4,64% Övrigt... 69,91% Månadsavkastning 2015 6,05 6,23-0,33-2,14-1,42-8,00 3,18-4,45-4,35 5,03 2,58-4,71 10 8 6 Sverige 130/30 SIX PRX Granit Sverige 130/30 Index SIX PRX December 2015-4,71% -4,07% 4 År 2015-3,52% 10,5 2 Sedan start 36,18% 65,22% -2-4 31 dec 2010 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 30 dec 2014 Volatilitet 17,72% 17,9 Sharpekvot, 1 år -0,13 - Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,30 Prestationsbaserat arvode 20 över jämförelseindex (high watermark) Aktiefonder, Sverige Jämförelseindex SIXPRX Fondnummer i PPM 584979 SE0003695808 Folksam, Skandia Depå Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Småbolag Fondtyp: AKTIEFOND Granit Småbolag är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i små och medelstora svenska bolag. Mindre företag har ofta bättre förutsättningar att växa snabbt än företag som befinner sig i en mer mogen fas. Mindre företag har också historiskt genererat en högre avkastning än stora etablerade företag, dock till en högre risk och med större svängningar i aktiekurserna. Aktiemarknaderna kom att präglas av räntebesked både från Riksbanken här hemma men framförallt amerikanska FED. Börsen reagerade positivt initialt på att den amerikanska ekonomin nu är så pass stark att den klarar ett något högre ränteläge. Fonden deltog i nyemissionen i medtech-bolaget Nuevolution vars unika teknik kan förkorta ledtiderna för kommande läkemedel. Initialt blev introduktionen en besvikelse då kursen föll kraftigt. Nytt innehav i portföljen är vård- och omsorgsbolaget Attendo som befinner sig i en attraktiv och växande nisch. I samband med uppköpserbjudandet i IFS valde vi att avyttra fondens innehav. : Jan Rosenqvist STÖRSTA INNEHAV PER 30 december Småbolag Latour Investment B... 3,43% Billerudkorsnäs Ab.. 2,92% Trelleborg B... 2,83% Swedish Orphan Biovitrum... 2,77% Meda A... 2,76% Övrigt... 85,29% Månadsavkastning 2015 6,20 8,55-0,23 4,07-1,41-8,54 4,71-4,88-2,95 7,99 4,16-1,87 12 10 8 6 4 2 Småbolag Sweden Carnegie Small Cap Index Granit Småbolag Index CXS December 2015-1,87% -1,1 År 2015 15,17% 30,07% Sedan start 94,79% 111,13% -2-4 31 dec 2010 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 30 dec 2014 Volatilitet 15,52% 16,47% Sharpekvot, 1 år 0,86 - Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,70 Aktiefonder, Sverige småbolag Jämförelseindex Sweden Carnegie Small Cap Index Fondnummer i PPM 656637 SE0003695790 Länsförsäkringar, Movestic, NPG Life, Skandia (depå) Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Kina 130/30 Fondtyp: AKTIEFOND Granit Kina 130/30 är en aktivt förvaltad fond som investerar på den kinesiska aktiemarknaden med lite friare placeringsbestämmelser än traditionella aktiefonder. 130/30 innebär att förvaltaren har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot aktiemarknaden med upp till 30 procent, dvs aktieexponeringen kan beroende på förvaltarens marknadssyn ligga mellan 70 och 130 procent. Månaden avslutades svagt efter kinesisk industristatistik som kom in sämre än väntat. Industriföretagens vinster föll med hela 4,6 procent i oktober. Utöver detta framkom även uppgifter att flera av Kinas mäklarfirmor anklagas för regelbrott med kraftigt kursfall som följd. På en strategisk nivå utnyttjades fondens mandat att öka och minska fondens exponering. Huvuddelen av månaden var aktieexponeringen under 75 procent för att under de sista handelsdagarna i månaden ökas till knappt 130 procent, i enlighet med fondens förvaltningskoncept. : Jan Rosenqvist STÖRSTA INNEHAV PER 30 december Kina 130/30 China Vanke...1,9 Agricultural Bk...1,88% China Cinda...1,85% China Petroleum & Chemical-H...1,82% Tsingtao Brewery...1,82% Övrigt 90,73% Månadsavkastning 2015 1,22 4,16 4,44 11,25-4,08-11,41-13,48-9,59-5,92 12,61-4,22-5,01 8 7 6 5 4 3 2 1-1 -2-3 -4 31 dec 2012 Kina 130/30 MSCI Golden Dragon Index 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 30 dec 2014 Granit Kina 130/30 Index MSCI GD December 2015-5,01% -4,67% År 2015-21,5 0,91% Sedan start -14,4 32,27% Volatilitet 28,89% 18,35% Sharpekvot, 1 år -0,67 - Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,50 Prestationsbaserat arvode 20 över jämförelseindex (high watermark) Aktiefonder, Kina Jämförelseindex MSCI Golden Dragon Index Fondnummer i PPM 620807 SE0003695816 Skandia Depå Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Investera i våra fonder Hur gör jag? Fyll i intresseanmälan som finns tillgänglig på www. granitfonder.se och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta investeringsbelopp är 10 000 kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonderna kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se www.granitfonder.se. Riskinformation Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser. Dessa finns att ladda ner på fondbolagets hemsida www.granitfonder.se eller erhållas gratis från Granit Fonder. Fondfakta Basfonden Trend 50 Trend 100 Global 85 Sverige 130/30 Småbolag Kina 130/30 Blandfonder Blandfonder Blandfonder Aktiefonder, Global Aktiefonder, Sverige Aktiefonder, Sverige småbolag Aktiefonder, Kina Startdatum 2012-06-01 2013-05-24 2013-05-24 2014-08-15 2010-12-30 2010-12-30 2010-12-30 Riskklass 4 4 5 5 6 6 6 Förvaltningsavgift 2,5 2,0 2,5 2,0 1,3 1,7 1,5 Sharpkvot (1 år) -1,09 0,08 0,21-0,23-0,13 0,86-0,67 Volatilitet 9,84 5,80 12,15 8,52 17,72 15,52 28,89 Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr. 556787-7088 Grev Turegatan 14 114 46 Stockholm Tel. 08-58892780 info@granitfonder.se www.granitfonder.se Följ Granit Fonder på Facebook, Instagram och Linkedin www.facebook.com/granitfonder @granitfonder www.linkedin.com/company/ granit-fonder-ab
Viktig information Om marknadsföringsbroschyren Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder. Rådgivning Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. Ersättningar och incitament Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Granit Fonder och dess samarbetspartners. Ersättningar från Granit Fonder Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om ersättningar kan lämnas på begäran. Ersättningar till Granit Fonder Granit Fonder erhåller ingen soft commission, det vill säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens ordinarie tjänsteutbud. Särskilt om dubbla avgifter En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-ifond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad. Ersättningar inom fondverksamheten Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna. Intressekonflikter Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal, externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder ingått avtal med lokala fondoch försäkringsförmedlare som utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder. Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta. Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av intressekonflikten. Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår hemsida www.granitfonder.se.
Granit Fonder AB Org nr: 556787-7088 Grev Turegatan 14, 114 46 Stockholm Tel. 08-58892780 info@granitfonder.se