Sammanfattning Kvartal 3 2015 September 2015
Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Marknadsföringsbroschyr Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar. Marknadsföringsbroschyr Investera i svenska aktier genom en aktivt förvaltad Sverigefond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Marknadsföringsbroschyr Investera i svenska små och medelstora företag genom en aktivt förvaltad småbolagsfond. Marknadsföringsbroschyr Ta del av den kinesiska marknadens möjligheter genom en aktivt förvaltad Kinafond med extra möjligheter att gasa och bromsa. Marknadsföringsbroschyr Granit Fonder OM OSS Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och har sedan dess Finansinspektionens tillstånd att bedriva fondverksamhet. I december 2010 lanserades de tre aktiefonderna Granit Kina 130/30, Granit Sverige 130/30 och Granit Småbolag. Under 2012 lanserades den systematiskt förvaltade blandfonden Granit Basfonden och året efter utökades fondutbudet med två nya fonder; Granit Trend 50 och Granit Trend 100 och under hösten 2014 Granit Global 85. VÅRT FRAMGÅNGSRECEPT Granit Fonder står för stabilitet, hållbarhet och styrka. Våra fonder ska erbjuda stabilitet och hållbarhet i en föränderlig omvärld. I en tid när de större och mer etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder genom innovativa och smarta fondlösningar kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital. Hemligheten bakom framgångsrik förvaltning, oavsett vem det är som förvaltar kapitalet, är att vara aktiv. För att lyckas med aktiv förvaltning krävs erfarenhet och långsiktighet. Vi jobbar dagligen med att utvärdera och aktivt förvalta intressanta investeringsmöjligheter och bidrar ständigt till att utveckla fondmarknaden med attraktiva, innovativa och lite smartare fondlösningar. FÖRVALTNINGSFILOSOFI Vår målsättning är att vara ett, från bankerna, oberoende fondbolag med moderna och innovativa fondlösningar. Utbudet av fonder som finns på den svenska fondmarknaden är idag större än någonsin, men oavsett vad det står på etiketten är nyckeln till framgång att köpa och sälja vid rätt tidpunkt. Det är vad förvaltning i grunden handlar om. Därför investerar vi endast i bolag och marknader där vi anser att det finns goda möjligheter till en långsiktig och beständig värdetillväxt. Detta gör vi genom aktiv förvaltning. Å ena sidan långsiktig, å andra sidan aktiv. Det är vår filosofi. INVESTERA I FONDERNA Våra fonder finns tillgängliga direkt via Granit Fonder, men kan också köpas via ett flertal externa distributörer, såsom banker, nätmäklare, fondkommissioner och försäkringsbolag. Flertalet fonder är valbara hos Pensionsmyndigheten (PPM) och kursinformation finns tillgänglig hos Morningstar. Besök vår hemsida (www.granitfonder.se) för mer information om vårt erbjudande och hur du gör för att bli kund hos Granit Fonder. Nedan finner du en sammanställning över vilka försäkringsbolag som erbjuder våra fonder. Basfonden Trend 50 Trend 100 Global 85 Sverige 130/30 Småbolag Kina 130/30 Avanza ü ü ü ü ü ü Folksam ü ü ü ü Länsförsäkringar ü ü ü ü ü MFEX ü ü ü ü ü ü ü Movestic ü ü Nordnet ü ü ü ü ü ü ü NPG Life ü ü ü ü PPM 156315 836908 584979 656637 620807 Skandia (depå) ü ü ü ü ü ü ü Strukturinvest ü ü ü ü ü ü ü SPP ü ü ü ü Swedbank ü ü ü ü ü Basfonden Granit Basfonden Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Sverige Granit Sverige 130/30 Småbolag Granit Småbolag Kina Granit Kina 130/30
