Styrelse Placeringsråd VD Internrevision Compliance Riskkontroll Riskkommitté
TOTALAVKAST NINGSTABELL KONCERNEN 150101 151231 2015 Total- Ingående Netto Värde- Utgående Direkt- Total- avkastning MV placering förändring MV avkastning. avkastning 5-årssnitt Tillgångsslag Msek Msek Msek Msek Msek Msek % % Räntebärande 1 849 39-9 1 879 25 16 Aktier 2 185-475 120 1 830 8 128 Hedgefonder 689 406-7 1 088 4-3 Fastigheter 1 230-109 1 339 28 137 Övrigt* 350-48 -41 260 11-30 Summa placeringar 6 303-78 172 6 396 76 248 4,0 6,8 * Finansiella förvaltningskostnader är tillbakalagda i Totalavkastningstabellen exklusive courtagekostnader. Tillgångsslaget Övrigt består av bankmedel, onoterade aktier och derivat. Totalavkastning är beräknad enligt den av Svensk Försäkring rekommenderade Totalavkastningstabellen. I kolumnen för % totalavkastning anges den verkliga avkastningen för perioden, dvs. utan omräkning till årstakt för respektive tillgångsslag. TOTALAVKAST NINGSTABELL MODERFÖRETAGET 150101 151231 2015 Total- Ingående Netto Värde- Utgående Direkt- Total- avkastning MV placering förändring MV avkastning. avkastning 5-årssnitt Tillgångsslag Msek Msek Msek Msek Msek Msek % % Räntebärande 1 717 0-8 1 709 25 17 Aktier 1 965-494 110 1 581 6 116 Hedgefonder 603 404-6 1 001 4-2 Fastigheter 1 230-109 1 339 28 137 Övrigt* 408-46 -41 321 11-30 Summa placeringar 5 923-136 164 5 951 74 238 4,1 6,9 *Finansiella förvaltningskostnader är tillbakalagda i Totalavkastningstabellen exklusive courtagekostnader. Tillgångsslaget Övrigt består av bankmedel, onoterade aktier, derivat samt dotterbolagsaktier. Totalavkastning är beräknad enligt den av Svensk Försäkring rekommenderade Totalavkastningstabellen. I kolumnen för % totalavkastning anges den verkliga avkastningen för perioden, dvs. utan omräkning till årstakt för respektive tillgångsslag.
KONCERNEN MODERFÖRETAGET Belopp i Ksek 2015 2014 2015 2014 Not 18. Fondförsäkringstillgångar Samtliga värdepapper är i BR värderade till verkligt värde KC MF Antal/nom Antal/nom Guide Aktiefond Global 592-94 669 72 526 - - Guide Företagsobligationsfond 1 359-83 423 74 381 - - Guide Aktiefond Sverige 478-79 437 74 589 - - Guide Hedgefond 622-72 450 71 225 - - Guide Tillväxtmarknadsfond 336-49 917 53 359 - - Cliens räntefond kort 149-15 677 - - - DNB Fund Short Bond A 569-15 493 5 695 - - Guide High Risk Dynamic 82-11 495 13 775 - - Guide Hedgefond 2 116-11 135 13 591 - - Cliens Mixfond 2-4 888 - - - Cliens Sverige Fokus 15-2 971 - - - Monyx Strategi Offensiv 0,9-150 - - - Monyx Genesis 0,4 37 - Fondguide Balans - - 3 289 Fondguide Aktie - - 2 137 Fordran värdepapper - 14 767 7 588 Utgående verkligt värde den 31 december 456 509 392 155 - - Not 19. Materiella tillgångar Anskaffningsvärde 2 871 3 191 250 159 Avskrivningar -860-677 -136-53 Redovisat värde den 31 december 2 011 2 514 114 106 Not 20. Försäkringstekniska avsättningar Livförsäkringsavsättning Ingående livförsäkringsavsättning, avd. I 3 851 952 3 317 529 3 851 952 3 317 529 Ingående livförsäkringsavsättning avd. II 418 363 311 363 418 363 311 363 Ingående avsättning oreglerade skador 13 107 11 456 13 107 11 456 4 283 422 3 640 348 4 283 422 3 640 348 Inbetalningar 127 109 105 643 127 109 105 643 Utbetalningar -198 809-194 924-198 809-194 924 Dödlighet 3 998 844 3 998 844 Ändrad marknadsränta -161 428 717 272-161 428 717 272 Förräntning 28 332 69 384 28 332 69 384 Avsättning oreglerade skador -5 613 1 651-5 613 1 651 Förändrade avsättningsantaganden - -78 139 - -78 139 Justering rabatter - 38 866-38 866 Övrigt -33 568-17 523 33 568-17 523 Utgående livförsäkringsavsättning, avd. I 3 695 652 3 851 952 3 695 652 3 851 952 Utgående livförsäkringsavsättning, avd. II 407 432 418 363 407 432 418 363 Utgående avsättning oreglerade skador 7 494 13 107 7 494 13 107 Utgående balans per den 31 december 4 110 578 4 283 422 4 110 578 4 283 422 Not 21. Fondförsäkringsåtaganden Ingående balans 392 155 315 472 - - Inbetalningar 100 255 70 652 - - Utbetalningar -40 672-24 761 - - Avgiftsuttag -3 572-3 496 - - Värdeförändring 8 343 34 288 - - Utgående balans per den 31 december 456 509 392 155 - -
