Bilaga S Balansräkning Solvens IIvärde

Transkript

1 S Balansräkning Solvens IIvärde Tillgångar C0010 Immateriella tillgångar R Uppskjutna skattefordringar R Överskott av pensionsförmåner R Materiella anläggningstillgångar som innehas för eget bruk R Placeringstillgångar (andra än tillgångar som innehas för index- och fondförsäkringsavtal) R Fastighet (annat än för eget bruk) R Innehav i anknutna företag, inklusive intressebolag R Aktier R Aktier börsnoterade R Aktier icke börsnoterade R Obligationer R Statsobligationer R Företagsobligationer R Strukturerade produkter R Värdepapperiserade lån och lån med ställda säkerheter R Investeringsfonder R Derivat R Banktillgodohavanden som inte är likvida medel R Övriga investeringar R Tillgångar som innehas för index-reglerade avtal och fondförsäkringsavtal R Lån och hypotekslån R Lån på försäkringsbrev R Lån och hypotekslån till fysiska personer R Andra lån och hypotekslån R Fordringar enligt återförsäkringsavtal från: R Skadeförsäkring och sjukförsäkring som liknar skadeförsäkring R Skadeförsäkring exklusive sjukförsäkring R Sjukförsäkring som liknar skadeförsäkring R Livförsäkring och sjukförsäkring som liknar livförsäkring, exklusive sjukförsäkring samt index- och fondförsäkringsavtal R Sjukförsäkring som liknar livförsäkring R Livförsäkring exklusive sjukförsäkring samt index- och fondförsäkringsavtal R Livförsäkring med indexreglerade förmåner och fondförsäkring R Depåer hos företag som avgivit återförsäkring R Försäkringsfordringar och fordringar på förmedlare R Återförsäkringsfordringar R Fordringar (kundfordringar, inte försäkring) R Egna aktier (direkt innehav) R Fordringar avseende primärkapitalposter eller garantikapital som infordrats men ej inbetalats R Kontanter och andra likvida medel R Övriga tillgångar som inte visas någon annanstans R Summa tillgångar R

2 S Balansräkning Solvens IIvärde Skulder C0010 Försäkringstekniska avsättningar skadeförsäkring R Försäkringstekniska avsättningar skadeförsäkring (exklusive sjukförsäkring) R Försäkringstekniska avsättningar beräknade som helhet R Bästa skattning R Riskmarginal R Försäkringstekniska avsättningar sjukförsäkring (liknande skadeförsäkring) R Försäkringstekniska avsättningar beräknade som helhet R Bästa skattning R Riskmarginal R Försäkringstekniska avsättningar livförsäkring (exklusive indexreglerade avtal och fondförsäkringsavtal) R Försäkringstekniska avsättningar sjukförsäkring (liknande livförsäkring) R Försäkringstekniska avsättningar beräknade som helhet R Bästa skattning R Riskmarginal R Försäkringstekniska avsättningar livförsäkring (exklusive sjukförsäkring samt indexreglerade avtal och R Försäkringstekniska avsättningar beräknade som helhet R Bästa skattning R Riskmarginal R Försäkringstekniska avsättningar indexreglerade avtal och fondförsäkringsavtal R Försäkringstekniska avsättningar beräknade som helhet R Bästa skattning R Riskmarginal R Eventualförpliktelser R Andra avsättningar än försäkringstekniska avsättningar R Pensionsåtaganden R Depåer från återförsäkrare R Uppskjutna skatteskulder R Derivat R Skulder till kreditinstitut R Andra finansiella skulder än skulder till kreditinstitut R Försäkringsskulder och skulder till förmedlare R Återförsäkringsskulder R Skulder (leverantörsskulder, inte försäkring) R Efterställda skulder R Efterställda skulder som inte ingår i primärkapitalet R Efterställda skulder som ingår i primärkapitalet R Övriga skulder som inte visas någon annanstans R Summa skulder R Belopp med vilket tillgångar överskrider skulder R

3 S Premier, ersättningar och kostnader per affärsgren Affärsgren för: skadeförsäkring och återförsäkringsförpliktelser (direkt försäkring och beviljad proportionell återförsäkring) Försäkring avseende inkomst-skydd Sjukvårdsförsäkring Trygghetsförsäkring vid arbetsskada Ansvarsförsäkring för motorfordon Övrig motorfordonsförsäkring Sjö-, luftfartsoch transportförsäkring Försäkring mot brand och annan skada på egendom Allmän ansvarsförsäkring Kredit- och borgensförsäkring C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 C0090 Premieinkomst Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R0130 Återförsäkrares andel R Netto R Intjänade premier Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R0230 Återförsäkrares andel R Netto R Inträffade skadekostnader Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R0330 Återförsäkrares andel R Netto R Ändringar inom övriga avsättningar Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R0430 Återförsäkrares andel R Netto R Uppkomna kostnader R Övriga kostnader R1200 Totala kostnader R1300