Basfonden Fondtyp: BLANDFOND Basfonden är en svensk värdepappersfond som aktivt investerar i ett flertal olika tillgångsslag såsom aktier, råvaror och obligationer på marknader runt hela världen. Fonden placerar enligt en trendföljande modell i tillgångsslag som uppvisar en positiv trend. För att skapa förutsättningar för jämn och stabil avkasting tas hänsyn till tillgångarnas risk vid investering så att mer kapital investeras i tillgångar med jämförelsevis lägre risk. September månad uppvisade mycket oroliga globala marknader med relativt stora nedgångar och hög volatilitet som ett resultat av osäkerhet kring utvecklingen i Kina samt USA. Basfonden stod emot dessa nedgångar väl då fonden inte varit allokerad mot aktier eller råvaror under månaden. Oroligheterna har dock kraftigt ökat kreditspreadarna under månaden, vilket resulterat i en nedgång i fonden om -1,29 procent. : Jan Rosenqvist 10 8 EXPONERING MÅNADSAVKASTNING 2015 1,7 1,58% 0,26% -1,07% -0,83% -4,03% 6 4 2,44% -6,43% -1,29% - - - Januari Februari Mars Maj April Juli Juni Augusti Likvida medel Amerikanska obligationer Europeiska obligationer Emerging Markets aktier September Oktober November December Januari Februari Mars April Maj Juni Juli Råvaror Europeiska aktier Amerikanska aktier Svenska aktier Augusti September Basfonden Index 50 OMRX-Tbond, 50 MSCI World September 2015-1,29% -1,95% År 2015-7,74% -2,56% 4 35% 3 25% 15% 1 5% -5% 1 juni 2012 1 dec 2012 Basfonden 5 OMXR-Tbond, 5 MSCI World 3 juni 2013 2 dec 2013 2 juni 2014 2 dec 2014 Sedan start 9,73% 27,46% Volatilitet 9,64% 7,71% Sharpekvot, 1 år -0,82 - Startdatum 2012-06-01 Förvaltningsarvode/år 2,50 % Blandfonder Jämförelseindex 50 % OMRXTbond och 50 % MSCI World Fondnummer i PPM 156315 SE0004546588 Folksam, Länsförsäkringar, Movestic, NPG Life, Skandia (depå), SPP Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Scanna koden för att se en film om Trendfonderna Granit Trend 50 Fondtyp: FOND-I-FOND Granit Trend 50 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan fonden placera upp till 50 procent av sitt kapital i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Under det senaste halvåret har börsens aktörer upplevt allt ifrån Greklandsdrama, kinesisk börskrasch och kräftgång på tillväxtmarknadsbörserna. EMU-området präglas av fortsatt prispress och den förväntade räntehöjningen ifrån den amerikanska centralbanken sköts på framtiden mot bakgrund av en allmän oro för den globala tillväxten. Uttalandet möttes av negativa reaktioner på finansmarknaderna. Som ytterligare lök på laxen visade det sig att Volkswagen och andra bilproducenter fuskat med utsläppsmätningarna och det är för närvarande svårt att se den fulla vidden av skadan för bilindustrin som helhet. Sammantaget har den allmänna riskaptiten på börsen rasat som följd. De globala börstrenderna för de längre utsikterna ser svaga ut för tillfället. Å andra sidan, på kortare sikt, visar börsen bottentendenser där förhållandet mellan risk och avkastningspotential ser allt mer intressant ut, vilket fonden kan utnyttja. : Robert Ozanne 6 5 4 3 1-1 24 maj 2013 STÖRSTA INNEHAV PER 30 SEPTEMBER Trend 50 Spiltan Räntefond Sverige 13,7% Swedbank Robur Penningmarknadsfond...13,09% Robur Penningmarknadsfond Mega...12,12% Handelsbanken Kortränta Criteria...8,94% Handelsbanken Lux Kortränta Sverige...8,46% Övrigt...43,69% VÄRDEUTVECKLING OCH TILLGÅNGSALLOKERING Trend 50 Derivat Aktiefonder Ränte- och specialfonder 31 okt 2013 30 maj 2014 30 okt 2014 29 maj 2015 10 9 8 7 6 5 4 3 1 MÅNADSAVKASTNING 2015 1,95% 3,01% 0,63% 1,03 % 0,75% -3,52% 0,66% -2,35% -2,78% - - - Granit Trend 50 Index50 OMRX-T-bill, 50 MSCI World TR Net September 2015-2,78% -2,45% År 2015-0,83% 0,39% Sedan start 12,41% 20,37% Volatilitet 5,53% 5,82% Sharpekvot 0,71-35% 3 25% Trend 50 5 OMXR-T-bill, 5 MSCI World TR Net Startdatum 2013-05-24 Förvaltningsarvode/år 2 % 15% Blandfonder 1 Jämförelseindex 50 % MSCI World TR Net och 50 % OMRX T-Bill 5% SE0005189511-5% 24 maj 2013 31 okt 2013 30 maj 2014 31 okt 2013 29 maj 2015 30 aug 2015 Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå), SPP Robert Ozanne *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Scanna koden för att se en film om Trendfonderna Granit Trend 100 Fondtyp: FOND-I-FOND Granit Trend 