KONCERNEN MODERFÖRETAGET Belopp i Ksek 2015 2014 2015 2014 Not 22. Aktuell skatteskuld Inkomstskatt (regleras inom 12 mån) 1 885 2 303 - - Avkastningsskatt -1 178-500 - - Redovisat värde den 31 december 707 1 803 - - Not 23. Övriga skulder Leverantörsskulder 2 582 6 283 2 582 6 283 Skulder avseende gruppförsäkring 14 213 14 280 - - Övrigt 31 030 15 327 9 738 8 221 Redovisat värde den 31 december 47 825 35 890 12 320 14 504 Not 24. Övriga upplupna kostnader och förutbetalda intäkter Upplupna kostnader 5 715 5 791 5 715 5 791 Redovisat värde den 31 december 5 715 5 791 5 715 5 791 Not 25. Registerförda tillgångar Räntebärande 2 710 091 2 319 321 2 710 091 2 319 321 Aktier 1 580 743 1 964 954 1 580 743 1 964 954 Fastigheter 937 370 861 210 937 370 861 210 Övrigt 241 684 101 874 321 684 171 874 Fondförsäkringstillg 456 509 392 155 - - Summa 5 926 397 5 639 514 5 549 888 5 317 359 Not 26. Medelantal anställda, sjukfrånvaro samt löner och andra ersättningar Kassan och Fondförsäkringsbolaget följer den ersättningspolicy som fastställts av respektive företagsstyrelse. Koncernen Medelantal anställda 2015 2014 Män Kvinnor Totalt Män Kvinnor Totalt Sverige 18 9 27 18 9 27 Summa 18 9 27 18 9 27 Könsfördelning i företagsledning 2014 2013 Män Kvinnor Totalt Män Kvinnor Totalt Styrelser 8 4 12 8 3 11 VD dotterbolag 1-1 1-1 Koncernchef 1-1 1-1 Ledningsgruppen 4 1 5 5-5 Summa 14 5 19 15 3 18 Kostnader för ersättningar till anställda 2015 2014 VD /styrelse Tjänstemän Totalt VD /styrelse Tjänstemän Totalt Fasta löner och ersättningar 5 630 17 904 23 534 4 270 21 016 25 286 Rörliga löner och ersättningar - 700 700-700 700 Pensionskostnader inkl löneskatt 1 603 4 210 5 813 1 337 4 865 6 202 Sociala avgifter 1 769 5 846 7 615 1 332 6 969 8 301 Summa 9 002 28 660 37 662 6 939 33 550 40 489
Moderföretaget Medelantal anställda 2015 2014 Män Kvinnor Totalt Män Kvinnor Totalt Sverige 10 8 18 10 8 18 Summa 10 8 18 10 8 18 Könsfördelning i företagsledning 2015 2014 Män Kvinnor Totalt Män Kvinnor Totalt Styrelsen 5 4 9 6 2 8 VD 1-1 1-1 Ledningsgruppen 4 1 5 5-5 Summa 10 5 15 12 2 14 Kostnader för ersättningar till anställda 2015 2014 VD /styrelse Tjänstemän Totalt VD /styrelse Tjänstemän Totalt Fasta löner och ersättningar 4 377 12 487 16 864 3 076 14 821 17 897 Rörliga löner och ersättningar - 496 496-496 496 Pensionskostnader inkl löneskatt 986 3 048 4 034 781 3 758 4 539 Sociala avgifter 1 375 3 980 5 355 953 4 784 5 737 Summa 6 738 20 011 26 749 4 810 23 859 28 669 Ersättningar till ledande befattningshavare Koncernen Till styrelsens ordförande och styrelseledamöterna utgår fast arvode enligt föreningsstämmans beslut. Ersättning till VD utgörs av grundlön enligt avtal samt pension bestämd av styrelsen. Inga rörliga lönedelar utgår till VD eller styrelse år 2015. Pensionskostnad är belastad med särskild löneskatt. Vid uppsägning av VD från företagets sida utgår 6 månadslöner. Den 1 januari 2013 upphörde tillikaanställningen. Tjänstemännen har sedan dess varit anställda antingen i Pensionskassan eller i Fondförsäkringsbolaget. Ersättningar under 2015 Fast ersättning Rörlig ersättning Pensionskostnad Totalt Stefan Eliasson, VD (från 2015-06-12) 1 386-325 1 711 Mikael Claesson, fd. VD (2015-01 -06) 2 490-661 3 151 Lars-Ola Hahlin, VD dotterbolag 1 187-617 1 804 Hans Löwlund, ordf. 100 - - 100 Dag Klackenberg, fd. ordf. 58 - - 58 Monica Blom, ledamot 66 - - 66 Annelie Petersén, ledamot 29 29 Ragnar Fransson, ledamot 67 - - 67 Christer Trägårdh, ledamot 121 - - 121 Cecilia Wennerholm, ledamot 58 - - 58 Åsa Norrman Grenninger, suppl. 22 - - 22 Clara Wiklund, ordf. DB 44 - - 44 Lennart Axelsson, f.d. ledamot 2 - - 2 Summa 5 630-1 603 7 233