4 S Premier, ersättningar och kostnader per affärsgren Affärsgren för: skadeförsäkring och återförsäkringsförpliktelser (direkt försäkring och beviljad proportionell återförsäkring) Försäkring mot ekonomiska förluster av olika slag Affärsgren för: mottagen icke-proportionell återförsäkring Rättsskyddsförsäkring Assistansförsäkring Sjukförsäkring Olycksfall Sjöfart, luftfart, transport Fastigheter C0100 C0110 C0120 C0130 C0140 C0150 C0160 C0200 Premieinkomst Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R Återförsäkrares andel R Netto R Intjänade premier Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R Återförsäkrares andel R Netto R Inträffade skadekostnader Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R Återförsäkrares andel R Netto R Ändringar inom övriga avsättningar Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R Återförsäkrares andel R Netto R Uppkomna kostnader R Övriga kostnader R Totala kostnader R Totalt

5 S Premier, ersättningar och kostnader per affärsgren Försäkring med rätt till överskott Affärsgren för: livförsäkringsförpliktelser Annan livförsäkring Sjukförsäkring Fondförsäkring och indexförsäkring Skadelivräntor till följd av skadeförsäkringsavtal som härrör från sjukförsäkringsåtaganden Livåterförsäkring Livåterförsäkringsförpliktelser Livräntor som härrör från skadeförsäkringsavtal och som avser andra försäkringsförpliktelser än sjukförsäkringsförpliktelser Sjukförsäkring mottagen återförsäkring C0210 C0220 C0230 C0240 C0250 C0260 C0270 C0280 C0300 Premieinkomst Brutto R Återförsäkrares andel R Netto R Intjänade premier Brutto R Återförsäkrares andel R Netto R Inträffade skadekostnader Brutto R Återförsäkrares andel R Netto R Ändringar inom övriga avsättningar Brutto R Återförsäkrares andel R Netto R Uppkomna kostnader R Övriga kostnader R Totala kostnader R Totalt

6 S Premier, ersättningar och kostnader per land Hemland De fem länder där bruttopremieinkomsterna är högst skadeförsäkringsåtaganden De fem länder där bruttopremieinkomsterna är högst och hemland C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 R C0080 C0090 C0100 C0110 C0120 C0130 C0140 Premieinkomst Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R Återförsäkrares andel R Netto R Intjänade premier Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R Återförsäkrares andel R Netto R Inträffade skadekostnader Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R Återförsäkrares andel R Netto R Ändringar inom övriga avsättningar Brutto direkt försäkring R Brutto mottagen proportionell återförsäkring R Brutto mottagen icke-proportionell återförsäkring R Återförsäkrares andel R Netto R Uppkomna kostnader R Övriga kostnader R Totala kostnader R

7 S Premier, ersättningar och kostnader per land Hemland De fem länder där bruttopremieinkomsterna är högst livförsäkringsåtaganden De fem länder där bruttopremieinkomsterna är högst och hemland C0150 C0160 C0170 C0180 C0190 C0200 C0210 R C0220 C0230 C0240 C0250 C0260 C0270 C0280 Premieinkomst Brutto R Återförsäkrares andel R Netto R Intjänade premier Brutto R Återförsäkrares andel R Netto R Inträffade skadekostnader Brutto R Återförsäkrares andel R Netto R Ändringar inom övriga avsättningar Brutto R Återförsäkrares andel R Netto R Uppkomna kostnader R Övriga kostnader R Totala kostnader R

8 S Effekterna av långsiktiga garantier och övergångsregler Belopp med långsiktiga garantier och övergångsregler Effekt av övergångsregler för försäkrings-tekniska avsättningar Effekt av Effekt av volatilitetsjustering satt till noll justering satt till noll Effekt av matchnings- övergångsregler för diskonterings-räntan C0010 C0030 C0050 C0070 C0090 Försäkringstekniska avsättningar R Primärkapital R Medräkningsbar kapitalbas för att uppfylla solvenskapitalkravet R Solvenskapitalkrav R