100 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Fonden kan maximalt placera 100 procent av sitt innehav i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Under det senaste halvåret har börsens aktörer upplevt allt ifrån Greklandsdrama, kinesisk börskrasch och kräftgång på tillväxtmarknadsbörserna. EMU-området präglas av fortsatt prispress och den förväntade räntehöjningen ifrån den amerikanska centralbanken sköts på framtiden mot bakgrund av en allmän oro för den globala tillväxten. Uttalandet möttes av negativa reaktioner på finansmarknaderna. Som ytterligare lök på laxen visade det sig att Volkswagen och andra bilproducenter fuskat med utsläppsmätningarna och det är för närvarande svårt att se den fulla vidden av skadan för bilindustrin som helhet. Sammantaget har den allmänna riskaptiten på börsen rasat som följd. De globala börstrenderna för de längre utsikterna ser svaga ut för tillfället. Å andra sidan, på kortare sikt, visar börsen bottentendenser där förhållandet mellan risk och avkastningspotential ser allt mer intressant ut, vilket fonden kan utnyttja. : Robert Ozanne STÖRSTA INNEHAV PER 30 SEPTEMBER Trend 100 Handelsbanken Kortränta Criteria...17,91% Handelsbanken Lux Kortränta Sverige...17,11% Seb Asset Selection Sek - Lux...11,07% Evli Short Corporate Bond B Sek...10,02% Carnegie Likviditet...10,01% Övrigt...51,79% MÅNADSAVKASTNING 2015 4,33% 5,94% 1,28% 1,46% 1,31% -6,84% 2,22% -4,46% -5,25% - - - 6 5 4 3 1-1 VÄRDEUTVECKLING OCH TILLGÅNGSALLOKERING 24 maj 2013 Trend 100 Derivat Aktiefonder Ränte- och specialfonder 31 okt 2013 30 maj 2014 30 okt 2014 29 maj 2015 10 9 8 7 6 5 4 3 1 Granit Trend 100 September 2015-5,25% År 2015-0,8 Sedan start 28,84% Volatilitet 11,6 Sharpekvot 0,81 7 6 5 4 3 Trend 100 Startdatum 2013-05-24 Förvaltningsarvode/år 2,50 % Blandfonder SE0005189503 1 Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå), SPP Robert Ozanne -1 24 maj 2013 31 okt 2013 30 maj 2014 31 okt 2014 29 maj 2015 *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Global 85 Fondtyp: AKTIEFOND Granit Global 85 är en daglighandlad svensk värdepappersfond. Målet är att skapa en global aktieexponering i kombination med ett skydd mot plötsliga nedgångar på aktiemarknaden, genom en på förhand fastslagen skyddsnivå som dagligen motsvarar 85 procent av fondens högsta uppnådda värde under de senaste tolv månaderna. Fonden ger investerare en möjlighet till aktiemarknadens avkastningsmöjligheter i kombination med trygghet. Under september månad hade samtliga underliggande index i den globala aktieportföljen negativ utveckling. Den totala utvecklingen för portföljen var -2,5 procent. Global 85 har dock varit ytterst lite exponerad mot aktier under månaden, utan har istället varit allokerad mot främst likvida medel. Detta då exponeringen minskar när fonden närmar sig skyddsnivån. Fondens utveckling för månaden var -0,6 procent. : Jan Rosenqvist EXPONERING PER 30 SEPTEMBER Global 85 Amerikanska aktier...45,0 Europeiska aktier...35,0 Tillväxtmarknadsaktier...13,0 Japanska aktier...7,0 MÅNADSAVKASTNING 2015 3,33% 2,61% 1,18% -2,32% 0,07% -2,83% 1,31% -3,83% -0,6 - - - 120 110 Global 85 Skyddsnivå Granit Global 85 September 2015-0,6 100 År 2015-1,43% Sedan start -0,54% 90 80 1 sept 2014 3 nov 2014 5 jan 2015 2 mar 2015 Se filmen om Granit Global 85 Om du vill lära dig mer om hur fonden fungerar rekommenderar vi dig att ta del av filmen om Granit Global 85 som du hittar på www.granitfonder.se/video. Du kan också komma åt filmen genom att scanna QR-koden till höger. 29 maj 2015 Startdatum 2014-08-15 Förvaltningsarvode/år 2,00 % Skyddsnivå Fondnummer i PPM 836908 Aktiefonder, Global 85% av fondens högsta värde senaste tolv månaderna.** SE0006143244 Strukturinvestdepå, Nordnet och PPM, SPP Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer. ** Se hemsida för aktuell skyddnivå.
Granit Sverige 130/30 Fondtyp: AKTIEFOND Granit Sverige 130/30 är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar på den svenska aktiemarknaden med lite friare placeringsbestämmelser än traditionella aktiefonder. 130/30 innebär att förvaltaren har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot aktiemarknaden med upp till 30 procent, dvs aktieexponeringen kan beroende på förvaltarens marknadssyn ligga mellan 70 och 130 procent. Kvartalet och september blev en svag period på Stockholmsbörsen, till stor det präglad av den mycket turbulenta utvecklingen i Kina. Stockholmsbörsen var ner 4,3 procent i september och fonden utvecklades i linje med det, ned 4,3 procent. Under månaden genomfördes inga betydande förändringar och portföljen har fortsatt en ganska defensiv karaktär med övervikt mot telekomoperatörer och undervikt mot råvarubolag. På en strategisk nivå utnyttjades fondens mandat att öka och minska fondens exponering. Huvuddelen av månaden var aktieexponeringen under 80 procent för att under de sista handelsdagarna i månaden ökas till knappt 130 procent, i enlighet med fondens förvaltningskoncept. : Jan Rosenqvist STÖRSTA INNEHAV PER 30 SEPTEMBER Sverige 130/30 Hennes & Mauritz B 8,34% Nordea Bank... 6,99% Teliasonera... 5,35% Ericsson B... 5,05% Atlas Copco A... 4,61% Övrigt... 69,66% MÅNADSAVKASTNING 2015 6,05 6,23% -0,33% -2,14% -1,42% -8,0 3,18% -4,45% -4,35% - - - 10 8 6 Sverige 130/30 SIX PRX Granit Sverige 130/30 Index SIX PRX September 2015-4,35% -4,43% 4 År 2015-6,02% 3,9 Sedan start 32,65% 55,36% - -4 31 dec 2010 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 Volatilitet 16,59% 16,96% Sharpekvot, 1 år 0,37 - Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,30 % Prestationsbaserat arvode 20 % över jämförelseindex (high watermark) Aktiefonder, Sverige Jämförelseindex SIXPRX Fondnummer i PPM 584979 SE0003695808 Folksam, Skandia Depå Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Småbolag Fondtyp: AKTIEFOND Granit Småbolag är en aktivt förvaltad aktiefond som investerar i små och medelstora svenska bolag. Mindre företag har ofta bättre förutsättningar att växa snabbt än företag som befinner sig i en mer mogen fas. Mindre företag har också historiskt genererat en högre avkastning än stora etablerade företag, dock till en högre risk och med större svängningar i aktiekurserna. September blev ytterligare en svag börsmånad, men återigen utveckades börsens mindre bolag bättre än börsen som helhet. Fonden var ned 2,9 procent under månaden. Bäst utveckling under månaden hade Orexo som steg 17 procent efter det att amerikanska myndigheter signalerat att fler patienter ska få tillgång till behandling för sitt opiatberoende. Även Hexpol hade en stark utveckling. Fönstertillverkaren Inwido är ett nytt innehav i portföljen. Efter signaler om sämre fordonsmarknad i USA minskades innehavet i Concentric. Även innehavet i Lindab har reducerats. : Jan Rosenqvist STÖRSTA INNEHAV PER 30 SEPTEMBER Småbolag Meda A... 3,64% Securitas B... 3,53% Latour Investment. 3,13% Swedish Orphan Biovitrum... 2,87% Nibe Industrier B...2,69 Övrigt... 84,14% MÅNADSAVKASTNING 2015 6, 8,55% -0,23% 4,07% -1,41% -8,54% 4,71% -4,88% -2,95% - - - 1 10 8 6 4 Småbolag Sweden Carnegie Small Cap Index Granit Småbolag Index CXS September 2015-2,95% -0,94% År 2015 4,35% 13,59% Sedan start 76,48% 84,38% - -4 31 dec 2010 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 Volatilitet 15,26% 16,01% Sharpekvot, 1 år 0,70 - Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,70 % Aktiefonder, Sverige småbolag Jämförelseindex Sweden Carnegie Small Cap Index Fondnummer i PPM 656637 SE0003695790 Länsförsäkringar, Movestic, NPG Life, Skandia (depå) Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Granit Kina 130/30 Fondtyp: AKTIEFOND Granit Kina 130/30 är en aktivt förvaltad fond som investerar på den kinesiska aktiemarknaden med lite friare placeringsbestämmelser än traditionella aktiefonder. 