9 S Kapitalbas Totalt Nivå 1 obegränsad Nivå 1 begränsad Nivå 2 Nivå 3 C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 Primärkapital före avdrag för ägarintressen i andra finansiella sektorer Stamaktiekapital (egna aktier brutto) R Infordrade men inte betalda i stamaktiekapital på gruppnivå R Överkursfond relaterad till stamaktiekapital R Garantikapital, medlemsavgifter eller motsvarande primärkapitalpost för ömsesidiga och liknande företag R Efterställda medlemskonton R Icke tillgängliga efterställda medlemskonton på gruppnivå R Överskottsmedel R Icke tillgängliga överskottsmedel på gruppnivå R Preferensaktier R Icke tillgängliga preferensaktier på gruppnivå R Överkursfond relaterad till preferensaktier R Icke tillgänglig överkursfond relaterad till preferensaktier på gruppnivå R Avstämningsreserv R Efterställda skulder R Icke tillgängliga efterställda skulder på gruppnivå R Ett belopp som är lika med värdet av uppskjutna skattefordringar netto R Beloppet som är lika med värdet av uppskjutna skattefordringar netto icke tillgängligt på gruppnivå R Andra poster som godkänts av tillsynsmyndigheten som primärkapital som inte specificeras ovan R Icke tillgängliga kapitalbasposter som hänförs till andra kapitalbasposter som godkänts av tillsynsmyndigheten R Minoritetsintressen (om inte redovisade som del av en specifik kapitalbaspost) R Icke tillgängliga minoritetsintressen på gruppnivå R Kapitalbas från den finansiella redovisningen som inte bör ingå i avstämningsreserven och inte uppfyller kriterierna för att klassificeras som kapitalbas enligt Solvens II Kapitalbas från den finansiella redovisningen som inte bör ingå i avstämningsreserven och inte uppfyller kriterierna för att klassificeras som kapitalbas enligt Solvens II R Avdrag Avdrag för ägarintressen i andra finansiella företag, inbegripet icke reglerade företag som bedriver finansiell verksamhet R varav avdrag enligt artikel 228 i direktiv 2009/138/EG R Avdrag för ägarintressen där tillgång till nödvändiga data saknas (artikel 229) R Avdrag för ägarintressen som inbegrips genom sammanläggning och avräkning när en kombination av metoder används R Sammanlagda icke tillgängliga kapitalposter R Totala avdrag R Totalt primärkapital efter avdrag R

10 S Kapitalbas Totalt Nivå 1 obegränsad Nivå 1 begränsad Nivå 2 Nivå 3 Tilläggskapital Obetalt och ej infordrat garantikapital inlösningsbart på begäran R Obetalt och ej infordrat garantikapital, obetalda och ej infordrade medlemsavgifter eller motsvarande primärkapitalpost för ömsesidiga och liknande företag, som kan inlösas på begäran R Obetalda och ej infordrade preferensaktier inlösningsbara på begäran R Andra bankkreditiv och garantier än enligt artikel 96.2 i direktiv 2009/138/EG R Bankkreditiv och garantier enligt artikel 96.2 i direktiv 2009/138/EG R Framtida fodran av ytterligare bidrag från medlemmar enligt artikel 96.3 första stycket i direktiv 2009/138/EG R Framtida fodran av ytterligare bidrag från medlemmar andra än enligt artikel 96.3 första stycket i direktiv 2009/138/EG R Icke tillgängligt tilläggskapital på gruppnivå R Annat tilläggskapital R Sammanlagt tilläggskapital R Eget kapital för andra finansiella sektorer Avstämningsreserv R Tjänstepensionsinstitut R Icke- reglerade företag som bedriver finansiell verksamhet R Sammanlagda kapitalposter i andra finansiella sektorer R Kapitalposter när sammanläggning och avräkning används, enskilt eller i kombination med metod 1 Aggregerade kapitalposter genom sammanläggning och avräkning och kombination av metoder R Aggregerade kapitalposter genom sammanläggning och avräkning exklusive interna transaktioner inom grupp R Total tillgänglig kapitalbas för för att täcka det konsoliderade minimisolvenskapitalkravet på gruppnivå (exklusive kapitalbas från andra finansiella sektorer och från företag som inbegrips via sammanläggning R och avräkning) Total tillgänglig kapitalbas för att täcka det konsoliderade minimisolvenskapitalkravet på gruppnivå R Total medräkningsbar kapitalbas för att täcka det konsoliderade minimisolvenskapitalkravet på gruppnivå (med undantag för kapitalbasen från andra finansiella sektorer och företag som inbegrips via R sammanläggning och avräkning) Total medräkningsbar kapitalbas för att täcka minsta solvenskapitalkravet på gruppnivå R Minsta konsoliderade solvenskapitalkravet på gruppnivå R Medräkningsbar kapitalbas i förhållande till minsta konsoliderade solvenskapitalkrav på gruppnivå R ,2 %

11 S Kapitalbas Totalt Nivå 1 obegränsad Nivå 1 begränsad Nivå 2 Nivå 3 Total kapitalbas för att täcka solvenskapitalkravet på gruppnivå (inklusive kapitalbasen från andra finansiella sektorer och företag som inbegrips via sammanläggning och avräkning) R Solvenskapitalkrav på gruppnivå R Medräkningsbar kapitalbas i förhållande till solvenskapitalkrav på gruppnivå inklusive andra finansiella sektorer och företag som inbegrips via sammanläggning och avräkning R ,6 % C0060 Avstämningsreserv Belopp med vilket tillgångar överskrider skulder R Egna aktier (som innehas direkt och indirekt) R Förutsebara utdelningar, utskiftningar och avgifter R Andra primärkapitalposter R Justering för kapitalbasposter med begränsningar med avseende på matchningsjusteringsportföljer och R Övrig icke tillgänglig kapitalbas R Avstämningsreserv före avdrag för ägarintressen i andra finansiella sektorer R Förväntade vinster Förväntade vinster som ingår i framtida premier livförsäkringsverksamhet R Förväntade vinster som ingår i framtida premier skadeförsäkringsverksamhet R Totala förväntade vinster som ingår i framtida premier R

12 S Solvenskapitalkrav för grupper som omfattas av standardformeln Solvenskapitalkrav Företagsspecika brutto parametrar Förenklingar C0110 C0080 C0090 Marknadsrisk R Ingen Motpartsrisk R Teckningsrisk för livförsäkring R Ingen Ingen Teckningsrisk för sjukförsäkring R Ingen Ingen Teckningsrisk för skadeförsäkring R Ingen Ingen Diversifiering R Immateriell tillgångsrisk R Primärt solvenskapitalkrav R Beräkning av solvenskapitalkrav C0100 Operativ risk R Förlusttäckningskapacitet i försäkringstekniska avsättningar R Förlusttäckningskapacitet i uppskjutna skatter R Kapitalkrav för verksamhet som drivs i enlighet med art. 4 i direktiv 2003/41/EG R Solvenskapitalkrav exklusive kapitaltillägg R Kapitaltillägg redan infört R Solvenskapitalkrav R Övrig information om solvenskapitalkrav Kapitalkrav för undergruppen för durationsbaserad aktiekursrisk R Totalt belopp för teoretiska solvenskapitalkrav för återstående del R Totalt belopp för teoretiskt solvenskapitalkrav för separata fonder R Totalt belopp för teoretiskt solvenskapitalkrav för matchningsjusteringsportföljer R Diversifieringseffekter till följd av aggregering av nscr separata fonder för artikel 304 R Minsta konsoliderade solvenskapitalkravet på gruppnivå R Information om andra enheter Kapitalkrav för andra finanssektorer (kapitalkrav som inte rör försäkring) R Kapitalkrav för andra finanssektorer (kapitalkrav som inte rör försäkring) kreditinstitut, värdepappersföretag och finansinstitut, alternativa investeringsfonder, förvaltningsbolag för fondföretag R Kapitalkrav för andra finanssektorer (kapitalkrav som inte rör försäkring) tjänstepensionsinstitut R Kapitalkrav för andra finanssektorer (kapitalkrav som inte rör försäkring) kapitalkrav för icke- reglerade företag som bedriver finansiell verksamhet R Kapitalkrav för icke-kontrollerade innehav R Kapitalkrav för övriga företag R Totalt solvenskapitalkrav Solvenskapitalkrav för företag som ingår via D och A R Solvenskapitalkrav R

13 S Företag som omfattas av gruppen Land Företagets identifieringskod Typ av identifieringskod Företagets juridiska namn Typ av företag Juridisk form Kategori (ömsesidigt / icke ömsesidigt) Tillsynsorgan C0010 C0020 C0030 C0040 C0050 C0060 C0070 C0080 (forts.) FI Fennia Kapitalförvaltning Ab 8 2 Finansinspektionen FI IF63Q0466FN058 1 Försäkringsaktiebolaget Fennia Liv 1 Försäkringsaktiebolag 2 Finansinspektionen FI I83168NH5GN58 1 Ömsesidiga Försäkringsbolaget Fennia 2 Ömsesidigt försäkringsbolag 1 Finansinspektionen % kapitalandel % som används för att upprätta sammanställd redovisning Kriterier för inflytande % rösträtt Övriga kriterier Nivå av inflytande Proportionell andel som används för beräkning av gruppsolvens Inbegripande inom ramen för grupptillsyn JA/NEJ Datum för beslut om art. 214 tillämpas Beräkning av solvens på gruppnivå Metod som används och enligt metod 1, behandling av företaget C0180 C0190 C0200 C0210 C0220 C0230 C0240 C0250 C % 100 % 100 % Inga % % 100 % 100 % Inga %