130/30 innebär att förvaltaren har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot aktiemarknaden med upp till 30 procent, dvs aktieexponeringen kan beroende på förvaltarens marknadssyn ligga mellan 70 och 130 procent. Aktiviteten i Kinas tillverkningsindustri saktade in för andra månaden i följd, vilket är ytterligare ett tecken på svagheter i världens näst största ekonomi. Trots det finns det en hel del som talar för kinesiska aktier just nu. Värderingarna har kommit ner ordentligt och myndigheterna gör allt för att bromsa den negativa utvecklingen. Fonden har alltjämt en tung exponering mot finansiell service där över 40 procent av kapitalet är investerat. Huvuddelen av månaden var fondens aktieexponering under 80 procent för att under de sista handelsdagarna i månaden ökas till knappt 130 procent, i enlighet med fondens förvaltningskoncept. : Jan Rosenqvist STÖRSTA INNEHAV PER 30 SEPTEMBER Kina 130/30 Air China Ltd...2,96% Byd Company...2,85% Guangshou Auto...2,6 China Longyuan Power Group...2,49% New China Life Insurance...2,45% Övrigt...86,65% MÅNADSAVKASTNING 2015 1,22% 4,16% 4,44% 11,25% -4,08% -11,41% -13,48% -9,59% -5,92% - - - 8 7 6 5 4 3 1-1 - -3-4 31 dec 2010 Kina 130/30 MSCI Golden Dragon Index 30 dec 2011 28 dec 2012 30 dec 2013 Granit Kina 130/30 Index MSCI GD September 2015-5,92% -3,37% År 2015-23,38% -2,81% Sedan start -16,45% 27,4 Volatilitet 27,77% 17,05% Sharpekvot, 1 år 0,20 - Startdatum 2010-12-30 Förvaltningsarvode/år 1,50 % Prestationsbaserat arvode 20 % över jämförelseindex (high watermark) Aktiefonder, Kina Jämförelseindex MSCI Golden Dragon Index Fondnummer i PPM 620807 SE0003695816 Skandia Depå Jan Rosenqvist *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.
Investera i våra fonder HUR GÖR JAG? Fyll i intresseanmälan som finns tillgänglig på www. granitfonder.se och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta investeringsbelopp är 10 000 kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonderna kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se www.granitfonder.se. RISKINFORMATION Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser. Dessa finns att ladda ner på fondbolagets hemsida www.granitfonder.se eller erhållas gratis från Granit Fonder. Fondfakta Basfonden Trend 50 Trend 100 Global 85 Sverige 130/30 Småbolag Kina 130/30 Blandfonder Blandfonder Blandfonder Aktiefonder, Global Aktiefonder, Sverige Aktiefonder, Sverige småbolag Aktiefonder, Kina Startdatum 2012-06-01 2013-05-24 2013-05-24 2014-08-15 2010-12-30 2010-12-30 2010-12-30 Riskklass 4 4 5 5 6 6 6 Förvaltningsavgift 2,5 2,0 2,5 2,0 1,3 1,7 1,5 Sharpkvot (1 år) 1,04 1,67 2,25-1,38 1,56 3,27 Volatilitet 7,48 4,69 10,39-12,76 13,06 20,05 Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr. 556787-7088 Grev Turegatan 14 114 46 Stockholm Tel. 08-58892780 info@granitfonder.se www.granitfonder.se Följ Granit Fonder på Facebook, Instagram och Linkedin www.facebook.com/granitfonder @granitfonder www.linkedin.com/company/ granit-fonder-ab
Viktig information OM MARKNADSFÖRINGSBROSCHYREN Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder. RÅDGIVNING Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. ERSÄTTNINGAR OCH INCITAMENT Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Granit Fonder och dess samarbetspartners. ERSÄTTNINGAR FRÅN GRANIT FONDER Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om ersättningar kan lämnas på begäran. ERSÄTTNINGAR TILL GRANIT FONDER Granit Fonder erhåller ingen soft commission, det vill säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens ordinarie tjänsteutbud. SÄRSKILT OM DUBBLA AVGIFTER En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-ifond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad. ERSÄTTNINGAR INOM FONDVERKSAMHETEN Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna. INTRESSEKONFLIKTER Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal, externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder ingått avtal med lokala fondoch försäkringsförmedlare som utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder. Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta. Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av intressekonflikten. Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår hemsida www.granitfonder.se.
Granit Fonder AB Org nr: 556787-7088 Grev Turegatan 14, 114 46 Stockholm Tel. 08-58892780 info@granitfonder.se